TIPZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TIPZ

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF

7월 28일 3:54 PM ET (한국 7/29 04:54)

$51.40

+0.11 ▲ +0.22%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$51.41

+0.00 +0.00%

TIPZ ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.2%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$89M

약 1215억원

保有銘柄

47銘柄

配当利回り

5.82%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.29%	Total Holdings ⓘ	47	Perf Week ⓘ	-0.21%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	3.22%	AUM ⓘ	$89M	Perf Month ⓘ	-1.99%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$51.28	Return% 5Y ⓘ	0.02%	52W High ⓘ	-5.09%	Perf Quarter ⓘ	-4.14%
Dividend TTM ⓘ	$2.99 (5.82%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-13.71% 21.08%	Return% 10Y ⓘ	2.15%	52W Low ⓘ	0.26%	Perf Half Y ⓘ	-3.32%
Flows% 1M ⓘ	6.17%	Flows% YTD ⓘ	-3.18%	Return% SI ⓘ	2.95%	Volatility(W/M) ⓘ	0.15% 0.23%	Perf YTD ⓘ	-1.84%
SMA20 ⓘ	-0.37%	SMA50 ⓘ	-1.42%	SMA200 ⓘ	-3.13%	RSI (14) ⓘ	36.36	Beta ⓘ	0.29
IPO ⓘ	2009/9/9	Prev Close ⓘ	$51.29	Perf Year ⓘ	-3.06%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$51.4

📊 PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF（TIPZ）投資分析

ETF概要

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA US Inflation-Linked Treasury 지수의 총수익과 밀접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 미국 재무부가 발행한 물가연동국채(TIPS)로 구성된 해당 지수 종목에 투자합니다.

📘 TIPZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incometreasuriesTIPS

규모: $89M 약 1215억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.2%

Bonds - Inflation protectedカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.2%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$200K

カテゴリ平均比で年 $80K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$120K

報酬率 0.12% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$3.6M

手数料がなければ得られた利益の 3.8% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

年 -0.17%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率は平均をやや下回ります

Bonds - Inflation protected 対比 하위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -15.5%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$123.7M

→

累計収益

+$23.7M

年平均 +2.1%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +2.29%

평균권

価格 -3.06% + 配当 +5.35% = 合計 +2.29%/年

ベンチマークを年率 15.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +3.22% 累計 +10.0%

하위 25%

価格 -1.42% + 配当 +4.64% = 合計 +3.22%/年

ベンチマークを年率 16.1%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +0.02% 累計 +0.1%

하위 25%

価格 -5.03% + 配当 +5.05% = 合計 +0.02%/年

ベンチマークを年率 13.2%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +2.15% 累計 +23.7%

하위 25%

価格 -1.36% + 配当 +3.51% = 合計 +2.15%/年

ベンチマークを年率 12.8%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-29 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

TIPZ · 株価のみ TIPZ · 株価 + 累積配当 TIPZ · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

TIPZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2017

-1%

2018

+9%

2019

+11%

2020

+6%

2021

-12%

2022

+3%

2023

+2%

2024

+6%

2025

-1%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 9%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

0.29

市場 +10%上昇時 +2.9%

市場 -10%下落時 -2.9%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.23%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-15.4%

ドローダウン期間: 11ヶ月

2021-11-09 → 2022-10-10

回復中

2015-08-03 最悪 -15% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.11

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-2.2%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年5.82%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +21.1%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

5.82%

주당 배당

$2.99

연간 기준

5년 성장률

21.1%

지급 주기

불규칙

4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2009~2026 (130건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.61 +96.8%

2016

$0.99 +62.3%

2017

$1.35 +36.4%

2018

$0.99 -26.7%

2019

$0.96 -3.0%

2020

$3.19 +232.1%

2021

$3.86 +21.1%

2022

$2.50 -35.2%

2023

$2.30 -8.0%

2024

$2.48 +7.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 130건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.150

