FLDR
Fidelity Low Duration Bond Factor ETF
7월 28일 11:19 AM ET (한국 7/29 24:19)
$50.16
+0.03 ▲ +0.06%
FLDR ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。
總費用率
0.15%
年度運作費用
淨資產 (AUM)
$2.0B
약 3조원
持有標的
362個
股息殖利率
4.33%
運作方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 4.26% | Total Holdings | 362 | Perf Week | -0.02% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 5.23% | AUM | $2.0B | Perf Month | -0.22% |
| Expense | 0.15% | NAV | $50.13 | Return% 5Y | 3.72% | 52W High | -0.91% | Perf Quarter | -0.14% |
| Dividend TTM | $2.17 (4.33%) | Div Gr. 3/5Y | 31.3% 30.25% | Return% 10Y | - | 52W Low | 2.33% | Perf Half Y | -0.32% |
| Flows% 1M | 16.13% | Flows% YTD | 61.53% | Return% SI | 3.19% | Volatility(W/M) | 0.11% 0.1% | Perf YTD | -0.14% |
| SMA20 | 0.05% | SMA50 | 0.04% | SMA200 | -0.14% | RSI (14) | 52 | Beta | 0.04 |
| IPO | 2018/6/14 | Prev Close | $50.13 | Perf Year | -0.12% | Avg Volume | 0.40M | Price | $50.16 |
Fidelity Low Duration Bond Factor ETF (FLDR) 投資分析
ETF 概覽
Fidelity Low Duration Bond Factor ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2018년 상장, 8년 운영 중.
Fidelity Low Duration Bond Factor ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Fidelity Low Duration Investment Grade Factor 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 금리 리스크와 신용 리스크의 균형을 최적화하도록 설계된 지수에 자산의 최소 80%를 투자하며, 주로 미국의 투자 등급 변동금리 채권과 국채로 구성됩니다.
📘 FLDR ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomebondstreasuries
- 규모
- $2.0B 약 3조원
- 운용사
- Fidelity
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2018년
成本效益
年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響
低費用 ETF — 年 0.15%
Bonds - Broad Market中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 150,000韓元。
實質年化管理費 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.15%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
依投資金額模擬實際費用
$100.0M
年度經理費
$150K
相較類別平均,每年節省 $210K
類別中位數年度費用
$360K
依費率 0.36% 計算
10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)
$2.7M
若無手續費可獲得的收益中，有 2.8% 被資產管理公司抽走
管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。
同類別中更便宜的替代選擇
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
每年 -0.12%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
每年 -0.12%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
每年 -0.12%p
* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。
長期績效
1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力
同類別中的領先表現
於Bonds - Broad Market상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.5%p。
ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。
若在 5 年前投資，現在價值為
$100.0M
目前資產
$120.0M
→
累計報酬
+$20.0M
年化平均 +3.7%
ℹ️ 報酬構成長條圖讀法
各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。
價格上漲 價格下跌 領取股利
以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年化平均 +4.26%
평균권價格 -0.12% + 股利 +4.38% = 總計 +4.26%/年
年化落後基準指數 13.5%p
我的位置中間
後段 平均 前段
3年
2023.07 ~ 2026.07
年化平均 +5.23% 累計 +16.5%
평균권價格 +0.30% + 股利 +4.93% = 總計 +5.23%/年
年化落後基準指數 13.8%p
我的位置中間
後段 平均 前段
5年
2021.07 ~ 2026.07
年化平均 +3.72% 累計 +20.0%
상위 25%價格 -0.31% + 股利 +4.03% = 總計 +3.72%/年
年化落後基準指數 9.2%p
我的位置前 25%
後段 平均 前段
10年
2016.07 ~ 2026.07
2018年6月上市 — 不足 10 年
8年 累計總報酬曲線
自 2018-06-18 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。
FLDR · 僅股價 FLDR · 股價 + 累計配息 FLDR · 配息再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。
年度報酬率比較
曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率
