패스파인더뱅크롭(PBHC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

PBHC

Pathfinder Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$16.04

+0.14 ▲ +0.87%

패스파인더뱅크롭(PBHC)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。

시가총액

$100M

스몰캡

P/E

배당수익률

2.49%

52주 위치

75%

저점 +33% · 고점 -8%

애널리스트

ファンダメンタル体力

Financial 초소형주対比

수익성

上位 56%

성장

上位 58%

밸류에이션

上位 63%

재무 안정

上位 65%

💰 今、この株は普段より割高？

この会社自身の直近4년と比較します（他社との比較ではありません）

かなり割安

割安

通常水準

割高

かなり割高

簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は11원です。過去4년では通常9원でした。通常より割高な水準です。

割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです· 黒字期間4.4年を基準

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-0.09	Insider Own ⓘ	49.72%	Shs Outstand ⓘ	4.9M	Perf Week ⓘ	-0.06%
Market Cap ⓘ	0.10B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.15%	Shs Float ⓘ	3.1M	Perf Month ⓘ	-1.35%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	18.29%	Short Float ⓘ	0.34%	Perf Quarter ⓘ	19.7%
Income ⓘ	-0.00B	P/S ⓘ	1.24	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.14%	Short Ratio ⓘ	0.78	Perf Half Y ⓘ	13.43%
Sales ⓘ	0.08B	P/B ⓘ	0.81	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.08%	Short Interest ⓘ	0.01M	Perf YTD ⓘ	13.68%
Book/sh ⓘ	19.75	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- -65.07%	ROE ⓘ	0.92%	52W High ⓘ	-7.82% ($17.40)	Perf Year ⓘ	7%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	23.12	Sales past 3/5Y ⓘ	13.06% 11.06%	ROIC ⓘ	0.62%	52W Low ⓘ	33.04% ($12.06)	Perf 3Y ⓘ	0.88%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (2.49%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-557.25%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.05% 4.74%	Perf 5Y ⓘ	-0.19%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-4.84%	Oper. Margin ⓘ	-5.36%	ATR (14) ⓘ	0.75	Perf 10Y ⓘ	36.05%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/17	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.43%	Profit Margin ⓘ	-2.53%	RSI (14) ⓘ	54.21	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.57% 10.76%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	-8.75%	SMA20 ⓘ	-0.3% ($16.09)	Beta ⓘ	0.13	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	6557.38%	Debt/Eq ⓘ	0.61	Earnings ⓘ	2026/4/29	SMA50 ⓘ	5.66% ($15.18)	Rel Volume ⓘ	0.08	Prev Close ⓘ	$15.9
Employees ⓘ	175	LT Debt/Eq ⓘ	0.49	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	10.51% ($14.51)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$16.04
IPO ⓘ	1996/6/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	66	Volume ⓘ	1,065	Change ⓘ	0.87%

四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

売上純利益 최근 분기: 매출 $18M (YoY -10%) · 순이익 $2M (YoY -19%)

* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示

📊 Pathfinder Bancorp Inc（PBHC）投資分析

Pathfinder Bancorp Incはどんな会社ですか？

패스파인더뱅크롭(PBHC)

Financial · Banks - Regional

小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です

🏦 パスファインダー・バンコープ(PBHC)は、米国のニューヨーク中部地域を基盤とする地方銀行の持株会社です。子会社のパスファインダー・バンクを通じて、預金・貸出・商業金融などの伝統的なコミュニティバンキングサービスを提供しており、地域の家計や中小企業顧客を主な基盤とする小型金融株です。

Pathfinder Bancorp Incの詳細を見る →

時価総額

$0.1B

約0.1兆円

⚖️ サムスン電子の0%

時価総額ランキング4535位

従業員数175人

IPO1996/06/04

現在値$16.04 ≈ 21,975원

NASD · USA

主なイベント

⏰ 今後のイベント

🔔 決算発表

次の発表日程はまだ公開されていません

🎯 配当落ち日

予定された配当日程はありません

📜 最近のイベント

🎯 配当落ち 2026년 7월 17일 (금) 주당 $0.1

🔔 決算発表 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후

🎯 配当落ち 2026년 4월 17일 (금)

