YB
Yuanbao Inc ADR
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$14.18
+0.86 ▲ +6.46%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$14.18
+0.00 +0.00%
위안바오(YB) 為 Technology 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$459M
스몰캡
P/E
2.3
저평가 구간
배당수익률
0.99%
52주 위치
12%
저점 +18% · 고점 -54%
애널리스트
매수
B-
基本面體質
相對 Software - Application 소형주
수익성 前 1%
성장 前 21%
밸류에이션 前 96%
재무 안정 前 49%
| Index | - | P/E | 2.32 | EPS (ttm) | 6.11 | Insider Own | - | Shs Outstand | 32.4M | Perf Week | 2.9% |
| Market Cap | 0.46B | Forward P/E | 2.53 | EPS next Y | 19.47% | Insider Trans | - | Shs Float | - | Perf Month | -2.71% |
| Enterprise Value | -0.22B | PEG | 0.02 | EPS next Q | - | Inst Own | 14.33% | Short Float | - | Perf Quarter | -15.24% |
| Income | 0.29B | P/S | 0.69 | EPS this Y | 595.15% | Inst Trans | -15.74% | Short Ratio | 0.27 | Perf Half Y | -29.7% |
| Sales | 0.67B | P/B | 1.2 | EPS next 5Y | 114.47% | ROA | 47.05% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | -30.01% |
| Book/sh | 11.78 | P/C | 0.68 | EPS past 3/5Y | - | ROE | 70.01% | 52W High | -53.51% ($30.50) | Perf Year | -48.86% |
| Cash/sh | 20.96 | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 68.9% 78.62% | ROIC | 53.67% | 52W Low | 18.07% ($12.01) | Perf 3Y | - |
| Dividend Est. | $0.14 (0.99%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | - | Gross Margin | 96.4% | Volatility(W/M) | 2.62% 4.46% | Perf 5Y | - |
| Dividend TTM | 1.26 | EV/Sales | -0.33 | Sales Y/Y TTM | - | Oper. Margin | 31.49% | ATR (14) | 0.65 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/2 | Quick Ratio | 3.48 | EPS Q/Q | 21.56% | Profit Margin | 43.78% | RSI (14) | 48.49 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 3.48 | Sales Q/Q | 42.55% | SMA20 | -1% ($14.32) | Beta | 0.59 | Target Price | $22.45 |
| Payout | 16% | Debt/Eq | 0 | Earnings | 2026/6/10 | SMA50 | -2.51% ($14.55) | Rel Volume | 0.59 | Prev Close | $13.32 |
| Employees | 613 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | -23.26% ($18.48) | Avg Volume(3M) | 0.04M | Price | $14.18 |
| IPO | 2025/4/30 | Option/Short | No/Yes | Trades | 196 | Volume | 24,218 | Change | 6.46% |
季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。
Yuanbao Inc ADR (YB) 投資分析
Yuanbao Inc ADR 是怎樣的公司？
위안바오(YB) 초고성장주
Technology · Software - Application
小型股 — 交易量低、波動性較大
保險領域AI創新領頭羊，中國領先的保險科技平台。該公司運用自主研發的大型語言模型與完善的模型庫，提供客製化保險推薦及自動化語言處理服務。憑藉高效的營運架構與出色的現金創造能力，正引領中國線上保險銷售市場的數位轉型。
進一步了解 Yuanbao Inc ADR →市值
$0.5B
約 0.6 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名3276位
員工數613人
IPO2025/04/30
目前股價$14.18 ≈ 19,427원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 7월 2일 (목) 주당 $1.24
🔔 財報公布 2026년 6월 10일 (수) · 장 시작 전
🔔 財報公布 2026년 3월 18일 (수) · 장 시작 전
賺錢能力如何？
體質穩健 — 獲利與財務狀況皆佳
獲利能力強，財務狀況也十分穩健
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
31.5%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
43.8%
✓ 우수
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
96.4%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
70.0%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
47.0%
✓ 우수
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
53.7%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.00
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
3.48
✓ 우수
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
3.48
✓ 우수
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$22.45
현재가 대비 +58.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
