STPZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

STPZ

PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF

7월 28일 1:36 PM ET (한국 7/29 02:36)

$52.75

-0.09 ▼ -0.17%

STPZ ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.2%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$511M

약 6999억원

保有銘柄

25銘柄

配当利回り

4.78%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Inflation protected	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.91%	Total Holdings ⓘ	25	Perf Week ⓘ	-0.38%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.86%	AUM ⓘ	$511M	Perf Month ⓘ	-1.03%
Expense ⓘ	0.2%	NAV ⓘ	$52.83	Return% 5Y ⓘ	2.68%	52W High ⓘ	-3.35%	Perf Quarter ⓘ	-3.24%
Dividend TTM ⓘ	$2.52 (4.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-12.54% 14.18%	Return% 10Y ⓘ	2.71%	52W Low ⓘ	-0.07%	Perf Half Y ⓘ	-1.78%
Flows% 1M ⓘ	-1.02%	Flows% YTD ⓘ	21.17%	Return% SI ⓘ	2.37%	Volatility(W/M) ⓘ	0.13% 0.14%	Perf YTD ⓘ	-1.69%
SMA20 ⓘ	-0.37%	SMA50 ⓘ	-1.13%	SMA200 ⓘ	-2.02%	RSI (14) ⓘ	30.35	Beta ⓘ	0.13
IPO ⓘ	2009/8/21	Prev Close ⓘ	$52.84	Perf Year ⓘ	-2%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$52.75

📊 PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF（STPZ）投資分析

ETF概要

PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA 1-5 Year US Inflation-Linked Treasury 지수의 총수익과 밀접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 만기가 1년 이상 5년 미만인 물가연동국채(TIPS)로 구성된 해당 지수 종목에 투자합니다.

📘 STPZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $511M 약 6999억원
운용사: PIMCO
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.2%

Bonds - Inflation protectedカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.2%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$200K

カテゴリ平均比で年 $80K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$120K

報酬率 0.12% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$3.6M

手数料がなければ得られた利益の 3.8% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VTIP

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund

iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF

0.03%

年 -0.17%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Inflation protected 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.9%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$130.7M

→

累計収益

+$30.7M

年平均 +2.7%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +2.91%

평균권

価格 -2.00% + 配当 +4.91% = 合計 +2.91%/年

ベンチマークを年率 14.9%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +4.86% 累計 +15.3%

상위 25%

価格 +1.64% + 配当 +3.22% = 合計 +4.86%/年

ベンチマークを年率 14.1%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +2.68% 累計 +14.1%

평균권

価格 -1.00% + 配当 +3.68% = 合計 +2.68%/年

ベンチマークを年率 10.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +2.71% 累計 +30.7%

하위 25%

価格 +0.02% + 配当 +2.69% = 合計 +2.71%/年

ベンチマークを年率 12.2%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

STPZ · 株価のみ STPZ · 株価 + 累積配当 STPZ · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

STPZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

+0%

2018

+5%

2019

+5%

2020

+5%

2021

-4%

2022

+4%

2023

+4%

2024

+6%

2025

+0%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (0.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 1%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.13

市場 +10%上昇時 +1.3%

市場 -10%下落時 -1.3%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.14%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-6.8%

ドローダウン期間: 0ヶ月

2020-03-04 → 2020-03-18

約82日で回復

2015-07-31 最悪 -6% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.13

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-1.0%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.78%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +14.2%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.78%

주당 배당

$2.52

연간 기준

5년 성장률

14.2%

지급 주기

불규칙

4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2009~2026 (122건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.34 +36.0%

2016

$0.79 +131.2%

2017

$1.22 +54.6%

2018

$0.92 -24.3%

2019

$1.01 +9.8%

2020

$2.02 +99.5%

2021

$2.93 +45.4%

2022

$0.83 -71.5%

2023

$1.03 +23.4%

2024

$1.96 +90.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 122건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.070

