COWZ 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

COWZ

Pacer US Cash Cows 100 ETF

7월 28일 2:50 PM ET (한국 7/29 03:50)

$65.92

+1.03 ▲ +1.59%

COWZ ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.49%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$18.2B

약 25조원

持有標的

101個

股息殖利率

1.88%

運作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	15.35%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	1.92%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	11.47%	AUM ⓘ	$18.2B	Perf Month ⓘ	5.96%
Expense ⓘ	0.49%	NAV ⓘ	$64.87	Return% 5Y ⓘ	11.16%	52W High ⓘ	-0.05%	Perf Quarter ⓘ	5.25%
Dividend TTM ⓘ	$1.24 (1.88%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	13.59% 9.26%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	20.25%	Perf Half Y ⓘ	6.22%
Flows% 1M ⓘ	-0.96%	Flows% YTD ⓘ	-6.36%	Return% SI ⓘ	12.66%	Volatility(W/M) ⓘ	1.23% 1.14%	Perf YTD ⓘ	9.56%
SMA20 ⓘ	2.86%	SMA50 ⓘ	3.38%	SMA200 ⓘ	6.51%	RSI (14) ⓘ	63.5	Beta ⓘ	0.81
IPO ⓘ	2016/12/19	Prev Close ⓘ	$64.89	Perf Year ⓘ	15.14%	Avg Volume ⓘ	0.92M	Price ⓘ	$65.92

📊 Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ) 投資分析

ETF 概覽

Pacer US Cash Cows 100 ETF · US Equities - Dividend & Fundamental

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2016년 상장, 10년 운영 중.

Pacer US Cash Cows 100 ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Pacer US Cash Cows 100 Index의 총수익 성과를 추종하는 것을 목표로 합니다. 통상적인 상황에서 총자산(대여 증권 담보 제외)의 80% 이상을 지수 구성 종목에 투자합니다. 이 지수는 객관적이고 룰 기반의 방식을 사용해 높은 잉여현금흐름 수익률을 보이는 미국 대·중형주에 익스포저를 제공합니다. 잉여현금흐름 수익률이 높은 기업은 흔히 '캐시카우(cash cows)'로 불립니다.

📘 COWZ ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitycash-cowmid-large-cap

규모: $18.2B 약 25조원
운용사: Pacer
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.49%

在US Equities - Dividend & Fundamental類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.49%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$490K

相較類別平均,每年多付 $40K

類別中位數年度費用

$450K

依費率 0.45% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$8.8M

若無手續費可獲得的收益中，有 9.1% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VIG

Vanguard Dividend Appreciation FTF

0.04%

每年 -0.45%p

VYM

Vanguard High Dividend Yield Indx ETF

0.04%

每年 -0.45%p

DIVB

iShares Core Dividend ETF

0.05%

每年 -0.44%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益接近平均水準

接近US Equities - Dividend & Fundamental中位數。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -2.5%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$169.7M

→

累計報酬

+$69.7M

年化平均 +11.2%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +15.35%

평균권

價格 +15.14% + 股利 +0.21% = 總計 +15.35%/年

年化落後基準指數 2.5%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.47% 累計 +38.5%

하위 25%

價格 +9.61% + 股利 +1.86% = 總計 +11.47%/年

年化落後基準指數 7.5%p

我的位置後 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +11.16% 累計 +69.7%

평균권

價格 +8.84% + 股利 +2.32% = 總計 +11.16%/年

年化落後基準指數 1.7%p

我的位置中間

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

資料不足

10年累計總報酬曲線

自 2016-12-22 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

COWZ · 僅股價 COWZ · 股價 + 累計配息 COWZ · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

COWZ S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+19%

2017

-11%

2018

+21%

2019

+11%

2020

+44%

2021

-0%

2022

+16%

2023

+10%

2024

+9%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：領先 (9.4% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 66%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.81

市場上漲 10% 時 +8.1%

市場下跌 10% 時 -8.1%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±1.14%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-38.6%

回撤持續期間: 2 個月

2020-01-17 → 2020-03-23

約 8 個月後回檔

2016-12-22 最差 -32% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.50

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-7.0%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 1.88%

