에이치비티파이낸셜(HBT) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HBT

HBT Financial Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$34.59

+1.30 ▲ +3.91%

🌙 7월 27일 7:36 PM ET (한국 7/28 08:36)

$35.35

+0.76 ▲ +2.20%

에이치비티파이낸셜(HBT)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$1.3B

스몰캡

P/E

15.9

적정 수준

배당수익률

2.61%

52주 위치

100%

저점 +55% · 고점 3%

애널리스트

매수

B-

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前40%

성장

排名前34%

밸류에이션

排名前17%

재무 안정

排名前82%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为18원。过去 5년 通常为10원。受盈利下滑影响，目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	15.93	EPS (ttm) ⓘ	2.17	Insider Own ⓘ	53.3%	Shs Outstand ⓘ	36.4M	Perf Week ⓘ	5.36%
Market Cap ⓘ	1.26B	Forward P/E ⓘ	11.21	EPS next Y ⓘ	4.68%	Insider Trans ⓘ	-0.19%	Shs Float ⓘ	17.0M	Perf Month ⓘ	9.39%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.76	Inst Own ⓘ	22.54%	Short Float ⓘ	3.34%	Perf Quarter ⓘ	22.83%
Income ⓘ	0.07B	P/S ⓘ	4.14	EPS this Y ⓘ	16.98%	Inst Trans ⓘ	6.28%	Short Ratio ⓘ	3.78	Perf Half Y ⓘ	25.46%
Sales ⓘ	0.30B	P/B ⓘ	1.68	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.17%	Short Interest ⓘ	0.57M	Perf YTD ⓘ	33.81%
Book/sh ⓘ	20.54	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	7.7% 12.72%	ROE ⓘ	10.53%	52W High ⓘ	2.66% ($33.69)	Perf Year ⓘ	34.7%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	18.3	Sales past 3/5Y ⓘ	16.07% 13.11%	ROIC ⓘ	7.71%	52W Low ⓘ	54.7% ($22.36)	Perf 3Y ⓘ	75.41%
Dividend Est. ⓘ	$0.9 (2.61%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-9.04%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.37% 2.64%	Perf 5Y ⓘ	107%
Dividend TTM ⓘ	0.88	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	4.14%	Oper. Margin ⓘ	31.05%	ATR (14) ⓘ	0.89	Perf 10Y ⓘ	-
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/12	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-44.09%	Profit Margin ⓘ	22.73%	RSI (14) ⓘ	71.61	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	9.49% 6.96%	Current Ratio ⓘ	0.07	Sales Q/Q ⓘ	14.36%	SMA20 ⓘ	6.45% ($32.49)	Beta ⓘ	0.51	Target Price ⓘ	$32.8
Payout ⓘ	34.48%	Debt/Eq ⓘ	0.21	Earnings ⓘ	2026/7/27	SMA50 ⓘ	13.15% ($30.57)	Rel Volume ⓘ	1.48	Prev Close ⓘ	$33.29
Employees ⓘ	826	LT Debt/Eq ⓘ	0.2	EPS/Sales Surpr. ⓘ	6.27% 0.67%	SMA200 ⓘ	26.12% ($27.43)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.15M	Price ⓘ	$34.59
IPO ⓘ	2019/10/11	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3918	Volume ⓘ	221,633	Change ⓘ	3.91%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $72M (YoY +14%) · 순이익 $11M (YoY -41%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 HBT Financial Inc (HBT) 投资分析

HBT Financial Inc是一家什么样的公司？

에이치비티파이낸셜(HBT) 배당주

Financial · Banks - Regional

Financial板块个股

🏦 HBT 金融（HBT）是一家总部位于伊利诺伊州布卢明顿的地区性银行控股公司。其核心子公司 Heartland Bank and Trust 在伊利诺伊州和爱荷华州东部地区提供商业及零售金融、资产管理、存贷款等业务。公司拥有可追溯至1920年的悠久本地化银行业务根基，并运营着多家全功能分行网点。

详细了解 HBT Financial Inc →

市值

$1.3B

约 1.7 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名2473位

员工人数826人

IPO2019/10/11

当前股价$34.59 ≈ 47,388원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +6.3% 매출 +0.7%

🎯 除息 2026년 5월 12일 (화)

🔔 财报发布 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +9.8% 매출 +0.9%

🎯 除息 2026년 2월 9일 (월)

🔔 财报发布 2026년 1월 26일 (월) · 장 시작 전 EPS +0.2% 매출 -0.9%

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

31.1%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 前 23%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

22.7%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 前 33%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

