WDH
Waterdrop Inc ADR
7월 28일 10:15 AM ET (한국 7/28 23:15)
$1.15
+0.03 ▲ +2.68%
워터드롭(WDH)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$323M
스몰캡
P/E
5.4
저평가 구간
배당수익률
3.38%
52주 위치
6%
저점 +6% · 고점 -47%
애널리스트
적극 매수
C
基本面实力
相较于Financial 소형주
수익성 排名前47%
성장 排名前37%
밸류에이션 排名前94%
재무 안정 排名前51%
| Index | - | P/E | 5.43 | EPS (ttm) | 0.21 | Insider Own | 6.27% | Shs Outstand | 280.7M | Perf Week | -3.36% |
| Market Cap | 0.32B | Forward P/E | 6.81 | EPS next Y | 24.36% | Insider Trans | - | Shs Float | 263.1M | Perf Month | 3.6% |
| Enterprise Value | 0.12B | PEG | 0.06 | EPS next Q | - | Inst Own | 2.99% | Short Float | 0.06% | Perf Quarter | -31.95% |
| Income | 0.08B | P/S | 0.51 | EPS this Y | 512.73% | Inst Trans | -0.66% | Short Ratio | 0.8 | Perf Half Y | -32.75% |
| Sales | 0.63B | P/B | 0.56 | EPS next 5Y | 109.49% | ROA | 7.79% | Short Interest | 0.15M | Perf YTD | -39.47% |
| Book/sh | 2.05 | P/C | 1.22 | EPS past 3/5Y | -1.71% - | ROE | 11.14% | 52W High | -47.25% ($2.18) | Perf Year | -43.63% |
| Cash/sh | 0.94 | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 9.97% 4.75% | ROIC | 10.59% | 52W Low | 6.48% ($1.08) | Perf 3Y | -36.09% |
| Dividend Est. | $0.04 (3.38%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 44.39% | Gross Margin | 54.04% | Volatility(W/M) | 3.6% 4.62% | Perf 5Y | -71.78% |
| Dividend TTM | 0.06 | EV/Sales | 0.18 | Sales Y/Y TTM | 61.37% | Oper. Margin | 8.36% | ATR (14) | 0.05 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/4/24 | Quick Ratio | 1.95 | EPS Q/Q | -3.99% | Profit Margin | 12.46% | RSI (14) | 39.53 | Recom | 1 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 1.95 | Sales Q/Q | 73.21% | SMA20 | -1.75% ($1.17) | Beta | -0.1 | Target Price | $2.37 |
| Payout | 18.77% | Debt/Eq | 0.06 | Earnings | 2026/6/16 | SMA50 | -12.29% ($1.31) | Rel Volume | 0.4 | Prev Close | $1.12 |
| Employees | 3018 | LT Debt/Eq | 0 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | -29.69% ($1.64) | Avg Volume(3M) | 0.18M | Price | $1.15 |
| IPO | 2021/5/7 | Option/Short | No/Yes | Trades | 290 | Volume | 73,336 | Change | 2.68% |
季度业绩趋势 暂无季度业绩数据 — 海外上市公司（ADR）可能仅向美国提交年度披露，刚上市的公司也可能尚未发布首份季度报告。
Waterdrop Inc ADR (WDH) 投资分析
Waterdrop Inc ADR是一家什么样的公司？
워터드롭(WDH) 초고성장주
Financial · Insurance - Diversified
小盘股 — 成交量较低,波动较大
💧 中国的一家保险科技企业，将线上保险中介与医疗费用众筹相结合。公司以通过数字平台连接用户与保险公司的保险中介业务为核心，近期还将业务拓展至融合人工智能的技术服务领域，不断扩大数字保险生态系统。
详细了解 Waterdrop Inc ADR →市值
$0.3B
约 0.4 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 0%
市值排名3628位
员工人数3,018人
IPO2021/05/07
当前股价$1.15 ≈ 1,575원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布
下一次发布日程尚未公布
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🔔 财报发布 2026년 6월 16일 (화) · 장 시작 전
🎯 除息 2026년 4월 24일 (금)
🔔 财报发布 2026년 3월 25일 (수) · 장 시작 전
它的盈利能力怎么样？
财务状况稳健，但盈利能力较低
亏损或利润率较低 — 可能处于成长初期或竞争力减弱
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
8.4%
✓ 부진
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
12.5%
✓ 평균
毛利率
仅扣除原材料成本后的利润率(反映产品自身竞争力)
54.0%
✓ 부진
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
11.1%
✓ 양호
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
7.8%
✓ 우수
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
10.6%
✓ 우수
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.06
✓ 债务水平良好
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
1.95
✓ 양호
速动比率
剔除存货后可立即变现的资产比例
1.95
✓ 양호
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
