CHAT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CHAT

Roundhill Generative AI & Technology ETF

7월 28일 11:58 AM ET (한국 7/29 24:58)

$82.15

-0.71 ▼ -0.86%

CHAT ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.75%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$1.8B

약 2조원

持有標的

48個

股息殖利率

2.05%

運作方式

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	68.43%	Total Holdings ⓘ	48	Perf Week ⓘ	0.07%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	41.24%	AUM ⓘ	$1.8B	Perf Month ⓘ	-15.98%
Expense ⓘ	0.75%	NAV ⓘ	$83.27	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-21.91%	Perf Quarter ⓘ	3.74%
Dividend TTM ⓘ	$1.68 (2.05%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	66.33%	Perf Half Y ⓘ	33.43%
Flows% 1M ⓘ	-2.72%	Flows% YTD ⓘ	27.73%	Return% SI ⓘ	45.3%	Volatility(W/M) ⓘ	2.76% 3.42%	Perf YTD ⓘ	39.33%
SMA20 ⓘ	-7.03%	SMA50 ⓘ	-10.61%	SMA200 ⓘ	14.49%	RSI (14) ⓘ	39.77	Beta ⓘ	1.93
IPO ⓘ	2023/5/18	Prev Close ⓘ	$82.86	Perf Year ⓘ	60.61%	Avg Volume ⓘ	0.71M	Price ⓘ	$82.15

📊 Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT) 投資分析

ETF 概覽

Roundhill Generative AI & Technology ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

테크 섹터 — 기술 섹터 ETF (소프트웨어·반도체·하드웨어)

2023년 상장, 3년 운영 중.

Roundhill Generative AI & Technology ETF는 장기 자본 증식을 목표로 합니다. 이 ETF는 액티브 운용 방식으로, 생성형 AI와 관련 기술에 초점을 맞춘 AI 투자 테마에 관여하는 신흥국 포함 전 세계 상장 기업의 주식에 투자하여 투자 목표를 달성하고자 합니다. 통상적인 상황에서 순자산(투자 목적의 차입금 포함)의 80% 이상을 AI·기술 기업 주식에 투자합니다. 비분산 투자 펀드입니다.

📘 CHAT ETF 자세히 알아보기 →

GlobalequitytechnologyA.I.

규모: $1.8B 약 2조원
운용사: Roundhill
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2023년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

費用略高 — 年 0.75%

運作費用高於Global or ExUS Equities - Factor & Thematic中位數。建議與相似 ETF 比較。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.75%

我的位置後 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$750K

相較類別平均,每年多付 $200K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$13.4M

若無手續費可獲得的收益中，有 13.8% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

每年 -0.66%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

每年 -0.66%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

每年 -0.65%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +50.6%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 3 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$281.8M

→

累計報酬

+$181.8M

年化平均 +41.2%

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +68.43%

상위 5%

年化領先基準指數 50.6%p

我的位置前 5%

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +41.24% 累計 +181.8%

상위 5%

年化領先基準指數 22.2%p

我的位置前 5%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

2023年5月上市 — 不足 5 年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2023年5月上市 — 不足 10 年

3年累計總報酬曲線

自 2023-05-18 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

CHAT · 僅股價 CHAT · 股價 + 累計配息 CHAT · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

100

200

300

400

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

CHAT S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+19%

2023

+34%

2024

+49%

2025

+36%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 3年

穩定優於基準 (67%)

+ 2026 YTD：領先 (36.0% vs 8.5%)

2023 ✗

2024 ✓

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

⚠️ 186%

跌幅大於基準——空頭市場較為脆弱

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

中風險

波動約與市場平均相當，需留意大空頭時可能出現 -30～40% 的損失。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

1.93

市場上漲 10% 時 +19.3%

市場下跌 10% 時 -19.3%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 25%

±3.42%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-31.3%

回撤持續期間: 3 個月

2025-01-23 → 2025-04-08

約 59 日後回檔

2023-05-18 最差 -20% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

1.31

優秀 — 風險調整後報酬良好

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-8.9%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

有配息但偏低 — 年化 2.05%

較接近成長與配息混合型。

배당수익률

2.05%

주당 배당

$1.68

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2025~2025 (1건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

—

2024

$1.68

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 1건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-29

$1.68

—

2.84%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $9K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

長期持有·定期定額投資人

✅ 강점

🎯年化超額報酬 +50.6%p（對比基準）

⚠️ 약점·주의사항

💸管理費略高 — 年 0.75%
⚠️波動率高於平均

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

41개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

41개

상위 10개 비중

46.1%

최대 단일 종목

7.16%

집중도(HHI)

347

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

51.8%

Communication Services

10.1%

Consumer Cyclical

4.2%

Industrials

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 46.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 GOOGL Alphabet Inc

7.16%

#2 NVDA NVIDIA Corp

6.95%

#3 AMD Advanced Micro Devices Inc

4.98%

#4 - SK hynix Inc

4.36%

#5 AMZN Amazon.com Inc

4.18%

#6 MU Micron Technology Inc

4.08%

#7 AVGO Broadcom Inc

3.89%

#8 - Samsung Electronics Co Ltd

3.62%

#9 MSFT Microsoft Corp

3.58%

#10 - SoftBank Group Corp

3.34%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CHAT보다 유리, ▼ 표시는 CHAT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CHAT	Roundhill Generative AI & Technology ETF	0.75%	$1.8B	48	2.05%	+39.33%	+60.61%
BAI	iShares A.I. Innovation and Tech Active ETF	0.55% ▲	$13.1B ▲	55	1.41% ▼	-	+37.50% ▼
AIQ	Global X Artificial Intelligence & Technology ETF	0.68% ▲	$9.2B ▲	92	0.08% ▼	-	+30.31% ▼
ARTY	iShares Future AI & Tech ETF	0.47% ▲	$3.5B ▲	66	0.06% ▼	-	+54.14% ▼
LIT	Global X Lithium & Battery Tech ETF	0.75%	$1.5B ▼	44	0.73% ▼	-	+53.78% ▼
IGPT	Invesco AI and Next Gen Software ETF	0.56% ▲	$1.2B ▼	117	0.01% ▼	-	+73.02% ▲