10.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 前 45%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.2%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 35%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

7.7%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 36%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.21

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.07

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$32.80

현재가 대비 -5.2%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.21배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+4.7%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

略多于预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

67%

상회 비율

+5.4%

평균 서프라이즈

2026.07.27

상회

+6.3%

2026.04.27

상회

실적 $0.68 · 예상 $0.62 +9.7%

2026.01.26

부합

실적 $0.64 · 예상 $0.64 +0.3%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+17.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 前 38%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+4.7%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 9.2% · 后 35%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+7.7%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 -4.2% · 前 28%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+12.7%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.0% · 前 28%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+13.1%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 前 25%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+14.4%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 前 20%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑赢大盘 39 个百分点

HBT +107.0% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+38.7%p

明显优于市场

1年期

vs S&P 500

+18.7%p

优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

⚠️

当前诊断 · 2026-07-27

过热区间 — 短期可能回调

当前价 $34.59 突破上轨（$33.85）。买盘强于均线，但属短期过热信号。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

✨

当前诊断 · 2026-07-27

金叉出现 — 看涨反转信号

MACD(0.778) 上穿 Signal(0.725)。可能形成趋势反转，可解读为买入介入时机。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

⚠️

当前诊断 · 2026-07-27

超买区间 — 短期或有回调

RSI 71.6(超过 70)。买盘过旺,可能引发获利了结。随机指标 %K 同样为 87.4。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司偏贵

按盈利对比·资产对比·营收对比·现金流对比来看偏高

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较贵

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比较贵

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

15.93倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业中较贵的下半21%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

11.21倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.68倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业中较贵的下半16%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

4.14倍

✓ 非常贵

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业中较贵的下半1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

18.30倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业中较贵的下半19%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$32.80 相对当前股价 -5.2%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净卖出 -0.2% · 机构净买入 +6.3% · 卖空压力较低 3.3% · 卖空近 90日累计上升 +2.3%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-0.2%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+6.3%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 22.5%

机构参与度一般

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 53.3%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 24.2%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

3.3%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +2.3个百分点

空头回补天数

3.8天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 36.4M주

流通股（可交易） 17.0M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

HBT 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.41%

$92M

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.11%

$12M

EES

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.08%

$717M

DES

WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund

0.07%

$2.2B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.4B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 2.61% 배당

5년 배당 성장률 6.96%

股息率

2.61%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.90

按年度计算

派息率

34%

净利润中的分红占比

5年增长率

7.0%

股息年均增长

🏆 4년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2020~2026 (25건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.60

2020

$0.60 +0.0%

2021

$0.64 +6.7%

2022

$0.68 +6.3%

2023

$0.76 +11.8%

2024

$0.84 +10.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 25건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-09

$0.230

—

2.96%

2025-11-03

$0.210

—

4.38%

2025-08-05

$0.210

—

4.14%

2025-05-06

$0.210

—

4.25%

2025-02-04

$0.210

—

3.90%

2024-11-04

$0.190

—

4.43%

2024-08-06

$0.190

—

4.42%

2024-05-06

$0.190

—

4.63%

2024-02-05

$0.190

—

4.56%

2023-11-06

$0.170

—

3.53%

2023-08-07

$0.170

—

4.09%

2023-05-08

$0.170

—

4.81%

2023-02-06

$0.170

—

3.62%

2022-11-04

$0.160

—

3.67%

2022-08-08

$0.160

—

4.24%

2022-05-09

$0.160

—

4.49%

2022-02-07

$0.160

—

3.16%

2021-11-05

$0.150

—

3.93%

2021-08-09

$0.150

—

4.63%

2021-05-10

$0.150

—

4.12%

2021-02-05

$0.150

—

4.86%

2020-11-06

$0.150

—

4.89%

2020-08-10

$0.150

—

3.37%

2020-05-11

$0.150

—

2.73%

2020-02-07

$0.150

—

0.81%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.2만원

5년 누적 (세후) 12.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.96% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
HBT 本股票	$1.3B	15.9 ▼	1.7 ▼	10.53% ▲	2.61%	+3.9%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

에이치비티파이낸셜(HBT)是一家怎样的公司？

에이치비티파이낸셜(HBT)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

HBT的市值是多少？

HBT的市值约为$1.3B，在行业内排名第2,473位。

HBT派发股息吗？

HBT的股息收益率约为2.61%，年度股息为$0.90。

HBT的市盈率如何？

HBT的市盈率约为15.9倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

HBT 的 52 周最高价和最低价是多少？

HBT 过去 52 周最高 $33.69，最低 $22.36。

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