CWBC
Community West Bancshares
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$25.27
+0.27 ▲ +1.08%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$25.27
+0.00 +0.00%
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC)はFinancialセクターの企業です。本ページではPER・EPS・配当・RSI・MACDなど14項目を分析します。
시가총액
$686M
스몰캡
P/E
13.6
저평가 구간
배당수익률
1.90%
52주 위치
70%
저점 +37% · 고점 -10%
애널리스트
매수
C
ファンダメンタル体力
Banks - Regional 소형주対比
수익성 上位 59%
성장 上位 39%
밸류에이션 上位 50%
재무 안정 上位 71%
💰 今、この株は普段より割高？
この会社自身の直近5년と比較します（他社との比較ではありません）
かなり割安
割安
通常水準
割高
かなり割高
簡単に言うと — この会社が1年間に稼ぐ利益1円分を買う価格が、今は16원です。過去5년では通常10원でした。通常より割高な水準です。
割高＝悪いという意味ではなく、高い期待が織り込まれているということです
| Index | RUT | P/E | 13.63 | EPS (ttm) | 1.85 | Insider Own | 9.43% | Shs Outstand | 27.1M | Perf Week | -6.92% |
| Market Cap | 0.69B | Forward P/E | 8.46 | EPS next Y | 50.45% | Insider Trans | 0.15% | Shs Float | 24.6M | Perf Month | -4.75% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.57 | Inst Own | 41.46% | Short Float | 4.91% | Perf Quarter | 4.46% |
| Income | 0.04B | P/S | 3.19 | EPS this Y | -0.7% | Inst Trans | 3.57% | Short Ratio | 3.34 | Perf Half Y | 5.95% |
| Sales | 0.21B | P/B | 1.13 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.84% | Short Interest | 1.21M | Perf YTD | 12.31% |
| Book/sh | 22.4 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -4.11% 4.35% | ROE | 7.33% | 52W High | -10.29% ($28.17) | Perf Year | 24.36% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 16.7 | Sales past 3/5Y | 30.63% 19.71% | ROIC | 5.3% | 52W Low | 36.56% ($18.50) | Perf 3Y | 49.88% |
| Dividend Est. | $0.48 (1.9%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 33.31% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.17% 2.78% | Perf 5Y | 14.92% |
| Dividend TTM | 0.48 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 12.91% | Oper. Margin | 27.38% | ATR (14) | 0.78 | Perf 10Y | 65.16% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/7 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -75.83% | Profit Margin | 16.86% | RSI (14) | 39.75 | Recom | 1.8 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - 1.76% | Current Ratio | 0.07 | Sales Q/Q | 32.57% | SMA20 | -5.86% ($26.84) | Beta | 0.8 | Target Price | $29.62 |
| Payout | 23.98% | Debt/Eq | 0.41 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | -1.09% ($25.55) | Rel Volume | 0.9 | Prev Close | $25 |
| Employees | 338 | LT Debt/Eq | 0.12 | EPS/Sales Surpr. | -67.11% -4.58% | SMA200 | 7.13% ($23.59) | Avg Volume(3M) | 0.36M | Price | $25.27 |
| IPO | 1996/11/19 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 5085 | Volume | 325,831 | Change | 1.08% |
四半期業績の推移 SEC開示原文 · 単位：ドル
