TCBS
Texas Community Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.58
-0.17 ▼ -0.99%
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$51M
스몰캡
P/E
16.5
적정 수준
배당수익률
1.14%
52주 위치
44%
저점 +12% · 고점 -12%
애널리스트
-
B
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 초소형주対比
수익성 上位 49%
성장 上位 27%
밸류에이션 上位 42%
재무 안정 上位 20%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近4년と比較します（他社との比較ではありません）
💎 かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は17원です。過去4년では通常57원でした。株価が下がったからではなく、利益がはるかに速く増えたため、直近4년で最も割安な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです· 黒字期間3.7年を基準
| Index | - | P/E | 16.49 | EPS (ttm) | 1.07 | Insider Own | 25.86% | Shs Outstand | 2.9M | Perf Week | -1.26% |
| Market Cap | 0.05B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | 2.21% | Shs Float | 2.1M | Perf Month | -2.2% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 14.37% | Short Float | 0.16% | Perf Quarter | 3.96% |
| Income | 0.00B | P/S | 1.97 | EPS this Y | - | Inst Trans | 4.74% | Short Ratio | 1.12 | Perf Half Y | 6% |
| Sales | 0.03B | P/B | 0.94 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.7% | Short Interest | 0.00M | Perf YTD | -2.2% |
| Book/sh | 18.8 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 19.78% 44.92% | ROE | 5.67% | 52W High | -12.12% ($20.00) | Perf Year | 10.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 21.49 | Sales past 3/5Y | 21.02% 15.65% | ROIC | 3.17% | 52W Low | 12.15% ($15.67) | Perf 3Y | 41.43% |
| Dividend Est. | $0.2 (1.14%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 59.54% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 0.63% 1.44% | Perf 5Y | 17.67% |
| Dividend TTM | 0.2 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.83% | Oper. Margin | 13.87% | ATR (14) | 0.38 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/2 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 40.91% | Profit Margin | 11.79% | RSI (14) | 50.16 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.56 | Sales Q/Q | 2.82% | SMA20 | -0.86% ($17.73) | Beta | -0.03 | Target Price | - |
| Payout | 17.08% | Debt/Eq | 0.77 | Earnings | - | SMA50 | 1.75% ($17.28) | Rel Volume | 0.12 | Prev Close | $17.75 |
| Employees | 61 | LT Debt/Eq | 0.77 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 5.26% ($16.7) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $17.58 |
| IPO | 2021/7/16 | Option/Short | No/Yes | Trades | 30 | Volume | 385 | Change | -0.99% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $6M (YoY -1%) · 순이익 $1M (YoY +30%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Texas Community Bancshares Inc（TCBS）投資分析
Texas Community Bancshares Incはどんな会社ですか？
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
🏦 テキサス・コミュニティ・バンクシェアズ()は、テキサス州ミネオラ地域を基盤とする地方銀行の持株会社です。子会社のブロードストリート・バンク（旧ミネオラ・コミュニティ・バンク）を通じて、個人および法人顧客に対し預金・融資サービスを提供しています。
Texas Community Bancshares Incの詳細を見る →時価総額
$0.1B
約0.1兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング4915位
従業員数61人
IPO2021/07/16
現在値$17.58 ≈ 24,085원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🎯 配当落ち 2026년 6월 2일 (화) 주당 $0.06
🎯 配当落ち 2026년 3월 10일 (화)
しっかり稼げていますか？
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
13.9%
✓ 평균
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
11.8%
✓ 평균
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
5.7%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
0.7%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
3.2%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.77
✓ 平均
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.56
✓ 우수
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
見通しデータが不足しています
アナリストの予想値・目標株価が取得できていません。
業績は予想どおりでしたか？
過去の実績データが不足しています
分析可能な過去の決算発表が取得できていません。
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+19.8%
우수
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+44.9%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+15.7%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+2.8%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-51%p
TCBS +17.7% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-50.7%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
-6.0%p
市場をやや下回る
同業内での順位
5年リターン 中の下位 (下位 44%) 64社基準
1年リターン 下位 21% 76社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-12.2%p) 高値 (-12.1%p)
現在値は安値より12.2%上、高値より12.1%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-12.0%
年間ボラティリティ
31.6%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が4.7%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の中（様子見）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.081 · Signal 0.102 · ヒストグラム -0.021。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
下落優勢ゾーン
RSI 49.7（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 37.1。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは割高, 利益ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 平均的
資産ベース 割安
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
16.49倍
✓ 平均的
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
0.94倍
✓ 割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.97倍
✓ 割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
21.49倍
✓ 割高
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純買い越し +2.2% · 機関投資家の純買い越し +4.7% · 空売り負担は低水準 0.2%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
+2.2%
インサイダー 純買い越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+4.7%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 14.4%
個人投資家中心
🧑💼 インサイダー 25.9%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 59.8%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
0.2%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
1.1日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 2.9M주
浮動株（取引可能） 2.1M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
TCBS 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 4件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.14%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.14%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.20
年間ベース
配当性向
17%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
-
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.11
2023
$0.16 +45.5%
2024
$0.20 +25.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 13건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-10
$0.050
—
1.51%
2025-12-02
$0.080
—
1.50%
2025-09-11
$0.040
—
1.23%
2025-06-05
$0.040
—
1.25%
2025-03-10
$0.040
—
1.20%
2024-12-12
$0.040
—
1.06%
2024-09-12
$0.040
—
1.02%
2024-06-14
$0.040
—
0.96%
2024-03-13
$0.040
—
0.96%
2023-12-07
$0.030
—
0.91%
2023-09-07
$0.030
—
0.64%
2023-06-08
$0.030
—
0.43%
2023-03-09
$0.020
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 9,670원
5년 누적 (세후) 4.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TCBS この銘柄 | $50.7M | 16.5 ▼ | 0.9 ▲ | 5.67% ▼ | 1.14% ▼ | -1.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)はどのような会社ですか？
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
TCBSの時価総額はいくらですか？
TCBSの時価総額は約$51Mで、セクター内の順位は4,915位です。
TCBSは配当を出していますか？
TCBSの配当利回りは約1.14%で、年間配当金は$0.20です。
TCBSのPERはどのくらいですか？
TCBSのPERは約16.5倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
TCBSの52週最高値・最安値はいくらですか？
TCBSは過去52週で最高 $20.00、最低 $15.67を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.