FLDR S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。
ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。
對 S&P 500 (SPY) 的勝率
2 / 8年
表現不及基準 (25%)
+ 2026 YTD：落後 (1.2% vs 8.5%)
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。
ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。
下跌捕捉比 (Downside Capture)
-1%
空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異
<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。
ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。
風險屬性
波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄
綜合風險等級
以債券為基準
債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。
🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態
相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。
Beta (市場敏感度)
상위 25%0.04
市場上漲 10% 時 +0.4%
市場下跌 10% 時 -0.4%
我的位置前 25%
後段 平均 前段
ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。
日均波動幅度 (近 1 個月)
평균권±0.10%
S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上
年化波動率走勢（過去 10 年）
ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。
最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年
-12.2%
2018-06-18 最差 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。
夏普比率（風險調整後報酬）
0.03
不佳 — 風險調整後報酬偏低
ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。
月度最大預估損失（VaR 95%）
-0.3%
根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。
ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。
股息分析
殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算
債券配息 — 年化 4.33%
主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +30.3%。
債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。
배당수익률
4.33%
주당 배당
$2.17
연간 기준
5년 성장률
30.3%
지급 주기
불규칙
1월 · 2월 · 3월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.69
2018
$1.36 +98.5%
2019
$0.63 -54.1%
2020
$0.23 -62.4%
2021
$1.03 +340.4%
2022
$2.63 +154.3%
2023
$2.96 +12.4%
2024
$2.34 -20.8%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 94건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-30
$0.171
—
4.55%
2026-02-26
$0.168
—
4.95%
2026-01-29
$0.166
—
5.00%
2025-12-30
$0.199
—
5.10%
2025-11-26
$0.187
—
5.54%
2025-10-30
$0.185
—
5.60%
2025-09-29
$0.198
—
5.24%
2025-08-28
$0.206
—
5.79%
2025-07-30
$0.198
—
5.83%
2025-06-27
$0.199
—
5.95%
2025-05-29
$0.195
—
6.01%
2025-04-29
$0.202
—
5.61%
2025-03-28
$0.183
—
5.69%
2025-02-27
$0.202
—
5.75%
2025-01-30
$0.189
—
5.83%
2024-12-30
$0.219
—
5.92%
2024-11-29
$0.212
—
5.96%
2024-11-27
$0.212
—
6.01%
2024-10-30
$0.216
—
5.59%
2024-09-27
$0.229
—
5.60%
2024-08-29
$0.241
—
5.60%
2024-07-30
$0.225
—
5.61%
2024-06-27
$0.252
—
6.04%
2024-05-30
$0.223
—
5.55%
2024-04-26
$0.247
—
5.56%
2024-03-26
$0.216
—
5.86%
2024-02-27
$0.233
—
5.44%
2024-01-29
$0.233
—
5.38%
2023-12-27
$0.243
—
5.72%
2023-11-28
$0.238
—
5.60%
2023-10-27
$0.231
—
5.42%
2023-09-27
$0.229
—
5.17%
2023-08-29
$0.237
—
4.91%
2023-07-27
$0.209
—
4.59%
2023-06-28
$0.227
—
4.30%
2023-05-26
$0.223
—
3.94%
2023-04-26
$0.217
—
3.56%
2023-03-29
$0.190
—
3.18%
2023-02-24
$0.208
—
2.84%
2023-01-27
$0.180
—
2.44%
2022-12-28
$0.219
—
2.16%
2022-11-28
$0.169
—
1.71%
2022-10-27
$0.140
—
1.46%
2022-09-28
$0.110
—
1.21%
2022-08-29
$0.110
—
0.98%
2022-07-27
$0.081
—
0.84%
2022-06-28
$0.065
—
0.72%
2022-05-26
$0.046
—
0.63%
2022-04-27
$0.035
—
0.54%
2022-03-29
$0.023
—
0.50%
2022-02-24
$0.025
—
0.51%
2022-01-27
$0.012
—
0.49%
2021-12-29
$0.030
—
0.52%
2021-11-26
$0.021
