FHLC
Fidelity MSCI Health Care Index ETF
7월 28일 3:27 PM ET (한국 7/29 04:27)
$79.26
+0.42 ▲ +0.53%
FHLC ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.08%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$3.3B
약 5조원
保有銘柄
325銘柄
配当利回り
1.29%
運用方式
Passive
| Category | US Equities - Industry Sector | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 23.55% | Total Holdings | 325 | Perf Week | 2.36% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 9.18% | AUM | $3.3B | Perf Month | 4.72% |
| Expense | 0.08% | NAV | $78.88 | Return% 5Y | 5.57% | 52W High | -1.58% | Perf Quarter | 13.67% |
| Dividend TTM | $1.02 (1.29%) | Div Gr. 3/5Y | 7.57% 4.38% | Return% 10Y | 10.06% | 52W Low | 29.7% | Perf Half Y | 4.92% |
| Flows% 1M | 0.98% | Flows% YTD | 8.45% | Return% SI | 10.97% | Volatility(W/M) | 1.34% 1.41% | Perf YTD | 6.7% |
| SMA20 | 1.1% | SMA50 | 5.69% | SMA200 | 8.35% | RSI (14) | 61.46 | Beta | 0.6 |
| IPO | 2013/10/24 | Prev Close | $78.84 | Perf Year | 22.3% | Avg Volume | 0.21M | Price | $79.26 |
Fidelity MSCI Health Care Index ETF（FHLC）投資分析
ETF概要
Fidelity MSCI Health Care Index ETF · US Equities - Industry Sector
헬스케어 섹터 — 헬스케어 섹터 ETF (제약·바이오·의료기기)
2013년 상장, 13년 운영 중.
Fidelity MSCI Health Care Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 미국 헬스케어 섹터의 성과를 나타내는 MSCI USA IMI Health Care 25/50 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.
📘 FHLC ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityhealthcare
- 규모
- $3.3B 약 5조원
- 운용사
- Fidelity
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2013년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
業界最低水準 — 年 0.08%
US Equities - Industry Sectorカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約80,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 5%0.08%
自分の位置上位5%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$80K
カテゴリ平均比で年 $420K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$500K
報酬率 0.50% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$1.5M
手数料がなければ得られた利益の 1.5% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
US Equities - Industry Sector 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +5.8%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$260.8M
→
累計収益
+$160.8M
年平均 +10.1%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +23.55%
평균권ベンチマークを年率 5.8%p 上回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +9.18% 累計 +30.1%
평균권ベンチマークを年率 9.8%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +5.57% 累計 +31.1%
평균권ベンチマークを年率 7.3%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +10.06% 累計 +160.8%
평균권ベンチマークを年率 4.8%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
FHLC · 株価のみ FHLC · 株価 + 累積配当 FHLC · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
FHLC S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
4 / 9年
ベンチマークと一進一退 (44%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (6.7% vs 8.5%)
2017 ✓
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✓
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
48%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
상위 25%0.60
市場 +10%上昇時 +6.0%
市場 -10%下落時 -6.0%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±1.41%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-28.8%
2015-07-31 最悪 -19% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.33
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-7.0%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当はあるものの少なめ — 年1.29%
成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +4.4%。
배당수익률
1.29%
주당 배당
$1.02
연간 기준
5년 성장률
4.4%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.35 -51.3%
2016
$0.55 +58.2%
2017
$0.89 +60.3%
2018
$0.59 -33.9%
2019
$0.84 +43.1%
2020
$0.57 -31.4%
2021
$0.63 +10.5%