2.53배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.02
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+19.5%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+114.5%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
過往業績資料不足
尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+595.1%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+19.5%
평균
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+114.5%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+78.6%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+42.5%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
近 1 年落後大盤 65% 個百分點
YB -48.9% · S&P 500 +16.0%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
1年期間
vs S&P 500
-64.9%p
大幅落後於市場
vs 科技類股 (XLK)
-81.9%p
大幅落後於類股平均
相對同業排名
1年報酬率 中下位（後26%） 以48家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-18.1%p) 最高 (-53.5%p)
目前股價較低點高18.1%，較高點低53.5%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-40.6%
年化波動率
59.0%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $14.18 位於均線($14.32) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.358 < Signal -0.332，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.026)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 48.5（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 58.8。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
2.32倍
✓ 非常便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
2.53倍
✓ 非常便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.20倍
✓ 非常便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.69倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$22.45 相對於現價 +58.3%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Software - Application 소형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
機構淨賣超 -15.7%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-
內部人士 無交易資料
🏦 機構（基金・投資公司）
-15.7%
機構 大幅淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 14.3%
散戶為主
👤 散戶投資者（估計） 85.7%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
-
放空回轉天數
0.3 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 32.4M주
流通股（可交易） -
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 0 日累計為準。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 0.99%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
0.99%
產業平均 1.11%
每股股利
$0.14
以年度為基準
配息率
16%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8,392원
5년 누적 (세후) 4.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| YB 本檔 | $459.3M | 2.3 ▲ | 1.2 ▲ | 70.01% ▲ | 0.99% ▼ | +6.5% |
AAPL | $4.95T | 40.8 ▼ | 46.4 ▼ | 141.47% ▲ | 0.32% ▼ | +1.2% |
NVDA | $4.76T | 30.1 ▲ | 24.4 ▼ | 114.29% ▲ | 0.33% ▼ | -5.0% |
MSFT | $2.89T | 23.2 ▲ | 7.0 ▼ | 34.01% ▲ | 0.95% ▼ | +1.9% |
TSM | $2.07T | 28.8 ▲ | 11.2 ▼ | 40.06% ▲ | 1.03% ▼ | -1.1% |
AVGO | $1.82T | 63.8 ▼ | 20.8 ▼ | 37.28% ▲ | 0.68% ▼ | +0.4% |
| 產業平均 | - | 31.1 | 3.0 | 1.77% | 1.11% | - |
YB 相關衍生性 ETF
以原始標的為基礎的槓桿·反向·覆蓋式買權 ETF
運用 YB 的衍生 ETF 共 2 檔 (槓桿型 1 · 掩護性買權 1)
雖以相同標的為基礎，但風險與報酬結構截然不同，請先確認下方的警告說明。
ℹ️ 什麼是衍生型 ETF？
這是一種 放大·反轉·收益化標的 ETF／股票價格走勢的特殊 ETF：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 1 追蹤 YB 漲跌幅 2～3 倍的 ETF（波動較大）
掩護性買權・選擇權 1 透過賣出選擇權創造月配息收益的策略
常見問題
위안바오(YB) 是什麼樣的公司？
위안바오(YB) 隸屬於 Technology 產業，屬於 Software - Application 類別的企業。
YB的市值是多少？
YB的市值約為$459M，在同類股中排名第3,276。
YB有發放股利嗎？
YB的股息殖利率約為0.99%，年股利為$0.14。
YB的本益比是多少？
YB的本益比約為2.3倍，可與Technology類股平均進行比較以判斷其估值。
YB 的 52 週最高價與最低價是多少？
YB 在過去 52 週最高為 $30.50，最低為 $12.01。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.