유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

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거래 정지 중인 종목 2026-06-04 이후 거래가 정지되었습니다. 재개될 수 있으며, 표시된 시세는 마지막 거래일 기준입니다.

UBFO

United Security Bancshares (CA)

$10.51

+0.00 +0.00%

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$185M

스몰캡

P/E

14.8

저평가 구간

배당수익률

4.57%

52주 위치

76%

저점 +44% · 고점 -9%

애널리스트

基本面实力

相较于전체 시장

수익성

排名前30%

성장

排名前61%

밸류에이션

排名前63%

재무 안정

排名前83%

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	14.83	EPS (ttm) ⓘ	0.71	Insider Own ⓘ	25.78%	Shs Outstand ⓘ	17.6M	Perf Week ⓘ	-
Market Cap ⓘ	0.18B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	13.1M	Perf Month ⓘ	1.94%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	34.49%	Short Float ⓘ	0.87%	Perf Quarter ⓘ	4.79%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	2.82	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-	Short Ratio ⓘ	3.39	Perf Half Y ⓘ	15.49%
Sales ⓘ	0.07B	P/B ⓘ	1.32	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1%	Short Interest ⓘ	0.11M	Perf YTD ⓘ	4.37%
Book/sh ⓘ	7.94	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-9.03% 5.59%	ROE ⓘ	9.1%	52W High ⓘ	-8.77% ($11.52)	Perf Year ⓘ	17.3%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.36	Sales past 3/5Y ⓘ	6.68% 11.1%	ROIC ⓘ	8.26%	52W Low ⓘ	43.58% ($7.32)	Perf 3Y ⓘ	64.73%
Dividend Est. ⓘ	$0.48 (4.57%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-17.52%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.76% 2.21%	Perf 5Y ⓘ	28.33%
Dividend TTM ⓘ	0.48	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-0.7%	Oper. Margin ⓘ	25.49%	ATR (14) ⓘ	0.24	Perf 10Y ⓘ	120.94%
Dividend Ex-Date ⓘ	2025/12/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	36.53%	Profit Margin ⓘ	18.76%	RSI (14) ⓘ	55.01	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.94% 1.76%	Current Ratio ⓘ	0.14	Sales Q/Q ⓘ	-1.32%	SMA20 ⓘ	2.31% ($10.27)	Beta ⓘ	0.28	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	69.35%	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/1/22	SMA50 ⓘ	-0.79% ($10.59)	Rel Volume ⓘ	0	Prev Close ⓘ	$10.51
Employees ⓘ	113	LT Debt/Eq ⓘ	0.07	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	8.99% ($9.64)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$10.51
IPO ⓘ	1996/4/18	Option/Short ⓘ	No/No			Trades ⓘ	0	Volume ⓘ	-	Change ⓘ	-

季度业绩趋势 暂无季度业绩数据 — 海外上市公司（ADR）可能仅向美国提交年度披露，刚上市的公司也可能尚未发布首份季度报告。

📊 United Security Bancshares (CA) (UBFO) 投资分析

United Security Bancshares (CA)是一家什么样的公司？

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 这是一家总部位于加利福尼亚州弗雷斯诺的中央山谷地区社区银行。该行旗下设有13家分支机构，提供农业、商业及房地产贷款业务。该行已于2025年12月与Community West Bancshares（CWBC）签署合并协议，合并完成后合并资产规模将达到50亿美元。

详细了解 United Security Bancshares (CA) →

市值

$0.2B

约 0.3 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名4096位

员工人数113人

IPO1996/04/18

当前股价$10.51 ≈ 14,399원

NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 1월 22일 (목) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

25.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 6.9% · 前 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

18.8%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 3.0% · 前 18%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

9.1%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 3.7% · 前 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.0%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 1.0% · 前 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

8.3%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 1.9% · 前 26%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.07

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.14

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

预测数据不足

尚未收集到分析师一致预期及目标价。

业绩是否符合预期？

历史业绩数据不足

尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

负增长阶段每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-9.0%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 7.6% · 后 30%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+5.6%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 9.7% · 后 44%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+11.1%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 9.6% · 前 46%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

-1.3%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장 中位数 6.5% · 后 30%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -40 个百分点

UBFO +28.3% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-40.0%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+1.3%p

与市场基本持平

52周区间当前位置

最低 (-43.6%p) 最高 (-8.8%p)

当前价格高于低点 43.6%，低于高点 8.8%

近期风险（最近 55 个交易日）

最大回撤

-12.4%

年化波动率

21.3%

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 63 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-04-10

上升趋势区间

当前价 $10.51 在中轨（$10.33）之上。属正常上升走势。一目均衡表云层内（观望）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

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当前诊断 · 2026-04-10

上涨动能延续

MACD 0.022 > Signal -0.016，位于正值区间，柱状图为正(+0.038)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

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当前诊断 · 2026-04-10

多头占优区间

RSI 55.0(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 60.8。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·现金流对比来看偏低, 按营收对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比中等

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

14.83倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장中位数19.50倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.32倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장中位数1.76倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.82倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

전체 시장中位数2.26倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

9.36倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

전체 시장中位数16.21倍 · 行业中相对便宜的24%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：전체 시장

谁持有这家公司？

资金流向积极

卖空压力较低 0.9%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

无机构交易数据

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 34.5%

机构参与度一般

전체 시장 中位数 48.6%

🧑‍💼 内部人士 25.8%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

전체 시장 中位数 12.2%

👤 个人投资者（估算） 39.7%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

0.9%

偏低 —— 做空力量较弱

전체 시장 中位数 4.0%

近55日基本无变化

空头回补天数

3.4天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 17.6M주

流通股（可交易） 13.1M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近55日累计。

UBFO 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.04%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.03%

