ISHG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ISHG

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF

7월 28일 1:37 PM ET (한국 7/29 02:37)

$73.96

+0.02 ▲ +0.03%

ISHG ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.35%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$824M

약 1조원

保有銘柄

192銘柄

配当利回り

1.48%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Treasury & Government	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-1.8%	Total Holdings ⓘ	192	Perf Week ⓘ	-0.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	2.59%	AUM ⓘ	$824M	Perf Month ⓘ	-0.01%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$73.94	Return% 5Y ⓘ	-0.92%	52W High ⓘ	-4.84%	Perf Quarter ⓘ	-2.32%
Dividend TTM ⓘ	$1.09 (1.48%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-0.24%	52W Low ⓘ	0.67%	Perf Half Y ⓘ	-2.82%
Flows% 1M ⓘ	-6.33%	Flows% YTD ⓘ	28.25%	Return% SI ⓘ	-0.61%	Volatility(W/M) ⓘ	0.53% 0.49%	Perf YTD ⓘ	-1.7%
SMA20 ⓘ	-0.35%	SMA50 ⓘ	-0.99%	SMA200 ⓘ	-1.76%	RSI (14) ⓘ	41.25	Beta ⓘ	0.27
IPO ⓘ	2009/1/28	Prev Close ⓘ	$73.94	Perf Year ⓘ	-2.68%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$73.96

📊 iShares -3 Year International Treasury Bond ETF（ISHG）投資分析

ETF概要

iShares -3 Year International Treasury Bond ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2009년 상장, 17년 운영 중.

iShares 1-3 Year International Treasury Bond ETF는 선진국 시장의 잔존 만기 1~3년인 현지 통화 표시 투자 등급 국채로 구성된 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하며, 최소 90%를 지수 추적에 도움이 되는 고정 수입 증권에 배분하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 ISHG ETF 자세히 알아보기 →

Internationalfixed-incometreasuriesbonds

규모: $824M 약 1조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2009년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

やや高めのコスト — 年 0.35%

Bonds - Treasury & Governmentの中央値より高い運用経費です。類似ETFとの比較を推奨します。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.35%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$350K

カテゴリ平均比で年 $200K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$150K

報酬率 0.15% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$6.3M

手数料がなければ得られた利益の 6.6% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VGIT

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.32%p

VGSH

Vanguard Short-Term Treasury ETF

0.03%

年 -0.32%p

SCHR

Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF

0.03%

年 -0.32%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Treasury & Government 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -19.6%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$97.6M

→

累計損失

$-2,374,245

年平均 -0.2%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 -1.80%

하위 25%

価格 -2.68% + 配当 +0.88% = 合計 -1.80%/年

ベンチマークを年率 19.6%p 下回りました

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +2.59% 累計 +8.0%

평균권

価格 +1.74% + 配当 +0.85% = 合計 +2.59%/年

ベンチマークを年率 16.4%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 -0.92% 累計 -4.5%

평균권

価格 -2.04% + 配当 +1.12% = 合計 -0.92%/年

ベンチマークを年率 13.8%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 -0.24% 累計 -2.4%

평균권

価格 -0.93% + 配当 +0.69% = 合計 -0.24%/年

ベンチマークを年率 15.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

ISHG · 株価のみ ISHG · 株価 + 累積配当 ISHG · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

ISHG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+11%

2017

-4%

2018

-0%

2019

+8%

2020

-7%

2021

-10%

2022

+5%

2023

-3%

2024

+14%

2025

-2%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-1.5% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 15%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.27

市場 +10%上昇時 +2.7%

市場 -10%下落時 -2.7%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

하위 25%

±0.49%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-25.6%

ドローダウン期間: 56ヶ月

2018-02-15 → 2022-09-27

回復中

2015-07-31 最悪 -24% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.40

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-2.9%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年1.48%

クーポン利息が主たる原資です。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

1.48%

주당 배당

$1.09

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2009~2025 (75건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.50 -65.8%

2012

$0.19 -87.4%

2013

$0.35 +86.2%

2014

$0.07 -80.4%

2015

$0.39 +463.8%

2017

$1.43 +268.1%

2018

$1.01 -29.6%

2021

$0.13 -87.0%

2023

$1.72 +1216.0%

2024

$1.09 -36.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 75건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$1.09

