PROV
Provident Financial Holdings Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.26
+0.04 ▲ +0.23%
프로비던트 파이낸셜 홀딩스(PROV)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$108M
스몰캡
P/E
18.6
적정 수준
배당수익률
3.24%
52주 위치
94%
저점 +15% · 고점 -1%
애널리스트
보유
C+
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 초소형주対比
수익성 上位 52%
성장 上位 47%
밸류에이션 上位 41%
재무 안정 上位 61%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は18원です。過去5년では通常13원でした。利益が減った影響もあり、直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | - | P/E | 18.6 | EPS (ttm) | 0.93 | Insider Own | 20.63% | Shs Outstand | 6.3M | Perf Week | 1.59% |
| Market Cap | 0.11B | Forward P/E | 14.69 | EPS next Y | 13.53% | Insider Trans | -0.6% | Shs Float | 5.0M | Perf Month | 0.52% |
| Enterprise Value | - | PEG | 2.87 | EPS next Q | 0.29 | Inst Own | 51.25% | Short Float | 0.68% | Perf Quarter | 1.47% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.82 | EPS this Y | 11.29% | Inst Trans | -0.81% | Short Ratio | 5.37 | Perf Half Y | 5.89% |
| Sales | 0.06B | P/B | 0.86 | EPS next 5Y | 5.11% | ROA | 0.49% | Short Interest | 0.03M | Perf YTD | 8.49% |
| Book/sh | 20.02 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -8.83% -1.83% | ROE | 4.77% | 52W High | -0.92% ($17.42) | Perf Year | 11.43% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 14.59 | Sales past 3/5Y | 15.1% 5.07% | ROIC | 2.74% | 52W Low | 15.45% ($14.95) | Perf 3Y | 19.03% |
| Dividend Est. | $0.56 (3.24%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -3.36% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.21% 0.93% | Perf 5Y | -1.82% |
| Dividend TTM | 0.56 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -1.84% | Oper. Margin | 15.14% | ATR (14) | 0.2 | Perf 10Y | -10.34% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -23.86% | Profit Margin | 10.26% | RSI (14) | 57.01 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.14 | Sales Q/Q | -4.54% | SMA20 | 0.47% ($17.18) | Beta | 0.32 | Target Price | $16.75 |
| Payout | 60.53% | Debt/Eq | 1.47 | Earnings | 2026/7/28 | SMA50 | 0.97% ($17.09) | Rel Volume | 1.07 | Prev Close | $17.22 |
| Employees | 163 | LT Debt/Eq | 0.76 | EPS/Sales Surpr. | -32.26% - | SMA200 | 5.65% ($16.34) | Avg Volume(3M) | 0.01M | Price | $17.26 |
| IPO | 1996/6/28 | Option/Short | No/Yes | Trades | 201 | Volume | 6,778 | Change | 0.23% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6*
24.9
24.12
25.3
25.6*
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $14M (YoY -4%) · 순이익 $1M (YoY -27%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Provident Financial Holdings Inc（PROV）投資分析
Provident Financial Holdings Incはどんな会社ですか？
프로비던트 파이낸셜 홀딩스(PROV) 배당주
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
プロビデント・ファイナンシャル・ホールディングス(PROV)は、米国カリフォルニア州南部地域を基盤に預金・融資業務を行う地域貯蓄銀行の持株会社です。戸建住宅担保融資をはじめとする不動産金融を中心に、個人および中小商工業者向けに預金・ローン・住宅ローンサービスを提供しており、地域密着型のコミュニティ・バンキング・モデルに基づき安定した営業基盤を維持しています。
Provident Financial Holdings Incの詳細を見る →時価総額
$0.1B
約0.1兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング4502位
従業員数163人
IPO1996/06/28
現在値$17.26 ≈ 23,646원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表 오늘
7월 28일 (화) · 장 시작 전
예상 EPS $0.29
🎯 配当落ち日 D-16
8월 13일 (목)
💡 배당을 받으려면 8월 12일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.14
🔔 決算発表 2026년 4월 28일 (화) · 장 시작 전 EPS -32.3%
🎯 配当落ち 2026년 2월 12일 (목) 주당 $0.14
🔔 決算発表 2026년 1월 27일 (화) · 장 시작 전 EPS -37.1% 매출 -2.6%
しっかり稼げていますか？
財務健全性 注意
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
15.1%
✓ 평균
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
