농민그리고상인은행홀딩스(FMAO) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

FMAO

Farmers & Merchants Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$31.20

+0.25 ▲ +0.81%

🌙 7월 27일 7:49 PM ET (한국 7/28 08:49)

$31.52

+0.32 ▲ +1.03%

농민그리고상인은행홀딩스(FMAO)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$430M

스몰캡

P/E

12.0

저평가 구간

배당수익률

3.00%

52주 위치

91%

저점 +37% · 고점 -3%

애널리스트

보유

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前57%

성장

排名前40%

밸류에이션

排名前60%

재무 안정

排名前61%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为12원。过去 5년 通常为12원。与平时水平相当。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.97	EPS (ttm) ⓘ	2.61	Insider Own ⓘ	7.84%	Shs Outstand ⓘ	13.8M	Perf Week ⓘ	1.36%
Market Cap ⓘ	0.43B	Forward P/E ⓘ	10.35	EPS next Y ⓘ	6.1%	Insider Trans ⓘ	-12.79%	Shs Float ⓘ	12.7M	Perf Month ⓘ	4.24%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.67	Inst Own ⓘ	32.33%	Short Float ⓘ	1.61%	Perf Quarter ⓘ	17.12%
Income ⓘ	0.04B	P/S ⓘ	2.24	EPS this Y ⓘ	16.87%	Inst Trans ⓘ	2%	Short Ratio ⓘ	2.16	Perf Half Y ⓘ	21.59%
Sales ⓘ	0.19B	P/B ⓘ	1.14	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.03%	Short Interest ⓘ	0.20M	Perf YTD ⓘ	26.21%
Book/sh ⓘ	27.3	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-0.48% 6.12%	ROE ⓘ	9.85%	52W High ⓘ	-2.5% ($32.00)	Perf Year ⓘ	21.07%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	13.02	Sales past 3/5Y ⓘ	17.42% 17.09%	ROIC ⓘ	5.64%	52W Low ⓘ	37.02% ($22.77)	Perf 3Y ⓘ	34.6%
Dividend Est. ⓘ	$0.94 (3%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	31.08%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.78% 3.71%	Perf 5Y ⓘ	40.4%
Dividend TTM ⓘ	0.92	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	6%	Oper. Margin ⓘ	24.03%	ATR (14) ⓘ	1.08	Perf 10Y ⓘ	95.07%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/10	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	37.28%	Profit Margin ⓘ	18.5%	RSI (14) ⓘ	60.28	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	4% 6.4%	Current Ratio ⓘ	0.13	Sales Q/Q ⓘ	6.08%	SMA20 ⓘ	2.22% ($30.52)	Beta ⓘ	0.81	Target Price ⓘ	$29.83
Payout ⓘ	37.09%	Debt/Eq ⓘ	0.71	Earnings ⓘ	2026/4/22	SMA50 ⓘ	7.16% ($29.12)	Rel Volume ⓘ	0.6	Prev Close ⓘ	$30.95
Employees ⓘ	474	LT Debt/Eq ⓘ	0.68	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.94% -0.48%	SMA200 ⓘ	17.24% ($26.61)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.09M	Price ⓘ	$31.2
IPO ⓘ	2004/11/23	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1212	Volume ⓘ	57,295	Change ⓘ	0.81%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $43M (YoY +6%) · 순이익 $10M (YoY +38%)

📊 Farmers & Merchants Bancorp Inc (FMAO) 投资分析

Farmers & Merchants Bancorp Inc是一家什么样的公司？

농민그리고상인은행홀딩스(FMAO) 배당주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 美国中西部俄亥俄、印第安纳、密歇根地区的一家区域性银行控股公司。通过旗下子公司银行提供存款、贷款及资产管理服务，凭借深耕本地的经营模式和持续的网点扩张，已在中西部地区建立起稳定的净息差和收益基础。

详细了解 Farmers & Merchants Bancorp Inc →

市值

$0.4B

约 0.6 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名3341位

员工人数474人

IPO2004/11/23

当前股价$31.20 ≈ 42,744원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 10일 (금) 주당 $0.23

🔔 财报发布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.9% 매출 -0.5%

🎯 除息 2026년 4월 2일 (목)

🔔 财报发布 2026년 2월 12일 (목) · 장 마감 후 EPS +8.4% 매출 +3.2%

它的盈利能力怎么样？

财务状况需关注

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

24.0%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 后 42%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

18.5%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 后 43%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

9.8%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 后 50%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.0%

✓ 평균

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 28%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

5.6%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 48%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.71

✓ 平均

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.13

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$29.83

현재가 대비 -4.4%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

10.35배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+6.1%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+6.8%

평균 서프라이즈

2026.04.22

상회

실적 $0.72 · 예상 $0.68 +5.3%

2026.02.12

상회

실적 $0.71 · 예상 $0.66 +8.4%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

仅有规模增长营收增长但每股收益停滞——可能是盈利能力恶化的信号

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+16.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 前 38%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+6.1%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 9.2% · 后 40%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-0.5%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 -4.2% · 前 43%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+6.1%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.0% · 前 45%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+17.1%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 前 18%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+6.1%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 前 34%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑输大盘 28 个百分点

FMAO +40.4% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-27.9%p

逊于市场

1年期

vs S&P 500

+5.1%p

略优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $31.20 在中轨（$30.52）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.483 · 信号线 0.507 · 柱状 -0.024. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 60.3(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 82.0。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·营收对比来看偏低, 按现金流对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比中等

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

11.97倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

10.35倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.14倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业中相对便宜的23%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.24倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

13.02倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$29.83 相对当前股价 -4.4%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流总体稳定

内部人士净卖出 -12.8% · 机构净买入 +2.0% · 卖空压力较低 1.6% · 卖空近 90日累计上升 +1.0%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-12.8%

