CGMS 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CGMS

Capital Group U.S. Multi-Sector Income

7월 28일 1:05 PM ET (한국 7/29 02:05)

$27.13

+0.04 ▲ +0.15%

CGMS ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。

総経費比率

0.39%

年間運用コスト

純資産 (AUM)

$5.3B

약 7조원

保有銘柄

1542銘柄

配当利回り

6.18%

運用方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.15%	Total Holdings ⓘ	1542	Perf Week ⓘ	-0.48%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	7.14%	AUM ⓘ	$5.3B	Perf Month ⓘ	-1.27%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$27.10	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-3.38%	Perf Quarter ⓘ	-1.99%
Dividend TTM ⓘ	$1.68 (6.18%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	88.13% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.44%	Perf Half Y ⓘ	-2.3%
Flows% 1M ⓘ	3.49%	Flows% YTD ⓘ	37.73%	Return% SI ⓘ	7.93%	Volatility(W/M) ⓘ	0.15% 0.2%	Perf YTD ⓘ	-1.77%
SMA20 ⓘ	-0.51%	SMA50 ⓘ	-0.89%	SMA200 ⓘ	-1.59%	RSI (14) ⓘ	35.79	Beta ⓘ	0.29
IPO ⓘ	2022/10/27	Prev Close ⓘ	$27.09	Perf Year ⓘ	-1.95%	Avg Volume ⓘ	1.04M	Price ⓘ	$27.13

📊 Capital Group U.S. Multi-Sector Income（CGMS）投資分析

ETF概要

Capital Group U.S. Multi-Sector Income · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2022년 상장, 4년 운영 중.

Capital Group U.S. Multi-Sector Income ETF는 높은 현재 수익을 주된 목표로 하며, 부차적으로 자본 증식을 추구합니다. 통상 자산의 80% 이상을 미국 소재 발행사의 증권에 투자합니다. 주로 채권 및 기타 채무 상품에 투자하며, 파생상품으로 대체할 수 있습니다. 높은 현재 수익을 창출하기 위해 신용 스펙트럼 전반의 광범위한 채권에 투자합니다. 만기·듀레이션에 제한이 없습니다. 비분산 투자 펀드입니다.

📘 CGMS ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondsdebt

규모: $5.3B 약 7조원
운용사: Capital Group
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2022년

コスト効率

年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響

平均的な運用経費 — 年 0.39%

Bonds - Broad Marketカテゴリ内では平均水準です。

実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)

평균권

0.39%

自分の位置平均的

下位層平均上位層

投資金額別の実質コストシミュレーション

$100.0M

年間運用報酬

$390K

カテゴリ平均比で年 $30K の追加負担

カテゴリ中央値の年間費用

$360K

報酬率 0.36% 基準

10年累計運用報酬（市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）

$7.1M

手数料がなければ得られた利益の 7.3% が運用会社へ流出します

💡 運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。

同じカテゴリのより低コストな代替

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

年 -0.36%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

年 -0.36%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

年 -0.36%p

* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。

長期パフォーマンス

1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力

収益率データが不足しています

ベンチマーク(SPY)対比 1年 -13.7%p。

ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。

3年前に投資していたら今

$100.0M

現在の資産

$123.0M

→

累計収益

+$23.0M

年平均 +7.1%

ℹ️ リターン構成バーの見方

各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。

価格上昇価格下落配当受取

青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年平均 +4.15%

평균권

価格 -1.95% + 配当 +6.10% = 合計 +4.15%/年

ベンチマークを年率 13.7%p 下回りました

自分の位置平均的

下位層平均上位層

3年

2023.07 ~ 2026.07

年平均 +7.14% 累計 +23.0%

상위 25%

価格 +1.20% + 配当 +5.94% = 合計 +7.14%/年

ベンチマークを年率 11.9%p 下回りました

自分の位置上位25%

下位層平均上位層

5年

2021.07 ~ 2026.07

2022年10月上場 — 5年未満

10年

2016.07 ~ 2026.07

2022年10月上場 — 10年未満

4年累積総収益カーブ

2022-10-27 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。

CGMS · 株価のみ CGMS · 株価 + 累積配当 CGMS · 配当再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。

年別リターン比較

暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン

CGMS S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2022

+11%

2023

+8%

2024

+8%

2025

-0%

2026 YTD

💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。

ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。

S&P 500 (SPY)に対する勝率

1 / 4年

ベンチマークに対し劣勢 (25%)

+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (-0.1% vs 8.5%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。

ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。

下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）

🛡️ 16%

下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い

<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)

💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。

ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。

リスクの性質

ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴

総合リスク評価

債券基準

債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。

🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性

債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。

ベータ（市場感応度）

하위 25%

0.29

市場 +10%上昇時 +2.9%

市場 -10%下落時 -2.9%

自分の位置下位25%

下位層平均上位層

ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。

日次平均変動幅 (直近1ヶ月)

평균권

±0.20%

S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上

年間ボラティリティ推移 (過去10年)

ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。

最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年

-4.1%

ドローダウン期間: 1ヶ月

2025-02-28 → 2025-04-08

約57日で回復

2022-10-27 最悪 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。

シャープレシオ（リスク調整後リターン）

0.92

平均的 — リスク対比でリターンは普通

ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。

月間最大想定損失（VaR 95%）

-1.6%

過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。

ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。

分配金分析

配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算

債券分配 — 年6.18%

クーポン利息が主たる原資です。

ℹ️ 債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。

배당수익률

6.18%

주당 배당

$1.68

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2022~2026 (41건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$0.25

2022

$1.58 +533.3%

2023

$1.61 +2.3%

2024

$1.66 +2.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 41건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-30

$0.100

—

6.00%

2026-02-27

$0.115

—

6.41%

2026-01-30

$0.111

—

6.40%

2025-12-24

$0.166

—

6.62%

2025-11-28

$0.127

—

6.47%

2025-10-31

$0.165

—

6.55%

2025-09-29

$0.131

—

5.92%

2025-08-29

$0.137

—

6.31%

2025-07-31

$0.186

—

6.42%

2025-06-27

$0.138

—

6.16%

2025-05-30

$0.099

—

6.22%

2025-04-30

$0.145

—

6.42%

2025-03-28

$0.138

—

5.81%

2025-02-28

$0.117

—

6.17%

2025-01-31

$0.109

—

5.79%

2024-12-24

$0.173

—

6.57%

2024-11-29

$0.127

—

6.27%

2024-10-31

$0.143

—

5.88%

2024-09-27

$0.108

—

6.26%

2024-08-30

$0.125

—

6.42%

2024-07-31

$0.155

—

6.05%

2024-06-27

$0.116

—

6.47%

2024-05-31

$0.138

—

6.06%

2024-04-30

$0.138

—

6.17%

2024-03-27

$0.127

—

6.57%

2024-02-29

$0.128

—

6.16%

2024-01-31

$0.136

—

6.35%

2023-12-28

$0.172

—

6.36%

2023-11-30

$0.120

—

6.31%

2023-10-31

$0.151

—

6.11%

2023-09-29

$0.129

—

5.42%

2023-08-31

$0.143

—

4.81%

2023-07-31

$0.125

—

4.24%

2023-06-30

$0.123

—

3.79%

2023-05-31

$0.147

—

3.33%

2023-04-28

$0.124

—

2.72%

2023-03-31

$0.153

—

2.25%

2023-02-28

$0.086

—

1.70%

2023-01-31

$0.104

—

1.33%

2022-12-29

$0.142

—

0.97%

2022-11-30

$0.107

—

0.41%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。

総合的な投資魅力度

このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール

強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

ポートフォリオの安定性を求める投資家

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯ベンチマークに対し年率 -13.7%p アンダーパフォーム

ポートフォリオ構成

このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1474개

상위 10개 비중

6.2%

최대 단일 종목

2.46%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

7.2%

Healthcare

5.1%

Technology

4.8%

Consumer Defensive

3.2%

Communication Services

2.6%

Energy

2.6%

Industrials

2.5%

Consumer Cyclical

1.8%

Basic Materials

0.8%

Real Estate

0.8%

Utilities

0.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 6.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

CGBL Capital Group Central Cash Fund

2.46%

#2 BAC BANK OF AMERICA CORP

0.62%

#3 - Freddie Mac

0.45%

BNO United States Treasury

0.44%

#5 - CONNECT FINCO SARL/CONNE

0.39%

#6 ICE Intercontinental Exchange, Inc.

0.39%

GBND GOLDMAN SACHS GROUP INC

0.39%

#8 - MPT OPER PARTNERSP/FINL

0.38%

EQPT EquipmentShare

0.37%

#10 ORCL ORACLE CORP

0.35%

同カテゴリー比較

カテゴリ: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CGMS보다 유리, ▼ 표시는 CGMS보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CGMS	Capital Group U.S. Multi-Sector Income	0.39%	$5.3B	1542	6.18%	-1.77%	-1.95%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.4B ▲	6833	4.52% ▼	-	-2.70% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.0B ▲	18030	4.28% ▼	-	-0.85% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4787	5.60% ▼	-	-1.36% ▲
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2427	5.94% ▼	-	-0.62% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▲	$13.9B ▲	2743	4.95% ▼	-	-0.89% ▲