호손 뱅크셰어스(HWBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HWBK

Hawthorn Bancshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$38.39

+0.05 ▲ +0.13%

호손 뱅크셰어스(HWBK) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$265M

스몰캡

P/E

11.0

저평가 구간

배당수익률

2.14%

52주 위치

84%

저점 +37% · 고점 -5%

애널리스트

B-

基本面體質

相對 Banks - Regional 초소형주

수익성

前 19%

성장

前 49%

밸류에이션

前 47%

재무 안정

前 61%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 11원 買進。過去 5년 年通常是 10원。比平常貴一些。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11	EPS (ttm) ⓘ	3.49	Insider Own ⓘ	10.46%	Shs Outstand ⓘ	6.9M	Perf Week ⓘ	-0.03%
Market Cap ⓘ	0.26B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	6.2M	Perf Month ⓘ	-2.07%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	30.83%	Short Float ⓘ	1.12%	Perf Quarter ⓘ	11.44%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	2.35	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-1.18%	Short Ratio ⓘ	5.51	Perf Half Y ⓘ	20.12%
Sales ⓘ	0.11B	P/B ⓘ	1.51	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.29%	Short Interest ⓘ	0.07M	Perf YTD ⓘ	10.06%
Book/sh ⓘ	25.46	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	5.29% 11.86%	ROE ⓘ	14.7%	52W High ⓘ	-4.88% ($40.36)	Perf Year ⓘ	33.72%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.28	Sales past 3/5Y ⓘ	10.39% 7.59%	ROIC ⓘ	7.47%	52W Low ⓘ	36.62% ($28.10)	Perf 3Y ⓘ	115.92%
Dividend Est. ⓘ	$0.82 (2.14%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	27.37%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.4% 3.07%	Perf 5Y ⓘ	79.91%
Dividend TTM ⓘ	0.82	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2.72%	Oper. Margin ⓘ	26.34%	ATR (14) ⓘ	1.22	Perf 10Y ⓘ	258.8%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	7.98%	Profit Margin ⓘ	21.47%	RSI (14) ⓘ	51.31	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	8.41% 12.94%	Current Ratio ⓘ	0.27	Sales Q/Q ⓘ	2.11%	SMA20 ⓘ	-0.32% ($38.51)	Beta ⓘ	0.47	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	23.04%	Debt/Eq ⓘ	0.85	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	2.33% ($37.52)	Rel Volume ⓘ	0.81	Prev Close ⓘ	$38.34
Employees ⓘ	263	LT Debt/Eq ⓘ	0.84	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	11.98% ($34.28)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$38.39
IPO ⓘ	1999/7/20	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	365	Volume ⓘ	10,109	Change ⓘ	0.13%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $24M (YoY +4%) · 순이익 $6M (YoY +7%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Hawthorn Bancshares Inc (HWBK) 投資分析

Hawthorn Bancshares Inc 是怎樣的公司？

호손 뱅크셰어스(HWBK) 가치주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 總部位於密蘇里州的區域性銀行控股公司，旗下經營霍桑銀行（Hawthorn Bank）。總部位於密蘇里州傑斐遜市，是一家擁有逾150年歷史的傳統銀行，持續為家庭與企業提供金融服務，業務以商業貸款、不動產貸款及資產管理服務為主，營運範圍集中於密蘇里州與堪薩斯地區。

進一步了解 Hawthorn Bancshares Inc →

市值

$0.3B

約 0.4 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3845位

員工數263人

IPO1999/07/20

目前股價$38.39 ≈ 52,594원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日

目前沒有預定配息日程

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 6월 15일 (월) 주당 $0.81

🎯 除息 2026년 3월 13일 (금) 주당 $0.21

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

26.3%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 前 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

21.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 前 14%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

14.7%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 頂尖

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.3%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 前 46%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

7.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 前 16%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.85

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.27

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+5.3%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 2.4% · 前 46%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+11.9%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 9.4% · 前 46%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+7.6%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 7.3% · 前 49%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+2.1%

