그린카운티뱅크(GCBC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

GCBC

Greene County Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$33.42

+0.42 ▲ +1.27%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$33.42

+0.00 +0.00%

그린카운티뱅크(GCBC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$569M

스몰캡

P/E

13.9

저평가 구간

배당수익률

1.20%

52주 위치

82%

저점 +57% · 고점 -7%

애널리스트

B+

基本面體質

相對 Banks - Regional 소형주

수익성

前 22%

성장

前 41%

밸류에이션

前 17%

재무 안정

前 25%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 14원 買進。過去 5년 年通常是 15원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	13.87	EPS (ttm) ⓘ	2.41	Insider Own ⓘ	59.38%	Shs Outstand ⓘ	17.0M	Perf Week ⓘ	2.89%
Market Cap ⓘ	0.57B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.06%	Shs Float ⓘ	6.9M	Perf Month ⓘ	9.75%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	13.6%	Short Float ⓘ	2.72%	Perf Quarter ⓘ	42.64%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	3.9	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-0.58%	Short Ratio ⓘ	4.9	Perf Half Y ⓘ	51.91%
Sales ⓘ	0.15B	P/B ⓘ	2.05	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.32%	Short Interest ⓘ	0.19M	Perf YTD ⓘ	50.34%
Book/sh ⓘ	16.32	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	10.04% 11.37%	ROE ⓘ	15.88%	52W High ⓘ	-7.22% ($36.02)	Perf Year ⓘ	33.04%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	15.66	Sales past 3/5Y ⓘ	14.64% 16.48%	ROIC ⓘ	13.07%	52W Low ⓘ	57.27% ($21.25)	Perf 3Y ⓘ	-0.06%
Dividend Est. ⓘ	$0.4 (1.2%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	31.74%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.37% 4.3%	Perf 5Y ⓘ	116.31%
Dividend TTM ⓘ	0.4	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	9.67%	Oper. Margin ⓘ	32.12%	ATR (14) ⓘ	1.24	Perf 10Y ⓘ	295.97%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/14	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	21.49%	Profit Margin ⓘ	28.14%	RSI (14) ⓘ	61.59	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	12.62% 10.76%	Current Ratio ⓘ	0.63	Sales Q/Q ⓘ	7.97%	SMA20 ⓘ	1.03% ($33.08)	Beta ⓘ	0.39	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	16.6%	Debt/Eq ⓘ	0.56	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	12.68% ($29.66)	Rel Volume ⓘ	0.7	Prev Close ⓘ	$33
Employees ⓘ	203	LT Debt/Eq ⓘ	0.13	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	35.96% ($24.58)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$33.42
IPO ⓘ	1999/1/4	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	861	Volume ⓘ	27,043	Change ⓘ	1.27%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6*

24.9

24.12

25.3

25.6*

25.9

25.12

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $33M (YoY +9%) · 순이익 $11M (YoY +31%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Greene County Bancorp Inc (GCBC) 投資分析

Greene County Bancorp Inc 是怎樣的公司？

그린카운티뱅크(GCBC) 가치주

Financial · Banks - Regional

Financial 個股

🏦 格林縣銀行公司(GCBC)是一家總部位於美國紐約州卡茨基爾的區域銀行控股公司，旗下擁有成立於1889年的格林縣銀行(The Bank of Greene County)。該公司是一家專注於美國東北部地區的地方性銀行，主要從事存款吸收以及房地產、消費和商業貸款業務，提供貼近社區的零售金融服務。

進一步了解 Greene County Bancorp Inc →

市值

$0.6B

約 0.8 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3096位

員工數203人

IPO1999/01/04

目前股價$33.42 ≈ 45,785원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-17

8월 14일 (금)

지급 5월 29일 (금)

💡 배당을 받으려면 8월 13일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.1

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.1

賺錢能力如何？

獲利能力良好

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

32.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 25.4% · 前 20%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

28.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 19.7% · 前 10%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

15.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 9.9% · 前 16%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.3%

