피델리티 디앤디 뱅코프(FDBC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

FDBC

Fidelity D&D Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$51.56

+0.01 ▲ +0.02%

피델리티 디앤디 뱅코프(FDBC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。

시가총액

$299M

스몰캡

P/E

9.8

저평가 구간

배당수익률

3.28%

52주 위치

87%

저점 +32% · 고점 -4%

애널리스트

B-

基本面體質

相對 Banks - Regional 초소형주

수익성

前 19%

성장

前 27%

밸류에이션

前 54%

재무 안정

前 73%

💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?

與該公司自身近 5년 年的狀況比較(非與其他公司比較)

非常便宜

偏便宜

接近平均

偏貴

非常貴

簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 10원 買進。過去 5년 年通常是 11원。與平常相近。

「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	9.83	EPS (ttm) ⓘ	5.25	Insider Own ⓘ	21.7%	Shs Outstand ⓘ	5.8M	Perf Week ⓘ	0.76%
Market Cap ⓘ	0.30B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	0.83%	Shs Float ⓘ	4.5M	Perf Month ⓘ	1.82%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	24.68%	Short Float ⓘ	0.79%	Perf Quarter ⓘ	12.01%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	2.07	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.57%	Short Ratio ⓘ	3.47	Perf Half Y ⓘ	16.92%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	1.18	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.08%	Short Interest ⓘ	0.04M	Perf YTD ⓘ	18.45%
Book/sh ⓘ	43.54	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-2.74% 11.49%	ROE ⓘ	13%	52W High ⓘ	-3.64% ($53.51)	Perf Year ⓘ	20.86%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	15.92	Sales past 3/5Y ⓘ	13.64% 16.86%	ROIC ⓘ	11.87%	52W Low ⓘ	32.21% ($39.00)	Perf 3Y ⓘ	3.66%
Dividend Est. ⓘ	$1.69 (3.28%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	28%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.98% 2.41%	Perf 5Y ⓘ	-0.02%
Dividend TTM ⓘ	1.69	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	8.65%	Oper. Margin ⓘ	24.67%	ATR (14) ⓘ	1.51	Perf 10Y ⓘ	142.5%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/14	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	11.28%	Profit Margin ⓘ	21.12%	RSI (14) ⓘ	54.71	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	6.48% 7.41%	Current Ratio ⓘ	0.3	Sales Q/Q ⓘ	5.92%	SMA20 ⓘ	0.13% ($51.49)	Beta ⓘ	0.82	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	33.51%	Debt/Eq ⓘ	0.49	Earnings ⓘ	2026/1/28	SMA50 ⓘ	4.67% ($49.26)	Rel Volume ⓘ	0.41	Prev Close ⓘ	$51.55
Employees ⓘ	324	LT Debt/Eq ⓘ	0.02	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	12.68% ($45.76)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$51.56
IPO ⓘ	1994/4/13	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	285	Volume ⓘ	4,191	Change ⓘ	0.02%

季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

營收淨利 최근 분기: 매출 $30M (YoY +8%) · 순이익 $7M (YoY +25%)

* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示

📊 Fidelity D&D Bancorp Inc (FDBC) 投資分析

Fidelity D&D Bancorp Inc 是怎樣的公司？

피델리티 디앤디 뱅코프(FDBC) 배당주

Financial · Banks - Regional

小型股 — 交易量低、波動性較大

🏦 飛達利 D&D Bancorp 是一家總部位於美國賓夕法尼亞州東北部的地方銀行控股公司，股票代號為 FDBC。該公司透過其子公司 The Fidelity Deposit and Discount Bank，提供存款、貸款及資產管理服務給當地家庭與中小企業，並以關係型社區銀行模式經營，擁有穩定的存款基礎與貸款組合。

進一步了解 Fidelity D&D Bancorp Inc →

市值

$0.3B

約 0.4 兆韓元

⚖️ 三星電子的 0%

市值排名3713位

員工數324人

IPO1994/04/13

目前股價$51.56 ≈ 70,637원

📌 RUT · NASD · USA

重要事件

⏰ 即將公布的事件

🔔 財報公布

下一次公布日期尚未公告

🎯 除息日 D-17

8월 14일 (금) · 주당 $0.43

지급 9월 10일 (목)

