IG 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IG 有配息嗎？

IG 的配息殖利率約為 5.14%。

Principal Investment Grade Corporate ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$20.31

+0.06 ▲ +0.32%

🌙 7월 28일 5:05 PM ET (한국 7/29 06:05)

$20.31

+0.00 +0.00%

IG ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.19%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$198M

약 2717억원

持有標的

251個

股息殖利率

5.14%

運作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.17%	Total Holdings ⓘ	251	Perf Week ⓘ	0.07%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	4.66%	AUM ⓘ	$198M	Perf Month ⓘ	-2.07%
Expense ⓘ	0.19%	NAV ⓘ	$20.24	Return% 5Y ⓘ	-0.67%	52W High ⓘ	-4.92%	Perf Quarter ⓘ	-1.91%
Dividend TTM ⓘ	$1.04 (5.14%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-10.03% 4.78%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.74%	Perf Half Y ⓘ	-3.15%
Flows% 1M ⓘ	1.57%	Flows% YTD ⓘ	38.33%	Return% SI ⓘ	2.26%	Volatility(W/M) ⓘ	0.17% 0.24%	Perf YTD ⓘ	-2.78%
SMA20 ⓘ	-0.42%	SMA50 ⓘ	-0.99%	SMA200 ⓘ	-2.3%	RSI (14) ⓘ	41.54	Beta ⓘ	0.37
IPO ⓘ	2018/4/19	Prev Close ⓘ	$20.25	Perf Year ⓘ	-1.65%	Avg Volume ⓘ	0.05M	Price ⓘ	$20.31

📊 Principal Investment Grade Corporate ETF (IG) 投資分析

ETF 概覽

Principal Investment Grade Corporate ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2018년 상장, 8년 운영 중.

Principal Investment Grade Corporate Active ETF는 경상 수익을 주목표로, 자본 성장을 부목표로 합니다. 액티브 운용 ETF로, 평상시 순자산(투자 차입 포함)의 최소 80%를 매수 시점에 투자적격 회사채 및 기타 채권형 증권에 투자해 목표를 달성합니다. "투자적격"은 S&P Global의 BBB- 이상 또는 Moody's의 Baa3 이상, 또는 신용등급이 없는 경우 운용사가 판단한 동등 품질을 의미합니다.

📘 IG ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $198M 약 2717억원
운용사: Principal
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2018년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.19%

Bonds - Broad Market中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 190,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.19%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$190K

相較類別平均,每年節省 $170K

類別中位數年度費用

$360K

依費率 0.36% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$3.5M

若無手續費可獲得的收益中，有 3.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

每年 -0.16%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

每年 -0.16%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

每年 -0.16%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益略低於平均

優於Bonds - Broad Market하위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -14.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$96.7M

→

累計虧損

$-3,305,410

年化平均 -0.7%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.17%

평균권

價格 -1.65% + 股利 +4.82% = 總計 +3.17%/年

年化落後基準指數 14.6%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.66% 累計 +14.6%

평균권

價格 +0.01% + 股利 +4.65% = 總計 +4.66%/年

年化落後基準指數 14.6%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 -0.67% 累計 -3.3%

하위 25%

價格 -5.38% + 股利 +4.71% = 總計 -0.67%/年

年化落後基準指數 13.9%p

我的位置後 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

2018年4月上市 — 不足 10 年

8年累計總報酬曲線

自 2018-04-19 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

IG · 僅股價 IG · 股價 + 累計配息 IG · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

IG S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-1%

2018

+16%

2019

+9%

2020

-1%

2021

-16%

2022

+7%

2023

+3%

2024

+8%

2025

-1%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 8年

表現不及基準 (25%)

+ 2026 YTD：落後 (-0.9% vs 8.7%)

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 17%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

0.37

市場上漲 10% 時 +3.7%

市場下跌 10% 時 -3.7%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.24%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-23.2%

回撤持續期間: 13 個月

2021-09-22 → 2022-10-20

尚未完全回檔

2018-04-19 最差 -21% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

-0.09

落後 — 連無風險報酬都未能達到

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-3.8%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 5.14%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +4.8%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

5.14%

주당 배당

$1.04

연간 기준

5년 성장률

4.8%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2018~2026 (99건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.66

2018

$1.83 +174.7%

2019

$0.99 -45.5%

2020

$0.83 -16.6%

2021

$1.46 +76.5%

2022

$0.91 -37.6%

2023

$1.06 +15.6%

2024

$1.06 -0.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 99건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.088

