IBOC
International Bancshares Corp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$76.65
-0.14 ▼ -0.18%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$76.65
+0.00 +0.00%
인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$4.8B
스몰캡
P/E
11.4
저평가 구간
배당수익률
1.87%
52주 위치
88%
저점 +21% · 고점 -2%
애널리스트
적극 매수
C+
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 중형주対比
수익성 上位 23%
성장 上位 54%
밸류에이션 上位 47%
재무 안정 上位 81%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
🔥 かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は11원です。過去5년では通常10원でした。直近5년で最も割高な時期です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 11.44 | EPS (ttm) | 6.7 | Insider Own | 13.06% | Shs Outstand | 62.2M | Perf Week | 0.74% |
| Market Cap | 4.77B | Forward P/E | 11.61 | EPS next Y | 1.23% | Insider Trans | -0.12% | Shs Float | 54.1M | Perf Month | -0.58% |
| Enterprise Value | - | PEG | 4.92 | EPS next Q | 1.61 | Inst Own | 71.1% | Short Float | 3.12% | Perf Quarter | 7.49% |
| Income | 0.42B | P/S | 4.5 | EPS this Y | -1.51% | Inst Trans | 2.45% | Short Ratio | 4.86 | Perf Half Y | 12.16% |
| Sales | 1.06B | P/B | 1.45 | EPS next 5Y | 2.36% | ROA | 2.52% | Short Interest | 1.69M | Perf YTD | 15.37% |
| Book/sh | 52.88 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 11.48% 20.37% | ROE | 13.51% | 52W High | -2.31% ($78.46) | Perf Year | 10.35% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.96 | Sales past 3/5Y | 13.91% 12.78% | ROIC | 12.26% | 52W Low | 21.29% ($63.19) | Perf 3Y | 56.62% |
| Dividend Est. | $1.43 (1.87%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 2.22% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.38% 1.67% | Perf 5Y | 97.76% |
| Dividend TTM | 1.43 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 2% | Oper. Margin | 49.89% | ATR (14) | 1.32 | Perf 10Y | 176.02% |
| Dividend Ex-Date | 2026/2/13 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 5.56% | Profit Margin | 39.41% | RSI (14) | 55.49 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 5.27% 4.94% | Current Ratio | 0.13 | Sales Q/Q | 2.39% | SMA20 | 0.84% ($76.01) | Beta | 0.7 | Target Price | $87 |
| Payout | 21.14% | Debt/Eq | 0.22 | Earnings | 2026/5/7 | SMA50 | 2.78% ($74.58) | Rel Volume | 0.66 | Prev Close | $76.79 |
| Employees | 2319 | LT Debt/Eq | 0.04 | EPS/Sales Surpr. | -2.38% - | SMA200 | 8.83% ($70.43) | Avg Volume(3M) | 0.35M | Price | $76.65 |
| IPO | 1996/5/30 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 4232 | Volume | 228,932 | Change | -0.18% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $215M (YoY 0%) · 순이익 $102M (YoY +5%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
International Bancshares Corp（IBOC）投資分析
International Bancshares Corpはどんな会社ですか？
인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 가치주
Financial · Banks - Regional
時価総額1442位 — 中型株
🏦 テキサスを拠点とする米国の地方銀行持株会社です。テキサス州とオクラホマ州で商業・個人向け金融サービスを提供しており、米国とメキシコの国境地域における貿易金融に強みを持ちます。保守的な運営と高い効率性で知られる優良地方銀行です。
International Bancshares Corpの詳細を見る →時価総額
$4.8B
約6.5兆円
⚖️ サムスン電子の2%
時価総額ランキング1442位
従業員数2,319人
IPO1996/05/30
現在値$76.65 ≈ 105,011원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 5월 7일 (목) · 장 시작 전 EPS -2.4%
🔔 決算発表 2026년 3월 2일 (월) · 장 마감 후 EPS +4.9%
🎯 配当落ち 2026년 2월 13일 (금)
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
49.9%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
39.4%
✓ 우수
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
13.5%
✓ 양호
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
2.5%
✓ 양호
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
12.3%
✓ 양호
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.22
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.13
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$87.00
현재가 대비 +13.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.61배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
4.92
고평가
💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편
내년 EPS 예상 성장률
+1.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+2.4%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れ・下振れが混在
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+1.3%
평균 서프라이즈
2026.05.07
하회
실적 $1.64 · 예상 $1.68 -2.4%
2026.03.02
상회
+4.9%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
成長減速の予想
過去の成長ペースが鈍化する見込み
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-1.5%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+1.2%
부진
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+2.4%
부진
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+11.5%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+20.4%
우수
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+12.8%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+2.4%
