EFSI
Eagle Financial Services Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$40.14
-0.34 ▼ -0.84%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$40.14
+0.00 +0.00%
이글 파이낸셜 서비시스(EFSI)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$217M
스몰캡
P/E
11.6
저평가 구간
배당수익률
3.10%
52주 위치
69%
저점 +28% · 고점 -9%
애널리스트
매수
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 초소형주対比
수익성 上位 33%
성장 上位 47%
밸류에이션 上位 57%
재무 안정 上位 86%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は12원です。過去5년では通常11원でした。通常より割高な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 11.61 | EPS (ttm) | 3.46 | Insider Own | 15.42% | Shs Outstand | 5.4M | Perf Week | -2.88% |
| Market Cap | 0.22B | Forward P/E | 11.25 | EPS next Y | 12.63% | Insider Trans | 0.4% | Shs Float | 4.6M | Perf Month | -3.58% |
| Enterprise Value | - | PEG | 2.89 | EPS next Q | 0.92 | Inst Own | 43.51% | Short Float | 1.79% | Perf Quarter | 5.47% |
| Income | 0.02B | P/S | 1.77 | EPS this Y | -8.21% | Inst Trans | -4.12% | Short Ratio | 1.68 | Perf Half Y | 0.27% |
| Sales | 0.12B | P/B | 1.12 | EPS next 5Y | 3.9% | ROA | 0.96% | Short Interest | 0.08M | Perf YTD | 0.87% |
| Book/sh | 35.83 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -27.54% -13.47% | ROE | 9.98% | 52W High | -8.77% ($44.00) | Perf Year | 20.32% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 8.62 | Sales past 3/5Y | 15.76% 17.25% | ROIC | 8.34% | 52W Low | 27.67% ($31.44) | Perf 3Y | 27.63% |
| Dividend Est. | $1.25 (3.1%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 59.91% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.72% 3.24% | Perf 5Y | 18.06% |
| Dividend TTM | 1.24 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 20.33% | Oper. Margin | 19.25% | ATR (14) | 1.28 | Perf 10Y | 74.14% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/3 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -6.07% | Profit Margin | 15.2% | RSI (14) | 41.87 | Recom | 1.67 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 2.54% 3.58% | Current Ratio | 0.31 | Sales Q/Q | 10.89% | SMA20 | -2.61% ($41.22) | Beta | 0.21 | Target Price | $42.33 |
| Payout | 78.17% | Debt/Eq | 0.15 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | -1.49% ($40.75) | Rel Volume | 1.7 | Prev Close | $40.48 |
| Employees | 254 | LT Debt/Eq | 0.15 | EPS/Sales Surpr. | -47.21% 20.03% | SMA200 | 5.13% ($38.18) | Avg Volume(3M) | 0.05M | Price | $40.14 |
| IPO | 2003/8/19 | Option/Short | No/Yes | Trades | 1306 | Volume | 82,655 | Change | -0.84% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $24M (YoY +1%) · 순이익 $4M (YoY +154%)
Eagle Financial Services Inc（EFSI）投資分析
Eagle Financial Services Incはどんな会社ですか？
이글 파이낸셜 서비시스(EFSI) 배당주
Financial · Banks - Regional
小型株 — 取引量が少なく、値動きが大きい銘柄です
イーグル・ファイナンシャル・サービシズ(EFSI)は、米国バージニア州を本拠とする銀行持株会社で、子会社であるバンク・オブ・クラークを通じて、地域密着型の商業・個人金融サービスを提供しています。住宅ローン・商業用不動産・法人融資を網羅する分散の効いた融資ポートフォリオと安定した預金基盤を強みとし、地域銀行市場での地位を確立しています。
Eagle Financial Services Incの詳細を見る →時価総額
$0.2B
約0.3兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング4027位
従業員数254人
IPO2003/08/19
現在値$40.14 ≈ 54,992원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日 D-6
8월 3일 (월)
💡 배당을 받으려면 8월 2일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS -47.2% 매출 +20.0%
🎯 配当落ち 2026년 5월 4일 (월) 주당 $0.31
🔔 決算発表 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS -24.4% 매출 -1.7%
🎯 配当落ち 2026년 2월 2일 (월) 주당 $0.31
🔔 決算発表 2026년 1월 26일 (월) · 장 마감 후 EPS -6.4% 매출 +6.5%
しっかり稼げていますか？
収益性は良好だが財務が弱い
負債負担が大きく、景気下落時に打撃を受ける可能性
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