평균

我的位置中間

後段平均前段

가치주 초소형주 中位數 5.3% · 後 44%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間小幅領先大盤 (+12% 個百分點)

HWBK +79.9% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+11.6%p

優於市場

1年期間

vs S&P 500

+17.7%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率前12% 以64家公司為基準

1年報酬率中上位（37%）以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-36.6%p) 最高 (-4.9%p)

目前股價較低點高36.6%，較高點低4.9%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-10.4%

年化波動率

34.3%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🔴

目前診斷 · 2026-07-27

下降趨勢區間

目前股價 $38.39 位於均線($38.50) 之下,屬正常下跌走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.103 · Signal 0.277 · Hist -0.174。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 51.5（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 59.2。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘·相對現金流來看屬偏便宜, 以相對資產來看屬偏貴, 以相對營收來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收中間

💧 相對現金流偏便宜

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

11.00倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 業界相對便宜的前 19%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.51倍

✓ 非常貴

我的位置後 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 業界相對昂貴的後 5%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.35倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

11.28倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

資金流向略有壓力

機構淨賣超 -1.2% · 放空壓力偏低 1.1%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

0.0%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

-1.2%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 30.8%

機構參與度一般

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 10.5%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 58.7%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

1.1%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

5.5 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 6.9M주

流通股（可交易） 6.2M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

HWBK 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.05%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.04%

$1.4B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$281M

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$1.0B

IWM

iShares Russell 2000 Index Fund

0.01%

$79.0B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 2.14%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

2.14%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.82

以年度為基準

配息率

23%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

12.9%

股利年複合成長

🏆 14년 연속 배당 증가

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1999~2026 (113건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.19 +6.1%

2016

$0.24 +28.6%

2017

$0.34 +41.5%

2018

$0.43 +25.2%

2019

$0.45 +6.5%

2020

$0.54 +18.4%

2021

$0.63 +17.3%

2022

$0.67 +7.1%

2023

$0.74 +9.9%

2024

$0.79 +6.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 113건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-13