🔔 決算発表 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후

しっかり稼げていますか？

収益性・財務ともに注意が必要

投資前に経営リスクを十分に検討してください

収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか

営業利益率

製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）

-5.4%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

純利益率

税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合

-2.5%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）

0.9%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 초소형주 中央値 3.2% · 下位 44%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合

0.1%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 초소형주 中央値 1.0% · 下位 44%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか

0.6%

✓ 평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Financial 초소형주 中央値 2.2% · 下位 43%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か

負債比率 D/E

資本に対する負債の割合（低いほど健全）

0.61

✓ 平均

自分の位置平均的

下位層平均上位層

Banks - Regional 中央値 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。

今後どうなりそうですか？

見通しデータが不足しています

アナリストの予想値・目標株価が取得できていません。

業績は予想どおりでしたか？

過去の実績データが不足しています

分析可能な過去の決算発表が取得できていません。

成長していますか？

平均的な成長

業種内では中間的な水準

マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認

📊 これまでどれくらい成長した？（実績）

過去5年EPS

過去5年の実績EPS年間平均成長

-65.1%

부진

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

미분류 초소형주 中央値 14.6% · 下位 12%

過去5年売上

売上が5年でどれだけ伸びたか

+11.1%

양호

自分の位置平均的

下位層平均上位層

미분류 초소형주 中央値 2.8% · 上位 26%

⚡ 短期モメンタム

売上QoQ

前四半期比の売上変化（短期モメンタム）

-8.8%

평균

自分の位置平均的

下位層平均上位層

미분류 초소형주 中央値 -2.6% · 下位 42%

※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。

投資用語が難しい場合は経済辞典で調べる →

長期的に株価は上昇していますか？

長期低迷 — 市場比-69%p

PBHC -0.2% · S&P 500 +68.3%

市場超過リターン (株価ベース・配当除く)

5年基準

vs S&P 500

-68.5%p

市場に対し大幅劣後

1年基準

vs S&P 500

-9.0%p

市場をやや下回る

同業内での順位

5年リターン中の下位 (下位 25%) 64社基準

1年リターン下位 16% 76社基準

52週レンジ内の現在位置

安値 (-33.0%p) 高値 (-7.8%p)

現在値は安値より33.0%上、高値より7.8%下

直近のリスク (直近120営業日)

最大ドローダウン

-9.0%

年間ボラティリティ

34.7%

テクニカル指標

ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列

価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲(SpanA/B)

ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。ボリンジャーバンドの詳細 →

🟡

現在の診断 · 2026-07-27

スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い

バンド幅が4.4%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の中（様子見）

MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼

短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →

🟡

現在の診断 · 2026-07-27

様子見圏 — トレンド弱し

MACD 0.192 · Signal 0.283 · ヒストグラム -0.091。方向性に乏しい。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼

RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →

🟢

現在の診断 · 2026-07-27

上昇優勢ゾーン

RSI 54.0（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 41.7。

※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。

今の投資魅力は？

同業他社より割安です

資産ベース·売上ベースでは割安, キャッシュフローベースでは割高

💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。

🏢 資産ベース割安

🧾 売上ベース割安

💧 キャッシュフローベース割高

🏢 資産ベース

PBR 株価純資産倍率

会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い

0.81倍

✓ 非常に割安

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주中央値 1.01倍 · 業界で相対的に割安な上位19%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 売上ベース

PSR 株価売上高倍率

PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安

1.24倍

✓ 非常に割安

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주中央値 2.07倍 · 業界で相対的に割安な上位15%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 キャッシュフローベース

P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率

実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的

23.12倍

✓ 割高

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

Banks - Regional 초소형주中央値 12.93倍 · 業界で割高な下位22%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。

基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주

誰が保有していますか？

需給はおおむね安定しています

インサイダーが小幅純買い越し +0.1% · 機関投資家の純売り越し -1.1% · 空売り負担は低水準 0.3%

📈 直近の取引フロー (6か月)

