FNRN
First Northern Community Bancorp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$18.50
+0.20 ▲ +1.09%
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$304M
스몰캡
P/E
13.3
저평가 구간
배당수익률
없음
52주 위치
97%
저점 +85% · 고점 -2%
애널리스트
-
B-
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 초소형주対比
수익성 上位 12%
성장 上位 41%
밸류에이션 上位 17%
재무 안정 上位 96%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近4년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は135원です。過去4년では通常8원でした。通常より割高な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです· 黒字期間3.7年を基準
| Index | RUT | P/E | 13.27 | EPS (ttm) | 1.39 | Insider Own | 11.51% | Shs Outstand | 16.4M | Perf Week | 2.95% |
| Market Cap | 0.30B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -1.05% | Shs Float | 14.5M | Perf Month | 3.12% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 17.11% | Short Float | 3.88% | Perf Quarter | 19.35% |
| Income | 0.02B | P/S | 3.34 | EPS this Y | - | Inst Trans | 18.64% | Short Ratio | 3.09 | Perf Half Y | 42.94% |
| Sales | 0.09B | P/B | 1.42 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.23% | Short Interest | 0.56M | Perf YTD | 45.4% |
| Book/sh | 13.03 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 10.51% 12.69% | ROE | 11.63% | 52W High | -1.54% ($18.79) | Perf Year | 84.12% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 58.04 | Sales past 3/5Y | 12.06% 9.3% | ROIC | 10.69% | 52W Low | 85% ($10.00) | Perf 3Y | 154.05% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 23.38% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.03% 2.39% | Perf 5Y | 113.68% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 5.32% | Oper. Margin | 33.83% | ATR (14) | 0.42 | Perf 10Y | 269.54% |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 62.67% | Profit Margin | 25.73% | RSI (14) | 61.54 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.25 | Sales Q/Q | 8.33% | SMA20 | 2.57% ($18.04) | Beta | 0.02 | Target Price | - |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.03 | Earnings | 2026/4/29 | SMA50 | 4% ($17.79) | Rel Volume | 0.67 | Prev Close | $18.3 |
| Employees | 204 | LT Debt/Eq | 0.02 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 26.24% ($14.65) | Avg Volume(3M) | 0.18M | Price | $18.5 |
| IPO | 1996/3/14 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1564 | Volume | 121,551 | Change | 1.09% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $21M (YoY +7%) · 순이익 $6M (YoY +61%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
First Northern Community Bancorp（FNRN）投資分析
First Northern Community Bancorpはどんな会社ですか？
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN) 가치주
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
アメリカ・カリフォルニア州を基盤とする地方銀行の持株会社です。商業・商業用不動産・農業・住宅ローンを中心に複数のフルサービス店舗を運営しており、地域密着型の関係性金融と農業融資の専門知識を活かして、安定的な預金・貸出基盤を築いてきたコミュニティバンクです。
First Northern Community Bancorpの詳細を見る →時価総額
$0.3B
約0.4兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング3699位
従業員数204人
IPO1996/03/14
現在値$18.50 ≈ 25,345원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日
予定された配当日程はありません
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 4월 29일 (수) · 장 마감 후
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
33.8%
✓ 우수
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
25.7%
✓ 우수
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
11.6%
✓ 우수
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.2%
✓ 양호
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
10.7%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.03
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.25
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
見通しデータが不足しています
アナリストの予想値・目標株価が取得できていません。
業績は予想どおりでしたか？
過去の実績データが不足しています
分析可能な過去の決算発表が取得できていません。
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
健全な同時成長 EPS・売上ともに着実に成長 — 持続可能な構造
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
+10.5%
양호
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+12.7%
양호
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+9.3%
양호
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+8.3%
양호
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
5年間で市場を45%p上回りました
FNRN +113.7% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
+45.3%p
市場を大きく上回る
1年基準
vs S&P 500
+68.1%p
市場を大きく上回る
同業内での順位
5年リターン 最上位 64社基準
1年リターン 最上位 76社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-85.0%p) 高値 (-1.5%p)
現在値は安値より85.0%上、高値より1.5%下
直近のリスク (直近64営業日)
最大ドローダウン
-4.5%
年間ボラティリティ
18.0%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
スクイーズ — ボラティリティが低下し、方向性の決定が近い
バンド幅が6.0%まで縮小。大きな値動きの前兆の可能性。一目均衡表の雲の上（強気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
ゴールデンクロス発生 — 上昇転換シグナル
MACD(0.138)がSignal(0.137)を上抜け。トレンド転換の可能性があり、買いエントリーのタイミングと解釈される。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
上昇優勢ゾーン
RSI 61.5（中立50超）。買い優勢で、安定した上昇。ストキャスティクス %K も 77.3。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割高です
資産ベース·売上ベース·キャッシュフローベースでは割高, 利益ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 平均的
資産ベース 割高
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
13.27倍
✓ 平均的
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.42倍
✓ 割高
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
3.34倍
✓ 非常に割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
58.04倍
✓ 非常に割高
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純売り越し -1.1% · 機関投資家の純買い越し +18.6% · 空売り負担は低水準 3.9% · 直近63日で空売りが+3.9%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
-1.1%
インサイダー 純売り越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+18.6%
機関投資家 大幅な純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 17.1%
個人投資家中心
🧑💼 インサイダー 11.5%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 71.4%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
3.9%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近63日 📈 +3.9%p 増加
空売り回転日数
3.1日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 16.4M주
浮動株（取引可能） 14.5M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近63日の累計基準。
配当金はいくら受け取れますか？
配当は支払われていません
利益を成長投資に振り向けている企業可能性があります。成長株の特性を踏まえて投資判断してください。
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FNRN この銘柄 | $303.5M | 13.3 ▲ | 1.4 ▼ | 11.63% ▲ | - | +1.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)はどのような会社ですか？
퍼스트 노던 커뮤니티 뱅코프(FNRN)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
FNRNの時価総額はいくらですか？
FNRNの時価総額は約$304Mで、セクター内の順位は3,699位です。
FNRNのPERはどのくらいですか？
FNRNのPERは約13.3倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
FNRNの52週最高値・最安値はいくらですか？
FNRNは過去52週で最高 $18.79、最低 $10.00を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.