EBC
Eastern Bankshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$23.08
+0.16 ▲ +0.70%
이스턴 뱅크셰어스(EBC) 為 Financial 類股企業，本頁從 PER、EPS、股息、RSI、MACD 等 14 項指標進行分析。
시가총액
$5.3B
스몰캡
P/E
13.1
저평가 구간
배당수익률
2.53%
52주 위치
95%
저점 +55% · 고점 -2%
애널리스트
적극 매수
C
基本面體質
相對 Banks - Regional 중형주
수익성 前 52%
성장 前 33%
밸류에이션 前 43%
재무 안정 前 90%
💰 現在這檔股票,比平常貴嗎?
與該公司自身近 4년 年的狀況比較(非與其他公司比較)
非常便宜
偏便宜
接近平均
偏貴
非常貴
簡單來說 —— 這家公司 一年賺 1 元 現在要花 14원 買進。過去 4년 年通常是 20원。比平常便宜一些。
「貴」不代表「不好」,而是市場對它的期待已經反映在價格上· 以連續獲利的 3.7 年為基準
| Index | RUT | P/E | 13.08 | EPS (ttm) | 1.76 | Insider Own | 7.71% | Shs Outstand | 228.9M | Perf Week | 1.9% |
| Market Cap | 5.33B | Forward P/E | 10.75 | EPS next Y | 14.37% | Insider Trans | -0.14% | Shs Float | 213.3M | Perf Month | 5.63% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.49 | Inst Own | 74.36% | Short Float | 8.94% | Perf Quarter | 15.98% |
| Income | 0.38B | P/S | 3.58 | EPS this Y | 20.31% | Inst Trans | -3.15% | Short Ratio | 6.26 | Perf Half Y | 15.11% |
| Sales | 1.49B | P/B | 1.23 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.33% | Short Interest | 19.06M | Perf YTD | 25.23% |
| Book/sh | 18.71 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -28.99% 26.68% | ROE | 9.44% | 52W High | -1.93% ($23.53) | Perf Year | 44.61% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 14.81 | Sales past 3/5Y | 15.98% 12.2% | ROIC | 8.03% | 52W Low | 55.11% ($14.88) | Perf 3Y | 63.57% |
| Dividend Est. | $0.58 (2.53%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 666.56% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.41% 2.3% | Perf 5Y | 26.88% |
| Dividend TTM | 0.54 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 56.03% | Oper. Margin | 26.92% | ATR (14) | 0.54 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/9/8 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | -4.71% | Profit Margin | 25.21% | RSI (14) | 61.59 | Recom | 1.25 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 8.44% - | Current Ratio | 0.03 | Sales Q/Q | 26.31% | SMA20 | 2.28% ($22.57) | Beta | 0.68 | Target Price | $25.12 |
| Payout | 118.14% | Debt/Eq | 0.09 | Earnings | 2026/7/23 | SMA50 | 9.07% ($21.16) | Rel Volume | 1.64 | Prev Close | $22.92 |
| Employees | 2450 | LT Debt/Eq | 0.09 | EPS/Sales Surpr. | 6.01% 2.53% | SMA200 | 16.5% ($19.81) | Avg Volume(3M) | 3.05M | Price | $23.08 |
| IPO | 2020/10/15 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 21133 | Volume | 4,980,148 | Change | 0.7% |
季度業績走勢 依 SEC 原始公告 · 單位美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
營收 淨利 최근 분기: 매출 $37M (YoY +19%) · 순이익 $65M (YoY +130%)
* 第 4 季數值由年度公告 (10-K) 推算 · 虧損季度以紅色底線標示
Eastern Bankshares Inc (EBC) 投資分析
Eastern Bankshares Inc 是怎樣的公司？
이스턴 뱅크셰어스(EBC) 배당주
Financial · Banks - Regional
市值 1361 — 中型股
