VTI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: VTIは配当（分配金）を出しますか？

VTIの分配利回りは約1.07%です。

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

7월 28일 11:03 AM ET (한국 7/29 24:03)

$365.18

+0.38 ▲ +0.10%

VTI ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.03%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$657.4B

약 901조원

保有銘柄

3544銘柄

配当利回り

1.07%

運用方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	18.13%	Total Holdings ⓘ	3544	Perf Week ⓘ	-0.29%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.65%	AUM ⓘ	$657.4B	Perf Month ⓘ	0.33%
Expense ⓘ	0.03%	NAV ⓘ	$364.78	Return% 5Y ⓘ	11.96%	52W High ⓘ	-2.54%	Perf Quarter ⓘ	3.73%
Dividend TTM ⓘ	$3.9 (1.07%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.67% 6.28%	Return% 10Y ⓘ	14.5%	52W Low ⓘ	19.97%	Perf Half Y ⓘ	7.23%
Flows% 1M ⓘ	0.72%	Flows% YTD ⓘ	5.66%	Return% SI ⓘ	9.54%	Volatility(W/M) ⓘ	0.79% 0.94%	Perf YTD ⓘ	8.92%
SMA20 ⓘ	-1.02%	SMA50 ⓘ	-0.68%	SMA200 ⓘ	5.98%	RSI (14) ⓘ	45.51	Beta ⓘ	1.02
IPO ⓘ	2001/5/31	Prev Close ⓘ	$364.8	Perf Year ⓘ	16.41%	Avg Volume ⓘ	3.36M	Price ⓘ	$365.18

📊 Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）投資分析

ETF概要

Vanguard Total Stock Market ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2001년 상장, 25년 운영 중.

Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares는 전체 주식시장 투자 수익을 측정하는 CRSP US Total Market Index의 성과를 추종합니다. 이 ETF는 투자 가능한 미국 주식시장의 약 100%를 대표하며 대·중·소·마이크로캡 주식을 포함하는 지수의 성과를 추종하도록 설계된 지수 투자 접근법을 사용합니다. 지수 샘플링 방식으로 투자하며, 즉 집계 기준으로 주요 특성에서 전체 지수를 근접하게 반영하는 광범위 분산 증권 묶음을 보유합니다.

📘 VTI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equity

규모: $657.4B 약 901조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2001년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.03%

US Equities - Broad Market & Sizeカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約30,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.03%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$30K

カテゴリ平均比で年 $200K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$230K

報酬率 0.23% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$551K

手数料がなければ得られた利益の 0.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

年 -0.01%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

0.02%

年 -0.01%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

US Equities - Broad Market & Size 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +0.3%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$387.3M

→

累計収益

+$287.3M

年平均 +14.5%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +18.13%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +18.65% 累計 +67.0%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +11.96% 累計 +75.9%

평균권

ベンチマークを年率 0.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +14.50% 累計 +287.3%

평균권

ベンチマークと同程度

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

VTI · 株価のみ VTI · 株価 + 累積配当 VTI · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

VTI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+20%

2017

-6%

2018

+31%

2019

+20%

2020

+27%

2021

-20%

2022

+27%

2023

+25%

2024

+17%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (11%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (8.9% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

⚖️ 102%

ベンチマークと同程度の下落幅 — 連動性が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

1.02

市場 +10%上昇時 +10.2%

市場 -10%下落時 -10.2%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.94%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-35.0%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-19 → 2020-03-23

約5か月で回復

2015-07-31 最悪 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.58

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.5%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年1.07%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +6.3%。

ℹ️ 配当は補助的な成果であり、主に期待される収益は株価上昇です。

배당수익률

1.07%

주당 배당

$3.90

연간 기준

5년 성장률

6.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 5년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2001~2026 (100건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.21 +7.2%

2016

$2.34 +5.8%

2017

$2.60 +11.1%

2018

$2.91 +11.6%

2019

$2.77 -4.6%

2020

$2.93 +5.8%

2021

$3.18 +8.7%

2022

$3.41 +7.2%

2023

$3.67 +7.7%

2024

$3.76 +2.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 100건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.998

