웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

WAL

Western Alliance Bancorp

7월 27일 4:01 PM ET (한국 7/28 05:01)

$82.76

-0.35 ▼ -0.42%

🌙 7월 27일 5:09 PM ET (한국 7/28 06:09)

$82.76

+0.00 +0.00%

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$9.0B

스몰캡

P/E

9.3

저평가 구간

배당수익률

2.02%

52주 위치

54%

저점 +26% · 고점 -15%

애널리스트

매수

基本面體質

相對 초고성장주 중형주

수익성

前 69%

성장

前 62%

밸류에이션

前 91%

재무 안정

前 61%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 5년 年通常是 9원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	9.33	EPS (ttm) ⓘ	8.87	Insider Own ⓘ	6.39%	Shs Outstand ⓘ	109.2M	Perf Week ⓘ	2.21%
Market Cap ⓘ	9.04B	Forward P/E ⓘ	7.41	EPS next Y ⓘ	22.45%	Insider Trans ⓘ	-0.66%	Shs Float ⓘ	102.2M	Perf Month ⓘ	1.57%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.54	EPS next Q ⓘ	2.48	Inst Own ⓘ	85.12%	Short Float ⓘ	5.45%	Perf Quarter ⓘ	4.18%
Income ⓘ	0.97B	P/S ⓘ	1.59	EPS this Y ⓘ	4.43%	Inst Trans ⓘ	-2.44%	Short Ratio ⓘ	5.08	Perf Half Y ⓘ	-4.87%
Sales ⓘ	5.68B	P/B ⓘ	1.2	EPS next 5Y ⓘ	13.69%	ROA ⓘ	1.06%	Short Interest ⓘ	5.57M	Perf YTD ⓘ	-1.56%
Book/sh ⓘ	69.11	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-3.47% 11.62%	ROE ⓘ	13.15%	52W High ⓘ	-14.88% ($97.23)	Perf Year ⓘ	0.71%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	25.53% 32.53%	ROIC ⓘ	6.43%	52W Low ⓘ	25.75% ($65.82)	Perf 3Y ⓘ	60.33%
Dividend Est. ⓘ	$1.67 (2.02%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	16.93%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.28% 2.67%	Perf 5Y ⓘ	-11.62%
Dividend TTM ⓘ	1.64	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	11.9%	Oper. Margin ⓘ	20.92%	ATR (14) ⓘ	2.4	Perf 10Y ⓘ	139.54%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/14	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	13.84%	Profit Margin ⓘ	17.09%	RSI (14) ⓘ	54.17	Recom ⓘ	1.56
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.18% 9.3%	Current Ratio ⓘ	0.13	Sales Q/Q ⓘ	7.99%	SMA20 ⓘ	1.14% ($81.83)	Beta ⓘ	1.33	Target Price ⓘ	$91.44
Payout ⓘ	17.86%	Debt/Eq ⓘ	0.95	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	2.9% ($80.43)	Rel Volume ⓘ	0.82	Prev Close ⓘ	$83.11
Employees ⓘ	3769	LT Debt/Eq ⓘ	0.95	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.06% 1.59%	SMA200 ⓘ	2.08% ($81.07)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.10M	Price ⓘ	$82.76
IPO ⓘ	2005/6/30	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	10139	Volume ⓘ	900,321	Change ⓘ	-0.42%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $67M (YoY +192%) · 순이익 $182M (YoY -9%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Western Alliance Bancorp (WAL) 投資分析

Western Alliance Bancorp 是怎樣的公司？

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 초고성장주

Financial · Banks - Regional

市值 1006 — 中型股

🏦 這是一家以美國西部地區為基礎、以商業業務為主的區域銀行控股公司。除了經營多個區域銀行部門外，還運營專門針對飯店、加盟產業、科技、抵押倉庫金融等特殊產業的全國性專業貸款業務，是一家存款與貸款成長速度皆較快的區域銀行股。

進一步了解 Western Alliance Bancorp →

市值

$9.0B

約 12.4 兆韓元

⚖️ 三星電子的 3%

市值排名1006位

員工數3,769人

IPO2005/06/30

目前股價$82.76 ≈ 113,381원

NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.1% 매출 +1.6%

🎯 除息 2026년 5월 14일 (목) 주당 $0.42

🔔 財報公布 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +2.0% 매출 +4.1%

🎯 除息 2026년 2월 20일 (금) 주당 $0.42

🔔 財報公布 2026년 1월 27일 (화) · 장 시작 전

賺錢能力如何？

獲利與財務狀況皆需留意

投資前請充分評估經營風險

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

20.9%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 27.0% · 後 19%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

17.1%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 21.0% · 後 25%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

13.2%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 前 47%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.1%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 後 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

6.4%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 後 33%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.95

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.13

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

正面展望

目標價、成長率與估值皆呈正面

애널리스트 목표가

$91.44

현재가 대비 +10.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

7.41배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.54

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+22.4%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+13.7%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘波動較大