🏦 總部位於美國新英格蘭的地區性銀行控股公司。於麻薩諸塞州及鄰近地區提供商業與零售金融及資產管理服務，特色在於深耕當地市場，並擁有以存款與貸款為基礎的穩定收益。已成為新英格蘭地區銀行業的主要企業之一。
進一步了解 Eastern Bankshares Inc →市值
$5.3B
約 7.3 兆韓元
⚖️ 三星電子的 2%
市值排名1361位
員工數2,450人
IPO2020/10/15
目前股價$23.08 ≈ 31,620원
重要事件
⏰ 即將公布的事件
🔔 財報公布
下一次公布日期尚未公告
🎯 除息日 D-42
9월 8일 (화) · 주당 $0.15
지급 9월 22일 (화)
💡 배당을 받으려면 9월 7일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 財報公布 2026년 7월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS +6.0% 매출 +2.5%
🎯 除息 2026년 6월 5일 (금) 주당 $0.15
🔔 財報公布 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후 EPS -9.7% 매출 -2.0%
🎯 除息 2026년 3월 6일 (금) 주당 $0.13
賺錢能力如何？
財務狀況需留意
獲利能力 — 賺錢效率如何
營業利益率
賣產品與服務後真正留下的利潤比率（越高越會賺）
26.9%
✓ 평균
淨利率
扣完稅金與利息後，最終實際留下的利潤比率
25.2%
✓ 우수
ROE
用股東的錢一年能賺多少（15% 以上為優秀）
9.4%
✓ 평균
ROA
公司資產一年能創造多少利潤的比率
1.3%
✓ 평균
ROIC
投入事業的資金能產生多少報酬
8.0%
✓ 평균
財務健全度 — 負債與流動性壓力是否可控
負債比 D/E
相對自有資本的負債比率（越低越健全）
0.09
✓ 負債極低
流動比率
一年內應還債務對應的現金性資產充裕度
0.03
✓ 위험
* 評級依據同產業、同規模同業群組中的相對位置，以及絕對門檻（虧損、風險臨界值）綜合判定。
未來展望如何？
展望分歧
正面與負面訊號交錯
애널리스트 목표가
$25.12
현재가 대비 +8.8%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
10.75배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+14.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
業績是否符合預期？
盈餘表現平均
優於與低於預期交錯出現
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
-1.9%
평균 서프라이즈
2026.07.23
상회
실적 $0.49 · 예상 $0.46 +5.9%
2026.04.23
하회
실적 $0.40 · 예상 $0.44 -9.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
是否持續成長？
穩健成長
過去與未來均優於產業平均
衰退區間 EPS 或營收正在下滑 — 需留意結構性問題或景氣敏感度
🔮 未來將成長多少（分析師預測）
今年 EPS 預估
今年預估每股盈餘成長率
+20.3%
우수
明年 EPS 預估
明年預估 EPS 成長率(分析師共識)
+14.4%
양호
📊 迄今成長多少（實際業績）
過去 3 年 EPS
過去 3 年實際 EPS 年均成長
-29.0%
매우 부진
過去 5 年 EPS
過去 5 年實際 EPS 年均成長
+26.7%
우수
過去 5 年營收
過去 5 年營收成長幅度
+12.2%
우수
⚡ 短期動能
營收 QoQ
較上一季的營收變化(短期動能)
+26.3%
우수
* 未來數值為分析師共識預估值。評分根據其相對於相同成長風格與規模的同業群組之位置決定。
投資術語看不懂嗎？ 前往經濟辭典查詢 →
股價長期是否呈上升趨勢？
長期表現疲弱 — 落後大盤 -41% 個百分點
EBC +26.9% · S&P 500 +68.3%
相對市場超額報酬 （以股價計算，不含股息）
5年期間
vs S&P 500
-41.5%p
大幅落後於市場
1年期間
vs S&P 500
+28.6%p
優於 市場
相對同業排名
5年報酬率 中下位（後38%） 以77家公司為基準
1年報酬率 同業最高排名 以78家公司為基準
52週區間內目前位置
最低 (-55.1%p) 最高 (-1.9%p)
目前股價較低點高55.1%，較高點低1.9%
近期風險 （最近120個交易日）
最大回撤
-15.6%
年化波動率
25.3%
技術指標
布林通道 · MACD · RSI · 隨機指標 · 一目均衡表5條線 · 最近136個交易日時間序列
價格 · 布林通道 · 一目均衡表 雲帶
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 雲帶 (SpanA/B)
布林通道以收盤價的波動區間（20 日・2σ）勾勒出上下通道；觸及上軌為過熱、觸及下軌為超賣。一目均衡表雲帶則以填色區塊表示趨勢方向與強度：價格在雲之上為偏多、在雲之下為偏空。 布林通道詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
上升趨勢區間
目前股價 $23.08 位於均線($22.57) 之上,屬正常上漲走勢。位於一目均衡表雲層之上(偏多)。
MACD (12 · 26 · 9) 展開 ▼
由短期 EMA(12)與長期 EMA(26) 的差值判斷多空轉折時機。MACD 升破 Signal 為買進訊號(黃金交叉),跌破則為賣出訊號(死亡交叉)。 MACD 詳情 →
目前診斷 · 2026-07-27
觀望區間 — 趨勢疲弱
MACD 0.479 · Signal 0.521 · Hist -0.042。方向性不明顯。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展開 ▼
RSI 介於 0~100,反映短期買賣力道。30 以下 = 過賣(可能反彈),70 以上 = 過買(可能回檔)。Stoch %K 同樣用於觀察短期動能強弱。 RSI · 了解更多隨機指標 →
目前診斷 · 2026-07-27
偏多區間
RSI 61.6（位於中軸 50 之上）。買方占優，溫和上揚。Stoch %K 也為 76.9。