평균
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を小幅に上回りました（+29%p）
IBOC +97.8% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+29.4%p
市場を上回る
1年基準
vs S&P 500
-5.7%p
市場をやや下回る
同業内での順位
5年リターン 上位 20% 77社基準
1年リターン 下位 21% 78社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-21.3%p) 高値 (-2.3%p)
現在値は安値より21.3%上、高値より2.3%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-10.9%
年間ボラティリティ
20.4%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近137営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が3.7%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.440 · Signal 0.489 · ヒストグラム -0.049。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 55.5（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 65.1。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
利益ベース·キャッシュフローベースでは割安, 売上ベースでは割高, 資産ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 平均的
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
11.44倍
✓ 非常に割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
11.61倍
✓ 平均的
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.45倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
4.50倍
✓ 割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
9.96倍
✓ 割安
アナリスト目標株価 (参考)
$87.00 現在株価対比 +13.5%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 중형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純売り越し -0.1% · 機関投資家の純買い越し +2.5% · 空売り負担は低水準 3.1%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-0.1%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+2.5%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 71.1%
機関投資家の保有比率は適正
🧑💼 インサイダー 13.1%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 15.8%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
3.1%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
4.9日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 62.2M주
浮動株（取引可能） 54.1M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
IBOC 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.87%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.87%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.43
年間ベース
配当性向
21%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
4.9%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.60 +3.4%
2016
$0.66 +10.0%
2017
$0.75 +13.6%
2018
$1.05 +40.0%
2019
$1.10 +4.8%
2020
$1.15 +4.5%
2021
$1.20 +4.3%
2022
$1.26 +5.0%
2023
$1.32 +4.8%
2024
$1.40 +6.1%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 57건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.730
—
2.96%
2025-08-15
$0.700
—
2.05%
2025-02-14
$0.700
—
2.10%
2024-08-14
$0.660
—
2.28%
2024-02-14
$0.660
—
3.68%
2023-08-10
$0.630
—
4.03%
2023-02-14
$0.630
—
3.97%
2022-08-15
$0.600
—
3.97%
2022-02-14
$0.600
—
2.86%
2021-08-19
$0.600
—
4.14%
2021-02-04
$0.550
—
4.15%
2020-09-18
$0.550
—
5.76%
2020-03-31
$0.550
—
4.09%
2019-09-27
$0.550
—
3.79%
2019-03-29
$0.500
—
3.29%
2018-10-05
$0.420
—
1.71%
2018-03-29
$0.330
—
2.54%
2017-09-28
$0.330
—
2.40%
2017-03-30
$0.330
—
2.60%
2016-09-28
$0.310
—
2.02%
2016-03-30
$0.290
—
2.35%
2015-09-28
$0.290
—
2.39%
2015-03-30
$0.290
—
2.18%
2014-09-26
$0.270
—
3.00%
2014-03-28
$0.250
—
1.97%
2013-09-26
$0.230
—
2.89%
2013-03-27
$0.200
—
2.89%
2012-09-26
$0.200
—
3.06%
2012-03-29
$0.200
—
1.82%
2011-09-28
$0.190
—
4.38%
2011-03-24
$0.190
—
3.12%
2010-09-28
$0.190
—
3.16%
2010-03-30
$0.170
—
2.21%
2009-10-15
$0.170
—
2.03%
2009-04-23
$0.170
—
4.40%
2008-09-26
$0.330
—
3.56%
2008-03-27
$0.330
—
4.26%
2007-10-11
$0.330
—
4.23%
2007-04-12
$0.318
—
3.58%
2006-10-12
$0.318
—
2.33%
2006-04-12
$0.318
—
2.37%
2005-04-13
$0.291
—
3.46%
2004-10-13
$0.291
—
2.25%
2004-04-13
$0.291
—
1.85%
2003-09-26
$0.291
—
2.02%
2003-03-27
$0.200
—
1.97%
2002-09-25
$0.172
—
2.56%
2002-03-26
$0.149
—
2.72%
2001-09-26
$0.149
—
3.26%
2001-03-28
$0.149
—
4.13%
2000-09-27
$0.149
—
4.36%
2000-03-29
$0.143
—
2.71%
1999-09-28
$0.119
—
1.83%
1999-03-29
$0.057
—
0.98%
1998-09-28
$0.019
—
0.31%
1998-04-01
$0.015
—
0.12%
1996-04-01
$0.049
—
1.22%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.6만원
5년 누적 (세후) 8.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.94% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| IBOC この銘柄 | $4.8B | 11.4 ▲ | 1.4 ▼ | 13.51% ▲ | 1.87% ▼ | -0.2% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC)はどのような会社ですか？
인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
IBOCの時価総額はいくらですか？
IBOCの時価総額は約$4.8Bで、セクター内の順位は1,442位です。
IBOCは配当を出していますか？
IBOCの配当利回りは約1.87%で、年間配当金は$1.43です。
IBOCのPERはどのくらいですか？
IBOCのPERは約11.4倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
IBOCの52週最高値・最安値はいくらですか？
IBOCは過去52週で最高 $78.46、最低 $63.19を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.