TCBI
Texas Capital Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$98.40
-0.85 ▼ -0.86%
🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)
$98.40
+0.00 +0.00%
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$4.3B
스몰캡
P/E
12.8
저평가 구간
배당수익률
0.65%
52주 위치
69%
저점 +30% · 고점 -10%
애널리스트
보유
C
基本面实力
相较于Banks - Regional 중형주
수익성 排名前67%
성장 排名前33%
밸류에이션 排名前59%
재무 안정 排名前81%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）
非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为12원。过去 5년 通常为13원。略低于平时水平。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映
| Index | RUT | P/E | 12.8 | EPS (ttm) | 7.69 | Insider Own | 2.42% | Shs Outstand | 43.5M | Perf Week | -4.93% |
| Market Cap | 4.28B | Forward P/E | 11.82 | EPS next Y | 12.06% | Insider Trans | 8.09% | Shs Float | 42.4M | Perf Month | -5.01% |
| Enterprise Value | - | PEG | 1.04 | EPS next Q | 2 | Inst Own | 104.36% | Short Float | 9.79% | Perf Quarter | -0.74% |
| Income | 0.35B | P/S | 2.1 | EPS this Y | 9.39% | Inst Trans | 2.61% | Short Ratio | 8.07 | Perf Half Y | 1.39% |
| Sales | 2.04B | P/B | 1.28 | EPS next 5Y | 11.35% | ROA | 1.11% | Short Interest | 4.15M | Perf YTD | 8.68% |
| Book/sh | 77.01 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 3.19% 43.43% | ROE | 10.19% | 52W High | -9.66% ($108.92) | Perf Year | 15.36% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 9.09 | Sales past 3/5Y | 16.93% 10.06% | ROIC | 8.79% | 52W Low | 30.49% ($75.41) | Perf 3Y | 57.54% |
| Dividend Est. | $0.64 (0.65%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 205.59% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.54% 2.5% | Perf 5Y | 56.34% |
| Dividend TTM | 0.2 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.11% | Oper. Margin | 23.39% | ATR (14) | 2.67 | Perf 10Y | 97.43% |
| Dividend Ex-Date | 2026/9/1 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 15.83% | Profit Margin | 17.05% | RSI (14) | 39.67 | Recom | 2.79 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.48 | Sales Q/Q | 4% | SMA20 | -4.35% ($102.88) | Beta | 0.68 | Target Price | $108.79 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.23 | Earnings | 2026/7/22 | SMA50 | -2.68% ($101.11) | Rel Volume | 1.13 | Prev Close | $99.25 |
| Employees | 1785 | LT Debt/Eq | 0.14 | EPS/Sales Surpr. | -2.36% 0.64% | SMA200 | 2.43% ($96.07) | Avg Volume(3M) | 0.51M | Price | $98.4 |
| IPO | 2003/8/13 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 9531 | Volume | 582,701 | Change | -0.86% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
26.6
营收 净利润 최근 분기: 매출 $440M (YoY 0%) · 순이익 $85M (YoY +10%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Texas Capital Bancshares Inc (TCBI) 投资分析
Texas Capital Bancshares Inc是一家什么样的公司？
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI) 가치주
Financial · Banks - Regional
市值 1522 — 中盘股
🏦 美国一家总部位于德克萨斯州的商业银行控股公司，面向德克萨斯州的企业及中型企业客户提供商业银行、投资银行及资产管理服务，并致力于向综合金融平台转型。该公司是一家充分受益于德克萨斯州经济增长的商业银行。
详细了解 Texas Capital Bancshares Inc →市值
$4.3B
约 5.9 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 1%
市值排名1522位
员工人数1,785人
IPO2003/08/13
当前股价$98.40 ≈ 134,808원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布
下一次发布日程尚未公布
🎯 除息日 D-36
9월 1일 (화)
지급 6월 15일 (월)
💡 배당을 받으려면 8월 31일까지 매수하는게 좋습니다
📜 近期事件
🔔 财报发布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS -2.4% 매출 +0.6%
🎯 除息 2026년 6월 1일 (월) 주당 $0.2
🔔 财报发布 2026년 4월 23일 (목) · 장 시작 전 EPS +11.1% 매출 +1.8%
🔔 财报发布 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전
它的盈利能力怎么样？
盈利能力与财务状况均需关注
投资前请充分评估经营风险
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
23.4%
✓ 부진
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
17.1%
✓ 부진
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
10.2%
✓ 평균
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
1.1%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
8.8%
✓ 양호
