IQLT ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
미국 제외 선진국 상장 기업 중 품질 팩터(ROE·부채·이익안정성)가 뛰어난 기업을 선별하는 블랙록 국제 ETF.
🏷️ 이 ETF는 무엇인가요?
MSCI 세계(미국 제외) 품질 지수를 추종하며 선진국 상장 기업 중 자기자본이익률, 부채비율, 이익 안정성 기준으로 품질이 높은 종목을 선별합니다. 시가총액 가중 방식으로 편입합니다.
미국 이외 선진국에서 재무 품질이 높은 기업에 집중 투자하려는 글로벌 분산 투자자에게 적합합니다.
블랙록(iShares)이 2015년 출시한 패시브(지수 추종) 운용 방식의 ETF입니다.
💰 어떻게 투자하나요?
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 추적 지수 | MSCI 세계(미국 제외) 품질 지수 |
| 운용 방식 | 패시브 (지수 추종) |
| 편입 국가 | 미국 제외 선진국 |
| 배당 주기 | 반기 배당 |
| 총보수비율 | 0.30% |
자기자본이익률, 부채비율, 이익 안정성 세 가지 기준으로 선진국(미국 제외) 기업의 품질을 평가해 상위 종목을 선별합니다. 광역 선진국 지수보다 재무 건전성이 높은 기업에 집중합니다.
- ROE·부채·이익안정성 3가지 품질 기준 동시 적용
- 미국 제외 선진국 국제 분산 포트폴리오
📐 규모와 비용
운용자산(AUM)은 $12.7B(약 17조원) 규모이며, 총보수비율(Expense Ratio)은 연 0.30%입니다.
표에 있는 IHDG·IQDF·IDHQ·IQDG 는 모두 국제 품질 또는 배당 성장 팩터 ETF입니다. IHDG 는 환헤지가 적용된 국제 배당 성장 ETF로 방향이 다릅니다. IQDF 는 플렉스셰어즈 국제 품질 배당 ETF로 배당 요소가 추가됩니다. IDHQ 는 인베스코 운용의 국제 선진국 품질 ETF로 선별 기준이 유사합니다.
📈 성과와 흐름
미국 대비 선진국 주식의 밸류에이션 매력이 부각될 때 국제 팩터 ETF로 자금이 유입되는 경향이 있습니다. 품질 팩터는 시장 불안 시기에 방어적 특성을 보입니다.
달러 약세 국면에서 미국 외 선진국 주식으로의 자금 이동이 활발해지며, 그 중에서도 품질 팩터가 부각된 ETF로 선택적 유입이 관찰됩니다. 글로벌 분산 수요가 높아지는 환경에서 유입이 증가합니다.
⚔️ 장점과 단점
미국 외 선진국에서 재무 품질이 높은 기업만 선별하는 팩터 집중이 강점이며, 미국 주식 비중이 없어 시장 대비 성과 괴리가 발생할 수 있습니다.
💪 핵심 장점
⚠️ 주의할 점
🔄 대안 ETF와 관련 상품
표에 있는 IDHQ 는 인베스코 운용의 국제 선진국 품질 ETF로 선별 기준이 유사한 직접 비교 대상입니다. IQDG 와 IHDG 는 배당 성장 요소를 추가한 국제 품질 ETF입니다. IQDF 는 품질과 배당 수익률을 동시에 고려합니다.
| 종목 | 이름 | 가격 | 등락 | AUM | 총보수 | 배당률 | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 IHDG | WisdomTree International Hedged Quality Dividend Growth Fund | $49.01 | -0.6% | $2.2B | 0.58% | 1.91% | +13.8% |
 IQDF | FlexShares International Quality Dividend Index Fund | $32.95 | -0.7% | $1.1B | 0.47% | 2.95% | +28.4% |
 IDHQ | Invesco S&P International Developed Quality ETF | $37.76 | -1.0% | $726.6M | 0.29% | 2.23% | +21.6% |
 IQDG | WisdomTree International Quality Dividend Growth Fund | $41.11 | -1.1% | $707.4M | 0.42% | 2.23% | +10.9% |
 DNL | WisdomTree Global ex-U.S. Quality Growth Fund | $42.96 | -0.3% | $463.1M | 0.42% | 1.76% | +17.0% |
| 종목 | 이름 | 비중 | 가격 | 등락 | 시총 | PER | 배당률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 SU | Suncor Energy Inc | 0.01% | $67.07 | +2.9% | $79.6B | 19.3 | 2.63% |
 MFC | Manulife Financial Corp | 0.01% | $38.17 | -1.1% | $64.0B | 17.2 | 3.67% |
 AEM | Agnico Eagle Mines Ltd | 0.01% | $183.56 | -3.0% | $92.0B | 20.7 | 0.9% |
 CNI | Canadian National Railway Co | 0.00% | $108.08 | -5.9% | $66.1B | 19.9 | 2.46% |
 BAM | Brookfield Asset Management Ltd | 0.00% | $46.04 | -1.0% | $75.4B | 30.1 | 4.26% |
 B | Barrick Mining Corp | 0.00% | $38.45 | -1.8% | $64.4B | 13.0 | 2.34% |
 SLF | Sun Life Financial Inc | 0.00% | $70.51 | -1.0% | $39.1B | 16.1 | 3.98% |
 WPM | Wheaton Precious Metals Corp | 0.00% | $124.89 | -3.5% | $56.7B | 38.6 | 0.61% |
 IMO | Imperial Oil Ltd | 0.00% | $130.61 | +2.5% | $63.2B | 28.6 | 1.83% |
 CLS | Celestica Inc | 0.00% | $376.54 | +4.2% | $43.3B | 45.5 | - |
✅ 투자자 체크포인트
IQLT 투자 전 확인할 핵심 포인트입니다. 미국 제외 선진국 품질 팩터 전략의 특성과 환율 노출을 이해하고, 유사 ETF인 IDHQ·IQDG 와 비교한 후 선택하는 것이 중요합니다.
| 체크포인트 | 확인 내용 | 현재 상태 |
|---|---|---|
| 📊 품질 팩터 | ROE·부채·이익 안정성 3기준 선별 구조 확인 | 팩터 집중 |
| 🌍 미국 제외 | 미국 주식 제외로 인한 국제 분산 효과 이해 | 미국 노출 없음 |
| 💱 환율 | 편입 국가 통화 및 달러 환율 이중 노출 | 환헤지 미적용 |
| 💰 보수 비교 | IDHQ·IQDG 등 유사 ETF와 비용 비교 | 보수 차이 확인 |
미국 제외 구조로 미국 기술주 강세 국면에서 미국 광역 지수 대비 성과가 낮을 수 있습니다. 편입 국가 통화 변동과 달러 환율 변동에 동시 노출되어 원화 환산 수익률 변동성이 있습니다.
미국 외 선진국에서 재무 품질이 높은 기업에 집중 투자하고 싶다면 선택할 수 있습니다. 배당 성장 요소를 추가하고 싶다면 IQDG 또는 IQDF 를 비교 검토하세요.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.