經常低於分析師預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

33%

상회 비율

-2.1%

평균 서프라이즈

2026.07.21

하회

실적 $2.28 · 예상 $2.35 -3.3%

2026.04.21

하회

실적 $1.25 · 예상 $1.36 -8.6%

2026.01.27

상회

실적 $2.51 · 예상 $2.37 +5.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長放緩疑慮

成長速度落後產業平均

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+4.4%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 49.3% · 後 24%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+22.4%

평균

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 31.3% · 後 35%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+13.7%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 39.1% · 後 16%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-3.5%

평균

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 0.8% · 後 46%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+11.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 1.9% · 前 39%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+32.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 30.4% · 前 46%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+8.0%

평균

我的位置中間

後段平均前段

초고성장주 중형주 中位數 18.9% · 後 32%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -80% 個百分點

WAL -11.6% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-80.0%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

-15.3%p

落後於市場

相對同業排名

5年報酬率同業最末位以77家公司為基準

1年報酬率同業最末位以78家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-25.8%p) 最高 (-14.9%p)

目前股價較低點高25.8%，較高點低14.9%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-30.6%

年化波動率

37.9%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $82.76 位於均線($81.82) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

維持上升動能

MACD 0.577 > Signal 0.467，處於正值區間，且 Hist 為正(+0.110)。趨勢持續發展中。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 54.2（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 67.6。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏低水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收來看屬偏便宜

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏便宜

🧾 相對營收偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

9.33倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 13.04倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

7.41倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 10.67倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.20倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 1.29倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

1.59倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 2.67倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

分析師目標價（參考）

$91.44 相對於現價 +10.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주

股東組成有哪些？

資金流向環境不利

內部人小幅淨賣超 -0.7% · 機構淨賣超 -2.4% · 放空比例中等 5.5% · 放空近90日增加 +0.9%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-0.7%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

-2.4%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 85.1%

機構為主的穩定結構

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 6.4%

管理層持有具意義的股份

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 8.5%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.5%

普通

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日 📈 增加 +0.9%p

放空回轉天數

5.1 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 109.2M주

流通股（可交易） 102.2M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

WAL 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

TAOZ

Thornburg American Opportunities Fund

2.40%

$473M

GRPM

Invesco S&P MidCap 400 GARP ETF

1.65%

$477M

MVPA

Miller Value Partners Appreciation ETF

1.55%

$69M

MDST

Westwood Salient Enhanced Midstream Income ETF

1.54%

$292M

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

1.48%

$4.3B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 2.02%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

2.02%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.67

以年度為基準

配息率

18%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

9.3%

股利年複合成長

🏆 6년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2019~2026 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.50

2019

$1.00 +100.0%

2020

$1.20 +20.0%

2021

$1.42 +18.3%

2022

$1.45 +2.1%

2023

$1.49 +2.8%

2024

$1.56 +4.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-20

$0.420

—

1.71%

2025-11-13

$0.420

—

2.48%

2025-08-14

$0.380

—

2.25%

2025-05-15

$0.380

—

2.40%

2025-02-14

$0.380

—

2.11%

2024-11-15

$0.380

—

2.06%

2024-08-16

$0.370

—

1.88%

2024-05-15

$0.370

—

2.27%

2024-02-15

$0.370

—

2.91%

2023-11-16

$0.370

—

3.77%

2023-08-10

$0.360

—

3.49%

2023-05-11

$0.360

—

6.65%

2023-02-16

$0.360

—

2.41%

2022-11-17

$0.360

—

2.54%

2022-08-11

$0.360

—

2.10%

2022-05-12

$0.350

—

2.23%

2022-02-17

$0.350

—

1.66%

2021-11-18

$0.350

—

1.04%

2021-08-12

$0.350

—

1.34%

2021-05-13

$0.250

—

1.21%

2021-02-18

$0.250

—

1.21%

2020-11-12

$0.250

—

2.46%

2020-08-13

$0.250

—

3.27%

2020-05-14

$0.250

—

3.42%

2020-02-13

$0.250

—

1.29%

2019-11-14

$0.250

—

0.97%

2019-08-15

$0.250

—

0.60%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.7만원

5년 누적 (세후) 10.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.3% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
WAL 本檔	$9.0B	9.3 ▲	1.2 ▲	13.15% ▲	2.02% ▼	-0.4%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 是什麼樣的公司？

웨스턴 얼라이언스 뱅코프(WAL) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

WAL的市值是多少？

WAL的市值約為$9.0B，在同類股中排名第1,006。

WAL有發放股利嗎？

WAL的股息殖利率約為2.02%，年股利為$1.67。

WAL的本益比是多少？

WAL的本益比約為9.3倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

WAL 的 52 週最高價與最低價是多少？

WAL 在過去 52 週最高為 $97.23，最低為 $65.82。

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