RAFE
Pimco Rafi ESG U.S. ETF
7월 28일 3:19 PM ET (한국 7/29 04:19)
$49.05
+0.51 ▲ +1.05%
🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)
$49.03
-0.02 ▼ -0.04%
RAFE ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.29%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$165M
약 2262억원
保有銘柄
294銘柄
配当利回り
1.47%
運用方式
Passive
| Category | US Equities - Factor & Thematic | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 27.88% | Total Holdings | 294 | Perf Week | 1.9% |
| ETF Type | US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 18.4% | AUM | $165M | Perf Month | 2.57% |
| Expense | 0.29% | NAV | $48.56 | Return% 5Y | 12.24% | 52W High | 0.98% | Perf Quarter | 11.33% |
| Dividend TTM | $0.72 (1.47%) | Div Gr. 3/5Y | 4.13% 2.79% | Return% 10Y | - | 52W Low | 31.16% | Perf Half Y | 14.44% |
| Flows% 1M | 1.48% | Flows% YTD | 17.53% | Return% SI | 12.61% | Volatility(W/M) | 0.34% 0.51% | Perf YTD | 16.81% |
| SMA20 | 2% | SMA50 | 3.46% | SMA200 | 12.34% | RSI (14) | 67 | Beta | 0.87 |
| IPO | 2019/12/19 | Prev Close | $48.54 | Perf Year | 27.2% | Avg Volume | 0.01M | Price | $49.05 |
Pimco Rafi ESG U.S. ETF（RAFE）投資分析
ETF概要
Pimco Rafi ESG U.S. ETF · US Equities - Factor & Thematic
ESG형 — 환경·사회·지배구조 기준으로 선별
2019년 상장, 7년 운영 중.
PIMCO RAFI ESG U.S. ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 RAFI ESG US 지수의 총수익 성과를 추종하고자 합니다. 미국 상장 주식 중 ESG 등급이 우수한 기업들의 비중을 높이고 담보, 도박, 무기, 화석 연료 관련 기업은 배제하는 규칙 기반 전략을 사용하며, 자산의 최소 80%를 지수 종목에 투자합니다.
📘 RAFE ETF 자세히 알아보기 →U.S.equityESG
- 규모
- $165M 약 2262억원
- 운용사
- PIMCO
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2019년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
平均的な運用経費 — 年 0.29%
US Equities - Factor & Thematicカテゴリ内では平均水準です。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
평균권0.29%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$290K
カテゴリ平均比で年 $110K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$400K
報酬率 0.40% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$5.3M
手数料がなければ得られた利益の 5.4% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
VOTE
TCW Transform 500 ETF
0.05%
年 -0.24%p
USCA
Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF
0.07%
年 -0.22%p
LRGF
iShares U.S. Equity Factor ETF
0.08%
年 -0.21%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
US Equities - Factor & Thematic 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +10.1%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
5年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$178.1M
→
累計収益
+$78.1M
年平均 +12.2%
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +27.88%
상위 25%ベンチマークを年率 10.1%p 上回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +18.40% 累計 +66.0%
평균권ベンチマークを年率 0.9%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +12.24% 累計 +78.1%
평균권ベンチマークを年率 1.0%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
2019年12月上場 — 10年未満
7年 累積総収益カーブ
2019-12-19 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
RAFE · 株価のみ RAFE · 株価 + 累積配当 RAFE · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
RAFE S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
3 / 7年
ベンチマークと一進一退 (43%)
+ 2026 YTD: アウトパフォーム (16.9% vs 8.7%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✓
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✓ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
79%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
상위 25%0.87
市場 +10%上昇時 +8.7%
市場 -10%下落時 -8.7%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
