FLTB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FLTB

Fidelity Limited Term Bond ETF

7월 28일 2:50 PM ET (한국 7/29 03:50)

$50.03

+0.04 ▲ +0.08%

FLTB ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.25%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$414M

약 5673억원

保有銘柄

1078銘柄

配当利回り

4.38%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.53%	Total Holdings ⓘ	1078	Perf Week ⓘ	-0.1%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	5.4%	AUM ⓘ	$414M	Perf Month ⓘ	-0.56%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$49.89	Return% 5Y ⓘ	2.25%	52W High ⓘ	-2.2%	Perf Quarter ⓘ	-1.05%
Dividend TTM ⓘ	$2.19 (4.38%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	40.91% 21.45%	Return% 10Y ⓘ	2.38%	52W Low ⓘ	0.3%	Perf Half Y ⓘ	-1.46%
Flows% 1M ⓘ	1.85%	Flows% YTD ⓘ	26.13%	Return% SI ⓘ	2.37%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.25%	Perf YTD ⓘ	-1.24%
SMA20 ⓘ	-0.08%	SMA50 ⓘ	-0.23%	SMA200 ⓘ	-0.98%	RSI (14) ⓘ	45.32	Beta ⓘ	0.1
IPO ⓘ	2014/10/9	Prev Close ⓘ	$49.99	Perf Year ⓘ	-0.73%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$50.03

📊 Fidelity Limited Term Bond ETF（FLTB）投資分析

ETF概要

Fidelity Limited Term Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2014년 상장, 12년 운영 중.

Fidelity Limited Term Bond ETF는 높은 수준의 수익 제공을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 자산의 최소 80%를 모든 종류의 투자 등급(중고품질) 채권 및 관련 환매조건부채권(RP)에 투자합니다. 벤치마크 지수와 유사한 금리 위험 수준을 유지하면서, 일반적으로 달러 가중 평균 만기를 2~5년 사이로 관리합니다.

📘 FLTB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsinvestment-grade

규모: $414M 약 5673억원
운용사: Fidelity
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2014년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.25%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$250K

カテゴリ平均比で年 $110K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$4.5M

手数料がなければ得られた利益の 4.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.22%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.22%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.22%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

平均水準の長期収益率

Bonds - Broad Market 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -14.3%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$126.5M

→

累計収益

+$26.5M

年平均 +2.4%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +3.53%

평균권

価格 -0.73% + 配当 +4.26% = 合計 +3.53%/年

ベンチマークを年率 14.3%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +5.40% 累計 +17.1%

평균권

価格 +1.41% + 配当 +3.99% = 合計 +5.40%/年

ベンチマークを年率 13.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +2.25% 累計 +11.8%

평균권

価格 -0.97% + 配当 +3.22% = 合計 +2.25%/年

ベンチマークを年率 10.6%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +2.38% 累計 +26.5%

평균권

価格 -0.19% + 配当 +2.57% = 合計 +2.38%/年

ベンチマークを年率 12.5%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

FLTB · 株価のみ FLTB · 株価 + 累積配当 FLTB · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

FLTB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2017

+1%

2018

+6%

2019

+5%

2020

-1%

2021

-6%

2022

+6%

2023

+5%

2024

+7%

2025

+0%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (0.1% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 1%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.10

市場 +10%上昇時 +1.0%

市場 -10%下落時 -1.0%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.25%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-9.4%

ドローダウン期間: 21ヶ月

2021-02-11 → 2022-10-20

約1.6年で回復

2015-07-31 最悪 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

-0.22

不振 — 無リスク利回りにも満たない

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-1.2%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年4.38%

クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +21.4%。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

4.38%

주당 배당

$2.19

연간 기준

5년 성장률

21.4%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2014~2026 (136건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.66 -18.4%