—

3.72%

2025-12-31

$0.170

—

3.78%

2025-12-01

$0.170

—

3.63%

2025-11-03

$0.190

—

3.30%

2025-10-01

$0.120

—

3.10%

2025-09-02

$0.210

—

2.90%

2025-08-01

$0.140

—

2.63%

2025-07-01

$0.180

—

2.69%

2025-06-02

$0.150

—

2.92%

2025-05-01

$0.260

—

2.90%

2025-04-01

$0.350

—

2.61%

2025-03-03

$0.020

—

1.96%

2024-12-31

$0.070

—

1.97%

2024-12-02

$0.090

—

1.83%

2024-11-01

$0.040

—

1.84%

2024-10-01

$0.050

—

2.15%

2024-09-03

$0.010

—

2.08%

2024-08-01

$0.060

—

2.28%

2024-07-01

$0.160

—

2.52%

2024-06-03

$0.300

—

2.21%

2024-05-01

$0.150

—

1.73%

2024-04-01

$0.100

—

1.82%

2023-12-01

$0.090

—

1.88%

2023-11-01

$0.165

—

1.72%

2023-10-02

$0.050

—

1.40%

2023-09-01

$0.110

—

2.55%

2023-08-01

$0.060

—

3.23%

2023-07-03

$0.110

—

3.11%

2023-06-01

$0.050

—

4.39%

2023-05-01

$0.100

—

5.04%

2023-04-03

$0.100

—

4.82%

2022-12-29

$0.100

—

6.29%

2022-12-01

$0.020

—

6.11%

2022-09-01

$0.630

—

6.92%

2022-08-01

$0.450

—

6.13%

2022-07-01

$0.210

—

5.87%

2022-06-01

$0.560

—

5.94%

2022-05-02

$0.390

—

5.27%

2022-04-01

$0.330

—

4.80%

2022-03-01

$0.090

—

4.07%

2022-02-01

$0.150

—

3.98%

2021-12-30

$0.210

—

3.66%

2021-12-01

$0.035

—

3.39%

2021-10-01

$0.140

—

4.09%

2021-09-01

$0.340

—

4.24%

2021-08-02

$0.320

—

3.61%

2021-07-01

$0.310

—

3.05%

2021-06-01

$0.280

—

2.47%

2021-05-03

$0.220

—

1.96%

2021-04-01

$0.160

—

2.14%

2020-12-01

$0.060

—

2.50%

2020-11-02

$0.160

—

2.40%

2020-10-01

$0.250

—

2.24%

2020-09-01

$0.230

—

2.11%

2020-05-01

$0.140

—

2.35%

2020-04-01

$0.170

—

2.11%

2019-12-30

$0.210

—

1.76%

2019-12-02

$0.120

—

1.82%

2019-11-01

$0.080

—

1.71%

2019-10-01

$0.160

—

1.56%

2019-09-03

$0.030

—

1.40%

2019-08-01

$0.120

—

1.67%

2019-07-01

$0.200

—

1.80%

2018-12-28

$0.080

—

2.41%

2018-12-03

$0.160

—

2.25%

2018-11-01

$0.065

—

2.50%

2018-09-04

$0.080

—

2.35%

2018-08-01

$0.170

—

2.28%

2018-07-02

$0.190

—

2.20%

2018-06-01

$0.120

—

1.89%

2018-05-01

$0.200

—

1.91%

2018-04-02

$0.150

—

1.80%

2017-12-28

$0.010

—

1.52%

2017-12-01

$0.240

—

1.57%

2017-11-01

$0.050

—

1.10%

2017-09-01

$0.010

—

1.27%

2017-08-01

$0.026

—

1.56%

2017-07-03

$0.140

—

1.52%

2017-06-01

$0.030

—

1.24%

2017-05-01

$0.130

—

1.18%

2017-04-03

$0.150

—

0.93%

2016-12-01

$0.040

—

0.65%

2016-09-01

$0.140

—

0.57%

2016-08-01

$0.160

—

0.59%

2015-08-31

$0.150

—

0.48%

2015-07-31

$0.100

—

0.55%

2014-08-29

$0.060

—

0.91%

2014-07-31

$0.125

—

0.82%

2014-06-30

$0.140

—

0.58%

2014-05-30

$0.120

—

0.32%

2013-11-29

$0.010

—

0.21%

2013-08-30

$0.030

—

0.19%

2013-07-31

$0.010

—

0.13%

2012-11-30

$0.060

—

1.05%

2012-06-29

$0.170

—

2.12%

2012-05-31

$0.260

—

1.79%

2012-04-30

$0.010

—

2.13%

2011-12-07

$0.070

—

3.21%

2011-11-30

$0.052

—

3.14%

2011-10-31

$0.066

—

3.03%

2011-07-29

$0.196

—

3.01%

2011-06-30

$0.306

—

2.89%

2011-05-31

$0.452

—

2.30%

2011-04-29

$0.214

—

1.79%

2011-03-31

$0.209

—

1.56%

2011-02-28

$0.071

—

1.17%

2011-01-31

$0.014

—

1.04%

2010-12-29

$0.057

—

1.22%

2010-12-08

$0.014

—

1.12%

2010-11-30

$0.032

—

1.21%

2010-10-29

$0.020

—

1.35%

2010-07-30

$0.038

—

1.57%

2010-06-30

$0.111

—

1.50%

2010-05-28

$0.168

—

1.30%

2010-04-30

$0.018

—

0.96%

2010-03-31

$0.079

—

0.94%

2010-01-29

$0.047

—

0.78%

2009-12-29

$0.057

—

0.70%

2009-12-16

$0.003

—

0.58%

2009-11-30

$0.061

—

0.57%

2009-10-30

$0.110

—

0.46%

2009-08-31

$0.126

—

0.25%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.18% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -10.2%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

23개

상위 10개 비중

65.7%

최대 단일 종목

13.88%

집중도(HHI)

615

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 65.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO UNITED STATES GOVT

13.88%

BNO UNITED STATES GOVT

7.69%

BNO UNITED STATES GOVT

5.98%

BNO UNITED STATES GOVT

5.82%

BNO UNITED STATES GOVT

5.74%

BNO UNITED STATES GOVT

5.61%

BNO UNITED STATES GOVT

5.58%

BNO UNITED STATES GOVT

5.54%

BNO UNITED STATES GOVT

5.05%

#10

BNO UNITED STATES GOVT

4.79%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 3종 중 AUM 2/3위 · 보수율 3/3위

카테고리: Bonds - Inflation protected

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 STPZ보다 유리, ▼ 표시는 STPZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
STPZ	PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF	0.2%	$511M	25	4.78%	-1.69%	-2.00%
VTIP	Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund	0.03% ▲	$19.5B ▲	26	4.16% ▼	-	-1.02% ▲
LDRI	iShares iBonds 1-5 Year TIPS Ladder ETF	0.1% ▲	$22M ▼	7	4.98% ▲	-	-1.78% ▲