19.3%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
15.2%
✓ 양호
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
10.0%
✓ 우수
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
1.0%
✓ 평균
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
8.3%
✓ 우수
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.15
✓ 負債 非常に低い
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.31
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
まちまちな見通し
強気・弱気シグナルが混在
애널리스트 목표가
$42.33
현재가 대비 +5.5%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.25배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
2.89
고평가
💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편
내년 EPS 예상 성장률
+12.6%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+3.9%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績の振れ幅が大きい
アナリスト予想を下回る傾向
1
예상 상회
0
예상 부합
2
예상 하회
33%
상회 비율
-22.1%
평균 서프라이즈
2026.07.23
하회
실적 $0.41 · 예상 $0.77 -46.4%
2026.04.23
하회
실적 $0.69 · 예상 $0.88 -21.1%
2026.01.26
상회
실적 $0.81 · 예상 $0.80 +1.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
平均的な成長
業種内では中間的な水準
マイナス成長局面 EPSまたは売上が減少中 — 構造的な課題か景気敏感度を確認
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-8.2%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+12.6%
양호
5年EPS年間平均見通し
今後5年のEPS年間平均成長率予想
+3.9%
양호
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-27.5%
부진
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
-13.5%
부진
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+17.3%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+10.9%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-50%p
EFSI +18.1% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-50.3%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
+4.3%p
市場とほぼ同水準
同業内での順位
5年リターン 中の下位 (下位 45%) 64社基準
1年リターン 中の下位 (下位 38%) 76社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-27.7%p) 高値 (-8.8%p)
現在値は安値より27.7%上、高値より8.8%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-18.4%
年間ボラティリティ
26.9%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
下降トレンド局面
現在値$40.14が平均線（$41.22）を下回っている。正常な下降基調。一目均衡表の雲の下（弱気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.019 · Signal 0.202 · ヒストグラム -0.184。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
下落優勢ゾーン
RSI 41.9（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 19.0。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
同業他社より割安です
売上ベース·キャッシュフローベースでは割安, 利益ベース·資産ベースでは平均的
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 平均的
資産ベース 平均的
売上ベース 割安
キャッシュフローベース 割安
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
11.61倍
✓ 割安
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
11.25倍
✓ 割高
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.12倍
✓ 平均的
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
1.77倍
✓ 割安
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
8.62倍
✓ 非常に割安
アナリスト目標株価 (参考)
$42.33 現在株価対比 +5.5%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 초소형주
誰が保有していますか？
需給はおおむね安定しています
インサイダーが小幅純買い越し +0.4% · 機関投資家の純売り越し -4.1% · 空売り負担は低水準 1.8%
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
+0.4%
インサイダー 純買い越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
-4.1%
機関投資家 純売り越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 43.5%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 15.4%
創業者・経営陣が大株主（当事者意識が強い）
👤 個人投資家（推定） 41.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
1.8%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 変動ほぼなし
空売り回転日数
1.7日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 5.4M주
浮動株（取引可能） 4.6M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
EFSI 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당주 — 연 3.1% 배당