—

1.52%

2025-12-22

$0.951

—

1.39%

2025-09-29

$0.907

—

1.15%

2025-06-30

$0.913

—

1.22%

2025-03-27

$0.985

—

1.34%

2024-12-23

$0.941

—

1.25%

2024-09-27

$0.871

—

1.32%

2024-06-28

$0.952

—

1.37%

2024-03-22

$0.911

—

1.67%

2023-12-21

$1.00

—

1.84%

2023-09-21

$0.798

—

1.93%

2023-06-23

$0.827

—

1.90%

2023-03-23

$0.786

—

2.03%

2022-12-22

$0.931

—

2.12%

2022-09-23

$0.796

—

2.08%

2022-06-23

$0.749

—

1.96%

2022-03-23

$0.708

—

1.62%

2021-12-27

$0.859

—

1.21%

2021-09-24

$0.724

—

1.54%

2021-06-24

$0.675

—

1.58%

2021-03-25

$0.672

—

1.69%

2020-12-24

$0.782

—

1.44%

2020-09-25

$0.674

—

1.72%

2020-06-25

$0.700

—

1.86%

2020-03-26

$0.614

—

2.10%

2019-12-24

$0.886

—

2.22%

2019-09-16

$0.700

—

2.27%

2019-06-17

$0.547

—

2.28%

2019-03-25

$0.772

—

1.97%

2018-12-24

$0.721

—

2.18%

2018-09-28

$0.714

—

1.71%

2018-06-22

$0.603

—

1.68%

2018-03-22

$0.566

—

2.14%

2017-12-21

$0.673

—

1.70%

2017-09-22

$0.553

—

1.87%

2017-06-21

$0.575

—

1.91%

2017-03-24

$0.542

—

1.89%

2016-12-20

$0.727

—

2.39%

2016-09-13

$0.539

—

2.37%

2016-06-14

$0.469

—

2.37%

2016-03-15

$0.480

—

2.49%

2015-12-21

$0.583

—

2.55%

2015-09-25

$0.508

—

2.05%

2015-06-26

$0.468

—

1.84%

2015-03-25

$0.508

—

2.23%

2014-12-22

$0.561

—

1.75%

2014-09-24

$0.465

—

1.75%

2014-06-24

$0.420

—

2.13%

2014-03-25

$0.423

—

1.78%

2013-12-20

$0.494

—

2.35%

2013-09-23

$0.429

—

2.36%

2013-06-24

$0.386

—

2.48%

2013-03-22

$0.364

—

2.40%

2012-12-20

$0.545

—

2.60%

2012-09-24

$0.364

—

1.85%

2012-06-25

$0.346

—

1.97%

2012-03-26

$0.308

—

1.73%

2011-12-21

$0.361

—

2.48%

2011-09-23

$0.306

—

2.61%

2011-06-24

$0.283

—

2.25%

2011-03-25

$0.283

—

2.11%

2010-12-22

$0.346

—

2.32%

2010-09-24

$0.297

—

2.41%

2010-06-24

$0.269

—

2.44%

2010-03-25

$0.236

—

2.26%

2009-12-22

$0.358

—

2.55%

2009-09-24

$0.248

—

2.59%

2009-06-24

$0.223

—

3.20%

2009-03-25

$0.278

—

3.79%

2008-12-22

$0.335

—

2.91%

2008-09-24

$0.296

—

2.18%

2008-06-24

$0.313

—

2.46%

2008-03-25

$0.311

—

2.41%

2007-12-20

$0.386

—

2.29%

2007-09-24

$0.321

—

2.04%

2007-06-25

$0.285

—

1.99%

2007-03-26

$0.305

—

1.67%

2006-12-22

$0.356

—

2.14%

2006-09-25

$0.265

—

2.17%

2006-06-26

$0.268

—

2.18%

2006-03-20

$0.263

—

2.02%

2005-12-27

$0.336

—

2.31%

2005-09-26

$0.285

—

2.15%

2005-06-27

$0.202

—

2.05%

2005-03-24

$0.219

—

2.05%

2004-12-27

$0.393

—

1.62%

2004-09-27

$0.194

—

1.78%

2004-06-28

$0.190

—

1.38%

2004-03-29

$0.175

—

1.60%

2003-12-22

$0.221

—

1.69%

2003-09-29

$0.170

—

1.70%

2003-06-23

$0.150

—

1.68%

2003-03-31

$0.150

—

1.58%

2002-12-23

$0.196

—

1.97%

2002-09-30

$0.150

—

1.63%

2002-06-24

$0.130

—

1.66%

2002-03-25

$0.150

—

1.23%

2001-12-24

$0.197

—

0.94%

2001-09-24

$0.158

—

0.65%

2001-06-25

$0.140

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $851

5년 누적 (세후) $5K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.28% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

長期の積立・分散投資家

✅ 강점

💸運用コスト US Equities - Broad Market & Size 上位5% — 年率 0.03%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

광범위 시장 분산

3524개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

3524개

상위 10개 비중

32.1%

최대 단일 종목

6.42%

집중도(HHI)

151

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

30.7%

Financial

9.9% -3%p

Communication Services

9.2%

Consumer Cyclical

9.1%

Industrials

8.9%

Healthcare

8.1%

Consumer Defensive

3.7%

Energy

2.5%

Utilities

2.4%

Real Estate

2.2%

Basic Materials

1.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 32.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

6.42%

#2 AAPL Apple Inc

5.94%

#3 MSFT Microsoft Corp

4.38%

#4 AMZN Amazon.com Inc

3.21%

#5 GOOGL Alphabet Inc

2.67%

#6 AVGO Broadcom Inc

2.34%

#7 GOOGL Alphabet Inc

2.11%

#8 META Meta Platforms Inc

2.00%

#9 TSLA Tesla Inc

1.67%

#10 BRK-A Berkshire Hathaway Inc

1.37%

同カテゴリー比較

カテゴリ: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VTI보다 유리, ▼ 표시는 VTI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	0.03%	$657.4B	3544	1.07%	+8.92%	+16.41%
VOO	Vanguard S&P 500 ETF	0.03%	$980.9B ▲	519	1.08% ▲	-	+16.01% ▼
IVV	iShares Core S&P 500 ETF	0.03%	$866.8B ▲	509	1.10% ▲	-	+16.01% ▼
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	0.09% ▼	$783.4B ▲	505	1.02% ▼	-	+16.01% ▼
QQQ	Invesco QQQ Trust Series 1	0.18% ▼	$452.3B ▼	108	0.44% ▼	-	+20.44% ▲
SPYM	State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF	0.02% ▲	$159.5B ▼	508	1.04% ▼	-	+16.10% ▼