TPSC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TPSC

Timothy Plan US Small Cap Core ETF

7월 28일 12:51 PM ET (한국 7/29 01:51)

$47.82

+0.20 ▲ +0.43%

TPSC ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.52%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$362M

약 4956억원

保有銘柄

435銘柄

配当利回り

1.02%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.65%	Total Holdings ⓘ	435	Perf Week ⓘ	0.64%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	13.82%	AUM ⓘ	$362M	Perf Month ⓘ	0.54%
Expense ⓘ	0.52%	NAV ⓘ	$47.60	Return% 5Y ⓘ	9.39%	52W High ⓘ	-1.09%	Perf Quarter ⓘ	4.97%
Dividend TTM ⓘ	$0.49 (1.02%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.93% 7.22%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	24.64%	Perf Half Y ⓘ	9.13%
Flows% 1M ⓘ	3.41%	Flows% YTD ⓘ	12.83%	Return% SI ⓘ	11.68%	Volatility(W/M) ⓘ	0.75% 0.97%	Perf YTD ⓘ	15.37%
SMA20 ⓘ	0.43%	SMA50 ⓘ	2.84%	SMA200 ⓘ	9.15%	RSI (14) ⓘ	57.74	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2019/12/3	Prev Close ⓘ	$47.62	Perf Year ⓘ	19.59%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$47.82

📊 Timothy Plan US Small Cap Core ETF（TPSC）投資分析

ETF概要

Timothy Plan US Small Cap Core ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2019년 상장, 7년 운영 중.

Timothy Plan US Small Cap Core ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Victory US Small Cap Volatility Weighted BRI Index의 성과를 추종하고자 합니다. 성경적 책임 투자 가이드라인에 따라 미국 소형주 중 펀더멘털이 우수한 종목들을 선별하며, 변동성 가중 방식을 통해 포트폴리오 리스크를 관리합니다.

📘 TPSC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityvolatility-weightfundamental

규모: $362M 약 4956억원
운용사: Timothy Plan
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2019년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.52%

US Equities - Factor & Thematicカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.52%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$520K

カテゴリ平均比で年 $120K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$400K

報酬率 0.40% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$9.4M

手数料がなければ得られた利益の 9.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VOTE

TCW Transform 500 ETF

0.05%

年 -0.47%p

USCA

Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF

0.07%

年 -0.45%p

LRGF

iShares U.S. Equity Factor ETF

0.08%

年 -0.44%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Factor & Thematic 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +1.8%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

5年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$156.6M

→

累計収益

+$56.6M

年平均 +9.4%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +19.65%

평균권

ベンチマークを年率 1.8%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +13.82% 累計 +47.5%

평균권

ベンチマークを年率 5.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +9.39% 累計 +56.6%

평균권

ベンチマークを年率 3.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年12月上場 — 10年未満

7年累積総収益カーブ

2019-12-03 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

TPSC · 株価のみ TPSC · 株価 + 累積配当 TPSC · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

TPSC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2019

+11%

2020

+31%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+12%

2024

+8%

2025

+15%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 7年

ベンチマークに対し劣勢 (29%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (15.5% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 96%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.95

市場 +10%上昇時 +9.5%

市場 -10%下落時 -9.5%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.97%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-41.6%

ドローダウン期間: 2ヶ月

2020-01-16 → 2020-03-23

約8か月で回復

2019-12-03 最悪 -37% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.36

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-7.6%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.02%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +7.2%。

배당수익률

1.02%

주당 배당

$0.49

연간 기준

5년 성장률

7.2%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (66건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.02

2019

$0.41 +2305.9%

2020

$0.40 -2.4%

2021

$0.30 -24.1%

2022

$0.38 +24.1%

2023

$0.38 +0.3%

2024

$0.45 +18.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 66건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-09