5년 배당 성장률 3.58%
配当利回り
3.10%
業種平均 2.62%
1株配当
$1.25
年間ベース
配当性向
78%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
3.6%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.82 +2.5%
2016
$0.88 +7.3%
2017
$0.94 +6.8%
2018
$1.00 +6.4%
2019
$1.04 +4.0%
2020
$1.10 +5.8%
2021
$1.43 +30.0%
2022
$1.20 -16.1%
2023
$1.21 +0.8%
2024
$1.24 +2.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 91건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-02
$0.310
—
4.06%
2025-11-03
$0.310
—
4.34%
2025-08-04
$0.310
—
4.65%
2025-05-05
$0.310
—
4.14%
2025-02-03
$0.310
—
3.37%
2024-11-08
$0.310
—
3.64%
2024-08-05
$0.300
—
3.64%
2024-05-03
$0.300
—
5.18%
2024-02-02
$0.300
—
5.03%
2023-11-03
$0.300
—
4.91%
2023-08-04
$0.300
—
4.69%
2023-05-05
$0.300
—
3.66%
2023-02-03
$0.300
—
4.83%
2022-11-04
$0.300
—
4.62%
2022-08-05
$0.290
—
4.67%
2022-05-03
$0.280
—
4.01%
2022-04-29
$0.280
—
3.98%
2022-02-04
$0.280
—
3.94%
2021-11-05
$0.280
—
3.14%
2021-08-06
$0.280
—
3.18%
2021-04-30
$0.270
—
3.94%
2021-02-05
$0.270
—
3.62%
2020-10-30
$0.260
—
5.10%
2020-07-31
$0.260
—
3.93%
2020-05-01
$0.260
—
3.84%
2020-01-31
$0.260
—
3.94%
2019-10-31
$0.260
—
4.06%
2019-07-30
$0.250
—
3.21%
2019-04-29
$0.250
—
3.10%
2019-01-31
$0.240
—
3.75%
2018-11-01
$0.240
—
3.54%
2018-07-27
$0.240
—
3.10%
2018-04-27
$0.230
—
3.41%
2018-02-01
$0.230
—
3.51%
2017-11-02
$0.220
—
2.84%
2017-07-28
$0.220
—
3.61%
2017-04-27
$0.220
—
3.55%
2017-02-01
$0.220
—
3.23%
2016-10-28
$0.220
—
4.29%
2016-07-28
$0.200
—
3.40%
2016-04-28
$0.200
—
3.43%
2016-02-01
$0.200
—
3.44%
2015-11-02
$0.200
—
3.44%
2015-07-28
$0.200
—
4.13%
2015-04-27
$0.200
—
4.00%
2015-01-30
$0.200
—
3.35%
2014-10-29
$0.200
—
4.17%
2014-07-28
$0.190
—
3.95%
2014-04-28
$0.190
—
3.32%
2014-01-23
$0.190
—
4.30%
2013-10-30
$0.190
—
4.52%
2013-07-29
$0.190
—
3.84%
2013-04-25
$0.190
—
4.03%
2013-01-24
$0.190
—
4.16%
2012-10-31
$0.190
—
3.32%
2012-07-30
$0.180
—
3.27%
2012-04-26
$0.180
—
4.34%
2012-01-25
$0.180
—
4.89%
2011-10-28
$0.180
—
5.37%
2011-07-28
$0.180
—
5.46%
2011-04-27
$0.180
—
5.57%
2011-02-07
$0.180
—
4.29%
2010-10-28
$0.180
—
5.13%
2010-08-04
$0.170
—
4.00%
2010-04-28
$0.170
—
5.00%
2010-01-28
$0.170
—
5.31%
2009-10-29
$0.170
—
5.48%
2009-07-29
$0.170
—
5.48%
2009-04-29
$0.170
—
5.06%
2009-01-29
$0.170
—
4.94%
2008-10-30
$0.170
—
3.62%
2008-07-30
$0.170
—
3.43%
2008-04-29
$0.170
—
2.97%
2008-01-30
$0.160
—
3.68%
2007-10-30
$0.160
—
3.46%
2007-07-30
$0.160
—
2.32%
2007-04-27
$0.160
—
2.79%
2007-01-30
$0.160
—
2.64%
2006-10-30
$0.160
—
2.02%
2006-07-28
$0.150
—
2.17%
2006-04-27
$0.150
—
2.13%
2006-01-30
$0.140
—
1.86%
2005-10-28
$0.140
—
2.26%
2005-07-28
$0.135
—
1.88%
2005-04-28
$0.115
—
1.98%
2005-01-28
$0.110
—
1.93%
2004-10-28
$0.110
—
1.90%
2004-04-29
$0.105
—
1.71%
2004-02-03
$0.100
—
1.19%
2003-10-29
$0.100
—
0.86%
2003-07-30
$0.095
—
0.76%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.6만원
5년 누적 (세후) 14.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.58% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EFSI この銘柄 | $217.3M | 11.6 ▲ | 1.1 ▲ | 9.98% ▲ | 3.1% ▲ | -0.8% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
이글 파이낸셜 서비시스(EFSI)はどのような会社ですか？
이글 파이낸셜 서비시스(EFSI)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
EFSIの時価総額はいくらですか？
EFSIの時価総額は約$217Mで、セクター内の順位は4,027位です。
EFSIは配当を出していますか？
EFSIの配当利回りは約3.10%で、年間配当金は$1.25です。
EFSIのPERはどのくらいですか？
EFSIのPERは約11.6倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
EFSIの52週最高値・最安値はいくらですか？
EFSIは過去52週で最高 $44.00、最低 $31.44を記録しました。
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