—

4.74%

2025-12-31

$0.200

—

5.00%

2025-12-01

$0.200

—

4.85%

2025-11-03

$0.220

—

4.45%

2025-10-01

$0.160

—

4.49%

2025-09-02

$0.230

—

4.40%

2025-08-01

$0.180

—

4.30%

2025-07-01

$0.230

—

4.49%

2025-06-02

$0.190

—

4.97%

2025-05-01

$0.330

—

5.35%

2025-04-01

$0.420

—

5.30%

2025-03-03

$0.080

—

4.50%

2025-02-03

$0.040

—

4.44%

2024-12-31

$0.140

—

4.44%

2024-12-02

$0.160

—

4.20%

2024-11-01

$0.120

—

4.34%

2024-10-01

$0.130

—

4.82%

2024-09-03

$0.100

—

4.64%

2024-08-01

$0.170

—

4.96%

2024-07-01

$0.270

—

5.73%

2024-06-03

$0.460

—

5.18%

2024-05-01

$0.420

—

4.85%

2024-04-01

$0.330

—

5.38%

2023-12-28

$0.060

—

5.48%

2023-12-01

$0.220

—

5.63%

2023-11-01

$0.280

—

5.32%

2023-10-02

$0.170

—

4.78%

2023-09-01

$0.250

—

5.67%

2023-08-01

$0.180

—

6.07%

2023-07-03

$0.340

—

5.68%

2023-06-01

$0.260

—

6.72%

2023-05-01

$0.340

—

7.10%

2023-04-03

$0.400

—

6.38%

2022-12-29

$0.430

—

7.81%

2022-12-01

$0.080

—

7.94%

2022-09-01

$0.700

—

8.80%

2022-08-01

$0.500

—

7.89%

2022-07-01

$0.270

—

7.91%

2022-06-01

$0.670

—

7.87%

2022-05-02

$0.490

—

7.05%

2022-04-01

$0.410

—

6.24%

2022-03-01

$0.120

—

5.36%

2022-02-01

$0.190

—

5.29%

2021-12-30

$0.360

—

4.83%

2021-12-10

$0.538

—

4.31%

2021-12-01

$0.080

—

3.52%

2021-11-01

$0.040

—

3.66%

2021-10-01

$0.200

—

3.97%

2021-09-01

$0.430

—

3.96%

2021-08-02

$0.400

—

3.28%

2021-07-01

$0.400

—

2.74%

2021-06-01

$0.340

—

2.13%

2021-05-03

$0.240

—

1.62%

2021-04-01

$0.160

—

1.74%

2020-12-01

$0.050

—

2.00%

2020-11-02

$0.150

—

1.93%

2020-10-01

$0.240

—

1.79%

2020-09-01

$0.210

—

1.73%

2020-05-01

$0.150

—

2.09%

2020-04-01

$0.160

—

1.89%

2019-12-30

$0.210

—

1.66%

2019-12-02

$0.120

—

1.74%

2019-11-01

$0.070

—

1.65%

2019-10-01

$0.180

—

1.53%

2019-09-03

$0.030

—

1.37%

2019-08-01

$0.130

—

1.65%

2019-07-01

$0.250

—

1.78%

2018-12-28

$0.100

—

2.41%

2018-12-03

$0.160

—

2.24%

2018-11-01

$0.070

—

2.64%

2018-09-04

$0.090

—

2.45%

2018-08-01

$0.180

—

2.45%

2018-07-02

$0.200

—

2.40%

2018-06-01

$0.130

—

2.14%

2018-05-01

$0.220

—

2.16%

2018-04-02

$0.200

—

2.07%

2017-12-01

$0.270

—

2.04%

2017-11-01

$0.110

—

1.57%

2017-09-01

$0.040

—

1.74%

2017-08-01

$0.040

—

2.04%

2017-07-03

$0.170

—

1.99%

2017-06-01

$0.040

—

1.67%

2017-05-01

$0.150

—

1.60%

2017-04-03

$0.170

—

1.34%

2016-12-28

$0.070

—

1.07%

2016-12-01

$0.120

—

0.94%

2016-09-01

$0.210

—

0.71%

2016-08-01

$0.210