💡 배당을 받으려면 8월 13일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 20일 (수) 주당 $0.43

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.43

🔔 財報公布 2026년 1월 28일 (수) · 장 시작 전

賺錢能力如何？

獲利能力佳，但財務狀況偏弱

負債壓力較高，景氣下滑時可能承壓

獲利能力 — 賺錢效率如何

營業利益率

賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）

24.7%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 16.7% · 前 23%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

淨利率

扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率

21.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 13.6% · 前 16%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）

13.0%

✓ 우수

我的位置前 25%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 3.2% · 前 6%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司資產一年能創造多少利潤的比率

1.1%

✓ 양호

我的位置中間

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 1.0% · 前 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入事業的資金能產生多少報酬

11.9%

✓ 우수

我的位置前 5%

後段平均前段

Financial 초소형주 中位數 2.2% · 頂尖

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控

負債比 D/E

相對自有資本的負債比率（越低越健全）

0.49

✓ 負債狀況良好

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 中位數 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流動比率

一年內應還債務對應的現金性資產充裕度

0.30

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。

未來展望如何？

展望資料不足

分析師預估值・目標價尚未收集完成。

業績是否符合預期？

過往業績資料不足

尚未收集到可供分析的過往業績公布資料。

是否持續成長？

成長持平

在產業中處於中間水準

📊 迄今成長多少（實際業績）

過去 3 年 EPS

過去 3 年實際 EPS 年均成長

-2.7%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 -7.5% · 前 41%

過去 5 年 EPS

過去 5 年實際 EPS 年均成長

+11.5%

양호

我的位置中間

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 -0.7% · 前 27%

過去 5 年營收

過去 5 年營收成長幅度

+16.9%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 5.5% · 前 15%

⚡ 短期動能

營收 QoQ

較上一季的營收變化(短期動能)

+5.9%

우수

我的位置前 25%

後段平均前段

배당주 초소형주 中位數 -1.4% · 前 25%

* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。

投資術語看不懂嗎？前往經濟辭典查詢 →

股價長期是否呈上升趨勢？

長期表現疲弱 — 落後大盤 -68% 個百分點

FDBC -0.0% · S&P 500 +68.3%

相對市場超額報酬（以股價計算，不含股息）

5年期間

vs S&P 500

-68.4%p

大幅落後於市場

1年期間

vs S&P 500

+4.8%p

與市場幾乎持平

相對同業排名

5年報酬率中下位（後25%）以64家公司為基準

1年報酬率中下位（後39%）以76家公司為基準

52週區間內目前位置

最低 (-32.2%p) 最高 (-3.6%p)

目前股價較低點高32.2%，較高點低3.6%

近期風險（最近120個交易日）

最大回撤

-12.1%

年化波動率

26.8%

技術指標

布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列

價格 · 布林通道 · 一目均衡表雲帶

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
雲帶 (SpanA/B)

布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。布林通道詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

布林帶收斂 — 波動收窄,方向即將揭曉

帶狀寬度縮窄至 6.0%,可能正醞釀大幅波動。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。

MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼

由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →

🟡

目前診斷 · 2026-07-27

觀望區間 — 趨勢疲弱

MACD 0.525 · Signal 0.696 · Hist -0.170。方向性不明顯。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼

RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →

🟢

目前診斷 · 2026-07-27

偏多區間

RSI 54.7（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 53.0。

※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。

目前投資吸引力如何？

與業界平均水準相近

以相對盈餘·相對營收來看屬偏便宜, 以相對資產·相對現金流來看屬平均水準

💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。

💵 相對盈餘偏便宜

🏢 相對資產中間

🧾 相對營收偏便宜

💧 相對現金流中間

💵 相對盈餘

PER 本益比

股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜

9.83倍

✓ 非常便宜

我的位置前 5%

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.79倍 · 業界相對便宜的前 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 相對資產

