커뮤니티 뱅코프(CMTV) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

CMTV

Community Bancorp Inc Vermont

7월 28일 10:16 AM ET (한국 7/28 23:16)

$40.61

+0.05 ▲ +0.12%

커뮤니티 뱅코프(CMTV)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$227M

스몰캡

P/E

12.8

저평가 구간

배당수익률

2.46%

52주 위치

89%

저점 +93% · 고점 -5%

애널리스트

基本面实力

相较于Banks - Regional 초소형주

수익성

排名前10%

성장

排名前39%

밸류에이션

排名前30%

재무 안정

排名前73%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为13원。过去 5년 通常为8원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	12.81	EPS (ttm) ⓘ	3.17	Insider Own ⓘ	11.48%	Shs Outstand ⓘ	5.6M	Perf Week ⓘ	1.25%
Market Cap ⓘ	0.23B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	2.53%	Shs Float ⓘ	5.0M	Perf Month ⓘ	9.43%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	26.15%	Short Float ⓘ	5.51%	Perf Quarter ⓘ	3.33%
Income ⓘ	0.02B	P/S ⓘ	3.21	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	66.1%	Short Ratio ⓘ	8.16	Perf Half Y ⓘ	45.04%
Sales ⓘ	0.07B	P/B ⓘ	1.88	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.58%	Short Interest ⓘ	0.27M	Perf YTD ⓘ	63.16%
Book/sh ⓘ	21.58	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	5.97% 8.21%	ROE ⓘ	16.23%	52W High ⓘ	-5.37% ($42.92)	Perf Year ⓘ	93.38%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	11.92	Sales past 3/5Y ⓘ	15.78% 11.35%	ROIC ⓘ	12.74%	52W Low ⓘ	93.29% ($21.01)	Perf 3Y ⓘ	122.52%
Dividend Est. ⓘ	$1 (2.46%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	25.4%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.2% 4.85%	Perf 5Y ⓘ	113.96%
Dividend TTM ⓘ	1	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	9.85%	Oper. Margin ⓘ	29.75%	ATR (14) ⓘ	1.64	Perf 10Y ⓘ	181.04%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/7/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-	Profit Margin ⓘ	26.03%	RSI (14) ⓘ	55.91	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	2.13% 5.22%	Current Ratio ