DIVI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DIVI

Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$42.89

+0.22 ▲ +0.52%

DIVI ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.09%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$2.7B

약 4조원

保有銘柄

422銘柄

配当利回り

3.60%

運用方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.08%	Total Holdings ⓘ	422	Perf Week ⓘ	1.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.78%	AUM ⓘ	$2.7B	Perf Month ⓘ	-0.79%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$42.70	Return% 5Y ⓘ	13.44%	52W High ⓘ	-2.92%	Perf Quarter ⓘ	2.24%
Dividend TTM ⓘ	$1.55 (3.6%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-3.17% -6.4%	Return% 10Y ⓘ	10.75%	52W Low ⓘ	23.53%	Perf Half Y ⓘ	5.59%
Flows% 1M ⓘ	4.36%	Flows% YTD ⓘ	17.5%	Return% SI ⓘ	10.62%	Volatility(W/M) ⓘ	0.76% 0.85%	Perf YTD ⓘ	10.29%
SMA20 ⓘ	0.36%	SMA50 ⓘ	0.01%	SMA200 ⓘ	5.32%	RSI (14) ⓘ	51.15	Beta ⓘ	0.71
IPO ⓘ	2016/6/3	Prev Close ⓘ	$42.67	Perf Year ⓘ	18.19%	Avg Volume ⓘ	0.19M	Price ⓘ	$42.89

📊 Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF（DIVI）投資分析

ETF概要

Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2016년 상장, 10년 운영 중.

Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Morningstar Developed Markets ex-North America Dividend Enhanced Select Index의 성과에 근접한 투자 성과를 목표로 합니다. 자산의 80% 이상을 지수 구성 증권 및 해당 증권을 대표하는 예탁증서에 투자합니다. 지수는 Morningstar Developed Markets ex-North America Target Market Exposure Index(모지수)를 기반으로, 모지수 대비 추적 오차는 제한하면서 배당수익률은 더 높이는 최적화 프로세스를 적용해 구성됩니다.

📘 DIVI ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitydividend

규모: $2.7B 약 4조원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

業界最低水準 — 年 0.09%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamentalカテゴリで상위 5%。1億円を投資した場合の年間コストは約90,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.09%

自分の位置上位5%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$90K

カテゴリ平均比で年 $460K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$1.6M

手数料がなければ得られた利益の 1.7% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

年 -0.02%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

年 -0.02%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

年 -0.01%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

カテゴリ上位の収益率

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +3.3%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

10年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$277.6M

→

累計収益

+$177.6M

年平均 +10.8%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +21.08%

평균권

価格 +18.19% + 配当 +2.89% = 合計 +21.08%/年

ベンチマークを年率 3.3%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +16.78% 累計 +59.3%

평균권

価格 +12.63% + 配当 +4.15% = 合計 +16.78%/年

ベンチマークを年率 2.2%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

年平均 +13.44% 累計 +87.9%

상위 25%

価格 +8.58% + 配当 +4.86% = 合計 +13.44%/年

ベンチマークを年率 0.6%p 上回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年

2016.07 ~ 2026.07

年平均 +10.75% 累計 +177.6%

상위 25%

価格 +5.63% + 配当 +5.12% = 合計 +10.75%/年

ベンチマークを年率 4.2%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

10年累積総収益カーブ

2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

DIVI · 株価のみ DIVI · 株価 + 累積配当 DIVI · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

DIVI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+12%

2017

-6%

2018

+24%

2019

+0%

2020

+16%

2021

-2%

2022

+18%

2023

+3%

2024

+36%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 9年

ベンチマークに対し劣勢 (22%)

+ 2026 YTD: アウトパフォーム (9.2% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 78%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.71

市場 +10%上昇時 +7.1%

市場 -10%下落時 -7.1%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.85%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-27.8%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2020-02-19 → 2020-03-12

約10か月で回復

2016-06-03 最悪 -20% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.47

やや低い — リスク対比でリターンは低め

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-4.7%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当支払型ETF — 年3.60%

安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 -6.4%。

배당수익률

3.60%

주당 배당

$1.55

연간 기준

5년 성장률

-6.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.71

2016

$1.32 -51.2%

2017

$1.27 -4.1%

2018

$0.44 -65.7%

2019

$2.03 +366.5%

2020

$0.80 -60.9%

2021

$1.61 +102.3%

2022

$0.97 -39.6%

2023

$1.32 +35.4%

2024

$1.46 +11.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.106

—

4.08%

2025-12-19

$0.590

—

4.44%

2025-09-19

$0.185

—

3.56%

2025-06-20

$0.638

—

5.79%

2025-03-21

$0.049

—

4.04%

2024-12-20

$0.253

—

4.42%

2024-09-20

$0.197

—

4.21%

2024-06-21

$0.848

—

4.27%

2024-03-15

$0.019

—

3.12%

2023-12-15

$0.311

—

3.26%

2023-09-15

$0.152

—

2.31%

2023-06-16

$0.466

—

7.15%

2023-03-17

$0.044

—

6.12%

2022-12-29

$0.003

—

5.99%

2022-09-01

$0.467

—

9.24%

2022-06-17

$1.14

—

7.09%

2021-12-13

$0.645

—

6.77%

2021-06-10

$0.151

—

7.80%

2020-12-14

$1.12

—

8.12%

2020-06-11

$0.910

—

4.95%

2019-12-11

$0.244

—

5.26%

2019-06-11

$0.192

—

5.82%

2018-12-20

$0.969

—

5.82%

2018-06-20

$0.301

—

6.45%

2017-12-20

$0.026

—

15.99%

2017-06-20

$1.30

—

16.37%

2016-12-20

$2.71

—

10.36%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $13K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -6.4% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

グローバル分散を目指す投資家

✅ 강점

💸運用コスト Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 上位5% — 年率 0.09%
📈長期リターンは上位層

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

428개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

428개

상위 10개 비중

14.4%

최대 단일 종목

2.61%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

9.3%

Healthcare

5.2%

Technology

3.2%

Energy

2.6%

Consumer Defensive

2.3%

Basic Materials

2.3%

Consumer Cyclical

1.7%

Industrials

0.5%

Utilities

0.4%

Communication Services

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 14.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding N.V.

2.61%

#2 - Institutional Fidu

1.74%

#3 AZN AstraZeneca PLC

1.46%

#4 - NESTLE' CAPITAL MARKETS SA

1.40%

#5 HSBC HSBC Holdings PLC

1.37%

#6 - Roche Holding AG

1.35%

#7 NVS Novartis AG

1.22%

#8 TM Toyota Motor Corp.

1.20%

#9 SNY Sanofi SA

1.05%

#10 BTI British American Tobacco PLC

1.04%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DIVI보다 유리, ▼ 표시는 DIVI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DIVI	Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF	0.09%	$2.7B	422	3.60%	+10.29%	+18.19%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▼	-	+24.39% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▼	$17.1B ▲	3804	2.33% ▼	-	+18.16% ▼
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$14.5B ▲	4134	2.40% ▼	-	+18.72% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.8B ▲	10600	2.37% ▼	-	+20.51% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▲	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