유니온뱅크셰어즈(UNB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

UNB

Union Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$23.62

-1.18 ▼ -4.76%

유니온뱅크셰어즈(UNB)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。

시가총액

$109M

스몰캡

P/E

9.4

저평가 구간

배당수익률

6.10%

52주 위치

39%

저점 +14% · 고점 -17%

애널리스트

보유

C+

ファンダメンタル体力

Banks - Regional 초소형주対比

수익성

上位 42%

성장

上位 47%

밸류에이션

上位 67%

재무 안정

上位 46%

💰 今、この株は普段より割高？

この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）

かなり割安

割安

通常水準

割高

かなり割高

簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は10원です。過去5년では通常10원でした。通常とほぼ同じ水準です。

割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.41	EPS (ttm) ⓘ	2.51	Insider Own ⓘ	25.17%	Shs Outstand ⓘ	4.6M	Perf Week ⓘ	-7.34%
Market Cap ⓘ	0.11B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	3.5M	Perf Month ⓘ	-9.85%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	23.49%	Short Float ⓘ	0.3%	Perf Quarter ⓘ	-4.72%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	1.25	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	3.24%	Short Ratio ⓘ	0.55	Perf Half Y ⓘ	-1.3%
Sales ⓘ	0.09B	P/B ⓘ	1.35	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.8%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	-0.46%
Book/sh ⓘ	17.46	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-4.77% -3.27%	ROE ⓘ	14.98%	52W High ⓘ	-16.51% ($28.29)	Perf Year ⓘ	-16.06%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	18.04% 10.66%	ROIC ⓘ	2.73%	52W Low ⓘ	14.38% ($20.65)	Perf 3Y ⓘ	-0.42%
Dividend Est. ⓘ	$1.44 (6.1%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	28.58%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.06% 3.3%	Perf 5Y ⓘ	-27.39%
Dividend TTM ⓘ	1.44	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.05%	Oper. Margin ⓘ	12.12%	ATR (14) ⓘ	0.84	Perf 10Y ⓘ	-31.81%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/27	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	13.85%	RSI (14) ⓘ	40.91	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.94% 2.38%	Current Ratio ⓘ	0.18	Sales Q/Q ⓘ	-5.06%	SMA20 ⓘ	-4.89% ($24.83)	Beta ⓘ	0.27	Target Price ⓘ	$40
Payout ⓘ	59.68%	Debt/Eq ⓘ	3.91	Earnings ⓘ	2026/1/21	SMA50 ⓘ	-2.14% ($24.14)	Rel Volume ⓘ	0.76	Prev Close ⓘ	$24.8
Employees ⓘ	195	LT Debt/Eq ⓘ	3.91	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-1.46% ($23.97)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$23.62
IPO ⓘ	1999/8/9	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	252	Volume ⓘ	14,303	Change ⓘ	-4.76%

四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

売上純利益 최근 분기: 매출 $20M (YoY +7%) · 순이익 $3M (YoY +20%)

📊 Union Bankshares Inc（UNB）投資分析

Union Bankshares Incはどんな会社ですか？

유니온뱅크셰어즈(UNB) 배당주

Financial · Banks - Regional

小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です

ユニオン・バンクシェアーズ（UNB）は、米国北東部地域を基盤に預金・融資サービスを提供する地方銀行の持株会社です。個人や地元の中小企業を対象に、預金受け入れ、住宅担保・商業向け融資、資産管理といった伝統的な商業銀行業務を展開しており、地域密着型のコミュニティ・バンキング・モデルを維持する超小規模銀行に分類されます。

Union Bankshares Incの詳細を見る →

時価総額

$0.1B

約0.1兆円

⚖️ サムスン電子の0%

時価総額ランキング4497位

従業員数195人

IPO1999/08/09

現在値$23.62 ≈ 32,359원

NASD · USA

主なイベント

⏰ 今後のイベント

🔔 決算発表

次の発表日程はまだ公開されていません

🎯 配当落ち日

予定された配当日程はありません

📜 最近のイベント

🎯 配当落ち 2026년 7월 27일 (월)

