PMT
Pennymac Mortgage Investment Trust
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$9.62
-0.12 ▼ -1.23%
🌙 7월 27일 7:56 PM ET (한국 7/28 08:56)
$9.69
+0.07 ▲ +0.77%
페니맥 모기지 투자 신탁(PMT) 為 Real Estate 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$839M
스몰캡
P/E
8.3
저평가 구간
배당수익률
16.63%
52주 위치
1%
저점 +1% · 고점 -30%
애널리스트
보유
C
基本面體質
相對 REIT - Mortgage 소형주
수익성 前 43%
성장 前 28%
밸류에이션 前 75%
재무 안정 前 92%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 8원 買進。過去 4년 年通常是 11원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3.7 年為基準
| Index | RUT | P/E | 8.3 | EPS (ttm) | 1.16 | Insider Own | 1.21% | Shs Outstand | 87.2M | Perf Week | -1.23% |
| Market Cap | 0.84B | Forward P/E | 6.44 | EPS next Y | 27.16% | Insider Trans | 0.14% | Shs Float | 86.2M | Perf Month | -8.47% |
| Enterprise Value | 21.26B | PEG | 0.38 | EPS next Q | 0.3 | Inst Own | 70.32% | Short Float | 8.86% | Perf Quarter | -20.63% |
| Income | 0.10B | P/S | 0.46 | EPS this Y | 18.62% | Inst Trans | -0.68% | Short Ratio | 5.58 | Perf Half Y | -28.26% |
| Sales | 1.81B | P/B | 0.63 | EPS next 5Y | 16.76% | ROA | 0.76% | Short Interest | 7.64M | Perf YTD | -23.35% |
| Book/sh | 15.2 | P/C | 2.09 | EPS past 3/5Y | - 29.31% | ROE | 7.57% | 52W High | -30.34% ($13.81) | Perf Year | -22.36% |
| Cash/sh | 4.61 | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 49.79% 3.52% | ROIC | 1.15% | 52W Low | 0.63% ($9.56) | Perf 3Y | -32.21% |
| Dividend Est. | $1.6 (16.63%) | EV/EBITDA | 14.92 | EPS Y/Y TTM | 24.4% | Gross Margin | 92.02% | Volatility(W/M) | 2.19% 3.09% | Perf 5Y | -50.94% |
| Dividend TTM | 1.6 | EV/Sales | 11.76 | Sales Y/Y TTM | 23.64% | Oper. Margin | 78.82% | ATR (14) | 0.29 | Perf 10Y | -40.76% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/9 | Quick Ratio | 0.04 | EPS Q/Q | 1828.72% | Profit Margin | 5.58% | RSI (14) | 38.61 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | -4.03% 1.03% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | 16.35% | SMA20 | -6.18% ($10.25) | Beta | 1.12 | Target Price | $11.62 |
| Payout | 162.01% | Debt/Eq | 10.87 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | -6.29% ($10.27) | Rel Volume | 0.85 | Prev Close | $9.74 |
| Employees | - | LT Debt/Eq | 5.67 | EPS/Sales Surpr. | -56.63% -11.6% | SMA200 | -18.25% ($11.77) | Avg Volume(3M) | 1.37M | Price | $9.62 |
| IPO | 2009/7/30 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 6167 | Volume | 1,166,924 | Change | -1.23% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $82M (YoY +85%) · 순이익 $25M (YoY +154%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Pennymac Mortgage Investment Trust (PMT) 投資分析
Pennymac Mortgage Investment Trust 是怎樣的公司？
페니맥 모기지 투자 신탁(PMT) 가치주
Real Estate · REIT - Mortgage
Real Estate 個股
🏠 PennyMac Mortgage Investment Trust (PMT) 是一家美國的抵押貸款 REITs，投資於住宅抵押貸款相關資產，並經營對應貸款業務（向中小型貸款機構購入新的優質貸款）。該公司透過抵押貸款服務權、抵押貸款擔保證券、信用敏感資產等多樣化的抵押貸款資產組合，追求股息收益。
進一步了解 Pennymac Mortgage Investment Trust →市值
$0.8B
約 1.1 兆韓元
⚖️ 三星電子的 0%
市值排名2784位
IPO2009/07/30
目前股價$9.62 ≈ 13,179원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布 D-1
7월 29일 (수) · 장 마감 후
예상 매출 - · EPS $0.30
🎯 除息日
目前沒有預定配息日程
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 7월 9일 (목) 주당 $0.4
🔔 財報公布 2026년 5월 5일 (화) · 장 마감 후 EPS -56.6% 매출 -11.6%
🎯 除息 2026년 4월 9일 (목)
🔔 財報公布 2026년 1월 29일 (목) · 장 마감 후 EPS +20.8% 매출 -5.0%