—

1.46%

2024-12-18

$1.72

—

2.56%

2023-12-14

$0.131

—

0.18%

2021-12-16

$1.01

—

1.29%

2018-12-18

$1.43

—

2.31%

2017-12-21

$0.389

—

0.47%

2015-08-03

$0.069

—

0.32%

2014-12-24

$0.097

—

0.53%

2014-12-01

$0.010

—

0.40%

2014-11-03

$0.021

—

0.39%

2014-10-01

$0.026

—

0.36%

2014-09-02

$0.026

—

0.32%

2014-08-01

$0.026

—

0.29%

2014-07-01

$0.025

—

0.27%

2014-06-02

$0.025

—

0.26%

2014-05-01

$0.024

—

0.24%

2014-04-01

$0.024

—

0.23%

2014-03-03

$0.024

—

0.21%

2014-02-03

$0.024

—

0.20%

2013-12-26

$0.094

—

0.74%

2013-09-03

$0.005

—

0.80%

2013-08-01

$0.005

—

0.88%

2013-07-01

$0.010

—

0.96%

2013-06-03

$0.010

—

0.94%

2013-05-01

$0.010

—

1.11%

2013-04-01

$0.015

—

1.24%

2013-03-01

$0.015

—

1.40%

2013-02-01

$0.025

—

1.34%

2012-12-26

$0.509

—

2.20%

2012-12-03

$0.011

—

1.67%

2012-11-01

$0.021

—

2.44%

2012-10-01

$0.054

—

3.61%

2012-09-04

$0.054

—

3.61%

2012-08-01

$0.078

—

4.20%

2012-07-02

$0.078

—

4.48%

2012-06-01

$0.078

—

4.64%

2012-05-01

$0.102

—

4.63%

2012-04-02

$0.122

—

4.53%

2012-03-01

$0.174

—

4.51%

2012-02-01

$0.218

—

4.61%

2011-12-27

$0.647

—

4.62%

2011-12-01

$0.757

—

4.03%

2011-11-01

$0.565

—

3.25%

2011-10-03

$0.591

—

2.77%

2011-09-01

$0.527

—

2.21%

2011-08-01

$0.364

—

1.76%

2011-07-01

$0.200

—

1.45%

2011-06-01

$0.174

—

1.34%

2011-05-02

$0.164

—

1.17%

2011-04-01

$0.136

—

1.14%

2011-03-01

$0.133

—

1.10%

2011-02-01

$0.119

—

1.06%

2010-12-28

$0.087

—

1.07%

2010-12-01

$0.177

—

1.00%

2010-11-01

$0.105

—

0.82%

2010-10-01

$0.110

—

0.93%

2010-09-01

$0.105

—

1.07%

2010-08-02

$0.043

—

1.08%

2010-07-01

$0.023

—

1.24%

2010-06-01

$0.073

—

1.34%

2010-05-03

$0.024

—

1.22%

2010-04-01

$0.087

—

1.38%

2010-03-01

$0.084

—

1.35%

2010-02-01

$0.096

—

1.26%

2009-12-29

$0.079

—

1.15%

2009-12-01

$0.005

—

1.02%

2009-11-02

$0.042

—

1.04%

2009-10-01

$0.210

—

1.01%

2009-09-01

$0.202

—

0.83%

2009-08-03

$0.126

—

0.63%

2009-07-01

$0.153

—

0.52%

2009-06-01

$0.096

—

0.37%

2009-05-01

$0.133

—

0.29%

2009-04-01

$0.080

—

0.16%

2009-03-02

$0.070

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $1K

5년 누적 (세후) $6K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

慎重な検討が必要です 複数の指標に注意シグナルが出ています。類似ETFと比較して検討されることをおすすめします。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸運用コストはやや高めです — 年率 0.35%
⚠️ボラティリティは平均より大きめです
🎯ベンチマークに対し年率 -13.8%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

171개

상위 10개 비중

16.0%

최대 단일 종목

2.29%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Portugal Obrigacoes do Tesouro OT

2.29%

#2 - Ireland Government Bonds

1.72%

#3 - Sweden Government Bonds

1.58%

#4 - Ireland Government Bonds

1.57%

#5 - French Republic Government Bonds OAT

1.54%

#6 - Israel Government Bonds - Fixed

1.53%

#7 - Denmark Government Bonds

1.53%

#8 - New Zealand Government Bonds

1.45%

#9 - French Republic Government Bonds OAT

1.39%

#10 - Netherlands Government Bonds

1.37%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Treasury & Government

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ISHG보다 유리, ▼ 표시는 ISHG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ISHG	iShares -3 Year International Treasury Bond ETF	0.35%	$824M	192	1.48%	-1.70%	-2.68%
GOVT	iShares U.S. Treasury Bond ETF	0.05% ▲	$43.6B ▲	216	3.61% ▲	-	-1.16% ▲
SHV	iShares 0-1 Year Treasury Bond ETF	0.15% ▲	$20.8B ▲	65	3.78% ▲	-	-0.07% ▲
EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	0.39% ▼	$14.7B ▲	617	5.13% ▲	-	+2.42% ▲
BOXX	Alpha Architect 1-3 Month Box ETF	0.19% ▲	$13.2B ▲	9	-	-	+4.10% ▲
GBIL	Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF	0.12% ▲	$7.6B ▲	40	3.71% ▲	-	+0.00% ▲