🎯 配当落ち 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.36

🔔 決算発表 2026년 1월 21일 (수) · 장 마감 후

しっかり稼げていますか？

収益性は良好だが財務が弱い

負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性

収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか

営業利益率

製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）

12.1%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주 中央値 16.7% · 下位 33%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

純利益率

税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合

13.8%

✓ 양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주 中央値 13.6% · 上位 49%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）

15.0%

✓ 우수

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

Financial 초소형주 中央値 3.2% · 最上位層

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合

0.8%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 초소형주 中央値 1.0% · 下位 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか

2.7%

✓ 양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 초소형주 中央値 2.2% · 上位 46%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か

負債比率 D/E

資本に対する負債の割合（低いほど健全）

3.91

✓ 負債非常に高い

自分の位置下位5%

下位層平均上位層

Banks - Regional 中央値 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕

0.18

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。

今後どうなりそうですか？

まちまちな見通し

強気・弱気シグナルが混在

애널리스트 목표가

$40.00

현재가 대비 +69.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績は予想どおりでしたか？

過去の実績データが不足しています

分析可能な過去の決算発表が取得できていません。

成長していますか？

平均的な成長

業種内では中間的な水準

マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認

📊 これまでどれくらい成長した？（実績）

過去3年EPS

過去3年の実績EPS年間平均成長

-4.8%

양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

배당주 초소형주 中央値 -7.5% · 上位 45%

過去5年EPS

過去5年の実績EPS年間平均成長

-3.3%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

배당주 초소형주 中央値 -0.7% · 下位 43%

過去5年売上

売上が5年でどれだけ伸びたか

+10.7%

양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

배당주 초소형주 中央値 5.5% · 上位 30%

⚡ 短期モメンタム

売上QoQ

前四半期比の売上変化（短期モメンタム）

-5.1%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

배당주 초소형주 中央値 -1.4% · 下位 41%

※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。

投資用語が難しい場合は経済辞典で調べる →

長期的に株価は上昇していますか？

長期低迷 — 市場比-96%p

UNB -27.4% · S&P 500 +68.3%

市場超過リターン (株価ベース・配当除く)

5年基準

vs S&P 500

-95.7%p

市場に対し大幅劣後

1年基準

vs S&P 500

-32.1%p

市場に対し大幅劣後

同業内での順位

5年リターン最下位 64社基準

1年リターン最下位 76社基準

52週レンジ内の現在位置

安値 (-14.4%p) 高値 (-16.5%p)

現在値は安値より14.4%上、高値より16.5%下

直近のリスク (直近120営業日)

最大ドローダウン

-10.7%

年間ボラティリティ

32.2%

テクニカル指標

ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列

価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲(SpanA/B)

ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。ボリンジャーバンドの詳細 →

🔵

現在の診断 · 2026-07-27

売られすぎ圏 —反発の可能性

現在株価$23.62が下限バンド($23.72)を下抜け。売り圧力が強く、短期的な反発余地あり。一目均衡表の雲の下（弱気）

MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼

短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →

🟡

現在の診断 · 2026-07-27

様子見圏 — トレンド弱し

MACD 0.090 · Signal 0.240 · ヒストグラム -0.150。方向性に乏しい。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼

RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →

🔴

現在の診断 · 2026-07-27

下落優勢ゾーン

RSI 40.9（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 12.0。

※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。

今の投資魅力は？

同業他社より割安です

利益ベース·売上ベースでは割安, 資産ベースでは割高

💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。

💵 利益ベース割安

🏢 資産ベース割高

🧾 売上ベース割安

💵 利益ベース

PER 株価収益率

利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安

9.41倍

✓ 非常に割安

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주中央値 12.79倍 · 業界で相対的に割安な上位1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 資産ベース

PBR 株価純資産倍率

会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い

1.35倍

✓ 割高

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주中央値 1.01倍 · 業界で割高な下位16%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 売上ベース

PSR 株価売上高倍率

PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安

1.25倍

✓ 非常に割安

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주中央値 2.07倍 · 業界で相対的に割安な上位16%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

アナリスト目標株価 (参考)