✓ 평균

我的位置中間

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 1.5% · 後 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

13.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 소형주 中位數 5.3% · 前 5%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.56

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.63

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

健康同步成長 EPS 與營收皆穩健成長 — 結構具可持續性

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

+10.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 7.7% · 前 45%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+11.4%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 10.6% · 前 48%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+16.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 12.0% · 前 32%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+8.0%

양호

我的位置中間

後段平均前段

가치주 소형주 中位數 4.2% · 前 41%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

5 年間領先大盤 48% 個百分點

GCBC +116.3% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

+48.0%p

明顯優於市場

1年期間

vs S&P 500

+17.0%p

優於市場

相對同業排名

5年報酬率前18% 以130家公司為基準

1年報酬率中上位（44%）以134家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-57.3%p) 最高 (-7.2%p)

目前股價較低點高57.3%，較高點低7.2%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-11.8%

年化波動率

32.1%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

上升趨勢區間

目前股價 $33.42 位於均線($33.08) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.876 · Signal 1.087 · Hist -0.212。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 61.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 69.6。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對資產·相對營收來看屬偏貴, 以相對盈餘·相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘中間

🏢 相對資產偏貴

🧾 相對營收偏貴

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

13.87倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.66倍 · 接近業界平均

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

2.05倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 1.30倍 · 業界相對昂貴的後 1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

3.90倍

✓ 非常貴

我的位置後 5%

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 2.49倍 · 業界相對昂貴的後 4%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

15.66倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 소형주 中位數 12.07倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 소형주

股東組成有哪些？

整體資金流向大致穩定

內部人小幅淨買超 +0.1% · 機構小幅淨賣超 -0.6% · 放空壓力偏低 2.7% · 放空近90日增加 +2.2%p

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.1%

內部人士幾無變動

🏦 機構（基金・投資公司）

-0.6%

機構淨賣超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 13.6%

散戶為主

Financial 소형주 中位數 42.5%

🧑‍💼 內部人士 59.4%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 소형주 中位數 14.2%

👤 散戶投資者（估計） 27.0%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

2.7%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 소형주 中位數 0.8%

近 90 日 📈 增加 +2.2%p

放空回轉天數

4.9 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 17.0M주

流通股（可交易） 6.9M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

GCBC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.03%

$12M

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$1.0B

IWO

iShares Russell 2000 Growth ETF

0.01%

$14.3B

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

0.01%

$2.2B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당 지급 — 연 1.2%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息殖利率

1.20%

產業平均 2.62%

每股股利

$0.40

以年度為基準

配息率

17%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

10.8%

股利年複合成長

🏆 12년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2000~2026 (89건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.19 +2.9%

2016

$0.19 +2.8%

2017

$0.20 +2.6%

2018

$0.21 +6.1%

2019

$0.23 +9.5%

2020

$0.25 +8.7%

2021

$0.27 +8.0%

2022

$0.30 +11.1%

2023

$0.34 +13.3%

2024

$0.38 +11.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 89건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.100

