거래 정지 중인 종목 2026-07-20 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.
STEL
Stellar Bancorp Inc
6월 30일 4:05 PM ET (한국 7/1 05:05)
$39.32
+0.00 +0.00%
스텔라 뱅코프(STEL) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$2.0B
스몰캡
P/E
19.2
적정 수준
배당수익률
1.50%
52주 위치
93%
저점 +41% · 고점 -2%
애널리스트
적극 매수
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 소형주
수익성 前 64%
성장 前 53%
밸류에이션 前 30%
재무 안정 前 89%
| Index | - | P/E | 19.17 | EPS (ttm) | 2.05 | Insider Own | 10.16% | Shs Outstand | 50.9M | Perf Week | - |
| Market Cap | 2.00B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 50.8M | Perf Month | 4.46% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 65.36% | Short Float | 1.44% | Perf Quarter | 5.42% |
| Income | 0.11B | P/S | 3.34 | EPS this Y | - | Inst Trans | - | Short Ratio | 1.62 | Perf Half Y | 25.06% |
| Sales | 0.60B | P/B | 1.2 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.99% | Short Interest | 0.73M | Perf YTD | 27.08% |
| Book/sh | 32.76 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 10.56% 13.32% | ROE | 6.41% | 52W High | -2.21% ($40.21) | Perf Year | 40.53% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.36 | Sales past 3/5Y | 20.24% 31.18% | ROIC | 5.67% | 52W Low | 41.03% ($27.88) | Perf 3Y | 71.78% |
| Dividend Est. | $0.59 (1.5%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | -5.5% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 1.32% 1.36% | Perf 5Y | 43.98% |
| Dividend TTM | 0.59 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | -3.22% | Oper. Margin | 22.3% | ATR (14) | 0.54 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/15 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 13.98% | Profit Margin | 17.56% | RSI (14) | 63.91 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 3.11% 7.34% | Current Ratio | 0.09 | Sales Q/Q | 1.61% | SMA20 | 2.38% ($38.41) | Beta | 0.72 | Target Price | $44 |
| Payout | 28.71% | Debt/Eq | 0.11 | Earnings | 2026/4/28 | SMA50 | 4.16% ($37.75) | Rel Volume | 0 | Prev Close | $39.32 |
| Employees | 1053 | LT Debt/Eq | 0.11 | EPS/Sales Surpr. | 16% 2.42% | SMA200 | 14.18% ($34.44) | Avg Volume(3M) | 0.45M | Price | $39.32 |
| IPO | 2017/11/8 | Option/Short | No/No | Trades | 0 | Volume | - | Change | - |
季度業績走勢 尚無季度業績資料 — 海外上市企業 (ADR) 在美國僅提交年度報告，而新上市公司可能尚未發布首份季度報告。
Stellar Bancorp Inc (STEL) 投資分析
Stellar Bancorp Inc 是怎樣的公司？
스텔라 뱅코프(STEL) 초고성장주
Financial · Banks - Regional
Financial 個股
🏦 美國德州休士頓地區的區域性銀行控股公司。該公司以休士頓為中心，透過旗下銀行於德州地區提供商業與消費金融、存款及資產管理服務，並憑藉深耕地方的營業網絡與穩健的存款基礎，在持續成長的德州市場中奠定穩固地位。採用以地方社區為核心的關係型銀行經營模式。
進一步了解 Stellar Bancorp Inc →市值
$2.0B
約 2.7 兆韓元
⚖️ 三星電子的 1%
市值排名2111位
員工數1,053人
IPO2017/11/08
目前股價$39.32 ≈ 53,868원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.15
🔔 財報公布 2026년 4월 28일 (화) · 장 마감 후 EPS +16.0% 매출 +2.4%
🎯 除息 2026년 3월 16일 (월)
🔔 財報公布 2026년 1월 28일 (수) · 장 시작 전 EPS +14.2% 매출 +0.9%
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
22.3%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
17.6%
✓ 평균
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
6.4%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.0%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
5.7%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.11
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.09
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$44.00
현재가 대비 +11.9%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於預期的次數略多
1
예상 상회
1
예상 부합
0
예상 하회
50%
상회 비율
+2.6%
평균 서프라이즈
2026.04.28
상회
실적 $0.53 · 예상 $0.50 +6.0%
2026.01.28
부합
실적 $0.51 · 예상 $0.51 -0.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
成長持平
在產業中處於中間水準
健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
+10.6%
양호
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+13.3%
양호
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+31.2%
평균
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+1.6%
평균
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
5 年間落後大盤 24% 個百分點