$40.00 現在株価対比 +69.3%

* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。

基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주

誰が保有していますか？

需給の流れは良好です

機関投資家の純買い越し +3.2% · 空売り負担は低水準 0.3% · 空売り残高は直近90日間で-1.9%p減少

📈 直近の取引フロー (6か月)

🧑‍💼 インサイダー（経営陣・取締役）

0.0%

インサイダー変動はわずか

🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）

+3.2%

機関投資家純買い越し

💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。

👥 保有構成

🏦 機関投資家 23.5%

機関投資家の参加は平均的

Financial 초소형주 中央値 30.5%

🧑‍💼 インサイダー 25.2%

創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）

Financial 초소형주 中央値 23.8%

👤 個人投資家（推定） 51.3%

機関+インサイダーを除いた残り

機関投資家インサイダー個人(推定)

📉 空売り指標

空売り比率

0.3%

低い — 下落を見込む動きは弱い

Financial 초소형주 中央値 0.2%

直近90日 📉 -1.9%p 減少

空売り回転日数

0.6日

空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数

🧮 株式数

総発行済株式 4.6M주

浮動株（取引可能） 3.5M주

* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。

UNB 組み入れETF

組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件表示

GLIN

VanEck India Growth Leaders ETF

2.17%

$94M

FEMR

Fidelity Enhanced Emerging Markets ETF

0.64%

$165M

EPI

WisdomTree India Earnings Fund

0.51%

$2.0B

TDI

Touchstone Dynamic International ETF

0.45%

$399M

EMMF

WisdomTree Emerging Markets Multifactor ETF

0.45%

$171M

* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。

配当金はいくら受け取れますか？

고배당주 — 연 6.1% 배당

지난 5년 평균 연 2.38% 배당 성장

配当利回り

6.10%

業種平均 2.62%

1株配当

$1.44

年間ベース

配当性向

60%

純利益に占める配当の割合

5年成長率

2.4%

配当の年平均

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2000~2026 (103건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.11 +2.8%

2016

$1.16 +4.5%

2017

$1.20 +3.4%

2018

$1.24 +3.3%

2019

$1.28 +3.2%

2020

$1.32 +3.1%

2021

$1.40 +6.1%

2022

$1.44 +2.9%

2023

$1.44 +0.0%

2024

$1.44 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 103건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.360