$0.210

—

3.01%

2025-12-15

$0.200

—

2.25%

2025-09-15

$0.200

—

2.48%

2025-06-13

$0.200

—

3.36%

2025-03-14

$0.190

—

3.26%

2024-12-13

$0.190

—

2.88%

2024-09-13

$0.190

—

3.66%

2024-06-14

$0.190

—

3.56%

2024-03-14

$0.170

—

3.62%

2023-12-14

$0.170

—

3.89%

2023-09-14

$0.170

—

4.77%

2023-06-14

$0.170

—

4.57%

2023-03-14

$0.163

—

3.82%

2022-12-14

$0.163

—

3.33%

2022-09-14

$0.163

—

3.39%

2022-06-14

$0.163

—

3.06%

2022-03-14

$0.139

—

2.33%

2021-12-14

$0.139

—

2.95%

2021-09-14

$0.139

—

3.02%

2021-06-14

$0.139

—

2.33%

2021-03-12

$0.120

—

2.80%

2020-12-14

$0.120

—

2.27%

2020-09-14

$0.111

—

2.47%

2020-06-12

$0.111

—

3.20%

2020-03-12

$0.111

—

3.23%

2019-12-12

$0.111

—

2.30%

2019-09-12

$0.111

—

2.29%

2019-06-13

$0.111

—

1.98%

2019-03-14

$0.092

—

2.05%

2018-12-13

$0.092

—

1.86%

2018-09-13

$0.092

—

1.73%

2018-06-14

$0.092

—

1.36%

2018-03-14

$0.062

—

1.37%

2017-12-14

$0.062

—

1.33%

2017-09-14

$0.062

—

1.27%

2017-06-13

$0.062

—

1.38%

2017-03-13

$0.053

—

1.11%

2016-12-13

$0.053

—

1.22%

2016-09-13

$0.044

—

1.39%

2016-06-13

$0.044

—

1.42%

2016-03-11

$0.044

—

1.38%

2015-12-11

$0.044

—

1.65%

2015-09-11

$0.044

—

1.81%

2015-06-11

$0.043

—

1.79%

2015-03-11

$0.044

—

1.80%

2014-12-11

$0.044

—

1.71%

2014-09-11

$0.044

—

1.83%

2014-06-11

$0.043

—

1.78%

2014-03-12

$0.043

—

1.92%

2013-12-11

$0.043

—

1.86%

2013-09-11

$0.043

—

1.77%

2013-06-12

$0.041

—

2.02%

2013-03-13

$0.041

—

2.14%

2012-12-12

$0.041

—

3.39%

2012-09-12

$0.041

—

2.66%

2012-06-13

$0.039

—

2.02%

2012-03-13

$0.040

—

2.55%

2011-12-13

$0.040

—

4.17%

2011-09-13

$0.040

—

3.42%

2011-06-13

$0.038

—

2.63%

2011-03-11

$0.038

—

3.36%

2010-12-13

$0.038

—

2.90%

2010-09-13

$0.038

—

3.17%

2010-06-11

$0.036

—

3.97%

2010-03-11

$0.080

—

5.03%

2009-12-11

$0.080

—

7.45%

2009-09-11

$0.080

—

8.22%

2009-06-11

$0.077

—

8.23%

2009-03-11

$0.148

—

9.62%

2008-12-11

$0.148

—

6.35%

2008-09-11

$0.148

—

4.77%

2008-06-12

$0.148

—

3.96%

2008-03-12

$0.148

—

3.85%

2007-12-12

$0.148

—

3.93%

2007-09-12

$0.148

—

3.39%

2007-06-13

$0.148

—

3.26%

2007-03-13

$0.148

—

3.13%

2006-12-13

$0.148

—

3.37%

2006-09-13

$0.148

—

3.70%

2006-06-13

$0.148

—

3.73%

2006-03-13

$0.148

—

2.85%

2005-12-13

$0.148

—

3.43%

2005-11-10

$0.063

—

3.10%

2005-09-13

$0.126

—

3.48%

2005-06-13

$0.126

—

3.47%

2005-03-11

$0.126

—

3.38%

2004-12-13

$0.126

—

2.81%

2004-11-10

$0.063

—

3.18%

2004-09-13

$0.126

—

2.72%

2004-06-14

$0.126

—

2.74%

2004-03-11

$0.126

—

2.76%

2003-12-11

$0.126

—

2.51%

2003-11-12

$0.063

—

2.18%

2003-09-11

$0.126

—

2.26%

2003-06-12

$0.126

—

2.22%

2003-03-12

$0.094

—

2.73%

2002-12-11

$0.094

—

3.20%

2002-11-13

$0.047

—

3.08%

2002-09-11

$0.094

—

2.97%

2002-06-12

$0.094

—

2.87%

2002-03-13

$0.089

—

2.99%

2001-12-12

$0.089

—

3.28%

2001-11-13

$0.042

—

2.73%

2001-06-13

$0.089

—

4.77%

2001-03-13

$0.089

—

4.48%

2000-12-13

$0.089

—

4.12%

2000-11-13

$0.042

—

3.41%

2000-09-13

$0.089

—

3.50%

2000-06-13

$0.089

—

2.78%

2000-03-13

$0.087

—

2.14%

1999-12-31

$0.087

—

1.52%

1999-11-12

$0.040

—

0.92%

1999-09-13

$0.086

—

0.94%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.8만원

5년 누적 (세후) 11.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 12.94% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
HWBK 本檔	$264.8M	11.0 ▲	1.5 ▼	14.7% ▲	2.14% ▼	+0.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

호손 뱅크셰어스(HWBK) 是什麼樣的公司？

호손 뱅크셰어스(HWBK) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

HWBK的市值是多少？

HWBK的市值約為$265M，在同類股中排名第3,845。

HWBK有發放股利嗎？

HWBK的股息殖利率約為2.14%，年股利為$0.82。

HWBK的本益比是多少？

HWBK的本益比約為11.0倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

HWBK 的 52 週最高價與最低價是多少？

HWBK 在過去 52 週最高為 $40.36，最低為 $28.10。

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