—
0.46%
2021-10-27
$0.020
—
0.51%
2021-09-28
$0.019
—
0.52%
2021-08-27
$0.020
—
0.54%
2021-07-28
$0.021
—
0.58%
2021-06-28
$0.022
—
0.54%
2021-05-26
$0.021
—
0.71%
2021-03-29
$0.019
—
0.83%
2021-02-24
$0.025
—
1.14%
2021-01-27
$0.017
—
1.26%
2020-12-29
$0.029
—
1.22%
2020-11-25
$0.025
—
1.64%
2020-10-28
$0.022
—
1.78%
2020-09-28
$0.026
—
1.74%
2020-08-27
$0.028
—
2.08%
2020-07-29
$0.040
—
2.03%
2020-06-26
$0.048
—
2.17%
2020-05-27
$0.062
—
2.58%
2020-04-28
$0.078
—
2.48%
2020-03-27
$0.091
—
2.64%
2020-02-26
$0.089
—
2.84%
2020-01-29
$0.087
—
2.85%
2019-12-27
$0.141
—
2.91%
2019-11-26
$0.101
—
2.84%
2019-10-29
$0.096
—
2.82%
2019-09-26
$0.097
—
2.83%
2019-08-28
$0.104
—
2.85%
2019-07-29
$0.111
—
2.66%
2019-06-26
$0.119
—
2.76%
2019-05-29
$0.126
—
2.54%
2019-04-26
$0.125
—
2.29%
2019-03-27
$0.111
—
2.04%
2019-02-26
$0.140
—
1.83%
2019-01-29
$0.091
—
1.55%
2018-12-27
$0.114
—
1.38%
2018-11-28
$0.107
—
1.15%
2018-10-29
$0.089
—
0.93%
2018-09-26
$0.101
—
0.75%
2018-08-29
$0.110
—
0.55%
2018-07-27
$0.108
—
0.33%
2018-06-27
$0.057
—
0.11%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $33K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 30.25% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
綜合投資吸引力
這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓
整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投資組合穩定度的投資人
✅ 강점
- 💸低成本 — 年 0.15%
- 📈長期績效名列前茅
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯年化落後基準 -9.2%p
投資組合配置
這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
715개
상위 10개 비중
13.3%
최대 단일 종목
1.54%
집중도(HHI)
92
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 36.8%
Consumer Defensive 2.9%
Healthcare 2.3%
Technology 1.8%
Communication Services 0.9%
Consumer Cyclical 0.8%
Industrials 0.2%
Utilities 0.1%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 13.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同類別比較
類別：Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FLDR보다 유리, ▼ 표시는 FLDR보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FLDR | Fidelity Low Duration Bond Factor ETF | 0.15% | $2.0B | 362 | 4.33% | -0.14% | -0.12% |
| Vanguard Total International Bond ETF | 0.07% ▲ | $82.4B ▲ | 6833 | 4.52% ▲ | - | -2.70% ▼ | |
| iShares Core Universal USD Bond ETF | 0.06% ▲ | $43.0B ▲ | 18030 | 4.28% ▼ | - | -0.85% ▼ | |
| iShares Flexible Income Active ETF | 0.4% ▼ | $16.1B ▲ | 4787 | 5.60% ▲ | - | -1.36% ▼ | |
| PIMCO Multisector Bond Active ETF | 0.64% ▼ | $15.0B ▲ | 2427 | 5.94% ▲ | - | -0.62% ▼ | |
| JPMorgan Core Plus Bond ETF | 0.38% ▼ | $13.9B ▲ | 2743 | 4.95% ▲ | - | -0.89% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ FLDR보다 유리 · ▼ FLDR보다 불리
相同主題的槓桿與覆蓋式買權 ETF
以不同策略詮釋相同主題的 ETF
以與 FLDR 相同主題，採用槓桿或覆蓋式買權操作的 ETF 共 9 檔 (槓桿型 2 · 反向型 3 · 掩護性買權 4)
雖然並非 FLDR 的直接衍生性商品，但屬於以相同主題、不同策略操作的 ETF。
ℹ️ 這裡彙整了哪些 ETF？
在與 FLDR 主題（類別·產業）重疊的 ETF 中，有些採用特殊策略：槓桿型追蹤每日漲跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的報酬，掩護性買權則以選擇權權利金創造月配息。
⚠️ 長期持有提醒
槓桿與反向 ETF 僅 追蹤每日報酬。波動度大時，持有越久與原指數的報酬差距——也就是 波動率衰減（volatility decay）——會持續累積，因此屬於短線交易商品。
槓桿型 2 將同一主題放大 2～3 倍的 ETF（波動較大）
反向型 3 押注同一主題下跌的 ETF
常見問題
FLDR 是什麼類型的 ETF？
FLDR 屬於 Bonds - Broad Market 類別，由 Fidelity 發行管理。
FLDR 投資了多少檔標的？
FLDR 總共持有 362 檔標的，AUM 約為 $2.0B。
FLDR 有配息嗎？
FLDR 的配息殖利率約為 4.33%。
FLDR 的 52 週最高價與最低價是多少？
FLDR 在過去 52 週最高為 $50.62，最低為 $49.02。
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