乐观展望
目标价·增长率·估值均偏积极
애널리스트 목표가
$2.37
현재가 대비 +106.1%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
6.81배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.06
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+24.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+109.5%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
历史业绩数据不足
尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。
它正在成长吗？
预计迎来反转
过去表现不佳，但未来预期乐观
负增长阶段 每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+512.7%
우수
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+24.4%
평균
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+109.5%
우수
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
-1.7%
평균
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+4.8%
부진
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+73.2%
우수
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -140 个百分点
WDH -71.8% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-140.1%p
大幅落后于市场
1年期
vs S&P 500
-59.6%p
大幅落后于市场
52周区间当前位置
最低 (-6.5%p) 最高 (-47.3%p)
当前价格高于低点 6.5%，低于高点 47.3%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-41.2%
年化波动率
37.0%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
下降趋势区间
当前价 $1.15 位于均线($1.17)下方。属正常下跌走势。位于一目云图下方（看跌）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD -0.040 · 信号线 -0.048 · 柱状 0.008. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
空头占优区间
RSI 39.5(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 27.3。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较便宜
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
5.43倍
✓ 非常便宜
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
6.81倍
✓ 非常便宜
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
0.56倍
✓ 非常便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
0.51倍
✓ 非常便宜
分析师目标价 （参考）
$2.37 相对当前股价 +106.1%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Financial 소형주
谁持有这家公司？
资金流总体稳定
机构小幅净卖出 -0.7% · 卖空压力较低 0.1%
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
0.0%
内部人士几无变动
🏦 机构（基金·投资公司）
-0.7%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 3.0%
散户主导
🧑💼 内部人士 6.3%
管理层持有重要股份
👤 个人投资者（估算） 90.7%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
0.1%
偏低 —— 做空力量较弱
近90日 基本无变化
空头回补天数
0.8天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 280.7M주
流通股（可交易） 263.1M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
WDH 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 2 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당주 — 연 3.38% 배당
股息率
3.38%
行业平均 2.62%
每股股息
$0.04
按年度计算
派息率
19%
净利润中的分红占比
5年增长率
-
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.06
2024
$0.02 -66.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 4건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-24
$0.030
—
1.78%
2025-04-11
$0.020
—
6.61%
2024-10-11
$0.020
—
4.55%
2024-04-18
$0.040
—
3.25%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3.0만원
5년 누적 (세후) 14.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WDH 本股票 | $322.8M | 5.4 ▲ | 0.6 ▲ | 11.14% ▲ | 3.38% ▲ | +2.7% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
워터드롭(WDH)是一家怎样的公司？
워터드롭(WDH)是一家属于Financial板块Insurance - Diversified行业的企业。
WDH的市值是多少？
WDH的市值约为$323M，在行业内排名第3,628位。
WDH派发股息吗？
WDH的股息收益率约为3.38%，年度股息为$0.04。
WDH的市盈率如何？
WDH的市盈率约为5.4倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
WDH 的 52 周最高价和最低价是多少？
WDH 过去 52 周最高 $2.18，最低 $1.08。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.