SCIO 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SCIO

First Trust Structured Credit Income Opportunities ETF

7월 28일 11:23 AM ET (한국 7/29 24:23)

$20.50

+0.04 ▲ +0.20%

SCIO ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.7%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$497M

약 6809억원

持有標的

447個

股息殖利率

5.83%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Mortgage	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5.21%	Total Holdings ⓘ	447	Perf Week ⓘ	-0.63%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$497M	Perf Month ⓘ	-0.77%
Expense ⓘ	0.7%	NAV ⓘ	$20.41	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-5.49%	Perf Quarter ⓘ	-0.97%
Dividend TTM ⓘ	$1.19 (5.83%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.49%	Perf Half Y ⓘ	-1.49%
Flows% 1M ⓘ	22.26%	Flows% YTD ⓘ	357.36%	Return% SI ⓘ	7.55%	Volatility(W/M) ⓘ	0.28% 0.32%	Perf YTD ⓘ	-1.44%
SMA20 ⓘ	-0.47%	SMA50 ⓘ	-0.59%	SMA200 ⓘ	-1.19%	RSI (14) ⓘ	38.95	Beta ⓘ	0.08
IPO ⓘ	2024/2/29	Prev Close ⓘ	$20.46	Perf Year ⓘ	-0.58%	Avg Volume ⓘ	0.18M	Price ⓘ	$20.5

📊 First Trust Structured Credit Income Opportunities ETF (SCIO) 投資分析

ETF 概覽

First Trust Structured Credit Income Opportunities ETF · Bonds - Mortgage

버퍼/구조화형 — 옵션으로 하락 일부 방어 · 상승도 제한

2024년 상장, 2년 운영 중.

First Trust Structured Credit Income Opportunities ETF는 장기적인 인컴 수익 극대화를 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 대출 채권이나 모기지 등 금융 자산을 묶어 발행한 이자 지급형 구조화 채권에 투자하며, 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 SCIO ETF 자세히 알아보기 →

U.S.debtdebt-securitiesloans

규모: $497M 약 6809억원
운용사: First Trust
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2024년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.7%

運作費用高於Bonds - Mortgage中位數。建議與相似 ETF 比較。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.7%

我的位置後 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$700K

相較類別平均,每年多付 $350K

類別中位數年度費用

$350K

依費率 0.35% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$12.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 12.9% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VMBS

Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF

0.03%

每年 -0.67%p

SMBS

Schwab Mortgage-Backed Securities ETF

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -12.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

🛡️ 緩衝／結構型 ETF — 設有期間限制

以選擇權在一定下跌區間內提供保護，同時設有上漲上限的結構。通常以1年為一個結果期間（Outcome Period），若於期間外買進／賣出，所適用的防護與上限將與設計不同。基於其結構，相對於基準指數的總報酬與勝率本就受限。

若在 1 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$105.2M

→

累計報酬

+$5.2M

年化平均 +5.2%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +5.21%

상위 25%

價格 -0.58% + 股利 +5.79% = 總計 +5.21%/年

年化落後基準指數 12.6%p

我的位置前 25%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

2024年2月上市 — 不足 3 年

5年

2021.07 ~ 2026.07

2024年2月上市 — 不足 5 年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2024年2月上市 — 不足 10 年

2年累計總報酬曲線

自 2024-02-29 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

SCIO · 僅股價 SCIO · 股價 + 累計配息 SCIO · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

SCIO S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+6%

2024

+10%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

—

已完結年度共 2 年 — 累積 3 年以上資料 後，將顯示勝率判定。

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 1%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.08

市場上漲 10% 時 +0.8%

市場下跌 10% 時 -0.8%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.32%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-1.7%

回撤持續期間: 1 個月

2026-02-27 → 2026-03-26

約 78 日後回檔

2024-02-29 最差 -5% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

1.26

優秀 — 風險調整後報酬良好

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-0.7%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 5.83%

提供穩定配息收益的 ETF。

배당수익률

5.83%

주당 배당

$1.19

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (25건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$1.21

2024

$1.31 +8.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 25건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-21

$0.095

—

6.63%

2026-03-26

$0.095

—

6.74%

2026-02-20

$0.095

—

6.68%

2026-01-21

$0.095

—

6.79%

2025-12-12

$0.095

—

7.86%

2025-11-21

$0.100

—

8.05%

2025-10-21

$0.105

—

8.22%

2025-09-25

$0.115

—

8.34%

2025-08-21

$0.115

—

8.30%

2025-07-22

$0.115

—

8.29%

2025-06-26

$0.115

—

8.19%

2025-05-21

$0.115

—

8.28%

2025-04-22

$0.115

—

8.16%

2025-03-27

$0.108

—

7.53%

2025-02-21

$0.108

—

7.02%

2025-01-22

$0.108

—

6.57%

2024-12-13

$0.314

—

6.03%

2024-11-21

$0.138

—

4.44%

2024-10-22

$0.138

—

3.75%

2024-09-26

$0.123

—

3.03%

2024-08-21

$0.105

—

2.45%

2024-07-23

$0.105

—

1.95%

2024-06-27

$0.100

—

1.43%

2024-05-21

$0.100

—

0.94%

2024-04-23

$0.090

—

0.45%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $5K

5년 누적 (세후) $25K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費略高 — 年 0.7%
🎯年化落後基準 -12.6%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

414개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

414개

상위 10개 비중

12.1%

최대 단일 종목

2.14%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 12.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

CAF MORGAN STANLEY INSTITUTIONAL LIQUIDITY FUNDS

2.14%

#2 - FEDERAL HOME LOAN MORTGAGE CORP

1.35%

#3 - RCO IX MORTGAGE LLC 2025-4

1.16%

#4 - FEDERAL NATIONAL MORTGAGE ASSOCIATION

1.16%

#5 - VERUS SECURITIZATION TRUST 2024-2

1.13%

#6 - VERUS SECURITIZATION TRUST 2022-3

1.05%

#7 - CARMAX SELECT RECEIVABLES TRUST 2026-A

1.05%

#8 - WESTLAKE AUTOMOBILE RECEIVABLES TRUST 2026-1

1.03%

#9 - CITIGROUP MORTGAGE LOAN TRUST 2020-EXP1

1.02%

#10 - RESEARCH-DRIVEN PAGAYA MOTOR ASSET TRUST 2026-R1

1.02%

相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF

以不同策略詮釋相同主題的 ETF

以與 SCIO 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 1 檔 (槓桿型 1)

雖然並非 SCIO 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。

ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？

在與 SCIO 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。

⚠️ 長期持有提醒

槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。

📈 槓桿型 1 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）

LVLN

State Street SPDR S&P Leveraged Loan ETF

+0.10%

$49M

常見問題

SCIO 是什麼類型的 ETF？

SCIO 屬於 Bonds - Mortgage 類別，由 First Trust 發行管理。

SCIO 投資了多少檔標的？

SCIO 總共持有 447 檔標的，AUM 約為 $497M。

SCIO 有配息嗎？

SCIO 的配息殖利率約為 5.83%。

SCIO 的 52 週最高價與最低價是多少？

SCIO 在過去 52 週最高為 $21.69，最低為 $20.40。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.