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
売上 純利益 최근 분기: 매출 $48M (YoY +6%) · 순이익 $11M (YoY +39%)
* 4四半期の値は年次開示(10-K)から逆算 · 赤字の四半期は赤い下線で表示
Community West Bancshares（CWBC）投資分析
Community West Bancsharesはどんな会社ですか？
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial銘柄
コミュニティ・ウェスト・バンクシェアズ（CWBC）は、米カリフォルニア州セントラルバレーを拠点とする地域銀行持株会社です。子会社のコミュニティ・ウェスト・バンクを通じて、セントラル・カリフォルニア全域でフルサービスのバンキング・センターを運営しており、 Commercial lending（商業融資）やアグリカルチャー・アグリビジネス（農業・農産業）金融、住宅建設・住宅ローン、小規模事業者向け保証融資を主力業務としています。農業の比重が大きい地域経済に密着したリレーションシップバンキング・モデルが特徴的です。
Community West Bancsharesの詳細を見る →時価総額
$0.7B
約0.9兆円
⚖️ サムスン電子の0%
時価総額ランキング2939位
従業員数338人
IPO1996/11/19
現在値$25.27 ≈ 34,620원
主なイベント
⏰ 今後のイベント
🔔 決算発表
次の発表日程はまだ公開されていません
🎯 配当落ち日 D-10
8월 7일 (금)
💡 배당을 받으려면 8월 6일까지 매수하는게 좋습니다
📜 最近のイベント
🔔 決算発表 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS -67.1% 매출 -4.6%
🎯 配当落ち 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.12
🔔 決算発表 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +13.2% 매출 +1.0%
🎯 配当落ち 2026년 2월 6일 (금) 주당 $0.12
🔔 決算発表 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후 EPS +4.0% 매출 -0.2%
しっかり稼げていますか？
財務健全性 注意
収益性 — どれだけ効率的に利益を上げているか
営業利益率
製品・サービスを売って残る純粋な利益率（高いほどよく稼いでいる）
27.4%
✓ 양호
純利益率
税金・利子まで差し引いた最終的に残る利益の割合
16.9%
✓ 평균
ROE
株主の資金で1年にどれだけ稼いでくれるか（15%以上で優良）
7.3%
✓ 평균
ROA
会社が持つ資産に対する1年間の収益の割合
0.8%
✓ 부진
ROIC
事業に投じた資金に対してどれだけ利益を上げているか
5.3%
✓ 평균
財務健全性 — 負債・流動性の負担は大丈夫か
負債比率 D/E
資本に対する負債の割合（低いほど健全）
0.41
✓ 負債 良好
流動比率
1年以内に返す負債に対する換金性の高い資産の余裕
0.07
✓ 위험
* 評価は同業種・同規模のpeerグループ分布における相対位置＋絶対ガード（赤字・リスク閾値）で判定されます。
今後どうなりそうですか？
強気見通し
目標株価・成長率・バリュエーションが良好
애널리스트 목표가
$29.62
현재가 대비 +17.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
8.46배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+50.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績は予想どおりでしたか？
業績は平均的
予想上振れがやや優勢
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-4.2%
평균 서프라이즈
2026.07.23
하회
실적 $0.45 · 예상 $0.60 -25.2%
2026.04.23
상회
실적 $0.61 · 예상 $0.57 +7.4%
2026.01.22
상회
실적 $0.60 · 예상 $0.57 +5.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
成長していますか？
堅調な成長
過去・将来ともに業種平均を上回る
売上規模のみ成長 売上は増加するがEPSは停滞 — 収益性悪化サインの可能性
🔮 これからどれくらい成長する？（アナリスト予想）
今年のEPS見通し
今年の予想1株当たり利益成長率
-0.7%
평균
来年のEPS見通し
来年の予想EPS成長率（アナリスト予想コンセンサス）
+50.5%
우수
📊 これまでどれくらい成長した？（実績）
過去3年EPS
過去3年の実績EPS年間平均成長
-4.1%
평균
過去5年EPS
過去5年の実績EPS年間平均成長
+4.3%
평균
過去5年売上
売上が5年でどれだけ伸びたか
+19.7%
우수
⚡ 短期モメンタム
売上QoQ
前四半期比の売上変化（短期モメンタム）
+32.6%
우수
※将来の数値はアナリストのコンセンサス予想です。評価は、同じ成長スタイル・規模のピアグループにおける相対的な位置で決まります。
投資用語が難しい場合は 経済辞典で調べる →
長期的に株価は上昇していますか？
長期低迷 — 市場比-53%p
CWBC +14.9% · S&P 500 +68.3%
市場超過リターン (株価ベース・配当除く)
5年基準
vs S&P 500
-53.4%p
市場に対し大幅劣後
1年基準
vs S&P 500
+8.3%p
市場をやや上回る
同業内での順位
5年リターン 下位 20% 130社基準