※「目前診斷」為依標準門檻的自動判讀,僅供參考。實際交易請自行綜合判斷並自負盈虧。
目前投資吸引力如何？
與業界平均水準相近
以相對資產來看屬偏便宜, 以相對營收來看屬偏貴, 以相對盈餘·相對現金流來看屬平均水準
💡 閱讀方式 — 查看與同業公司相比，股價相對於「什麼」是便宜還是昂貴。例如：相對收益便宜 = 股價相對於賺取的收入較低；相對資產昂貴 = 股價相對於持有的資產較高。
相對盈餘 中間
相對資產 偏便宜
相對營收 偏貴
相對現金流 中間
💵 相對盈餘
PER 本益比
股價相對盈餘的倍數——越低代表越便宜
13.08倍
✓ 平均
💵 相對盈餘
Forward PER 預估本益比
以明年預估盈餘計算的 PER——已反映成長
10.75倍
✓ 平均
🏢 相對資產
PBR 股價淨值比
股價相對公司資產價值——低於 1 代表比資產便宜
1.23倍
✓ 偏便宜
🧾 相對營收
PSR 股價營收比
市值相對營收——越低代表相對營收越便宜
3.58倍
✓ 偏貴
💧 相對現金流
P/FCF 股價自由現金流比
股價相對實際現金創造力——越低代表效率越高
14.81倍
✓ 平均
分析師目標價 （參考）
$25.12 相對於現價 +8.8%
* 評估是根據同業與市值 peer 群組分布中的相對位置決定。即使估值具吸引力，也請搭配查看「盈利能力」與「成長性」版塊。
截至：近期快照 · 比較對象：Banks - Regional 중형주
股東組成有哪些？
資金流向環境不利
內部人小幅淨賣超 -0.1% · 機構淨賣超 -3.1% · 放空比例中等 8.9% · 放空近90日增加 +5.6%p
📈 近期買賣流向（6 個月）
🧑💼 內部人（管理層・董事）
-0.1%
內部人士 淨賣超
🏦 機構（基金・投資公司）
-3.1%
機構 淨賣超
💡 最近 6 個月的淨變動，以百分比表示內部人與機構如何增持或減持股票。
👥 持股組成
🏦 機構 74.4%
機構持股比例適中
🧑💼 內部人士 7.7%
管理層持有具意義的股份
👤 散戶投資者（估計） 17.9%
扣除機構與內部人後的其餘部分
機構 內部人士 散戶（估算）
📉 放空指標
放空比率
8.9%
普通
近 90 日 📈 增加 +5.6%p
放空回轉天數
6.3 天
以平均成交量平倉放空部位所需天數
🧮 股數
總發行股數 228.9M주
流通股（可交易） 213.3M주
* 內部人士與機構交易以近 6 個月的淨變動為準。趨勢以近 90 日累計為準。
EBC 成分 ETF
依 ETF 持股權重排序 · 共顯示 10 檔
* 以官方季度報告為準。為近期資料，實際持股權重可能有所不同。
可獲得多少股息？
배당주 — 연 2.53% 배당
股息殖利率
2.53%
產業平均 2.62%
每股股利
$0.58
以年度為基準
配息率
118%
淨利潤中配息所佔比重
5年成長率
-
股利年複合成長
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.30
2021
$0.40 +33.3%
2022
$0.41 +2.5%
2023
$0.45 +9.8%
2024
$0.51 +13.3%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 21건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-06
$0.130
—
2.74%
2025-12-03
$0.130
—
3.35%
2025-09-03
$0.130
—
3.58%
2025-06-03
$0.130
—
3.94%
2025-03-03
$0.120
—
2.59%
2024-12-03
$0.120
—
2.49%
2024-09-03
$0.110
—
2.63%
2024-06-03
$0.110
—
3.16%
2024-02-29
$0.110
—
4.02%
2023-11-30
$0.110
—
4.26%
2023-08-31
$0.100
—
3.71%
2023-06-01
$0.100
—
4.43%
2023-03-02
$0.100
—
3.23%
2022-12-01
$0.100
—
2.48%
2022-09-01
$0.100
—
2.37%
2022-06-02
$0.100
—
2.27%
2022-03-02
$0.100
—
1.86%
2021-12-02
$0.080
—
1.50%
2021-09-02
$0.080
—
1.14%
2021-06-02
$0.080
—
0.64%
2021-03-02
$0.060
—
0.33%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.1만원
5년 누적 (세후) 10.7만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同產業企業比較
💡 相較產業平均 ▲ 有利 / ▼ 不利 (PER·PBR 越低越好，ROE·股息率越高越好)
依市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 漲跌 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EBC 本檔 | $5.3B | 13.1 ▲ | 1.2 ▲ | 9.44% | 2.53% ▼ | +0.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 產業平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常見問題
이스턴 뱅크셰어스(EBC) 是什麼樣的公司？
이스턴 뱅크셰어스(EBC) 隸屬於 Financial 產業，屬於 Banks - Regional 類別的企業。
EBC的市值是多少？
EBC的市值約為$5.3B，在同類股中排名第1,361。
EBC有發放股利嗎？
EBC的股息殖利率約為2.53%，年股利為$0.58。
EBC的本益比是多少？
EBC的本益比約為13.1倍，可與Financial類股平均進行比較以判斷其估值。
EBC 的 52 週最高價與最低價是多少？
EBC 在過去 52 週最高為 $23.53，最低為 $14.88。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.