10.3%
✓ 평균
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
4.8%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
0.5%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
2.7%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
1.47
✓ 平均
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.14
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$16.75
현재가 대비 -3.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
14.69배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
2.87
고평가
💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편
내년 EPS 예상 성장률
+13.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+5.1%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の振れ幅が大きい
アナリスト予想を下回る傾向
0
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
0%
상회 비율
-27.1%
평균 서프라이즈
2026.04.28
하회
실적 $0.21 · 예상 $0.29 -27.6%
2026.01.27
하회
실적 $0.22 · 예상 $0.30 -26.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
堅調な成長
過去・将来ともに業種平均を上回る
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
+11.3%
양호
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+13.5%
양호
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+5.1%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-8.8%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-1.8%
평균
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+5.1%
평균
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
-4.5%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-70%p
PROV -1.8% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-70.2%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
-4.6%p
市場とほぼ同水準
同業内での順位
5年リターン 下位 24% 64社基準
1年リターン 下位 23% 76社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-15.4%p) 高値 (-0.9%p)
現在値は安値より15.4%上、高値より0.9%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-2.7%
年間ボラティリティ
10.3%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が1.4%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
ゴールデンクロス発生 — 上昇転換シグナル
MACD(0.034)がSignal(0.031)を上抜け。トレンド転換の可能性があり、買いエントリーのタイミングと解釈される。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 57.0（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 65.9。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
資産ベース·売上ベースでは割安, 利益ベースでは割高, キャッシュフローベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割高
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 平均的
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
18.60倍
✓ 割高
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
14.69倍
✓ 非常に割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
0.86倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.82倍
✓ 割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
14.59倍
✓ 平均的
アナリスト目標株価 (参考)
$16.75 現在株価対比 -3.0%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주
誰が保有していますか？
需給にやや負担があります
インサイダーが小幅純売り越し -0.6% · 機関投資家が小幅純売り越し -0.8% · 空売り負担は低水準 0.7%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.6%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-0.8%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 51.3%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 20.6%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 28.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
0.7%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
5.4日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 6.3M주
浮動株（取引可能） 5.0M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
PROV 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 3.24% 배당
5년 배당 성장률 0%
配当利回り
3.24%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.56
年間ベース