—

5.77%

2026-01-30

$0.360

—

5.79%

2025-10-24

$0.360

—

7.27%

2025-07-25

$0.360

—

6.40%

2025-04-25

$0.360

—

5.17%

2025-01-24

$0.360

—

5.82%

2024-10-25

$0.360

—

6.26%

2024-07-26

$0.360

—

6.89%

2024-04-25

$0.360

—

6.41%

2024-01-25

$0.360

—

6.02%

2023-10-26

$0.360

—

7.06%

2023-07-27

$0.360

—

7.50%

2023-04-27

$0.360

—

8.00%

2023-01-26

$0.360

—

6.60%

2022-10-27

$0.350

—

6.66%

2022-07-28

$0.350

—

6.73%

2022-04-28

$0.350

—

5.54%

2022-01-27

$0.350

—

5.32%

2021-10-28

$0.330

—

5.17%

2021-07-29

$0.330

—

4.04%

2021-04-29

$0.330

—

3.85%

2021-01-29

$0.330

—

4.74%

2020-10-29

$0.320

—

5.94%

2020-07-24

$0.320

—

8.23%

2020-04-24

$0.320

—

6.98%

2020-01-24

$0.320

—

4.46%

2019-10-25

$0.310

—

4.74%

2019-07-26

$0.310

—

4.42%

2019-04-29

$0.310

—

3.23%

2019-01-25

$0.310

—

3.20%

2018-10-26

$0.300

—

3.28%

2018-07-27

$0.300

—

2.29%

2018-04-27

$0.300

—

2.28%

2018-01-25

$0.300

—

2.71%

2017-10-26

$0.290

—

2.94%

2017-07-26

$0.290

—

3.14%

2017-04-26

$0.290

—

3.40%

2017-01-25

$0.290

—

3.35%

2016-10-26

$0.280

—

4.21%

2016-07-27

$0.280

—

3.18%

2016-04-27

$0.280

—

3.79%

2016-01-27

$0.270

—

4.94%

2015-10-28

$0.270

—

4.04%

2015-07-23

$0.270

—

4.96%

2015-04-23

$0.270

—

4.70%

2015-01-28

$0.270

—

4.16%

2014-10-22

$0.260

—

5.36%

2014-07-23

$0.260

—

5.12%

2014-04-23

$0.260

—

5.38%

2014-01-22

$0.260

—

5.13%

2013-10-23

$0.260

—

5.74%

2013-07-24

$0.250

—

5.74%

2013-04-24

$0.250

—

5.95%

2013-01-23

$0.250

—

6.07%

2012-10-24

$0.250

—

6.25%

2012-07-25

$0.250

—

6.28%

2012-04-25

$0.250

—

6.65%

2012-01-25

$0.250

—

6.41%

2011-10-26

$0.250

—

6.54%

2011-07-27

$0.250

—

6.41%

2011-04-27

$0.250

—

6.41%

2011-01-26

$0.250

—

6.76%

2010-10-27

$0.250

—

6.88%

2010-07-28

$0.250

—

5.56%

2010-04-28

$0.250

—

5.41%

2010-01-27

$0.250

—

7.31%

2009-10-28

$0.250

—

6.33%

2009-07-22

$0.250

—

8.79%

2009-04-23

$0.250

—

8.46%

2009-01-28

$0.280

—

6.58%

2008-10-23

$0.280

—

6.12%

2008-07-24

$0.280

—

5.89%

2008-04-24

$0.280

—

5.89%

2008-01-23

$0.280

—

5.53%

2007-10-18

$0.280

—

6.82%

2007-07-19

$0.280

—

6.37%

2007-04-19

$0.280

—

6.21%

2007-01-18

$0.280

—

6.16%

2006-10-20

$0.280

—

6.32%

2006-07-20

$0.260

—

5.82%

2006-04-20

$0.260

—

6.10%

2006-01-19

$0.260

—

6.83%

2005-10-20

$0.260

—

7.61%

2005-07-21

$0.240

—

7.19%

2005-04-21

$0.240

—

7.12%

2005-01-20

$0.640

—

6.32%

2004-10-20

$0.240

—

4.75%

2004-07-21

$0.220

—

4.76%

2004-04-21

$0.220

—

4.47%

2004-01-21

$0.220

—

3.98%

2003-10-22

$0.220

—

2.98%

2003-07-23

$0.200

—

3.51%

2003-04-23

$0.200

—

4.24%

2003-01-22

$0.200

—

4.39%

2002-10-09

$0.200

—

6.38%

2002-07-11

$0.187

—

5.94%

2002-04-11

$0.187

—

4.85%

2002-01-10

$0.187

—

6.03%

2001-10-11

$0.187

—

6.91%

2001-07-11

$0.173

—

5.56%

2001-04-10

$0.173

—

4.55%

2001-01-10

$0.173

—

3.07%

2000-10-11

$0.173

—

1.52%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5.2만원

5년 누적 (세후) 27.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.38% 가정.

同業他社との比較

💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)

時価総額が大きい順に並んでいます

銘柄	時価総額	PER	PBR	ROE	配当利回り	騰落率
UNB この銘柄	$109.0M	9.4 ▲	1.4 ▼	14.98% ▲	6.1% ▲	-4.8%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
業種平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

よくある質問

유니온뱅크셰어즈(UNB)はどのような会社ですか？

유니온뱅크셰어즈(UNB)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。

UNBの時価総額はいくらですか？

UNBの時価総額は約$109Mで、セクター内の順位は4,497位です。

UNBは配当を出していますか？

UNBの配当利回りは約6.10%で、年間配当金は$1.44です。

UNBのPERはどのくらいですか？

UNBのPERは約9.4倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。

UNBの52週最高値・最安値はいくらですか？

UNBは過去52週で最高 $28.29、最低 $20.65を記録しました。

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