—

5.49%

2026-03-02

$0.083

—

5.40%

2026-02-02

$0.085

—

5.48%

2025-12-29

$0.101

—

5.04%

2025-12-01

$0.079

—

5.44%

2025-11-03

$0.088

—

5.08%

2025-10-01

$0.091

—

5.45%

2025-09-02

$0.086

—

5.52%

2025-08-01

$0.085

—

5.52%

2025-07-01

$0.087

—

5.54%

2025-06-02

$0.082

—

5.65%

2025-05-01

$0.087

—

5.66%

2025-04-01

$0.087

—

5.58%

2025-03-03

$0.091

—

5.12%

2025-02-03

$0.092

—

5.20%

2024-12-27

$0.094

—

5.20%

2024-12-02

$0.090

—

4.99%

2024-11-01

$0.086

—

5.02%

2024-10-01

$0.088

—

5.13%

2024-09-03

$0.087

—

4.79%

2024-08-01

$0.090

—

4.81%

2024-07-01

$0.088

—

5.28%

2024-06-03

$0.086

—

4.81%

2024-05-01

$0.087

—

4.85%

2024-04-01

$0.086

—

5.09%

2024-03-01

$0.087

—

4.65%

2024-02-01

$0.088

—

4.78%

2023-12-27

$0.082

—

5.40%

2023-12-01

$0.079

—

6.43%

2023-11-01

$0.078

—

7.70%

2023-10-02

$0.071

—

7.86%

2023-09-01

$0.080

—

7.89%

2023-08-01

$0.076

—

7.76%

2023-07-03

$0.082

—

7.33%

2023-06-01

$0.075

—

7.59%

2023-05-01

$0.082

—

7.55%

2023-04-03

$0.074

—

7.00%

2023-03-01

$0.067

—

7.50%

2023-02-01

$0.068

—

7.12%

2022-12-28

$0.223

—

7.52%

2022-12-01

$0.254

—

6.90%

2022-11-01

$0.262

—

6.27%

2022-10-03

$0.115

—

4.84%

2022-09-01

$0.130

—

4.71%

2022-08-01

$0.069

—

4.20%

2022-07-01

$0.068

—

4.27%

2022-06-01

$0.073

—

4.16%

2022-05-02

$0.069

—

4.07%

2022-04-01

$0.069

—

3.77%

2022-03-01

$0.067

—

3.61%

2022-02-01

$0.066

—

3.52%

2021-12-29

$0.069

—

3.39%

2021-12-17

$0.069

—

3.66%

2021-12-01

$0.068

—

3.64%

2021-11-01

$0.066

—

3.62%

2021-10-01

$0.066

—

3.60%

2021-09-01

$0.066

—

3.56%

2021-08-02

$0.066

—

3.57%

2021-07-01

$0.059

—

3.68%

2021-06-01

$0.066

—

3.76%

2021-05-03

$0.044

—

3.51%

2021-04-01

$0.066

—

3.97%

2021-03-01

$0.063

—

3.96%

2021-02-01

$0.062

—

3.91%

2020-12-29

$0.060

—

3.63%

2020-12-17

$0.147

—

6.84%

2020-12-01

$0.062

—

6.50%

2020-11-02

$0.066

—

6.46%

2020-10-01

$0.067

—

6.47%

2020-09-01

$0.065

—

6.75%

2020-08-03

$0.073

—

6.45%

2020-07-01

$0.081

—

6.66%

2020-06-01

$0.067

—

7.17%

2020-05-01

$0.077

—

7.07%

2020-04-01

$0.078

—

7.46%

2020-03-02

$0.076

—

6.79%

2020-02-03

$0.076

—

6.89%

2019-12-27

$0.085

—

7.33%

2019-12-18

$0.846

—

7.02%

2019-12-02

$0.081

—

4.04%

2019-11-01

$0.073

—

4.04%

2019-10-01

$0.080

—

4.07%

2019-09-03

$0.079

—

4.03%

2019-08-01

$0.084

—

4.15%

2019-07-01

$0.092

—

4.14%

2019-06-03

$0.081

—

3.87%

2019-05-01

$0.081

—

3.92%

2019-04-01

$0.079

—

3.62%

2019-03-01

$0.087

—

3.37%

2019-02-01

$0.079

—

3.01%

2018-12-27

$0.082

—

2.77%

2018-12-14

$0.021

—

2.42%

2018-12-03

$0.081

—

2.34%

2018-11-01

$0.082

—

1.99%

2018-10-01

$0.081

—

1.62%

2018-09-04

$0.082

—

1.28%

2018-08-01

$0.082

—

0.95%

2018-07-02

$0.077

—

0.63%

2018-06-01

$0.077

—

0.31%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $24K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.78% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.19%

⚠️ 약점·주의사항

📈長期績效低於平均
🎯年化落後基準 -13.9%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

247개

상위 10개 비중

16.3%

최대 단일 종목

2.64%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

16.8%

Technology

11.3%

Industrials

5.2%

Utilities

4.6%

Energy

3.9%

Healthcare

3.8%

Consumer Defensive

3.2%

Communication Services

1.6%

Consumer Cyclical

1.1%

Real Estate

0.4%

Basic Materials

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 MS MORGAN STANLEY

2.64%

#2 BAC BANK OF AMERICA CORP

2.39%

MYMK State Street Institutional US Government Money Market Fund

2.09%

#4 MU MICRON TECHNOLOGY INC

1.58%

#5 PNC PNC FINANCIAL SERVICES

1.48%

#6 HBAN HUNTINGTON BANCSHARES

1.47%

#7 BA BOEING CO

1.24%

#8 DAL DELTA AIR LINES/SKYMILES

1.23%

#9 XEL XCEL ENERGY INC

1.09%

#10 HSBC HSBC HOLDINGS PLC

1.08%

同類別比較

類別：Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IG보다 유리, ▼ 표시는 IG보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IG	Principal Investment Grade Corporate ETF	0.19%	$198M	251	5.14%	-2.78%	-1.65%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▲	$82.7B ▲	6833	4.51% ▼	-	-2.68% ▼
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06% ▲	$43.1B ▲	18034	4.27% ▼	-	-0.50% ▲
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▲	4747	5.59% ▲	-	-1.19% ▲
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▲	2426	5.93% ▲	-	-0.34% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$14.0B ▲	2743	4.93% ▼	-	-0.55% ▲