니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

NIC

Nicolet Bankshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$168.16

-1.48 ▼ -0.87%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$168.16

+0.00 +0.00%

니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$3.6B

스몰캡

P/E

19.1

적정 수준

배당수익률

0.84%

52주 위치

91%

저점 +47% · 고점 -3%

애널리스트

매수

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 중형주

수익성

前 53%

성장

前 23%

밸류에이션

前 14%

재무 안정

前 96%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 27원 買進。過去 5년 年通常是 14원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	19.1	EPS (ttm) ⓘ	8.81	Insider Own ⓘ	8.78%	Shs Outstand ⓘ	21.1M	Perf Week ⓘ	0.68%
Market Cap ⓘ	3.57B	Forward P/E ⓘ	12.44	EPS next Y ⓘ	15.34%	Insider Trans ⓘ	-0.69%	Shs Float ⓘ	19.4M	Perf Month ⓘ	4.22%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	3.06	Inst Own ⓘ	53.2%	Short Float ⓘ	5.71%	Perf Quarter ⓘ	15.57%
Income ⓘ	0.15B	P/S ⓘ	5.05	EPS this Y ⓘ	19.37%	Inst Trans ⓘ	22.23%	Short Ratio ⓘ	4.04	Perf Half Y ⓘ	19.03%
Sales ⓘ	0.71B	P/B ⓘ	1.56	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.27%	Short Interest ⓘ	1.11M	Perf YTD ⓘ	38.63%
Book/sh ⓘ	107.85	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	14.26% 11.39%	ROE ⓘ	8.91%	52W High ⓘ	-3.07% ($173.48)	Perf Year ⓘ	25.9%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	29.08	Sales past 3/5Y ⓘ	18.81% 21.3%	ROIC ⓘ	6.52%	52W Low ⓘ	47.36% ($114.11)	Perf 3Y ⓘ	103.46%
Dividend Est. ⓘ	$1.41 (0.84%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	1.18%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.09% 2.52%	Perf 5Y ⓘ	136.91%
Dividend TTM ⓘ	1.32	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	31.61%	Oper. Margin ⓘ	34.41%	ATR (14) ⓘ	4.48	Perf 10Y ⓘ	361.85%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/9/1	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	12.2%	Profit Margin ⓘ	21.77%	RSI (14) ⓘ	61.4	Recom ⓘ	1.67
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.11	Sales Q/Q ⓘ	71.53%	SMA20 ⓘ	1.01% ($166.48)	Beta ⓘ	0.65	Target Price ⓘ	$191.8
Payout ⓘ	12.68%	Debt/Eq ⓘ	0.04	Earnings ⓘ	2026/7/21	SMA50 ⓘ	9.76% ($153.21)	Rel Volume ⓘ	0.99	Prev Close ⓘ	$169.64
Employees ⓘ	-	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	4.79% 3.39%	SMA200 ⓘ	18.27% ($142.18)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.27M	Price ⓘ	$168.16
IPO ⓘ	2013/5/17	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4256	Volume ⓘ	271,357	Change ⓘ	-0.87%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $158M (YoY +40%) · 순이익 $15M (YoY -53%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Nicolet Bankshares Inc (NIC) 投資分析

Nicolet Bankshares Inc 是怎樣的公司？

니콜렛뱅크쉐어즈(NIC) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 1667 — 中型股

🏦 這是一家總部位於美國中西部的地區銀行控股公司。公司在威斯康辛州等中西部地區，為個人及企業客戶提供存款、貸款與資產管理等綜合金融服務，並以深耕地方的業務模式及透過併購擴張為其特色，為中西部地區銀行。

進一步了解 Nicolet Bankshares Inc →

市值

$3.6B

約 4.9 兆韓元

⚖️ 三星電子的 1%

市值排名1667位

IPO2013/05/17

目前股價$168.16 ≈ 230,379원

📌 RUT · NYSE · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-35

9월 1일 (화) · 주당 $0.36

지급 9월 15일 (화)

💡 배당을 받으려면 8월 31일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 7월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +4.8% 매출 +3.4%

