DFIC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DFIC

Dimensional International Core Equity 2 ETF

7월 28일 2:24 PM ET (한국 7/29 03:24)

$37.64

+0.15 ▲ +0.40%

DFIC ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.22%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$14.5B

약 20조원

保有銘柄

4134銘柄

配当利回り

2.40%

運用方式

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	20.3%	Total Holdings ⓘ	4134	Perf Week ⓘ	1.37%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	17.56%	AUM ⓘ	$14.5B	Perf Month ⓘ	1.24%
Expense ⓘ	0.22%	NAV ⓘ	$37.44	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-3.98%	Perf Quarter ⓘ	1.51%
Dividend TTM ⓘ	$0.9 (2.4%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	38.51% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	23.05%	Perf Half Y ⓘ	3.92%
Flows% 1M ⓘ	1.68%	Flows% YTD ⓘ	11.47%	Return% SI ⓘ	12.65%	Volatility(W/M) ⓘ	0.7% 0.78%	Perf YTD ⓘ	9.23%
SMA20 ⓘ	0.47%	SMA50 ⓘ	-0.04%	SMA200 ⓘ	4.72%	RSI (14) ⓘ	51.8	Beta ⓘ	0.78
IPO ⓘ	2022/3/24	Prev Close ⓘ	$37.49	Perf Year ⓘ	18.72%	Avg Volume ⓘ	1.37M	Price ⓘ	$37.64

📊 Dimensional International Core Equity 2 ETF（DFIC）投資分析

ETF概要

Dimensional International Core Equity 2 ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2022년 상장, 4년 운영 중.

Dimensional International Core Equity 2 ETF는 장기 자본이득을 목표로 합니다. 선진국 비미국 기업의 광범위하고 다양한 증권을 매수하도록 설계되어 있으며, 모든 규모의 기업에 투자하되 국제 유니버스 내 비중 대비 소형주, 저PBR, 고수익성 기업의 익스포저를 확대합니다.

📘 DFIC ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequityvaluesmall-cap

규모: $14.5B 약 20조원
운용사: Dimensional
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2022년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

低コストETF — 年 0.22%

Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約220,000円。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.22%

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$220K

カテゴリ平均比で年 $330K の節約

カテゴリ中央値の年間費用

$550K

報酬率 0.55% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$4.0M

手数料がなければ得られた利益の 4.1% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

年 -0.15%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

年 -0.15%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

年 -0.14%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率データが不足しています

ベンチマーク(SPY)対比 1年 +2.5%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

3年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$162.5M

→

累計収益

+$62.5M

年平均 +17.6%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +20.30%

평균권

ベンチマークを年率 2.5%p 上回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +17.56% 累計 +62.5%

평균권

ベンチマークを年率 1.4%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

2022年3月上場 — 5年未満

10年

2016.07 ~ 2026.07

2022年3月上場 — 10年未満

4年累積総収益カーブ

2022-03-24 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

DFIC · 株価のみ DFIC · 株価 + 累積配当 DFIC · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

DFIC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-9%

2022

+17%

2023

+5%

2024

+37%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

2 / 4年

ベンチマークと一進一退 (50%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (8.4% vs 8.5%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 73%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

低リスク

市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。

ベータ（市場感応度）

평균권

0.78

市場 +10%上昇時 +7.8%

市場 -10%下落時 -7.8%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.78%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-24.4%

ドローダウン期間: 6ヶ月

2022-03-29 → 2022-09-27

約10か月で回復

2022-03-24 最悪 -22% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.58

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-6.8%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

配当はあるものの少なめ — 年2.40%

成長・配当のブレンド型に近いETFです。

배당수익률

2.40%

주당 배당

$0.90

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2022~2026 (16건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$0.33

2022

$0.65 +96.7%

2023

$0.74 +14.3%

2024

$0.88 +18.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 16건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-24

$0.071

—

2.72%

2025-12-16

$0.239

—

3.20%

2025-09-23

$0.134

—

2.59%

2025-06-24

$0.419

—

2.77%

2025-03-25

$0.085

—

2.77%

2024-12-17

$0.211

—

3.43%

2024-09-17

$0.130

—

3.16%

2024-06-18

$0.365

—

3.81%

2024-03-19

$0.036

—

2.59%

2023-12-19

$0.160

—

3.08%

2023-09-19

$0.177

—

2.95%

2023-06-21

$0.263

—

2.64%

2023-03-21

$0.049

—

1.62%

2022-12-20

$0.125

—

1.49%

2022-09-20

$0.096

—

1.00%

2022-06-22

$0.109

—

0.51%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $10K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

グローバル分散を目指す投資家

✅ 강점

💸低コスト — 年率 0.22%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

4042개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

4042개

상위 10개 비중

8.8%

최대 단일 종목

2.72%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

4.2%

Basic Materials

3.3%

Energy

3.3%

Technology

1.9%

Healthcare

1.4%

Consumer Cyclical

1.1%

Industrials

0.8%

Consumer Defensive

0.5%

Communication Services

0.2%

Utilities

0.2%

Real Estate

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 8.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP

2.72%

#2 ASML ASML Holding N.V.

0.94%

SHEH SHELL PLC

0.89%

#4 TTE TOTALENERGIES SE

0.82%

#5 NVS Novartis AG

0.78%

#6 - Nestle S.A.

0.63%

#7 TM TOYOTA MOTOR CORPORATION

0.56%

#8 - Roche Holding AG

0.51%

#9 HSBC HSBC HOLDINGS PLC

0.46%

#10 - Deutsche Telekom AG

0.45%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DFIC보다 유리, ▼ 표시는 DFIC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22%	$14.5B	4134	2.40%	+9.23%	+18.72%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▲	-	+24.39% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▲	$17.1B ▲	3804	2.33% ▼	-	+18.16% ▼
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.8B ▼	10600	2.37% ▼	-	+20.51% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▼	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼
IDV	iShares International Select Dividend ETF	0.5% ▼	$8.2B ▼	128	5.26% ▲	-	+20.21% ▲