2016

$0.81 +23.0%

2017

$1.24 +51.7%

2018

$1.36 +9.9%

2019

$0.83 -39.1%

2020

$0.46 -44.4%

2021

$0.78 +69.8%

2022

$1.57 +101.3%

2023

$2.04 +29.6%

2024

$2.18 +7.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 136건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.191

—

4.38%

2026-02-26

$0.165

—

4.63%

2026-01-29

$0.175

—

4.65%

2025-12-30

$0.194

—

4.69%

2025-11-26

$0.168

—

4.65%

2025-10-30

$0.184

—

4.65%

2025-09-29

$0.178

—

4.30%

2025-08-28

$0.189

—

4.61%

2025-07-30

$0.184

—

4.63%

2025-06-27

$0.190

—

4.61%

2025-05-29

$0.183

—

4.61%

2025-04-29

$0.192

—

4.23%

2025-03-28

$0.188

—

4.20%

2025-02-27

$0.160

—

4.15%

2025-01-30

$0.175

—

4.15%

2024-12-30

$0.192

—

4.11%

2024-11-27

$0.175

—

4.31%

2024-10-30

$0.168

—

3.96%

2024-09-27

$0.169

—

3.85%

2024-08-29

$0.173

—

3.82%

2024-07-30

$0.175

—

3.79%

2024-06-27

$0.180

—

3.97%

2024-05-30

$0.176

—

3.63%

2024-04-26

$0.170

—

3.52%

2024-03-26

$0.162

—

3.62%

2024-02-27

$0.152

—

3.31%

2024-01-29

$0.146

—

3.18%

2023-12-27

$0.150

—

3.45%

2023-11-28

$0.147

—

3.38%

2023-10-27

$0.140

—

3.30%

2023-09-27

$0.141

—

3.16%

2023-08-29

$0.135

—

2.99%

2023-07-27

$0.120

—

2.85%

2023-06-28

$0.130

—

2.70%

2023-05-26

$0.120

—

2.53%

2023-04-26

$0.121

—

2.35%

2023-03-29

$0.112

—

2.20%

2023-02-24

$0.100

—

2.09%

2023-01-27

$0.156

—

1.93%

2022-12-28

$0.125

—

1.71%

2022-11-28

$0.086

—

1.45%

2022-10-27

$0.086

—

1.44%

2022-09-28

$0.073

—

1.33%

2022-08-29

$0.073

—

1.15%

2022-07-27

$0.063

—

1.16%

2022-06-28

$0.054

—

1.12%

2022-05-26

$0.049

—

1.04%

2022-04-27

$0.046

—

1.03%

2022-03-29

$0.042

—

1.00%

2022-02-24

$0.046

—

0.99%

2022-01-27

$0.038

—

0.97%

2021-12-29

$0.038

—

0.98%

2021-11-26

$0.040

—

0.90%

2021-10-27

$0.036

—

1.01%

2021-09-28

$0.036

—

1.04%

2021-08-27

$0.033

—

1.06%

2021-07-28

$0.049

—

1.16%

2021-06-28

$0.036

—

1.07%

2021-05-26

$0.026

—

1.27%

2021-04-28

$0.040

—

1.41%

2021-03-29

$0.036

—

1.34%

2021-02-24

$0.046

—

1.60%

2021-01-27

$0.044

—

1.65%

2020-12-29

$0.045

—

1.57%

2020-11-25

$0.049

—

1.93%

2020-10-28

$0.050

—

2.03%

2020-09-28

$0.052

—

1.94%

2020-08-27

$0.051

—

2.28%

2020-07-29

$0.087

—

2.18%

2020-06-26

$0.057

—

2.24%

2020-05-27

$0.085

—

2.60%

2020-04-28

$0.097

—

2.46%

2020-03-27

$0.092

—

2.60%

2020-02-26

$0.087

—

2.73%

2020-01-29

$0.075

—

2.79%

2019-12-27

$0.150

—

2.85%

2019-11-26

$0.083

—

2.87%

2019-10-29

$0.102

—

2.93%

2019-09-26

$0.118

—

2.94%

2019-08-28

$0.114

—

2.92%

2019-07-29

$0.112

—

2.71%

2019-06-26

$0.115

—

2.92%

2019-05-29

$0.110

—

2.88%

2019-04-26

$0.119

—

2.89%

2019-03-27

$0.111

—

2.82%

2019-02-26

$0.111

—

2.78%

2019-01-29