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.23
✓ 债务水平良好
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.48
✓ 위험
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$108.79
현재가 대비 +10.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
11.82배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
1.04
적정
💡 PEG 1~1.5 — 성장 대비 합리적
내년 EPS 예상 성장률
+12.1%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+11.3%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩可信度高
最近 3个季度中有3次超出预期
3
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+10.5%
평균 서프라이즈
2026.07.22
상회
실적 $1.88 · 예상 $1.86 +1.3%
2026.04.23
상회
실적 $1.58 · 예상 $1.41 +12.4%
2026.01.22
상회
실적 $2.08 · 예상 $1.77 +17.8%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
稳健增长
过去和未来均高于行业平均水平
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+9.4%
양호
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+12.1%
양호
未来 5 年 EPS 年均预期
预计未来 5 年 EPS 年均增长率
+11.3%
우수
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+3.2%
평균
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+43.4%
우수
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+10.1%
양호
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+4.0%
양호
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
5年间跑输大盘 12 个百分点
TCBI +56.3% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-12.0%p
逊于市场
1年期
vs S&P 500
-0.7%p
与市场基本持平
同类股排名
5年收益率 中上位（38%） 基于 77 只标的
1年收益率 中下位（下方 31%） 基于 78 只标的
52周区间当前位置
最低 (-30.5%p) 最高 (-9.7%p)
当前价格高于低点 30.5%，低于高点 9.7%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-13.4%
年化波动率
27.3%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 137 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
超卖区间 — 存在反弹可能
当前价 $98.40 跌破下轨（$98.51）。卖压过重，短期可博反弹。位于一目云图下方（看跌）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
下跌动能延续
MACD -0.315 < Signal 0.411，位于负值区间，柱状图为负(-0.726)。弱势行情延续。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
空头占优区间
RSI 39.4(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 13.3。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司便宜
按盈利对比·资产对比·营收对比·现金流对比来看偏低
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较便宜
资产对比 较便宜
营收对比 较便宜
现金流对比 较便宜
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
12.80倍
✓ 较便宜
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
11.82倍
✓ 适中
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
1.28倍
✓ 较便宜
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
2.10倍
✓ 非常便宜
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
9.09倍
✓ 非常便宜
分析师目标价 （参考）
$108.79 相对当前股价 +10.6%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 중형주
谁持有这家公司？
资金流向积极
内部人士小幅净买入 +8.1% · 机构净买入 +2.6% · 卖空比例一般 9.8% · 卖空近 90日累计上升 +4.6%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
+8.1%
内部人士净买入
🏦 机构（基金·投资公司）
+2.6%
机构净买入
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 104.4%
机构主导的稳定结构
🧑💼 内部人士 2.4%
常规水平
👤 个人投资者（估算） 0.0%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
9.8%
一般
近90日 📈 增加 +4.6个百分点
空头回补天数
8.1天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 43.5M주
流通股（可交易） 42.4M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
TCBI 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
배당 지급 — 연 0.65%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
股息率
0.65%
行业平均 2.62%
每股股息
$0.64
按年度计算
派息率
0%
净利润中的分红占比
5年增长率
-
股息年均增长
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 5,528원
5년 누적 (세후) 2.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TCBI 本股票 | $4.3B | 12.8 ▲ | 1.3 | 10.19% ▲ | 0.65% ▼ | -0.9% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI)是一家怎样的公司？
텍사스 캐피탈 뱅크쉐어스(TCBI)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
TCBI的市值是多少？
TCBI的市值约为$4.3B，在行业内排名第1,522位。
TCBI派发股息吗？
TCBI的股息收益率约为0.65%，年度股息为$0.64。
TCBI的市盈率如何？
TCBI的市盈率约为12.8倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
TCBI 的 52 周最高价和最低价是多少？
TCBI 过去 52 周最高 $108.92，最低 $75.41。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.