STEL +44.0% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-24.4%p
落後於 市場
1年期間
vs S&P 500
+24.5%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中下位（後42%） 以130家公司為基準
1年報酬率 前24% 以134家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-41.0%p) 最高 (-2.2%p)
目前股價較低點高41.0%，較高點低2.2%
近期風險 （最近117個交易日）
最大回撤
-11.0%
年化波動率
21.1%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近125個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-10
布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉
帶狀寬度縮窄至 4.3%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-10
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.417 · Signal 0.447 · Hist -0.030。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-10
偏多區間
RSI 63.9（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 72.4。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏高水準
以相對資產來看屬偏便宜, 以相對盈餘·相對營收·相對現金流來看屬偏貴
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏貴
相對資產 偏便宜
相對營收 偏貴
相對現金流 偏貴
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
19.17倍
✓ 偏貴
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.20倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.34倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
17.36倍
✓ 偏貴
分析師目標價 （參考）
$44.00 相對於現價 +11.9%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주
股東組成有哪些？
資金流向正面
放空壓力偏低 1.4%
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
0.0%
內部人士 幾無變動
🏦 機構（基金・投資公司）
-
機構 無交易資料
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 65.4%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 10.2%
創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）
👤 散戶投資者（估計） 24.5%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
1.4%
偏低 — 做空押注力量弱
近 90 日 幾乎無變動
放空回轉天數
1.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 50.9M주
流通股（可交易） 50.8M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
STEL 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당 지급 — 연 1.5%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息殖利率
1.50%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.59
以年度為基準
配息率
29%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
7.3%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.05
2017
$0.20 +300.0%
2018
$0.40 +100.0%
2019
$0.40 +0.0%
2020
$0.52 +30.0%
2021
$0.52 +0.0%
2022
$0.52 +0.0%
2023
$0.53 +1.9%
2024
$0.57 +7.5%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 34건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-16
$0.150
—
2.03%
2025-12-15
$0.150
—
1.76%
2025-09-15
$0.140
—
1.81%
2025-06-16
$0.140
—
2.05%
2025-03-17
$0.140
—
1.97%
2024-12-13
$0.140
—
2.16%
2024-09-13
$0.130
—
2.43%
2024-06-14
$0.130
—
2.42%
2024-03-15
$0.130
—
2.21%
2023-12-14
$0.130
—
2.31%
2023-09-14
$0.130
—
2.95%
2023-06-14
$0.130
—
2.60%
2023-03-14
$0.130
—
2.50%
2022-12-14
$0.130
—
2.26%
2022-09-28
$0.130
—
2.10%
2022-06-28
$0.130
—
2.43%
2022-03-31
$0.130
—
2.10%
2021-12-31
$0.130
—
2.14%
2021-09-30
$0.130
—
2.24%
2021-06-30
$0.130
—
2.05%
2021-03-31
$0.130
—
1.73%
2020-12-31
$0.100
—
1.57%
2020-09-30
$0.100
—
2.45%
2020-06-30
$0.100
—
1.90%
2020-03-31
$0.100
—
2.25%
2019-12-31
$0.100
—
1.45%
2019-09-30
$0.100
—
1.26%
2019-06-28
$0.100
—
1.24%
2019-03-29
$0.100
—
0.92%
2018-12-31
$0.050
—
0.68%
2018-09-28
$0.050
—
0.56%
2018-06-29
$0.050
—
0.45%
2018-03-29
$0.050
—
0.34%
2017-12-29
$0.050
—
0.17%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 1.3만원
5년 누적 (세후) 7.4만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.34% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| STEL 本檔 | $2.0B | 19.2 ▼ | 1.2 ▲ | 6.41% ▼ | 1.5% ▼ | +0.0% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
스텔라 뱅코프(STEL) 是什麼樣的公司？
스텔라 뱅코프(STEL) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
STEL的市值是多少？
STEL的市值約為$2.0B，在同類股中排名第2,111。
STEL有發放股利嗎？
STEL的股息殖利率約為1.50%，年股利為$0.59。
STEL的本益比是多少？
STEL的本益比約為19.2倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
STEL 的 52 週最高價與最低價是多少？
STEL 在過去 52 週最高為 $40.21，最低為 $27.88。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.