$0.112

—

2.72%

2018-12-27

$0.092

—

2.66%

2018-11-28

$0.163

—

2.63%

2018-10-29

$0.113

—

2.29%

2018-09-26

$0.109

—

2.35%

2018-08-29

$0.109

—

2.27%

2018-07-27

$0.063

—

2.20%

2018-06-27

$0.151

—

2.22%

2018-05-29

$0.081

—

1.90%

2018-04-26

$0.113

—

1.89%

2018-03-27

$0.084

—

1.81%

2018-02-26

$0.082

—

1.63%

2018-01-29

$0.075

—

1.59%

2017-12-27

$0.074

—

1.75%

2017-11-28

$0.073

—

1.79%

2017-10-27

$0.074

—

1.77%

2017-09-27

$0.072

—

1.74%

2017-08-29

$0.071

—

1.71%

2017-07-27

$0.072

—

1.70%

2017-06-28

$0.073

—

1.69%

2017-05-26

$0.072

—

1.75%

2017-03-29

$0.072

—

1.61%

2017-02-24

$0.065

—

1.57%

2017-01-27

$0.096

—

1.45%

2016-12-28

$0.064

—

1.46%

2016-12-08

$0.050

—

1.33%

2016-11-28

$0.046

—

1.23%

2016-10-27

$0.063

—

1.28%

2016-09-28

$0.062

—

1.15%

2016-08-29

$0.061

—

1.16%

2016-07-27

$0.062

—

1.51%

2016-06-28

$0.069

—

1.39%

2016-05-26

$0.099

—

1.40%

2016-02-25

$0.055

—

1.66%

2016-01-27

$0.031

—

1.68%

2015-12-29

$0.066

—

1.77%

2015-11-25

$0.041

—

1.75%

2015-10-28

$0.041

—

1.74%

2015-09-28

$0.065

—

1.67%

2015-08-27

$0.066

—

1.54%

2015-07-29

$0.177

—

1.41%

2015-06-26

$0.018

—

1.05%

2015-05-27

$0.048

—

1.01%

2015-04-28

$0.121

—

0.91%

2015-03-27

$0.047

—

0.68%

2015-02-25

$0.055

—

0.58%

2015-01-28

$0.066

—

0.47%

2014-12-29

$0.068

—

0.35%

2014-11-26

$0.065

—

0.21%

2014-10-28

$0.040

—

0.08%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $27K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 21.45% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -10.6%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2087개

상위 10개 비중

25.3%

최대 단일 종목

5.20%

집중도(HHI)

130

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

25.7%

Energy

7.6%

Utilities

6.6%

Technology

3.8%

Consumer Cyclical

3.7%

Healthcare

2.4%

Communication Services

2.2%

Industrials

2.0%

Consumer Defensive

1.5%

Basic Materials

1.5%

Real Estate

1.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 25.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM UST NOTES

5.20%

BNO UST NOTES

4.29%

USLM UST NOTES

3.84%

BNO UST NOTES

3.20%

BNO UST NOTES

3.16%

#6 - Fidelity Revere Street Trust

1.47%

BNO UST NOTES

1.45%

BNO UST NOTES

1.07%

USLM UST NOTES

1.05%

#10 - PETROLEOS MEXICANOS

0.60%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FLTB보다 유리, ▼ 표시는 FLTB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FLTB	Fidelity Limited Term Bond ETF	0.25%	$414M	1078	4.38%	-1.24%	-0.73%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▲	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▲	-	-1.36% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▲	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$13.9B ▲	2743	4.95% ▲	-	-0.89% ▼