인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

IBOC

International Bancshares Corp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$76.65

-0.14 ▼ -0.18%

🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)

$76.65

+0.00 +0.00%

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$4.8B

스몰캡

P/E

11.4

저평가 구간

배당수익률

1.87%

52주 위치

88%

저점 +21% · 고점 -2%

애널리스트

적극 매수

C+

基本面體質

相對 Banks - Regional 중형주

수익성

前 23%

성장

前 54%

밸류에이션

前 47%

재무 안정

前 81%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

🔥 非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 5년 年通常是 10원。目前是近 5년 年最貴的時候。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.44	EPS (ttm) ⓘ	6.7	Insider Own ⓘ	13.06%	Shs Outstand ⓘ	62.2M	Perf Week ⓘ	0.74%
Market Cap ⓘ	4.77B	Forward P/E ⓘ	11.61	EPS next Y ⓘ	1.23%	Insider Trans ⓘ	-0.12%	Shs Float ⓘ	54.1M	Perf Month ⓘ	-0.58%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	4.92	EPS next Q ⓘ	1.61	Inst Own ⓘ	71.1%	Short Float ⓘ	3.12%	Perf Quarter ⓘ	7.49%
Income ⓘ	0.42B	P/S ⓘ	4.5	EPS this Y ⓘ	-1.51%	Inst Trans ⓘ	2.45%	Short Ratio ⓘ	4.86	Perf Half Y ⓘ	12.16%
Sales ⓘ	1.06B	P/B ⓘ	1.45	EPS next 5Y ⓘ	2.36%	ROA ⓘ	2.52%	Short Interest ⓘ	1.69M	Perf YTD ⓘ	15.37%
Book/sh ⓘ	52.88	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	11.48% 20.37%	ROE ⓘ	13.51%	52W High ⓘ	-2.31% ($78.46)	Perf Year ⓘ	10.35%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.96	Sales past 3/5Y ⓘ	13.91% 12.78%	ROIC ⓘ	12.26%	52W Low ⓘ	21.29% ($63.19)	Perf 3Y ⓘ	56.62%
Dividend Est. ⓘ	$1.43 (1.87%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	2.22%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.38% 1.67%	Perf 5Y ⓘ	97.76%
Dividend TTM ⓘ	1.43	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2%	Oper. Margin ⓘ	49.89%	ATR (14) ⓘ	1.32	Perf 10Y ⓘ	176.02%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/2/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	5.56%	Profit Margin ⓘ	39.41%	RSI (14) ⓘ	55.49	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	5.27% 4.94%	Current Ratio ⓘ	0.13	Sales Q/Q ⓘ	2.39%	SMA20 ⓘ	0.84% ($76.01)	Beta ⓘ	0.7	Target Price ⓘ	$87
Payout ⓘ	21.14%	Debt/Eq ⓘ	0.22	Earnings ⓘ	2026/5/7	SMA50 ⓘ	2.78% ($74.58)	Rel Volume ⓘ	0.66	Prev Close ⓘ	$76.79
Employees ⓘ	2319	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-2.38% -	SMA200 ⓘ	8.83% ($70.43)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.35M	Price ⓘ	$76.65
IPO ⓘ	1996/5/30	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4232	Volume ⓘ	228,932	Change ⓘ	-0.18%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $215M (YoY 0%) · 순이익 $102M (YoY +5%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 International Bancshares Corp (IBOC) 投資分析

International Bancshares Corp 是怎樣的公司？

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 1442 — 中型股

🏦 總部位於美國德州的區域銀行控股公司。公司於德州與奧克拉荷馬州提供商業及零售金融服務，並在美國與墨西哥邊境地區的貿易金融領域具有明顯優勢。該公司以穩健保守的經營風格與高效率著稱，屬於優質的區域銀行。

進一步了解 International Bancshares Corp →

市值

$4.8B

約 6.5 兆韓元

⚖️ 三星電子的 2%

市值排名1442位

員工數2,319人

IPO1996/05/30

目前股價$76.65 ≈ 105,011원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🔔 財報公布 2026년 5월 7일 (목) · 장 시작 전 EPS -2.4%

🔔 財報公布 2026년 3월 2일 (월) · 장 마감 후 EPS +4.9%

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금)

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

49.9%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 27.0% · 頂尖

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

39.4%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 21.0% · 頂尖

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

13.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 12.1% · 前 45%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

2.5%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 1.5% · 前 43%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

12.3%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 중형주 中位數 8.4% · 前 26%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.22

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.13

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望分歧

正面與負面訊號交錯

애널리스트 목표가

$87.00

현재가 대비 +13.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.61배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

4.92

고평가

💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편

내년 EPS 예상 성장률

+1.2%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+2.4%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

業績是否符合預期？

盈餘表現平均

優於與低於預期交錯出現

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+1.3%

평균 서프라이즈

2026.05.07

하회

실적 $1.64 · 예상 $1.68 -2.4%

2026.03.02

상회

+4.9%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

是否持續成長？

成長動能預期減弱

過去成長動能預計將放緩

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

🔮 未來將成長多少（分析師預測）

今年 EPS 預估

今年預估每股盈餘成長率

-1.5%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 5.4% · 後 33%

明年 EPS 預估

明年預估 EPS 成長率(分析師共識)

+1.2%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 7.7% · 後 17%

未來 5 年 EPS 年均預估

預估未來 5 年 EPS 年均成長率

+2.4%

부진

我的位置後 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 6.6% · 後 21%

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+11.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.1% · 前 32%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+20.4%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 12.9% · 前 22%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+12.8%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 9.2% · 前 35%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+2.4%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 중형주 中位數 4.0% · 後 41%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間小幅領先大盤 (+29% 個百分點)