内部人士大幅净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+2.0%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 32.3%

机构参与度一般

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 7.8%

管理层持有重要股份

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 59.8%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

1.6%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.0个百分点

空头回补天数

2.2天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 13.8M주

流通股（可交易） 12.7M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

FMAO 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.25%

$257M

GOP

Unusual Whales Subversive Republican Trading ETF

0.14%

$87M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.07%

$1.4B

EES

WisdomTree U.S. SmallCap Fund

0.02%

$717M

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$281M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 3% 배당

5년 배당 성장률 6.4%

股息率

3.00%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.94

按年度计算

派息率

37%

净利润中的分红占比

5年增长率

6.4%

股息年均增长

🏆 10년 연속 배당 증가

📅 지급월 4월 · 10월 · 12월

📊 총 이력 2006~2026 (81건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.46 +40.0%

2016

$0.50 +9.9%

2017

$0.56 +12.0%

2018

$0.61 +8.9%

2019

$0.66 +8.2%

2020

$0.71 +7.6%

2021

$0.81 +14.5%

2022

$0.85 +4.6%

2023

$0.88 +3.8%

2024

$0.90 +2.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 81건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-02

$0.230

—

4.37%

2025-12-29

$0.230

—

3.60%

2025-10-10

$0.228

—

3.82%

2025-07-07

$0.221

—

3.37%

2025-04-04

$0.221

—

3.92%

2024-12-27

$0.221

—

3.86%

2024-10-04

$0.221

—

4.18%

2024-07-05

$0.220

—

5.08%

2024-03-27

$0.220

—

4.76%

2023-12-28

$0.220

—

3.98%

2023-10-05

$0.210

—

4.75%

2023-07-06

$0.210

—

4.89%

2023-03-30

$0.210

—

4.20%

2022-12-29

$0.210

—

2.94%

2022-09-23

$0.210

—

3.65%

2022-07-07

$0.203

—

2.31%

2022-03-31

$0.190

—

2.02%

2021-12-27

$0.190

—

2.74%

2021-09-27

$0.180

—

3.81%

2021-06-25

$0.170

—

3.86%

2021-03-30

$0.170

—

3.30%

2020-12-28

$0.170

—

3.55%

2020-09-28

$0.170

—

3.96%

2020-06-26

$0.160

—

3.18%

2020-03-30

$0.160

—

2.48%

2019-12-30

$0.160

—

2.03%

2019-09-30

$0.150

—

2.85%

2019-06-14

$0.150

—

2.60%

2019-03-25

$0.150

—

2.51%

2018-12-28

$0.150

—

1.47%

2018-10-01

$0.140

—

1.28%

2018-06-25

$0.140

—

1.13%

2018-03-26

$0.130

—

1.28%

2017-12-22

$0.130

—

1.42%

2017-09-25

$0.130

—

1.37%

2017-06-22

$0.125

—

2.31%

2017-03-24

$0.115

—

2.65%

2016-12-22

$0.115

—

2.61%

2016-09-23

$0.115

—

2.88%

2016-06-24

$0.115

—

3.13%

2016-03-24

$0.110

—

3.16%

2015-09-25

$0.110

—

4.12%

2015-06-26

$0.110

—

3.89%

2015-03-27

$0.105

—

4.04%

2014-12-29

$0.105

—

3.26%

2014-09-29

$0.105

—

3.29%

2014-06-27

$0.105

—

4.24%

2014-03-28

$0.105

—

3.42%

2013-12-27

$0.105

—

4.54%

2013-09-27

$0.100

—

4.55%

2013-06-28

$0.100

—

3.73%

2013-03-26

$0.100

—

3.59%

2012-12-28

$0.100

—

3.90%

2012-09-28

$0.100

—

3.76%

2012-06-22

$0.095

—

4.35%

2012-03-23

$0.095

—

4.87%

2011-12-23

$0.095

—

5.35%

2011-09-23

$0.095

—

4.39%

2011-06-24

$0.095

—

4.11%

2011-03-25

$0.095

—

4.05%

2010-12-23

$0.095

—

4.22%

2010-09-21

$0.090

—

4.93%

2010-06-22

$0.090

—

4.69%

2010-03-23

$0.090

—

5.45%

2009-12-22

$0.090

—

5.29%

2009-09-21

$0.090

—

4.56%

2009-06-22

$0.090

—

4.69%

2009-03-23

$0.090

—

4.78%

2008-12-22

$0.090

—

4.20%

2008-09-24

$0.090

—

3.22%

2008-06-24

$0.080

—

3.64%

2008-03-25

$0.080

—

4.21%

2008-01-28

$0.080

—

4.23%

2007-09-24

$0.080

—

3.81%

2007-07-13

$0.080

—

3.62%

2007-06-13

$0.080

—

3.44%

2007-03-20

$0.080

—

3.22%

2006-12-19

$0.075

—

2.58%

2006-09-19

$0.075

—

1.98%

2006-06-20

$0.075

—

1.22%

2006-03-21

$0.063

—

0.55%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.6만원

5년 누적 (세후) 14.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.4% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
FMAO 本股票	$429.6M	12.0 ▲	1.1 ▲	9.85% ▲	3% ▲	+0.8%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

농민그리고상인은행홀딩스(FMAO)是一家怎样的公司？

농민그리고상인은행홀딩스(FMAO)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

FMAO的市值是多少？

FMAO的市值约为$430M，在行业内排名第3,341位。

FMAO派发股息吗？

FMAO的股息收益率约为3.00%，年度股息为$0.94。

FMAO的市盈率如何？

FMAO的市盈率约为12.0倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

FMAO 的 52 周最高价和最低价是多少？

FMAO 过去 52 周最高 $32.00，最低 $22.77。

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