1年リターン 中の下位 (下位 34%) 134社基準
52週レンジ内の現在位置
安値 (-36.6%p) 高値 (-10.3%p)
現在値は安値より36.6%上、高値より10.3%下
直近のリスク (直近120営業日)
最大ドローダウン
-12.6%
年間ボラティリティ
21.3%
テクニカル指標
ボリンジャーバンド・MACD・RSI・ストキャスティクス・一目均衡表5本・直近136営業日の時系列
価格 · ボリンジャーバンド · 一目均衡表の雲
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲(SpanA/B)
ボリンジャーバンドは、終値の変動範囲（20日・2σ）の上限と下限を示すチャネル。上限タッチ＝過熱、下限タッチ＝売られすぎ。一目均衡表の雲は、トレンドの方向と強さを色付きの領域で示します。価格が雲の上にあれば上昇、下にあれば下落です。 ボリンジャーバンドの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
売られすぎ圏 —反発の可能性
現在株価$25.27が下限バンド($25.47)を下抜け。売り圧力が強く、短期的な反発余地あり。一目均衡表の雲の下（弱気）
MACD (12 · 26 · 9) 展開して表示 ▼
短期EMA（12）と長期EMA（26）の差から、上昇・下落の転換点を捉える指標です。MACDがSignalを上回ると買いシグナル（ゴールデンクロス）、下回ると売りシグナル（デッドクロス）です。 MACDの詳細 →
現在の診断 · 2026-07-27
様子見圏 — トレンド弱し
MACD 0.056 · Signal 0.373 · ヒストグラム -0.317。方向性に乏しい。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開して表示 ▼
RSIは、0～100の範囲で短期的な買い・売り圧力を示します。30以下＝売られすぎ（反発の可能性）、70以上＝買われすぎ（調整の可能性）。ストキャスティクス %Kも同様に、短期的な変動の強さを見ます。 RSI · ストキャスティクスを詳しく見る →
現在の診断 · 2026-07-27
下落優勢ゾーン
RSI 40.0（中立50未満）。売り優勢で、弱含みの流れ。ストキャスティクス %K も 18.3。
※「現在の診断」は標準的なしきい値に基づく自動解釈であり、参考情報です。実際の取引はご自身の責任で総合的に判断してください。
今の投資魅力は？
業界平均と同水準です
利益ベース·資産ベースでは割安, 売上ベース·キャッシュフローベースでは割高
💡 読み方 — 同業他社と比較して 「何に対して」 株価が割安か割高かを見ます。例：利益に対して割安＝稼ぐ額に比べて株価が安い、資産に対して割高＝保有資産に比べて株価が高い。
利益ベース 割安
資産ベース 割安
売上ベース 割高
キャッシュフローベース 割高
💵 利益ベース
PER 株価収益率
利益に対して株価がどれだけ高いか — 低ければ割安
13.63倍
✓ 平均的
💵 利益ベース
Forward PER 予想株価収益率
来期予想利益ベースのPER — 成長を織り込む
8.46倍
✓ 非常に割安
🏢 資産ベース
PBR 株価純資産倍率
会社の純資産に対する株価倍率 — 1倍未満なら資産より安い
1.13倍
✓ 非常に割安
🧾 売上ベース
PSR 株価売上高倍率
PSR（株価売上高倍率）— 低いほど売上に対して割安
3.19倍
✓ 割高
💧 キャッシュフローベース
P/FCF 株価フリーキャッシュフロー倍率
実際の現金創出力に対する株価 — 低ければ効率的
16.70倍
✓ 割高
アナリスト目標株価 (参考)
$29.62 現在株価対比 +17.2%
* 評価は同業種・同時価総額グループの分布における相対位置で決定されます。バリュエーションが魅力的でも、「収益性」「成長性」のセクションも併せてご確認ください。
基準：最新スナップショット · 比較対象：Banks - Regional 소형주
誰が保有していますか？
需給の流れは良好です
インサイダーが小幅純買い越し +0.1% · 機関投資家の純買い越し +3.6% · 空売り負担は低水準 4.9% · 直近90日で空売りが+1.9%p増加
📈 直近の取引フロー (6か月)
🧑💼 インサイダー（経営陣・取締役）
+0.1%
インサイダー 純買い越し
🏦 機関投資家（ファンド・投資会社）
+3.6%
機関投資家 純買い越し
💡 直近6ヶ月の純増減。インサイダー・機関による株式の買い増し・売却を%で表示します。
👥 保有構成
🏦 機関投資家 41.5%
機関投資家の参加は平均的
🧑💼 インサイダー 9.4%
経営陣が相応の株式を保有
👤 個人投資家（推定） 49.1%
機関+インサイダーを除いた残り
機関投資家 インサイダー 個人(推定)
📉 空売り指標
空売り比率
4.9%
低い — 下落を見込む動きは弱い
直近90日 📈 +1.9%p 増加
空売り回転日数
3.3日
空売りポジションを平均出来高で決済するのにかかる日数
🧮 株式数
総発行済株式 27.1M주
浮動株（取引可能） 24.6M주
* インサイダー・機関取引は直近6ヶ月の純変動基準。傾向は直近90日の累計基準。
CWBC 組み入れETF
組み入れ比率が高いETF順 · 合計 10件 表示
* 公的四半期報告書基準。最新の開示であり、実際の現在の組み入れ比率と異なる場合があります。
配当金はいくら受け取れますか？
배당 지급 — 연 1.9%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
配当利回り
1.90%
業種平均 2.62%
1株配当
$0.48
年間ベース
配当性向
24%
純利益に占める配当の割合
5年成長率
1.8%
配当の年平均
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.24 +33.3%
2016
$0.24 +0.0%
2017
$0.31 +29.2%
2018