PBR 股價淨值比

股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜

1.18倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 1.01倍 · 接近業界平均

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 相對營收

PSR 股價營收比

市值相對營收——越低代表相對營收越便宜

2.07倍

✓ 偏便宜

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 2.07倍 · 接近業界平均

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 相對現金流

P/FCF 股價自由現金流比

股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高

15.92倍

✓ 平均

我的位置中間

後段平均前段

Banks - Regional 초소형주 中位數 12.93倍 · 接近業界平均

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。

截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 초소형주

股東組成有哪些？

資金流向正面

內部人小幅淨買超 +0.8% · 機構小幅淨買超 +0.6% · 放空壓力偏低 0.8%

📈 近期買賣流向（6 個月）

🧑‍💼 內部人（管理層・董事）

+0.8%

內部人士淨買超

🏦 機構（基金・投資公司）

+0.6%

機構淨買超

💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。

👥 持股組成

🏦 機構 24.7%

機構參與度一般

Financial 초소형주 中位數 30.5%

🧑‍💼 內部人士 21.7%

創辦人與管理層為大股東（切身利益高度一致）

Financial 초소형주 中位數 23.8%

👤 散戶投資者（估計） 53.6%

扣除機構與內部人後的其餘部分

機構內部人士散戶（估算）

📉 放空指標

放空比率

0.8%

偏低 — 做空押注力量弱

Financial 초소형주 中位數 0.2%

近 90 日幾乎無變動

放空回轉天數

3.5 天

以平均成交量平倉放空部位所需天數

🧮 股數

總發行股數 5.8M주

流通股（可交易） 4.5M주

* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。

FDBC 成分 ETF

依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.04%

$1.4B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$281M

IWM

iShares Russell 2000 Index Fund

0.01%

$79.0B

HONG

Leverage Shares 2X Long HON Daily ETF

0.01%

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

0.01%

$2.2B

* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。

可獲得多少股息？

배당주 — 연 3.28% 배당

5년 배당 성장률 7.41%

股息殖利率

3.28%

產業平均 2.62%

每股股利

$1.69

以年度為基準

配息率

34%

淨利潤中配息所佔比重

5年成長率

7.4%

股利年複合成長

🏆 11년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2001~2026 (100건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.83 +6.9%

2016

$0.88 +6.5%

2017

$0.98 +11.4%

2018

$1.06 +8.2%

2019

$1.14 +7.5%

2020

$1.23 +7.9%

2021

$1.35 +9.8%

2022

$1.46 +8.1%

2023

$1.54 +5.5%

2024

$1.63 +5.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 100건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.430