—

2.02%

2025-11-14

$0.100

—

2.12%

2025-08-15

$0.100

—

1.94%

2025-05-16

$0.090

—

1.54%

2025-02-14

$0.090

—

1.28%

2024-11-15

$0.090

—

1.02%

2024-08-15

$0.090

—

1.05%

2024-05-14

$0.080

—

1.02%

2024-02-14

$0.080

—

1.00%

2023-11-14

$0.080

—

1.47%

2023-08-11

$0.080

—

1.00%

2023-05-12

$0.070

—

1.86%

2023-02-10

$0.070

—

1.40%

2022-11-14

$0.070

—

0.78%

2022-08-12

$0.070

—

1.31%

2022-05-12

$0.065

—

1.25%

2022-02-14

$0.065

—

1.32%

2021-11-12

$0.065

—

1.80%

2021-08-13

$0.065

—

1.98%

2021-05-13

$0.060

—

2.27%

2021-02-11

$0.060

—

2.37%

2020-11-12

$0.060

—

2.33%

2020-08-13

$0.060

—

2.59%

2020-05-14

$0.055

—

2.15%

2020-02-13

$0.055

—

1.83%

2019-11-14

$0.055

—

1.89%

2019-08-14

$0.055

—

1.92%

2019-05-14

$0.050

—

1.62%

2019-02-14

$0.050

—

1.57%

2018-11-14

$0.050

—

1.56%

2018-08-14

$0.050

—

1.15%

2018-05-14

$0.049

—

1.25%

2018-02-14

$0.049

—

1.11%

2017-11-14

$0.049

—

1.30%

2017-08-11

$0.049

—

1.97%

2017-05-11

$0.048

—

2.03%

2017-02-13

$0.048

—

1.66%

2016-11-10

$0.048

—

1.95%

2016-08-11

$0.048

—

2.80%

2016-05-12

$0.046

—

2.59%

2016-02-10

$0.046

—

2.77%

2015-11-10

$0.046

—

3.14%

2015-08-12

$0.046

—

3.30%

2015-05-13

$0.045

—

3.20%

2015-02-11

$0.045

—

3.02%

2014-11-12

$0.045

—

3.50%

2014-08-13

$0.045

—

3.31%

2014-05-13

$0.044

—

3.39%

2014-02-12

$0.044

—

3.40%

2013-11-13

$0.044

—

3.13%

2013-08-13

$0.044

—

3.92%

2013-05-13

$0.044

—

3.47%

2013-02-13

$0.044

—

3.19%

2012-11-13

$0.044

—

3.29%

2012-08-13

$0.044

—

3.72%

2012-05-11

$0.044

—

3.78%

2012-02-13

$0.044

—

4.03%

2011-11-10

$0.044

—

3.94%

2011-08-11

$0.044

—

5.51%

2011-05-11

$0.044

—

6.19%

2011-02-11

$0.044

—

5.06%

2010-11-09

$0.094

—

5.76%

2010-08-11

$0.044

—

5.27%

2010-05-12

$0.044

—

4.94%

2010-02-10

$0.043

—

5.47%

2009-11-10

$0.043

—

5.92%

2009-08-12

$0.043

—

6.07%

2009-05-13

$0.043

—

6.23%

2009-02-11

$0.043

—

7.26%

2008-11-12

$0.043

—

6.87%

2008-08-13

$0.043

—

5.06%

2008-05-13

$0.040

—

5.54%

2008-02-13

$0.037

—

6.45%

2007-11-13

$0.035

—

5.33%

2007-08-13

$0.063

—

4.00%

2007-02-13

$0.063

—

4.76%

2006-08-11

$0.058

—

4.53%

2006-02-13

$0.058

—

3.00%

2005-08-11

$0.055

—

3.42%

2005-02-11

$0.055

—

2.48%

2004-08-12

$0.052

—

3.63%

2004-02-11

$0.050

—

3.23%

2003-08-13

$0.045

—

4.00%

2003-02-12

$0.043

—

4.94%

2002-08-13

$0.040

—

4.79%

2002-02-13

$0.035

—

3.85%

2001-08-13

$0.031

—

2.81%

2001-02-13

$0.015

—

2.40%

2000-07-28

$0.015

—

1.41%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.0만원

5년 누적 (세후) 6.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.76% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
GCBC 本檔	$569.0M	13.9 ▼	2.0 ▼	15.88% ▲	1.2% ▼	+1.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

그린카운티뱅크(GCBC) 是什麼樣的公司？

그린카운티뱅크(GCBC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

GCBC的市值是多少？

GCBC的市值約為$569M，在同類股中排名第3,096。

GCBC有發放股利嗎？

GCBC的股息殖利率約為1.20%，年股利為$0.40。

GCBC的本益比是多少？

GCBC的本益比約為13.9倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

GCBC 的 52 週最高價與最低價是多少？

GCBC 在過去 52 週最高為 $36.02，最低為 $21.25。

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