$0.43 +38.7%
2019
$0.44 +2.3%
2020
$0.47 +6.8%
2021
$0.48 +2.1%
2022
$0.48 +0.0%
2023
$0.48 +0.0%
2024
$0.48 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 57건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-06
$0.120
—
2.36%
2025-10-31
$0.120
—
2.83%
2025-08-01
$0.120
—
3.20%
2025-05-02
$0.120
—
3.34%
2025-02-07
$0.120
—
2.49%
2024-11-08
$0.120
—
2.43%
2024-08-02
$0.120
—
3.11%
2024-05-02
$0.120
—
3.44%
2024-02-01
$0.120
—
3.23%
2023-11-02
$0.120
—
3.77%
2023-08-03
$0.120
—
3.60%
2023-05-04
$0.120
—
4.46%
2023-02-09
$0.120
—
2.37%
2022-11-03
$0.120
—
3.22%
2022-08-04
$0.120
—
3.65%
2022-05-05
$0.120
—
3.26%
2022-02-10
$0.120
—
2.55%
2021-11-04
$0.120
—
2.68%
2021-08-05
$0.120
—
2.53%
2021-05-06
$0.120
—
2.37%
2021-02-11
$0.110
—
2.70%
2020-11-12
$0.110
—
3.19%
2020-08-06
$0.110
—
3.38%
2020-04-30
$0.110
—
3.76%
2020-02-06
$0.110
—
2.77%
2019-10-31
$0.110
—
2.50%
2019-08-01
$0.110
—
2.38%
2019-05-02
$0.110
—
2.26%
2019-02-07
$0.100
—
2.08%
2018-11-01
$0.090
—
1.83%
2018-08-02
$0.080
—
1.56%
2018-05-03
$0.070
—
1.58%
2018-02-07
$0.070
—
1.58%
2017-11-02
$0.060
—
1.48%
2017-08-02
$0.060
—
1.37%
2017-05-03
$0.060
—
1.36%
2017-02-08
$0.060
—
1.15%
2016-11-02
$0.060
—
2.12%
2016-08-03
$0.060
—
1.99%
2016-05-03
$0.060
—
2.42%
2016-02-03
$0.060
—
2.22%
2015-11-04
$0.060
—
2.07%
2015-08-05
$0.060
—
1.95%
2015-06-10
$0.060
—
1.91%
2014-12-11
$0.050
—
2.22%
2014-09-10
$0.050
—
2.16%
2014-06-11
$0.050
—
1.77%
2014-03-12
$0.050
—
1.72%
2013-12-12
$0.050
—
1.92%
2013-09-12
$0.050
—
1.95%
2013-05-13
$0.050
—
1.77%
2013-02-13
$0.050
—
1.15%
2012-11-13
$0.050
—
0.56%
2008-03-07
$0.100
—
1.90%
2007-08-06
$0.100
—
0.75%
2003-05-29
$0.050
—
0.62%
2002-03-01
$0.025
—
0.48%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.6만원
5년 누적 (세후) 8.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.76% 가정.
同業他社との比較
💡 業種平均比 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER・PBRは低いほど、ROE・配当利回りは高いほど良い)
時価総額が大きい順に並んでいます
| 銘柄 | 時価総額 | PER | PBR | ROE | 配当利回り | 騰落率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CWBC この銘柄 | $685.7M | 13.6 | 1.1 ▲ | 7.33% ▼ | 1.9% ▼ | +1.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 業種平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
よくある質問
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC)はどのような会社ですか？
커뮤니티 웨스트 뱅크셰어스(CWBC)はFinancialセクターに属し、Banks - Regional業界の企業です。
CWBCの時価総額はいくらですか？
CWBCの時価総額は約$686Mで、セクター内の順位は2,939位です。
CWBCは配当を出していますか？
CWBCの配当利回りは約1.90%で、年間配当金は$0.48です。
CWBCのPERはどのくらいですか？
CWBCのPERは約13.6倍で、Financialセクター平均と比較してバリュエーションを判断できます。
CWBCの52週最高値・最安値はいくらですか？
CWBCは過去52週で最高 $28.17、最低 $18.50を記録しました。
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