—

0.66%

2015-08-31

$0.180

—

0.55%

2015-07-31

$0.130

—

0.65%

2014-08-29

$0.080

—

1.66%

2014-07-31

$0.160

—

1.62%

2014-06-30

$0.180

—

1.34%

2014-05-30

$0.200

—

1.03%

2013-11-29

$0.040

—

1.21%

2013-10-31

$0.070

—

1.12%

2013-09-30

$0.050

—

1.00%

2013-08-30

$0.190

—

0.93%

2013-07-31

$0.050

—

0.58%

2012-12-27

$0.127

—

1.60%

2012-11-30

$0.150

—

1.39%

2012-06-29

$0.210

—

2.73%

2012-05-31

$0.350

—

2.35%

2012-04-30

$0.150

—

2.64%

2011-11-30

$0.100

—

4.45%

2011-10-31

$0.157

—

4.31%

2011-09-30

$0.064

—

4.32%

2011-08-31

$0.008

—

4.20%

2011-07-29

$0.239

—

4.36%

2011-06-30

$0.355

—

4.35%

2011-05-31

$0.505

—

3.70%

2011-04-29

$0.261

—

3.24%

2011-03-31

$0.258

—

3.09%

2011-02-28

$0.111

—

2.62%

2011-01-31

$0.012

—

2.43%

2010-12-29

$0.135

—

2.70%

2010-12-08

$0.315

—

2.57%

2010-11-30

$0.072

—

2.07%

2010-10-29

$0.093

—

2.13%

2010-09-30

$0.032

—

2.02%

2010-07-30

$0.075

—

2.01%

2010-06-30

$0.152

—

1.86%

2010-05-28

$0.204

—

1.59%

2010-04-30

$0.056

—

1.20%

2010-03-31

$0.145

—

1.12%

2010-01-29

$0.072

—

0.83%

2009-12-29

$0.076

—

0.70%

2009-12-16

$0.067

—

0.54%

2009-11-30

$0.084

—

0.41%

2009-10-30

$0.131

—

0.26%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $35K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.08% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈長期リターンが平均を下回ります
⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -13.2%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

42개

상위 10개 비중

50.7%

최대 단일 종목

5.53%

집중도(HHI)

386

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO UNITED STATES GOVT

5.53%

BNO UNITED STATES GOVT

5.45%

BNO UNITED STATES GOVT

5.24%

BNO UNITED STATES GOVT

5.15%

BNO UNITED STATES GOVT

5.12%

BNO UNITED STATES GOVT

4.99%

BNO UNITED STATES GOVT

4.90%

BNO UNITED STATES GOVT

4.87%

BNO UNITED STATES GOVT

4.78%

#10

BNO UNITED STATES GOVT

4.64%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TIPZ보다 유리, ▼ 표시는 TIPZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TIPZ	PIMCO Broad U.S. TIPS Index ETF	0.2%	$89M	47	5.82%	-1.84%	-3.06%
SCHP	Schwab U.S. Tips ETF	0.03% ▲	$16.3B ▲	54	4.50% ▼	-	-1.77% ▲
STIP	iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF	0.03% ▲	$15.9B ▲	26	4.92% ▼	-	-1.62% ▲
TIP	iShares TIPS Bond ETF	0.18% ▲	$14.5B ▲	50	4.46% ▼	-	-1.85% ▲
TDTT	FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund	0.18% ▲	$2.5B ▲	24	5.16% ▼	-	-2.31% ▲
DFIP	Dimensional Inflation-Protected Securities ETF	0.11% ▲	$1.1B ▲	21	5.45% ▼	-	-2.94% ▲