IBOC +97.8% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+29.4%p

優於市場

1年期間

vs S&P 500

-5.7%p

略遜於市場

相對同業排名

5年報酬率前20% 以77家公司為基準

1年報酬率後21% 以78家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-21.3%p) 最高 (-2.3%p)

目前股價較低點高21.3%，較高點低2.3%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-10.9%

年化波動率

20.4%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近137個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 3.7%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.440 · Signal 0.489 · Hist -0.049。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 55.5（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 65.1。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬偏貴, 以相對資產來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.44倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 13.04倍 · 業界相對便宜的前 19%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 相對盈餘

Forward PER 預估本益比

以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長

11.61倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 10.67倍 · 接近業界平均

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.45倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 1.29倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

4.50倍

✓ 偏貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 2.67倍 · 業界相對昂貴的後 15%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

9.96倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 중형주 中位數 12.58倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析師目標價（參考）

$87.00 相對於現價 +13.5%

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨賣超 -0.1% · 機構淨買超 +2.5% · 放空壓力偏低 3.1%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

-0.1%

內部人士淨賣超

🏦 機構（基金・投資公司）

+2.5%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 71.1%

機構持股比例適中

Financial 중형주 中位數 76.4%

🧑‍💼 內部人士 13.1%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 중형주 中位數 3.1%

👤 散戶投資者（估計） 15.8%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

3.1%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 중형주 中位數 5.1%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

4.9 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 62.2M주

流通股（可交易） 54.1M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

IBOC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

2.03%

$92M

GRPM

Invesco S&P MidCap 400 GARP ETF

1.41%

$477M

REGL

ProShares S&P MidCap 400 Div Aristocrats ETF

1.36%

$1.8B

XMVM

Invesco S&P MidCap Value with Momentum ETF

1.18%

$501M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

1.00%

$1.6B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.87%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.87%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.43

以年度為基準

配息率

21%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

4.9%

股利年複合成長

🏆 16년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월

📊 총 이력 1996~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.60 +3.4%

2016

$0.66 +10.0%

2017

$0.75 +13.6%

2018

$1.05 +40.0%

2019

$1.10 +4.8%

2020

$1.15 +4.5%

2021

$1.20 +4.3%

2022

$1.26 +5.0%

2023

$1.32 +4.8%

2024

$1.40 +6.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.730

—

2.96%

2025-08-15

$0.700

—

2.05%

2025-02-14

$0.700

—

2.10%

2024-08-14

$0.660

—

2.28%

2024-02-14

$0.660

—

3.68%

2023-08-10

$0.630

—

4.03%

2023-02-14

$0.630

—

3.97%

2022-08-15

$0.600

—

3.97%

2022-02-14

$0.600

—

2.86%

2021-08-19

$0.600

—

4.14%

2021-02-04

$0.550

—

4.15%

2020-09-18

$0.550

—

5.76%

2020-03-31

$0.550

—

4.09%

2019-09-27

$0.550

—

3.79%

2019-03-29

$0.500

—

3.29%

2018-10-05

$0.420

—

1.71%

2018-03-29

$0.330

—

2.54%

2017-09-28

$0.330

—

2.40%

2017-03-30

$0.330

—

2.60%

2016-09-28

$0.310

—

2.02%

2016-03-30

$0.290

—

2.35%

2015-09-28

$0.290

—

2.39%

2015-03-30

$0.290

—

2.18%

2014-09-26

$0.270

—

3.00%

2014-03-28

$0.250

—

1.97%

2013-09-26

$0.230

—

2.89%

2013-03-27

$0.200

—

2.89%

2012-09-26

$0.200

—

3.06%

2012-03-29

$0.200

—

1.82%

2011-09-28

$0.190

—

4.38%

2011-03-24

$0.190

—

3.12%

2010-09-28

$0.190

—

3.16%

2010-03-30

$0.170

—

2.21%

2009-10-15

$0.170

—

2.03%

2009-04-23

$0.170

—

4.40%

2008-09-26

$0.330

—

3.56%

2008-03-27

$0.330

—

4.26%

2007-10-11

$0.330

—

4.23%

2007-04-12

$0.318

—

3.58%

2006-10-12

$0.318

—

2.33%

2006-04-12

$0.318

—

2.37%

2005-04-13

$0.291

—

3.46%

2004-10-13

$0.291

—

2.25%

2004-04-13

$0.291

—

1.85%

2003-09-26

$0.291

—

2.02%

2003-03-27

$0.200

—

1.97%

2002-09-25

$0.172

—

2.56%

2002-03-26

$0.149

—

2.72%

2001-09-26

$0.149

—

3.26%

2001-03-28

$0.149

—

4.13%

2000-09-27

$0.149

—

4.36%

2000-03-29

$0.143

—

2.71%

1999-09-28

$0.119

—

1.83%

1999-03-29

$0.057

—

0.98%

1998-09-28

$0.019

—

0.31%

1998-04-01

$0.015

—

0.12%

1996-04-01

$0.049

—

1.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.6만원

5년 누적 (세후) 8.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.94% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
IBOC 本檔	$4.8B	11.4 ▲	1.4 ▼	13.51% ▲	1.87% ▼	-0.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 是什麼樣的公司？

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

IBOC的市值是多少？

IBOC的市值約為$4.8B，在同類股中排名第1,442。

IBOC有發放股利嗎？

IBOC的股息殖利率約為1.87%，年股利為$1.43。

IBOC的本益比是多少？

IBOC的本益比約為11.4倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

IBOC 的 52 週最高價與最低價是多少？

IBOC 在過去 52 週最高為 $78.46，最低為 $63.19。

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