트리움프파이낸셜(TFIN) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

TFIN

Triumph Financial Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$75.38

-1.53 ▼ -1.99%

🌙 7월 27일 7:56 PM ET (한국 7/28 08:56)

$75.38

+0.00 +0.00%

트리움프파이낸셜(TFIN) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$1.8B

스몰캡

P/E

51.1

고평가 구간

배당수익률

없음

52주 위치

78%

저점 +62% · 고점 -10%

애널리스트

보유

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 84%

성장

前 47%

밸류에이션

前 7%

재무 안정

前 88%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 48원 買進。過去 5년 年通常是 42원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	51.11	EPS (ttm) ⓘ	1.48	Insider Own ⓘ	5.98%	Shs Outstand ⓘ	23.9M	Perf Week ⓘ	-3.17%
Market Cap ⓘ	1.80B	Forward P/E ⓘ	24.21	EPS next Y ⓘ	61.35%	Insider Trans ⓘ	0.89%	Shs Float ⓘ	22.5M	Perf Month ⓘ	-1.81%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.59	Inst Own ⓘ	101.01%	Short Float ⓘ	10.27%	Perf Quarter ⓘ	11.57%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	3.33	EPS this Y ⓘ	107.53%	Inst Trans ⓘ	2.38%	Short Ratio ⓘ	8.37	Perf Half Y ⓘ	8.62%
Sales ⓘ	0.54B	P/B ⓘ	1.96	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.56%	Short Interest ⓘ	2.31M	Perf YTD ⓘ	20.36%
Book/sh ⓘ	38.43	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-38.33% -18.17%	ROE ⓘ	4.12%	52W High ⓘ	-9.75% ($83.52)	Perf Year ⓘ	19.48%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	18.53	Sales past 3/5Y ⓘ	0.05% 6.22%	ROIC ⓘ	3.59%	52W Low ⓘ	62.35% ($46.43)	Perf 3Y ⓘ	7.42%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	234.88%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	5.61% 3.83%	Perf 5Y ⓘ	1.29%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	9.21%	Oper. Margin ⓘ	9.29%	ATR (14) ⓘ	3.07	Perf 10Y ⓘ	323.48%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	187.52%	Profit Margin ⓘ	6.56%	RSI (14) ⓘ	46.34	Recom ⓘ	2.8
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.17	Sales Q/Q ⓘ	14.89%	SMA20 ⓘ	-3.39% ($78.03)	Beta ⓘ	1.38	Target Price ⓘ	$82.4
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.12	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	2.37% ($73.63)	Rel Volume ⓘ	0.8	Prev Close ⓘ	$76.91
Employees ⓘ	1450	LT Debt/Eq ⓘ	0.12	EPS/Sales Surpr. ⓘ	0.57% 4.86%	SMA200 ⓘ	17.95% ($63.91)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.28M	Price ⓘ	$75.38
IPO ⓘ	2014/11/7	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4328	Volume ⓘ	221,161	Change ⓘ	-1.99%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

26.6

營收淨利 최근 분기: 매출 $125M (YoY +14%) · 순이익 $11M (YoY +157%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Triumph Financial Inc (TFIN) 投資分析

Triumph Financial Inc 是怎樣的公司？

트리움프파이낸셜(TFIN) 경기민감주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🚚 結合銀行業與運輸產業專精金融與支付的美國金融控股公司。該公司一方面經營地區銀行，另一方面提供卡車運輸產業專精的金融服務，包括應收帳款收購與支付網路等。作為結合銀行業務與運輸支付金融科技(Fintech)的差異化金融業者，已成功確立其市場定位。

進一步了解 Triumph Financial Inc →

市值

$1.8B

約 2.5 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名2195位

員工數1,450人

IPO2014/11/07

目前股價$75.38 ≈ 103,271원

📌 RUT · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +0.6% 매출 +4.9%

🔔 財報公布 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +51.3% 매출 -1.4%

🔔 財報公布 2026년 1월 26일 (월) · 장 마감 후

賺錢能力如何？

獲利與財務狀況皆需留意

投資前請充分評估經營風險

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

9.3%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 墊底

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

6.6%

✓ 매우 부진

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 墊底

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

4.1%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 後 24%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

0.6%

✓ 부진

我的位置後 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 21%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

3.6%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 後 36%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.12

✓ 負債極低

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.17

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$82.40

현재가 대비 +9.3%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

24.21배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+61.4%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於預期的次數略多

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+33.1%

평균 서프라이즈

2026.07.21

부합

실적 $0.44 · 예상 $0.44 +0.6%

2026.04.21

상회

실적 $0.23 · 예상 $0.15 +53.3%

2026.01.26

상회

실적 $0.43 · 예상 $0.30 +45.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+107.5%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 20.1% · 前 22%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+61.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 31.9% · 前 37%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-38.3%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 -2.7% · 後 25%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

-18.2%

평균

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 0.5% · 後 30%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+6.2%

양호

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 6.1% · 前 50%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+14.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

경기민감주 소형주 中位數 5.7% · 前 27%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -67% 個百分點

TFIN +1.3% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-67.1%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+3.5%p

與市場幾乎持平

相對同業排名

5年報酬率後12% 以130家公司為基準

1年報酬率後23% 以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-62.4%p) 最高 (-9.8%p)

目前股價較低點高62.4%，較高點低9.8%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-20.3%

年化波動率

42.3%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

下降趨勢區間

目前股價 $75.38 位於均線($78.03) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之內(觀望)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 1.190 · Signal 1.708 · Hist -0.518。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

偏空區間

RSI 46.3（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 10.0。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

51.11倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

24.21倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 10.26倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.96倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

3.33倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 18%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

18.53倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 業界相對昂貴的後 18%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$82.40 相對於現價 +9.3%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +0.9% · 機構淨買超 +2.4% · 放空比例偏高 10.3% · 近 90 日放空比例下降 -3.2%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.9%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

+2.4%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 101.0%

機構為主的穩定結構

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 6.0%

管理層持有具意義的股份

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 0.0%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

10.3%

偏高

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📉 減少 -3.2%p

放空回轉天數

8.4 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 23.9M주

流通股（可交易） 22.5M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

TFIN 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

SOVF

Sovereigns Capital Flourish Fund

1.63%

$94M

AIMS

Acuitas Small Cap Active ETF

1.20%

$87M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

1.04%

$1.6B

XEUR

Corgi Europe Equities 2x Daily ETF

0.99%

MIC

Corgi MU 2x Daily ETF

0.99%

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

該公司不發放股利

可能是一家將獲利再投入以專注成長的企業。建議您評估其成長股特性後再行投資。

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
TFIN 本檔	$1.8B	51.1 ▼	2.0 ▼	4.12% ▼	-	-2.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

트리움프파이낸셜(TFIN) 是什麼樣的公司？

트리움프파이낸셜(TFIN) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

TFIN的市值是多少？

TFIN的市值約為$1.8B，在同類股中排名第2,195。

TFIN的本益比是多少？

TFIN的本益比約為51.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

TFIN 的 52 週最高價與最低價是多少？

TFIN 在過去 52 週最高為 $83.52，最低為 $46.43。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.