賺錢能力如何？
獲利能力佳，但財務狀況偏弱
負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
78.8%
✓ 양호
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
5.6%
✓ 평균
毛利率
只扣除原料成本後的利潤比率（反映產品本身的競爭力）
92.0%
✓ 양호
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
7.6%
✓ 우수
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
0.8%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
1.1%
✓ 양호
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
10.87
✓ 危險水準
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.04
✓ 위험
速動比率
扣除存貨後，可立即變現資產所占的比率
0.04
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
正面展望
目標價、成長率與估值皆呈正面
애널리스트 목표가
$11.62
현재가 대비 +20.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.44배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.38
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+27.2%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+16.8%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-18.4%
평균 서프라이즈
2026.05.05
하회
실적 $0.16 · 예상 $0.39 -59.3%
2026.01.29
상회
실적 $0.48 · 예상 $0.39 +22.6%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+18.6%
양호
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+27.2%
우수
未來 5 年 EPS 年均預估
預估未來 5 年 EPS 年均成長率
+16.8%
우수
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+29.3%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+3.5%
부진
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+16.4%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -119% 個百分點
PMT -50.9% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-119.3%p
大幅落後於市場
vs 不動產類股 (XLRE)
-49.0%p
大幅落後於類股平均
1年期間
vs S&P 500
-38.4%p
大幅落後於市場
vs 不動產類股 (XLRE)
-29.3%p
落後於 類股平均
相對同業排名
5年報酬率 中下位（後48%） 以16家公司為基準
1年報酬率 後21% 以17家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-0.6%p) 最高 (-30.3%p)
目前股價較低點高0.6%，較高點低30.3%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-24.2%
年化波動率
28.6%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
下降趨勢區間
目前股價 $9.62 位於均線($10.25) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之下(偏空)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
維持下降動能
MACD -0.224 < Signal -0.165，處於負值區間，且 Hist 為負(-0.059)。弱勢持續中。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏空區間
RSI 38.6（位於中軸 50 之下）。賣方占優，弱勢運行。Stoch %K 也為 5.7。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
相較同業公司處於偏低水準
以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏便宜
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 偏便宜
相對資產 偏便宜
相對營收 偏便宜
相對現金流 偏便宜
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
8.30倍
✓ 偏便宜
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
6.44倍
✓ 偏便宜
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
0.63倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
0.46倍
✓ 非常便宜
💧 相對現金流
EV/EBITDA 企業價值倍數
企業整體價值 ÷ 營業現金利潤——常用於 M&A 估值
14.92倍
✓ 非常便宜
分析師目標價 （參考）
$11.62 相對於現價 +20.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：REIT - Mortgage
股東組成有哪些？
資金流向略有壓力
內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構小幅淨賣超 -0.7% · 放空比例中等 8.9% · 放空近90日增加 +3.8%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
+0.1%
內部人士 淨買超
🏦 機構（基金・投資公司）
-0.7%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 70.3%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 1.2%
一般水準
👤 散戶投資者（估計） 28.5%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
8.9%
普通
近 90 日 📈 增加 +3.8%p
放空回轉天數