상위 25%±0.51%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-35.7%
2019-12-19 最悪 -30% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.51
平均的 — リスク対比でリターンは普通
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-6.4%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当はあるものの少なめ — 年1.47%
成長・配当のブレンド型に近いETFです。5年配当成長率 +2.8%。
배당수익률
1.47%
주당 배당
$0.72
연간 기준
5년 성장률
2.8%
지급 주기
분기배당
4월 · 10월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.02
2019
$0.61 +2950.0%
2020
$0.47 -23.0%
2021
$0.62 +31.9%
2022
$0.59 -4.8%
2023
$0.65 +10.2%
2024
$0.70 +7.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 26건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.190
—
2.14%
2025-12-31
$0.170
—
2.07%
2025-10-01
$0.170
—
2.08%
2025-07-01
$0.180
—
2.19%
2025-04-01
$0.180
—
2.30%
2024-12-31
$0.170
—
1.79%
2024-10-01
$0.150
—
2.12%
2024-07-01
$0.160
—
2.19%
2024-04-01
$0.170
—
2.15%
2023-12-28
$0.160
—
2.39%
2023-10-02
$0.140
—
2.63%
2023-07-03
$0.140
—
2.05%
2023-04-03
$0.150
—
2.18%
2022-12-29
$0.190
—
2.71%
2022-10-03
$0.140
—
2.20%
2022-07-01
$0.150
—
2.42%
2022-04-01
$0.140
—
1.94%
2021-12-30
$0.140
—
1.87%
2021-10-01
$0.130
—
2.02%
2021-07-01
$0.110
—
2.02%
2021-04-01
$0.090
—
2.39%
2020-12-30
$0.150
—
2.38%
2020-10-01
$0.140
—
2.14%
2020-07-01
$0.130
—
1.61%
2020-04-01
$0.190
—
1.18%
2019-12-30
$0.020
—
0.08%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $1K
5년 누적 (세후) $6K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.79% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
낮음
낮음
보통
이런 분에게 어울려요
ESG 価値観を重視する投資家
✅ 강점
- 🛡️ボラティリティは低めです
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
283개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
283개
상위 10개 비중
29.7%
최대 단일 종목
5.15%
집중도(HHI)
139
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Technology 27.3%
Healthcare 22.4%
Financial 10.2%
Communication Services 7.4%
Consumer Cyclical 5.8%
Industrials 4.6%
Consumer Defensive 4.2%
Basic Materials 4.0%
Real Estate 2.5%
Utilities 0.6%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 29.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: US Equities - Factor & Thematic
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: US Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RAFE보다 유리, ▼ 표시는 RAFE보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RAFE | Pimco Rafi ESG U.S. ETF | 0.29% | $165M | 294 | 1.47% | +16.81% | +27.20% |
| iShares Trust iShares ESG Aware MSCI USA ETF | 0.15% ▲ | $17.7B ▲ | 282 | 0.94% ▼ | - | +16.81% ▼ | |
| Vanguard ESG U.S. Stock ETF | 0.09% ▲ | $13.0B ▲ | 1243 | 0.88% ▼ | - | +15.80% ▼ | |
| iShares ESG MSCI KLD 400 ETF | 0.25% ▲ | $5.2B ▲ | 407 | 0.89% ▼ | - | +14.47% ▼ | |
| iShares ESG Optimized MSCI USA ETF | 0.25% ▲ | $4.0B ▲ | 198 | 0.85% ▼ | - | +17.66% ▼ | |
| Xtrackers MSCI USA Climate Action Equity ETF | 0.07% ▲ | $3.4B ▲ | 408 | 1.13% ▼ | - | +10.16% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ RAFE보다 유리 · ▼ RAFE보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
RAFEと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 1銘柄（レバレッジ 1）
RAFEの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
RAFEとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 1 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
よくある質問
RAFEはどのようなETFですか？
RAFEはUS Equities - Factor & ThematicカテゴリのETFで、PIMCOが運用しています。
RAFEは何銘柄に投資していますか？
RAFEは合計294銘柄を保有し、AUMは約$165Mです。
RAFEは配当（分配金）を出しますか？
RAFEの分配利回りは約1.47%です。
RAFEの52週最高値・最安値はいくらですか？
RAFEは過去52週で最高 $48.57、最低 $37.40を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.