🎯 除息 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.36

🔔 財報公布 2026년 4월 21일 (화) · 장 마감 후 EPS +2.8% 매출 -3.2%

🎯 除息 2026년 3월 2일 (월) 주당 $0.32

🔔 財報公布 2026년 1월 20일 (화) · 장 마감 후 EPS +6.9% 매출 +2.9%

賺錢能力如何？

財務狀況需留意

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

34.4%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 27.0% · 前 15%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

21.8%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 21.0% · 前 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

8.9%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 後 27%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.3%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 後 35%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

6.5%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 後 34%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.04

✓ 負債極低

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.11

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$191.80

현재가 대비 +14.1%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

12.44배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+15.3%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘可信度高

近 3 季中有 3 次優於預期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+4.2%

평균 서프라이즈

2026.07.21

상회

실적 $2.99 · 예상 $2.91 +2.8%

2026.04.21

상회

실적 $2.75 · 예상 $2.69 +2.3%

2026.01.20

상회

실적 $2.73 · 예상 $2.54 +7.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

穩健成長

過去與未來均優於產業平均

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

+19.4%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 5.4% · 前 20%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+15.3%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 7.7% · 前 19%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+14.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.1% · 前 25%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+11.4%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 12.9% · 後 39%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+21.3%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 9.2% · 前 13%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+71.5%

우수

我的位置前 5%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.0% · 頂尖

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 69% 個百分點

NIC +136.9% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+68.6%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+9.9%p

略優於市場

相對同業排名

5年報酬率前12% 以77家公司為基準

1年報酬率中上位（40%）以78家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-47.4%p) 最高 (-3.1%p)

目前股價較低點高47.4%，較高點低3.1%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-18.3%

年化波動率

29.9%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $168.16 位於均線($166.48) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 4.164 · Signal 4.651 · Hist -0.486。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 61.4（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 59.5。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

相較同業公司處於偏高水準

以相對盈餘·相對資產·相對營收·相對現金流來看屬偏貴

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏貴

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流偏貴

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

19.10倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 13.04倍 · 業界相對昂貴的後 15%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

12.44倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 10.67倍 · 業界相對昂貴的後 23%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.56倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 1.29倍 · 業界相對昂貴的後 24%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

5.05倍

✓ 非常貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 2.67倍 · 業界相對昂貴的後 7%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

29.08倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 12.58倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$191.80 相對於現價 +14.1%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주

股東組成有哪些？

整體資金流向大致穩定

內部人小幅淨賣超 -0.7% · 機構淨買超 +22.2% · 放空比例中等 5.7% · 放空近90日增加 +2.3%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-0.7%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+22.2%

機構大幅淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 53.2%

機構持股比例適中

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 8.8%

管理層持有具意義的股份

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 38.0%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

5.7%

普通

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日 📈 增加 +2.3%p

放空回轉天數

4.0 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 21.1M주

流通股（可交易） 19.4M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

NIC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

GSC

Goldman Sachs Small Cap Equity ETF

1.01%

$284M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

0.98%

$1.6B

PFI

Invesco Dorsey Wright Financial Momentum ETF

0.72%

$59M

FPX

First Trust US Equity Opportunities ETF

0.72%

$1.5B

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.65%

$4.3B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 0.84%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

0.84%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.41

以年度為基準

配息率

13%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

股利年複合成長

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2023~2026 (12건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.75

2023

$1.09 +45.3%

2024

$1.24 +13.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 12건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-02

$0.320

—

1.00%

2025-12-08

$0.320

—

0.96%

2025-09-02

$0.320

—

1.08%

2025-06-02

$0.320

—

1.20%

2025-03-10

$0.280

—

1.01%

2024-12-02

$0.280

—

0.97%

2024-09-03

$0.280

—

1.08%

2024-06-03

$0.280

—

1.30%

2024-03-07

$0.250

—

1.22%

2023-11-30

$0.250

—

1.02%

2023-08-31

$0.250

—

0.66%

2023-05-31

$0.250

—

0.40%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,127원

5년 누적 (세후) 3.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
NIC 本檔	$3.6B	19.1 ▼	1.6 ▼	8.91% ▼	0.84% ▼	-0.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-