2022
$0.90 +42.6%
2023
$0.99 +9.3%
2024
$1.04 +5.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 50건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-20
$0.229
—
1.83%
2025-12-19
$0.272
—
1.74%
2025-09-19
$0.256
—
1.94%
2025-06-20
$0.257
—
2.01%
2025-03-21
$0.252
—
1.46%
2024-12-20
$0.258
—
1.51%
2024-09-20
$0.250
—
1.30%
2024-06-21
$0.242
—
1.34%
2024-03-15
$0.238
—
1.67%
2023-12-15
$0.224
—
1.74%
2023-09-15
$0.219
—
1.76%
2023-06-16
$0.229
—
1.40%
2023-03-17
$0.232
—
1.45%
2022-12-16
$0.194
—
1.00%
2022-09-16
$0.222
—
1.04%
2022-03-18
$0.218
—
1.21%
2021-09-17
$0.190
—
1.48%
2021-06-18
$0.183
—
1.55%
2021-03-19
$0.201
—
1.78%
2020-12-18
$0.234
—
1.61%
2020-09-18
$0.176
—
1.65%
2020-06-19
$0.173
—
1.71%
2020-03-20
$0.254
—
1.79%
2019-12-20
$0.093
—
2.10%
2019-09-20
$0.169
—
2.46%
2019-06-21
$0.164
—
2.05%
2019-03-15
$0.159
—
2.34%
2018-12-28
$0.316
—
2.17%
2018-12-21
$0.147
—
1.44%
2018-09-21
$0.142
—
1.25%
2018-06-15
$0.146
—
1.67%
2018-03-16
$0.134
—
1.64%
2017-12-15
$0.158
—
1.66%
2017-09-15
$0.132
—
1.59%
2017-06-16
$0.137
—
1.63%
2017-03-17
$0.125
—
1.31%
2016-12-16
$0.117
—
1.36%
2016-09-16
$0.121
—
1.30%
2016-06-17
$0.111
—
1.81%
2015-12-18
$0.105
—
2.38%
2015-09-18
$0.111
—
2.28%
2015-06-19
$0.272
—
2.10%
2015-03-20
$0.228
—
1.57%
2014-12-29
$0.002
—
1.02%
2014-12-19
$0.088
—
1.16%
2014-09-19
$0.090
—
0.98%
2014-06-20
$0.091
—
0.74%
2014-03-21
$0.069
—
0.44%
2013-12-27
$0.008
—
0.20%
2013-12-20
$0.046
—
0.17%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $6K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.38% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 낮음
매우 낮음
낮음
이런 분에게 어울려요
長期保有・積立投資をする投資家
✅ 강점
- 💸運用コスト US Equities - Industry Sector 上位5% — 年率 0.08%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯ベンチマークに対し年率 -7.3%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
340개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
340개
상위 10개 비중
50.6%
최대 단일 종목
12.13%
집중도(HHI)
395
낮음 (분산)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Healthcare 84.5%
Financial 0.0%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.6% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: US Equities - Industry Sector
같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: US Equities - Industry Sector
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FHLC보다 유리, ▼ 표시는 FHLC보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FHLC | Fidelity MSCI Health Care Index ETF | 0.08% | $3.3B | 325 | 1.29% | +6.70% | +22.30% |
| State Street Health Care Select Sector SPDR ETF | 0.08% | $42.5B ▲ | 63 | 1.55% ▲ | - | +19.72% ▼ | |
| Vanguard Health Care ETF | 0.09% ▼ | $18.3B ▲ | 428 | 1.54% ▲ | - | +21.93% ▼ | |
| State Street SPDR S&P Biotech ETF | 0.35% ▼ | $10.0B ▲ | 157 | 0.38% ▼ | - | +71.89% ▲ | |
| iShares U.S. Healthcare ETF | 0.38% ▼ | $3.4B ▲ | 105 | 1.17% ▼ | - | +19.81% ▼ | |
| iShares U.S. Medical Devices ETF | 0.38% ▼ | $3.0B ▼ | 52 | 0.47% ▼ | - | -16.38% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ FHLC보다 유리 · ▼ FHLC보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
FHLCと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 6銘柄（レバレッジ 4 · インバース 1 · カバードコール 1）
FHLCの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
FHLCとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 4 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 1 同じテーマの下落にベットするETF
カバードコール・オプション 1 同じテーマにオプション売りを組み合わせた月配当ETF
よくある質問
FHLCはどのようなETFですか？
FHLCはUS Equities - Industry SectorカテゴリのETFで、Fidelityが運用しています。
FHLCは何銘柄に投資していますか？
FHLCは合計325銘柄を保有し、AUMは約$3.3Bです。
FHLCは配当（分配金）を出しますか？
FHLCの分配利回りは約1.29%です。
FHLCの52週最高値・最安値はいくらですか？
FHLCは過去52週で最高 $80.53、最低 $61.11を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.