$0.048

—

1.11%

2026-03-10

$0.070

—

1.13%

2026-02-09

$0.002

—

0.91%

2025-12-11

$0.105

—

1.22%

2025-10-09

$0.043

—

1.03%

2025-09-08

$0.061

—

1.12%

2025-08-06

$0.007

—

1.05%

2025-07-10

$0.038

—

1.09%

2025-06-09

$0.066

—

1.19%

2025-05-08

$0.008

—

1.10%

2025-04-10

$0.048

—

1.26%

2025-03-10

$0.034

—

1.18%

2025-02-07

$0.035

—

1.03%

2024-12-12

$0.074

—

1.10%

2024-11-07

$0.006

—

0.96%

2024-10-08

$0.030

—

1.15%

2024-09-11

$0.058

—

1.12%

2024-08-08

$0.010

—

1.08%

2024-07-10

$0.032

—

1.10%

2024-06-12

$0.057

—

1.08%

2024-05-09

$0.019

—

1.07%

2024-04-11

$0.026

—

1.05%

2024-03-11

$0.053

—

1.06%

2024-02-09

$0.012

—

1.12%

2023-12-18

$0.079

—

1.09%

2023-11-08

$0.012

—

1.24%

2023-10-11

$0.052

—

1.24%

2023-09-06

$0.045

—

1.24%

2023-08-08

$0.003

—

1.09%

2023-07-10

$0.026

—

1.14%

2023-06-09

$0.061

—

1.24%

2023-04-11

$0.033

—

1.17%

2023-03-10

$0.040

—

1.19%

2023-02-10

$0.025

—

0.99%

2022-12-16

$0.074

—

1.32%

2022-11-08

$0.006

—

1.07%

2022-10-11

$0.019

—

1.14%

2022-09-09

$0.064

—

1.43%

2022-08-09

$0.013

—

1.20%

2022-06-10

$0.057

—

1.46%

2022-05-10

$0.004

—

1.29%

2022-04-11

$0.028

—

1.19%

2022-03-11

$0.037

—

1.30%

2022-02-10

$0.001

—

1.21%

2021-12-16

$0.097

—

1.46%

2021-11-08

$0.004

—

1.13%

2021-10-08

$0.036

—

1.21%

2021-09-09

$0.094

—

1.29%

2021-08-09

$0.007

—

1.02%

2021-07-09

$0.025

—

1.01%

2021-06-10

$0.049

—

1.06%

2021-04-09

$0.034

—

1.00%

2021-03-11

$0.038

—

1.06%

2021-02-10

$0.015

—

1.35%

2020-12-16

$0.100

—

1.56%

2020-11-12

$0.011

—

1.35%

2020-10-07

$0.025

—

1.39%

2020-09-09

$0.033

—

1.33%

2020-08-12

$0.003

—

1.12%

2020-07-08

$0.016

—

1.25%

2020-06-10

$0.034

—

1.11%

2020-05-13

$0.020

—

1.16%

2020-04-07

$0.021

—

1.08%

2020-03-11

$0.042

—

0.87%

2020-02-12

$0.104

—

0.48%

2019-12-18

$0.017

—

0.07%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $817

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.22% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期保有・積立投資をする投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -3.5%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

443개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

443개

상위 10개 비중

4.7%

최대 단일 종목

0.54%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

19.7%

Industrials

18.2%

Technology

10.9%

Consumer Cyclical

10.3%

Utilities

6.5%

Energy

5.9%

Healthcare

5.5%

Basic Materials

5.0%

Consumer Defensive

4.8%

Communication Services

1.1%

Real Estate

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

NJR NEW JERSEY RESOURCES CORPORATION

0.54%

VIAV VIAVI SOLUTIONS INC.

0.53%

#3 LITE LUMENTUM HOLDINGS INC.

0.52%

BKH BLACK HILLS CORPORATION

0.47%

IDA IDACORP, INC.

0.46%

POR PORTLAND GENERAL ELECTRIC COMPANY

0.46%

SR Spire Inc.

0.45%

AVA AVISTA CORPORATION

0.45%

UGI UGI CORPORATION

0.43%

#10

ACT ENACT HOLDINGS, INC.

0.42%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TPSC보다 유리, ▼ 표시는 TPSC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TPSC	Timothy Plan US Small Cap Core ETF	0.52%	$362M	435	1.02%	+15.37%	+19.59%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▲
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▲	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▲
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	924	1.11% ▲	-	+24.85% ▲
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▲	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