🧑‍💼 インサイダー（経営陣・取締役）

+0.1%

インサイダー純買い越し

🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）

-1.1%

機関投資家純売り越し

💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。

👥 保有構成

🏦 機関投資家 18.3%

個人投資家中心

Financial 초소형주 中央値 30.5%

🧑‍💼 インサイダー 49.7%

創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）

Financial 초소형주 中央値 23.8%

👤 個人投資家（推定） 32.0%

機関+インサイダーを除いた残り

機関投資家インサイダー個人(推定)

📉 空売り指標

空売り比率

0.3%

低い — 下落を見込む動きは弱い

Financial 초소형주 中央値 0.2%

直近90日変動ほぼなし

空売り回転日数

0.8日

空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数

🧮 株式数

総発行済株式 4.9M주

浮動株（取引可能） 3.1M주

* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。

PBHC 組み入れETF

組み入れ比率が高いETF順 · 合計 8件表示

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.4B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$47.5B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.2B

DXUV

Dimensional US Vector Equity ETF

0.00%

$529M

* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。

配当金はいくら受け取れますか？

배당 지급 — 연 2.49%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

配当利回り

2.49%

業種平均 2.62%

1株配当

$0.40

年間ベース

配当性向

6,557%

純利益に占める配当の割合

5年成長率

10.8%

配当の年平均

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 1997~2026 (114건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.20 +42.9%

2016

$0.21 +4.0%

2017

$0.24 +14.4%

2018

$0.24 +0.8%

2019

$0.24 +0.0%

2020

$0.27 +12.5%

2021

$0.34 +25.9%

2022

$0.36 +5.9%

2023

$0.39 +8.3%

2024

$0.40 +2.6%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 114건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-17