$1.4B

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$1.0B

FLQS

Franklin U.S. Small Cap Multifactor Index ETF

0.01%

$51M

VTWV

Vanguard Russell 2000 Value Index ETF

0.01%

$1.3B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 4.57% 배당

5년 배당 성장률 1.76%

股息率

4.57%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.48

按年度计算

派息率

69%

净利润中的分红占比

5年增长率

1.8%

股息年均增长

🏆 3년 연속 배당 증가

📅 지급월 10월 · 12월

📊 총 이력 1997~2025 (83건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.27 -23.0%

2008

$0.17 -36.2%

2017

$0.35 +105.9%

2018

$0.55 +57.1%

2019

$0.44 -20.0%

2020

$0.44 +0.0%

2021

$0.33 -25.0%

2022

$0.46 +39.4%

2023

$0.48 +4.3%

2024

$0.60 +25.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 83건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-26

$0.120

—

5.92%

2025-10-03

$0.120

—

6.54%

2025-07-07

$0.120

—

6.76%

2025-04-07

$0.120

—

6.11%

2025-01-02

$0.120

—

4.88%

2024-10-07

$0.120

—

5.64%

2024-07-08

$0.120

—

6.65%

2024-04-05

$0.120

—

6.53%

2024-01-02

$0.120

—

7.19%

2023-10-06

$0.120

—

7.91%

2023-07-07

$0.120

—

8.30%

2023-04-05

$0.110

—

8.96%

2023-01-03

$0.110

—

6.14%

2022-10-07

$0.110

—

8.38%

2022-07-07

$0.110

—

5.98%

2022-04-05

$0.110

—

6.69%

2021-12-31

$0.110

—

6.77%

2021-10-08

$0.110

—

5.51%

2021-07-02

$0.110

—

6.79%

2021-04-05

$0.110

—

5.44%

2020-12-31

$0.110

—

6.24%

2020-10-05

$0.110

—

8.73%

2020-07-02

$0.110

—

8.40%

2020-04-03

$0.110

—

10.85%

2019-12-31

$0.110

—

5.13%

2019-10-07

$0.110

—

4.19%

2019-07-05

$0.110

—

4.59%

2019-04-05

$0.110

—

4.84%

2019-01-02

$0.110

—

4.77%

2018-10-05

$0.100

—

3.82%

2018-07-06

$0.090

—

2.78%

2018-04-06

$0.090

—

3.04%

2018-01-03

$0.070

—

2.18%

2017-10-06

$0.070

—

1.77%

2017-07-05

$0.050

—

1.05%

2017-05-04

$0.050

—

0.60%

2008-07-09

$0.090

—

3.38%

2008-04-09

$0.090

—

3.15%

2008-01-09

$0.087

—

4.03%

2007-10-10

$0.087

—

3.11%

2007-07-03

$0.087

—

2.80%

2007-04-03

$0.087

—

2.89%

2007-01-10

$0.087

—

2.28%

2006-10-10

$0.076

—

1.87%

2006-07-05

$0.076

—

2.42%

2006-04-05

$0.076

—

2.05%

2006-01-11

$0.069

—

2.21%

2005-10-05

$0.062

—

2.88%

2005-07-06

$0.062

—

3.18%

2005-04-06

$0.062

—

3.25%

2005-01-05

$0.055

—

3.11%

2004-10-06

$0.055

—

3.35%

2004-07-07

$0.055

—

3.46%

2004-04-06

$0.055

—

2.78%

2004-01-07

$0.050

—

2.51%

2003-10-08

$0.050

—

2.69%

2003-07-09

$0.050

—

2.90%

2003-04-09

$0.050

—

3.07%

2003-01-08

$0.045

—

3.76%

2002-10-09

$0.045

—

3.05%

2002-07-10

$0.045

—

3.49%

2002-04-10

$0.045

—

3.31%

2002-01-09

$0.040

—

3.33%

2001-10-05

$0.040

—

3.34%

2001-07-11

$0.040

—

2.97%

2001-04-10

$0.040

—

3.00%

2001-01-10

$0.035

—

2.60%

2000-10-11

$0.035

—

2.47%

2000-07-12

$0.035

—

2.36%

2000-04-12

$0.028

—

2.31%

2000-01-12

$0.028

—

1.81%

1999-10-13

$0.028

—

1.90%

1999-07-14

$0.024

—

2.30%

1999-04-14

$0.024

—

2.23%

1999-01-19

$0.024

—

1.76%

1998-10-14

$0.021

—

1.95%

1998-07-30

$0.021

—

1.44%

1998-04-16

$0.021

—

1.48%

1998-01-14

$0.021

—

1.76%

1997-10-15

$0.019

—

1.45%

1997-07-09

$0.019

—

1.19%

1997-04-11

$0.019

—

0.95%

1997-01-10

$0.009

—

0.38%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.9만원

5년 누적 (세후) 20.1만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.76% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
UBFO 本股票	$185.0M	14.8 ▼	1.3 ▼	9.1% ▼	4.57% ▲	+0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)是一家怎样的公司？

유나이티드 시큐리티 뱅크셰어스(UBFO)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

UBFO的市值是多少？

UBFO的市值约为$185M，在行业内排名第4,096位。

UBFO派发股息吗？

UBFO的股息收益率约为4.57%，年度股息为$0.48。

UBFO的市盈率如何？

UBFO的市盈率约为14.8倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

UBFO 的 52 周最高价和最低价是多少？

UBFO 过去 52 周最高 $11.52，最低 $7.32。

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