—

4.44%

2025-11-14

$0.430

—

4.56%

2025-08-15

$0.400

—

4.84%

2025-05-20

$0.400

—

3.76%

2025-02-14

$0.400

—

4.36%

2024-11-15

$0.400

—

3.50%

2024-08-20

$0.380

—

3.25%

2024-05-17

$0.380

—

3.94%

2024-02-15

$0.380

—

3.61%

2023-11-16

$0.380

—

3.42%

2023-08-17

$0.360

—

3.72%

2023-05-18

$0.360

—

4.33%

2023-02-16

$0.360

—

3.42%

2022-11-17

$0.360

—

3.51%

2022-08-18

$0.330

—

4.01%

2022-05-19

$0.330

—

4.47%

2022-02-16

$0.330

—

3.12%

2021-11-18

$0.330

—

2.83%

2021-08-19

$0.300

—

2.79%

2021-05-20

$0.300

—

2.05%

2021-02-16

$0.300

—

2.23%

2020-11-19

$0.300

—

1.92%

2020-08-19

$0.280

—

2.44%

2020-05-19

$0.280

—

3.21%

2020-02-14

$0.280

—

2.27%

2019-11-19

$0.280

—

2.01%

2019-08-19

$0.260

—

1.71%

2019-05-17

$0.260

—

2.12%

2019-02-14

$0.260

—

2.13%

2018-11-19

$0.260

—

1.74%

2018-08-17

$0.240

—

1.65%

2018-05-17

$0.240

—

2.31%

2018-02-15

$0.240

—

2.29%

2017-11-17

$0.260

—

2.26%

2017-08-16

$0.207

—

3.35%

2017-05-17

$0.207

—

3.72%

2017-02-15

$0.207

—

3.92%

2016-11-16

$0.260

—

4.47%

2016-08-17

$0.193

—

4.52%

2016-05-18

$0.193

—

3.83%

2016-02-16

$0.180

—

3.75%

2015-11-17

$0.247

—

3.95%

2015-08-18

$0.180

—

4.24%

2015-05-18

$0.180

—

3.27%

2015-02-12

$0.167

—

4.15%

2014-11-17

$0.233

—

3.54%

2014-08-18

$0.167

—

3.64%

2014-05-16

$0.167

—

5.07%

2014-02-12

$0.167

—

5.18%

2013-11-14

$0.233

—

4.50%

2013-08-16

$0.167

—

5.12%

2013-05-16

$0.167

—

4.17%

2013-02-13

$0.167

—

5.68%

2012-11-19

$0.167

—

4.89%

2012-08-16

$0.167

—

6.02%

2012-05-15

$0.167

—

6.04%

2012-02-15

$0.167

—

5.68%

2011-11-16

$0.167

—

6.25%

2011-08-17

$0.167

—

6.25%

2011-05-18

$0.167

—

6.65%

2011-02-15

$0.167

—

5.06%

2010-11-17

$0.167

—

6.94%

2010-08-18

$0.167

—

7.69%

2010-05-18

$0.167

—

9.40%

2010-02-12

$0.167

—

7.94%

2009-11-19

$0.167

—

5.97%

2009-08-18

$0.167

—

6.41%

2009-05-18

$0.167

—

4.55%

2009-02-12

$0.167

—

5.53%

2008-11-17

$0.167

—

4.08%

2008-08-18

$0.167

—

3.39%

2008-05-16

$0.167

—

3.41%

2008-02-13

$0.167

—

4.44%

2007-11-15

$0.167

—

4.00%

2007-08-16

$0.160

—

3.60%

2007-05-16

$0.147

—

3.13%

2007-02-14

$0.147

—

3.31%

2006-11-15

$0.147

—

3.22%

2006-08-16

$0.147

—

3.24%

2006-05-17

$0.147

—

2.95%

2006-02-15

$0.147

—

2.49%

2005-11-16

$0.133

—

2.99%

2005-08-17

$0.133

—

3.06%

2005-05-18

$0.133

—

3.10%

2005-02-16

$0.133

—

3.19%

2004-11-23

$0.133

—

3.10%

2004-08-18

$0.133

—

2.53%

2004-05-19

$0.133

—

3.26%

2004-02-25

$0.133

—

2.44%

2003-11-24

$0.133

—

1.78%

2003-08-15

$0.133

—

2.38%

2003-05-28

$0.133

—

1.81%

2002-11-18

$0.133

—

2.24%

2002-08-28

$0.127

—

2.16%

2002-05-16

$0.127

—

2.69%

2002-02-22

$0.121

—

2.67%

2001-11-08

$0.121

—

2.13%

2001-08-16

$0.121

—

1.63%

2001-05-23

$0.121

—

1.07%

2001-02-26

$0.114

—

0.51%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.8만원

5년 누적 (세후) 16.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.41% 가정.

同產業企業比較

💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)

依市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	漲跌
FDBC 本檔	$299.3M	9.8 ▲	1.2 ▲	13% ▲	3.28% ▲	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
產業平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常見問題

피델리티 디앤디 뱅코프(FDBC) 是什麼樣的公司？

피델리티 디앤디 뱅코프(FDBC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。

FDBC的市值是多少？

FDBC的市值約為$299M，在同類股中排名第3,713。

FDBC有發放股利嗎？

FDBC的股息殖利率約為3.28%，年股利為$1.69。

FDBC的本益比是多少？

FDBC的本益比約為9.8倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。

FDBC 的 52 週最高價與最低價是多少？

FDBC 在過去 52 週最高為 $53.51，最低為 $39.00。

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