HDEF 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HDEF

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF

7월 28일 11:52 AM ET (한국 7/29 24:52)

$33.42

+0.13 ▲ +0.40%

HDEF ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.09%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$2.3B

약 3조원

持有標的

122個

股息殖利率

3.75%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.91%	Total Holdings ⓘ	122	Perf Week ⓘ	1.19%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.85%	AUM ⓘ	$2.3B	Perf Month ⓘ	4.38%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$33.29	Return% 5Y ⓘ	11.56%	52W High ⓘ	-2.43%	Perf Quarter ⓘ	1.53%
Dividend TTM ⓘ	$1.25 (3.75%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	0.67% 14.62%	Return% 10Y ⓘ	8.9%	52W Low ⓘ	18.04%	Perf Half Y ⓘ	6.65%
Flows% 1M ⓘ	2.14%	Flows% YTD ⓘ	-3.37%	Return% SI ⓘ	7.84%	Volatility(W/M) ⓘ	0.52% 0.61%	Perf YTD ⓘ	7.85%
SMA20 ⓘ	1.82%	SMA50 ⓘ	2.39%	SMA200 ⓘ	4.96%	RSI (14) ⓘ	62.9	Beta ⓘ	0.56
IPO ⓘ	2015/8/18	Prev Close ⓘ	$33.29	Perf Year ⓘ	13.65%	Avg Volume ⓘ	0.18M	Price ⓘ	$33.42

📊 Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF (HDEF) 投資分析

ETF 概覽

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 MSCI EAFE High Dividend Yield 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 미국과 캐나다를 제외한 선진국 시장의 주식들 중 배당 수익률이 평균보다 높고 지속 가능하며 견고한 퀄리티 특성을 가진 종목들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

📘 HDEF ETF 자세히 알아보기 →

EAFEequitydividendquality

규모: $2.3B 약 3조원
운용사: Xtrackers (DWS)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.09%

在Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 90,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.09%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$90K

相較類別平均,每年節省 $460K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

每年 -0.02%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

每年 -0.02%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

每年 -0.01%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -0.9%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$234.6M

→

累計報酬

+$134.6M

年化平均 +8.9%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.91%

평균권

價格 +13.65% + 股利 +3.26% = 總計 +16.91%/年

年化落後基準指數 0.9%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.85% 累計 +59.5%

평균권

價格 +11.86% + 股利 +4.99% = 總計 +16.85%/年

年化落後基準指數 2.1%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.56% 累計 +72.8%

평균권

價格 +6.46% + 股利 +5.10% = 總計 +11.56%/年

年化落後基準指數 1.3%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.90% 累計 +134.6%

평균권

價格 +4.55% + 股利 +4.35% = 總計 +8.90%/年

年化落後基準指數 6.0%p

我的位置中間

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

HDEF · 僅股價 HDEF · 股價 + 累計配息 HDEF · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

HDEF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+10%

2017

-14%

2018

+25%

2019

-3%

2020

+6%

2021

-3%

2022

+17%

2023

+3%

2024

+33%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (7.6% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 44%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

상위 25%

0.56

市場上漲 10% 時 +5.6%

市場下跌 10% 時 -5.6%

我的位置前 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.61%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-36.4%

回撤持續期間: 3 個月

2020-01-02 → 2020-03-23

約 10 個月後回檔

2015-08-18 最差 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.28

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-5.4%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.75%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 +14.6%。

배당수익률

3.75%

주당 배당

$1.25

연간 기준

5년 성장률

14.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (42건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.10 +449.0%

2016

$0.84 -60.1%

2017

$0.73 -12.4%

2018

$1.04 +41.7%

2019

$0.91 -12.2%

2020

$1.13 +23.6%

2021

$1.18 +4.7%

2022

$1.08 -8.4%

2023

$1.10 +1.9%

2024

$1.20 +9.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 42건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.146

—

4.31%

2025-12-19

$0.181

—

4.35%

2025-09-19

$0.212

—

4.68%

2025-06-20

$0.631

—

6.09%

2025-03-21

$0.179

—

3.98%

2024-12-20

$0.139

—

4.58%

2024-09-20

$0.208

—

4.05%

2024-06-21

$0.556

—

7.21%

2024-03-15

$0.198

—

5.24%

2023-12-15

$0.110

—

4.89%

2023-09-15

$0.232

—

5.67%

2023-06-23

$0.669

—

7.45%

2023-03-17

$0.069

—

5.73%

2022-12-16

$0.094

—

6.13%

2022-09-16

$0.249

—

7.85%

2022-06-24

$0.605

—

8.03%

2022-03-18

$0.231

—

5.72%

2021-12-17

$0.144

—

6.16%

2021-09-17

$0.308

—

6.46%

2021-06-25

$0.414

—

5.93%

2021-03-19

$0.260

—

4.89%

2020-12-18

$0.295

—

4.58%

2020-09-18

$0.230

—

4.51%

2020-06-26

$0.256

—

6.03%

2020-03-20

$0.130

—

6.04%

2019-12-20

$0.145

—

4.22%

2019-09-20

$0.179

—

6.14%

2019-06-28

$0.507

—

5.33%

2019-03-15

$0.206

—

4.08%

2018-12-19

$0.304

—

4.08%

2018-09-26

$0.206

—

2.27%

2018-06-27

$0.085

—

2.34%

2018-03-21

$0.137

—

4.02%

2017-12-19

$0.108

—

3.92%

2017-09-21

$0.216

—

9.14%

2017-06-21

$0.347

—

10.57%

2017-03-22

$0.165

—

9.32%

2016-12-21

$0.135

—

9.08%

2016-12-09

$1.31

—

10.00%

2016-09-21

$0.034

—

4.45%

2016-06-21

$0.617

—

4.52%

2015-12-16

$0.382

—

1.68%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $21K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 14.62% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

💸管理費 Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 前 5% — 年 0.09%

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

124개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

124개

상위 10개 비중

42.5%

최대 단일 종목

5.86%

집중도(HHI)

251

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

10.9%

Consumer Defensive

8.5%

Healthcare

8.3%

Energy

5.3%

Utilities

2.2%

Consumer Cyclical

0.9%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 42.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - Roche Holding AG

5.86%

#2 NVS Novartis AG

5.78%

#3 - NESTLE' CAPITAL MARKETS SA

4.77%

SHEH Shell PLC

4.76%

MAYW Allianz SE

4.13%

#6 UL Unilever PLC

3.85%

#7 TTE TotalEnergies SE

3.79%

#8 - Iberdrola, S.A.

3.66%

#9 BTI British American Tobacco PLC

3.27%

#10 - Zurich Insurance Group AG

2.66%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HDEF보다 유리, ▼ 표시는 HDEF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HDEF	Xtrackers MSCI EAFE High Dividend Yield Equity ETF	0.09%	$2.3B	122	3.75%	+7.85%	+13.65%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▼	-	+24.39% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▼	$17.1B ▲	3804	2.33% ▼	-	+18.16% ▲
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$14.5B ▲	4134	2.40% ▼	-	+18.72% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.8B ▲	10600	2.37% ▼	-	+20.51% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▲	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