5.6 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 87.2M주
流通股（可交易） 86.2M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
PMT 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
고배당주 — 연 16.63% 배당
지난 5년 평균 연 1.03% 배당 성장
股息殖利率
16.63%
產業平均 4.76%
每股股利
$1.60
以年度為基準
配息率
162%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
1.0%
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.88 -13.0%
2016
$1.88 +0.0%
2017
$1.88 +0.0%
2018
$1.88 +0.0%
2019
$1.52 -19.1%
2020
$1.88 +23.7%
2021
$1.81 -3.7%
2022
$1.60 -11.6%
2023
$1.60 +0.0%
2024
$1.60 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 64건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-09
$0.400
—
17.24%
2025-12-26
$0.400
—
15.96%
2025-10-10
$0.400
—
16.99%
2025-07-11
$0.400
—
15.89%
2025-04-11
$0.400
—
16.41%
2024-12-27
$0.400
—
15.94%
2024-10-11
$0.400
—
14.37%
2024-07-12
$0.400
—
13.95%
2024-04-11
$0.400
—
14.61%
2023-12-28
$0.400
—
13.09%
2023-10-12
$0.400
—
17.69%
2023-07-13
$0.400
—
15.70%
2023-04-13
$0.400
—
18.48%
2022-12-29
$0.400
—
18.36%
2022-10-13
$0.470
—
20.38%
2022-07-13
$0.470
—
16.62%
2022-04-13
$0.470
—
15.16%
2021-12-30
$0.470
—
13.42%
2021-10-14
$0.470
—
11.39%
2021-07-14
$0.470
—
11.33%
2021-04-14
$0.470
—
10.12%
2020-12-30
$0.470
—
8.70%
2020-10-14
$0.400
—
9.11%
2020-07-14
$0.400
—
8.97%
2020-04-14
$0.250
—
16.26%
2019-12-30
$0.470
—
8.44%
2019-10-10
$0.470
—
10.59%
2019-07-12
$0.470
—
10.65%
2019-04-12
$0.470
—
11.23%
2018-12-28
$0.470
—
12.42%
2018-10-12
$0.470
—
12.55%
2018-07-12
$0.470
—
9.95%
2018-04-12
$0.470
—
10.72%
2017-12-28
$0.470
—
14.45%
2017-10-12
$0.470
—
11.08%
2017-07-11
$0.470
—
13.22%
2017-04-11
$0.470
—
10.53%
2016-12-28
$0.470
—
11.68%
2016-10-05
$0.470
—
16.20%
2016-07-12
$0.470
—
15.59%
2016-04-08
$0.470
—
20.12%
2015-12-23
$0.470
—
17.38%
2015-10-13
$0.470
—
15.22%
2015-07-14
$0.610
—
14.26%
2015-04-13
$0.610
—
14.26%
2014-12-26
$0.610
—
13.93%
2014-10-10
$0.610
—
14.46%
2014-07-11
$0.590
—
13.31%
2014-04-14
$0.590
—
12.56%
2014-01-08
$0.590
—
12.40%
2013-11-13
$0.570
—
12.98%
2013-08-15
$0.570
—
10.68%
2013-05-14
$0.570
—
11.71%
2013-02-19
$0.570
—
9.05%
2012-11-15
$0.570
—
9.73%
2012-08-14
$0.550
—
9.74%
2012-05-14
$0.550
—
11.09%
2012-02-15
$0.550
—
10.97%
2011-11-14
$0.500
—
13.48%
2011-08-12
$0.500
—
13.03%
2011-05-12
$0.420
—
9.07%
2011-01-10
$0.420
—
6.63%
2010-11-17
$0.420
—
4.42%
2010-08-12
$0.350
—
2.03%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 14.1만원
5년 누적 (세후) 72.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.03% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| PMT 本檔 | $838.9M | 8.3 ▲ | 0.6 ▲ | 7.57% ▲ | 16.63% ▲ | -1.2% |
WELL | $175.3B | - | 4.0 ▼ | 3.62% ▼ | 1.27% ▼ | -1.5% |
PLD | $140.2B | 32.8 ▼ | 2.6 ▼ | 6.95% ▲ | 2.91% ▼ | -0.3% |
EQIX | $103.2B | 72.4 ▼ | 7.2 ▼ | 10.09% ▲ | 1.97% ▼ | -3.5% |
AMT | $77.7B | 26.9 | 22.1 ▼ | 82.19% ▲ | 4.3% ▼ | +0.0% |
SPG | $75.1B | 42.4 ▼ | 15.6 ▼ | 126.84% ▲ | 3.9% ▼ | +0.8% |
| 產業平均 | - | 27.3 | 1.3 | 4.05% | 4.76% | - |
常見問題
페니맥 모기지 투자 신탁(PMT) 是什麼樣的公司？
페니맥 모기지 투자 신탁(PMT) 隸屬於 Real Estate 產業，屬於 REIT - Mortgage 類別的企業。
PMT的市值是多少？
PMT的市值約為$839M，在同類股中排名第2,784。
PMT有發放股利嗎？
PMT的股息殖利率約為16.63%，年股利為$1.60。
PMT的本益比是多少？
PMT的本益比約為8.3倍，可與Real Estate類股平均進行比較以判斷其估值。
PMT 的 52 週最高價與最低價是多少？
PMT 在過去 52 週最高為 $13.81，最低為 $9.56。
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