配当性向
61%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
0.0%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.50 +6.4%
2016
$0.54 +8.0%
2017
$0.56 +3.7%
2018
$0.56 +0.0%
2019
$0.56 +0.0%
2020
$0.56 +0.0%
2021
$0.56 +0.0%
2022
$0.56 +0.0%
2023
$0.56 +0.0%
2024
$0.56 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 95건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-12
$0.140
—
4.31%
2025-11-13
$0.140
—
4.49%
2025-08-14
$0.140
—
4.50%
2025-05-15
$0.140
—
4.50%
2025-02-13
$0.140
—
4.44%
2024-11-14
$0.140
—
4.42%
2024-08-15
$0.140
—
5.29%
2024-05-15
$0.140
—
5.60%
2024-02-14
$0.140
—
3.84%
2023-11-15
$0.140
—
6.13%
2023-08-16
$0.140
—
5.01%
2023-05-17
$0.140
—
5.87%
2023-02-13
$0.140
—
4.90%
2022-11-16
$0.140
—
4.87%
2022-08-17
$0.140
—
3.88%
2022-05-18
$0.140
—
3.77%
2022-02-14
$0.140
—
4.16%
2021-11-17
$0.140
—
4.18%
2021-08-11
$0.140
—
4.05%
2021-05-17
$0.140
—
4.13%
2021-02-17
$0.140
—
3.52%
2020-11-18
$0.140
—
5.13%
2020-08-19
$0.140
—
4.53%
2020-05-20
$0.140
—
4.47%
2020-02-14
$0.140
—
3.16%
2019-11-19
$0.140
—
2.57%
2019-08-19
$0.140
—
3.34%
2019-05-20
$0.140
—
2.72%
2019-02-15
$0.140
—
3.57%
2018-11-14
$0.140
—
3.21%
2018-08-20
$0.140
—
3.08%
2018-05-16
$0.140
—
3.79%
2018-02-16
$0.140
—
3.03%
2017-11-13
$0.140
—
2.84%
2017-08-17
$0.140
—
2.80%
2017-05-17
$0.130
—
2.76%
2017-02-13
$0.130
—
2.71%
2016-11-10
$0.130
—
2.54%
2016-08-11
$0.130
—
2.55%
2016-05-13
$0.120
—
3.32%
2016-02-11
$0.120
—
3.51%
2015-11-09
$0.120
—
3.29%
2015-08-07
$0.120
—
3.50%
2015-05-15
$0.120
—
3.32%
2015-02-13
$0.110
—
3.34%
2014-11-18
$0.110
—
3.46%
2014-08-08
$0.110
—
3.45%
2014-05-16
$0.100
—
3.26%
2014-02-14
$0.100
—
2.44%
2013-11-19
$0.100
—
2.73%
2013-08-19
$0.100
—
1.61%
2013-05-20
$0.070
—
1.54%
2013-02-11
$0.070
—
1.43%
2012-11-19
$0.050
—
1.19%
2012-08-13
$0.050
—
1.49%
2012-05-09
$0.040
—
1.38%
2012-02-13
$0.040
—
1.22%
2011-11-16
$0.030
—
0.99%
2011-08-17
$0.030
—
0.84%
2011-05-25
$0.010
—
0.51%
2011-02-23
$0.010
—
0.61%
2010-11-23
$0.010
—
0.62%
2010-08-25
$0.010
—
0.76%
2010-05-20
$0.010
—
0.62%
2010-02-23
$0.010
—
1.92%
2009-11-18
$0.010
—
2.83%
2009-08-13
$0.010
—
2.43%
2009-05-19
$0.030
—
2.23%
2009-02-06
$0.030
—
9.98%
2008-11-19
$0.050
—
6.79%
2008-08-21
$0.050
—
7.85%
2008-05-15
$0.100
—
6.41%
2008-02-21
$0.180
—
4.16%
2007-11-15
$0.180
—
4.62%
2007-08-16
$0.180
—
3.99%
2007-05-17
$0.180
—
2.91%
2007-02-14
$0.180
—
2.92%
2006-11-15
$0.180
—
2.53%
2006-08-15
$0.150
—
2.44%
2006-05-11
$0.150
—
2.52%
2006-02-15
$0.150
—
2.42%
2005-11-18
$0.140
—
2.70%
2005-08-15
$0.140
—
2.01%
2005-05-18
$0.140
—
2.22%
2005-02-16
$0.140
—
1.71%
2004-11-19
$0.140
—
1.40%
2004-08-13
$0.100
—
1.74%
2004-05-18
$0.100
—
1.21%
2004-01-15
$0.067
—
1.16%
2003-10-31
$0.067
—
1.10%
2003-08-18
$0.067
—
0.82%
2003-05-12
$0.033
—
0.64%
2003-02-07
$0.033
—
0.54%
2002-11-13
$0.033
—
0.38%
2002-08-05
$0.033
—
0.22%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.8만원
5년 누적 (세후) 13.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PROV この銘柄 | $107.9M | 18.6 ▼ | 0.9 ▲ | 4.77% ▼ | 3.24% ▲ | +0.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
프로비던트 파이낸셜 홀딩스(PROV)はどのような会社ですか？
프로비던트 파이낸셜 홀딩스(PROV)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
PROVの時価総額はいくらですか？
PROVの時価総額は約$108Mで、セクター内の順位は4,502位です。
PROVは配当を出していますか？
PROVの配当利回りは約3.24%で、年間配当金は$0.56です。
PROVのPERはどのくらいですか？
PROVのPERは約18.6倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
PROVの52週最高値・最安値はいくらですか？
PROVは過去52週で最高 $17.42、最低 $14.95を記録しました。
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