ESQ
Esquire Financial Holdings Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$120.49
+0.39 ▲ +0.32%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$120.49
+0.00 +0.00%
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$1.0B
스몰캡
P/E
19.9
적정 수준
배당수익률
0.66%
52주 위치
85%
저점 +33% · 고점 -4%
애널리스트
매수
B
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 10%
성장 前 20%
밸류에이션 前 7%
재무 안정 前 96%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
🔥 非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 20원 買進。過去 5년 年通常是 14원。目前是近 5년 年最貴的時候。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上
| Index | RUT | P/E | 19.89 | EPS (ttm) | 6.06 | Insider Own | 16.44% | Shs Outstand | 8.7M | Perf Week | -2.33% |
| Market Cap | 1.04B | Forward P/E | 14.35 | EPS next Y | 22.73% | Insider Trans | -2.22% | Shs Float | 7.2M | Perf Month | 3.73% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 1.74 | Inst Own | 71.43% | Short Float | 10.77% | Perf Quarter | 14.74% |
| Income | 0.05B | P/S | 5.79 | EPS this Y | 16.52% | Inst Trans | 3.16% | Short Ratio | 6.41 | Perf Half Y | 11.39% |
| Sales | 0.18B | P/B | 3.32 | EPS next 5Y | - | ROA | 2.31% | Short Interest | 0.78M | Perf YTD | 18.05% |
| Book/sh | 36.29 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 19.11% 28.87% | ROE | 18.26% | 52W High | -4.26% ($125.85) | Perf Year | 22.14% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 16.97 | Sales past 3/5Y | 24.21% 25.29% | ROIC | 17.4% | 52W Low | 33.04% ($90.57) | Perf 3Y | 140.4% |
| Dividend Est. | $0.8 (0.66%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 10% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.29% 3.13% | Perf 5Y | 393.61% |
| Dividend TTM | 0.75 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 19.99% | Oper. Margin | 40.28% | ATR (14) | 3.86 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 8.26% | Profit Margin | 29.3% | RSI (14) | 54.08 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 35.72% - | Current Ratio | 0.44 | Sales Q/Q | 18.87% | SMA20 | 0.2% ($120.25) | Beta | 0.39 | Target Price | $127.5 |
| Payout | 11.93% | Debt/Eq | 0.01 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 4.87% ($114.89) | Rel Volume | 0.86 | Prev Close | $120.1 |
| Employees | 148 | LT Debt/Eq | 0.01 | EPS/Sales Surpr. | 2.56% 1.3% | SMA200 | 11.87% ($107.71) | Avg Volume(3M) | 0.12M | Price | $120.49 |
| IPO | 2017/6/27 | Option/Short | No/Yes | Trades | 2505 | Volume | 103,897 | Change | 0.32% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $39M (YoY +24%) · 순이익 $12M (YoY +7%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) 投資分析
Esquire Financial Holdings Inc 是怎樣的公司？
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ) 가치주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
⚖️ Esquire Financial Holdings 是一家美國的地區性銀行控股公司，透過其子公司 Esquire Bank 進行營運。該公司的特色在於採用雙垂直（dual-vertical）模式，同時瞄準訴訟融資（litigation finance）產業及小型商家支付處理這兩個全國性的利基市場。透過結合針對律師及律師事務所的專業金融服務與商戶支付平台，構築出差異化的收益結構。
進一步了解 Esquire Financial Holdings Inc →市值
$1.0B
約 1.4 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2613位
員工數148人
IPO2017/06/27
目前股價$120.49 ≈ 165,071원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +2.6% 매출 +1.3%
🎯 除息 2026년 5월 15일 (금)
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +4.2% 매출 +2.3%
🎯 除息 2026년 2월 13일 (금)
🔔 財報公布 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
40.3%
✓ 우수
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
29.3%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
18.3%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
2.3%
✓ 양호
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
17.4%
✓ 우수
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.01
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.44
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$127.50
현재가 대비 +5.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
14.35배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+22.7%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
2
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
67%
상회 비율
-1.1%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $1.60 · 예상 $1.55 +3.0%
2026.04.23
하회
실적 $1.40 · 예상 $1.52 -7.7%
2026.01.22
상회
실적 $1.55 · 예상 $1.53 +1.3%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+16.5%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+22.7%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+19.1%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+28.9%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+25.3%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+18.9%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間領先大盤 325% 個百分點
ESQ +393.6% · S&P 500 +68.4%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
+325.3%p
明顯優於 市場
1年期間
vs S&P 500
+6.1%p
略優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 同業最高排名 以130家公司為基準
1年報酬率 中下位（後29%） 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-33.0%p) 最高 (-4.3%p)
目前股價較低點高33.0%，較高點低4.3%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-15.1%
年化波動率
33.5%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $120.49 位於均線($120.29) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 1.552 · Signal 2.008 · Hist -0.456。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 54.1（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 58.3。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏貴
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
19.89倍
✓ 偏貴
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
14.35倍
✓ 非常貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
3.32倍
✓ 非常貴
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
5.79倍
✓ 非常貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
16.97倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$127.50 相對於現價 +5.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨賣超 -2.2% · 機構淨買超 +3.2% · 放空比例偏高 10.8% · 放空近90日增加 +2.5%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-2.2%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
+3.2%
機構 淨買超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 71.4%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 16.4%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 12.1%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
10.8%
偏高
近 90 日 📈 增加 +2.5%p
放空回轉天數
6.4 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 8.7M주
流通股（可交易） 7.2M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
ESQ 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 0.66%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
0.66%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.80
以年度為基準
配息率
12%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.28
2022
$0.47 +69.6%
2023
$0.60 +26.3%
2024
$0.70 +16.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 16건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.200
—
0.83%
2025-11-14
$0.175
—
0.87%
2025-08-15
$0.175
—
0.86%
2025-05-15
$0.175
—
0.71%
2025-02-14
$0.175
—
0.75%
2024-11-15
$0.150
—
0.84%
2024-08-15
$0.150
—
1.01%
2024-05-14
$0.150
—
1.12%
2024-02-14
$0.150
—
1.27%
2023-11-14
$0.125
—
1.19%
2023-08-14
$0.125
—
0.91%
2023-05-12
$0.125
—
1.26%
2023-02-14
$0.100
—
0.86%
2022-11-14
$0.100
—
0.64%
2022-08-12
$0.090
—
0.45%
2022-05-13
$0.090
—
0.26%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 5,644원
5년 누적 (세후) 2.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ESQ 本檔 | $1.0B | 19.9 ▼ | 3.3 ▼ | 18.26% ▲ | 0.66% ▼ | +0.3% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ) 是什麼樣的公司？
이스퀘어 파이낸셜 홀딩스(ESQ) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
ESQ的市值是多少？
ESQ的市值約為$1.0B，在同類股中排名第2,613。
ESQ有發放股利嗎？
ESQ的股息殖利率約為0.66%，年股利為$0.80。
ESQ的本益比是多少？
ESQ的本益比約為19.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
ESQ 的 52 週最高價與最低價是多少？
ESQ 在過去 52 週最高為 $125.85，最低為 $90.57。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.