較接近成長與配息混合型。5 年配息成長率 +9.3%。

ℹ️ 此 ETF 設計以配息收益為目的。配息主要來自所持成分股的股息加上小額利息，相對穩定。

배당수익률

1.88%

주당 배당

$1.24

연간 기준

5년 성장률

9.3%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2016~2026 (37건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.03

2016

$0.56 +1609.1%

2017

$0.43 -23.9%

2018

$0.45 +5.6%

2019

$0.85 +88.1%

2020

$0.70 -18.2%

2021

$0.91 +29.8%

2022

$1.00 +10.5%

2023

$1.03 +3.0%

2024

$1.32 +28.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 37건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-05

$0.200

—

2.38%

2025-12-30

$0.617

—

2.17%

2025-09-04

$0.309

—

2.07%

2025-06-05

$0.164

—

2.19%

2025-03-06

$0.229

—

2.28%

2024-12-27

$0.238

—

1.82%

2024-09-26

$0.248

—

1.90%

2024-06-27

$0.300

—

2.11%

2024-03-21

$0.244

—

2.17%

2023-12-27

$0.298

—

1.91%

2023-09-21

$0.300

—

2.54%

2023-06-22

$0.191

—

2.50%

2023-03-23

$0.211

—

2.50%

2022-12-22

$0.321

—

2.57%

2022-09-22

$0.224

—

2.48%

2022-06-23

$0.213

—

1.91%

2022-03-24

$0.147

—

1.42%

2021-12-23

$0.278

—

1.51%

2021-09-23

$0.187

—

1.49%

2021-06-21

$0.106

—

1.90%

2021-03-22

$0.126

—

2.42%

2020-12-21

$0.247

—

3.20%

2020-09-21

$0.213

—

2.91%

2020-06-22

$0.109

—

2.72%

2020-03-23

$0.283

—

3.87%

2019-12-24

$0.203

—

1.91%

2019-06-25

$0.131

—

2.11%

2019-03-26

$0.119

—

1.91%

2018-12-24

$0.145

—

2.29%

2018-09-25

$0.121

—

2.28%

2018-06-26

$0.078

—

2.25%

2018-03-27

$0.085

—

2.23%

2017-12-27

$0.128

—

2.06%

2017-09-26

$0.291

—

1.75%

2017-06-27

$0.093

—

0.68%

2017-03-28

$0.052

—

0.33%

2016-12-28

$0.033

—

0.13%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $10K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 9.26% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望穩定領取股息的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率高於平均

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

102개

상위 10개 비중

21.1%

최대 단일 종목

2.67%

집중도(HHI)

139

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

24.1% -6%p

Healthcare

21.0% +10%p

Energy

13.6% +10%p

Consumer Cyclical

9.9%

Communication Services

8.1%

Industrials

7.0%

Consumer Defensive

6.9%

Basic Materials

3.9%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 QCOM QUALCOMM Inc

2.67%

#2 MO Altria Group Inc

2.20%

#3 COP ConocoPhillips

2.17%

#4 CVS CVS Health Corp

2.16%

#5 BMY Bristol-Myers Squibb Co

2.03%

#6 F Ford Motor Co

2.01%

#7 UBER Uber Technologies Inc

2.00%

#8 PFE Pfizer Inc

1.99%

#9 FANG Diamondback Energy Inc

1.98%

#10 NEM Newmont Corp

1.93%

同類別比較

類別：US Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 COWZ보다 유리, ▼ 표시는 COWZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
COWZ	Pacer US Cash Cows 100 ETF	0.49%	$18.2B	101	1.88%	+9.56%	+15.14%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation FTF	0.04% ▲	$111.1B ▲	341	1.49% ▼	-	+14.70% ▼
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	0.06% ▲	$102.6B ▲	111	3.13% ▲	-	+22.36% ▲
VYM	Vanguard High Dividend Yield Indx ETF	0.04% ▲	$81.5B ▲	618	2.23% ▲	-	+19.13% ▲
DFAC	Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF	0.17% ▲	$47.5B ▲	2554	0.91% ▼	-	+19.26% ▲
RDVY	First Trust Rising Dividend Achievers ETF	0.47% ▲	$24.5B ▲	72	0.84% ▼	-	+25.24% ▲