$0.100

—

3.68%

2026-01-16

$0.100

—

3.49%

2025-10-17

$0.100

—

3.32%

2025-07-18

$0.100

—

3.28%

2025-04-17

$0.100

—

3.23%

2025-01-17

$0.100

—

2.43%

2024-10-18

$0.100

—

2.54%

2024-07-19

$0.100

—

3.13%

2024-04-18

$0.100

—

3.83%

2024-01-11

$0.090

—

3.40%

2023-10-19

$0.090

—

2.67%

2023-07-20

$0.090

—

2.40%

2023-04-21

$0.090

—

2.82%

2023-01-13

$0.090

—

2.25%

2022-10-13

$0.090

—

2.00%

2022-07-14

$0.090

—

2.04%

2022-04-21

$0.090

—

1.50%

2022-01-13

$0.070

—

2.00%

2021-10-14

$0.070

—

2.03%

2021-07-15

$0.070

—

2.00%

2021-04-14

$0.070

—

1.97%

2021-01-14

$0.060

—

2.45%

2020-10-15

$0.060

—

2.82%

2020-07-16

$0.060

—

3.00%

2020-04-15

$0.060

—

3.16%

2020-01-16

$0.060

—

2.17%

2019-10-17

$0.060

—

2.31%

2019-07-18

$0.060

—

2.14%

2019-04-17

$0.060

—

2.27%

2019-01-17

$0.060

—

1.66%

2018-10-18

$0.060

—

1.58%

2018-07-19

$0.060

—

1.49%

2018-04-19

$0.060

—

1.46%

2018-01-11

$0.058

—

1.74%

2017-10-12

$0.055

—

1.71%

2017-07-12

$0.053

—

1.65%

2017-04-11

$0.050

—

1.71%

2017-01-11

$0.050

—

1.49%

2016-10-12

$0.050

—

1.62%

2016-07-14

$0.050

—

1.75%

2016-04-14

$0.050

—

1.57%

2016-01-07

$0.050

—

1.49%

2015-10-09

$0.050

—

1.42%

2015-07-13

$0.030

—

0.91%

2015-04-13

$0.030

—

0.96%

2015-01-13

$0.030

—

1.04%

2014-10-10

$0.018

—

0.90%

2014-07-11

$0.018

—

1.00%

2014-04-11

$0.018

—

1.03%

2014-01-13

$0.018

—

0.89%

2013-10-10

$0.018

—

1.11%

2013-07-11

$0.018

—

1.14%

2013-04-11

$0.018

—

1.11%

2013-01-09

$0.018

—

1.46%

2012-10-10

$0.018

—

1.37%

2012-07-11

$0.018

—

1.62%

2012-04-11

$0.018

—

1.58%

2012-01-11

$0.018

—

1.63%

2011-10-12

$0.018

—

1.67%

2011-07-13

$0.018

—

1.70%

2011-04-12

$0.018

—

1.47%

2011-01-12

$0.018

—

1.77%

2010-10-13

$0.018

—

1.88%

2010-07-13

$0.018

—

2.50%

2010-04-13

$0.018

—

1.91%

2010-01-12

$0.018

—

3.50%

2009-10-13

$0.018

—

2.76%

2009-07-13

$0.018

—

3.46%

2009-05-13

$0.018

—

4.64%

2009-01-14

$0.063

—

6.59%

2008-10-10

$0.063

—

5.57%

2008-07-11

$0.063

—

5.98%

2008-04-11

$0.063

—

3.77%

2008-01-09

$0.063

—

4.23%

2007-10-10

$0.063

—

4.96%

2007-07-11

$0.063

—

4.19%

2007-04-11

$0.063

—

3.89%

2007-01-10

$0.063

—

3.93%

2006-10-11

$0.063

—

3.58%

2006-07-12

$0.063

—

3.41%

2006-04-11

$0.063

—

3.43%

2006-01-11

$0.063

—

3.17%

2005-10-12

$0.063

—

3.17%

2005-07-01

$0.063

—

3.61%

2005-03-29

$0.063

—

2.94%

2004-12-29

$0.063

—

2.43%

2004-10-04

$0.061

—

3.13%

2004-07-09

$0.061

—

2.60%

2004-03-29

$0.061

—

2.17%

2003-12-29

$0.061

—

2.18%

2003-10-09

$0.061

—

2.36%

2003-06-26

$0.061

—

2.94%

2003-03-27

$0.061

—

2.31%

2002-12-27

$0.049

—

2.54%

2002-09-26

$0.049

—

2.90%

2002-06-26

$0.043

—

2.61%

2002-03-26

$0.043

—

2.55%

2001-12-27

$0.043

—

2.43%

2001-09-26

$0.043

—

2.33%

2001-06-27

$0.036

—

2.70%

2001-03-28

$0.036

—

3.56%

2000-12-27

$0.036

—

4.41%

2000-09-27

$0.036

—

3.23%

2000-03-29

$0.036

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3.00%

2000-01-24

$0.036

—

3.00%

1999-10-18

$0.036

—

2.45%

1999-07-26

$0.036

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2.71%

1999-03-29

$0.036

—

2.00%

1999-01-15

$0.030

—

1.93%

1998-09-28

$0.030

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1.87%

1998-07-14

$0.030

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0.90%

1998-03-27

$0.030

—

0.67%

1997-12-29

$0.028

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0.47%

1997-10-01

$0.028

—

0.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.1만원

5년 누적 (세후) 13.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.

同業他社との比較

💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)

時価総額が大きい順に並んでいます

銘柄	時価総額	PER	PBR	ROE	配当利回り	騰落率
PBHC この銘柄	$100.3M	-	0.8 ▲	0.92% ▼	2.49% ▼	+0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
業種平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

よくある質問

패스파인더뱅크롭(PBHC)はどのような会社ですか？

패스파인더뱅크롭(PBHC)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。

PBHCの時価総額はいくらですか？

PBHCの時価総額は約$100Mで、セクター内の順位は4,535位です。

PBHCは配当を出していますか？

PBHCの配当利回りは約2.49%で、年間配当金は$0.40です。

PBHCの52週最高値・最安値はいくらですか？

PBHCは過去52週で最高 $17.40、最低 $12.06を記録しました。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.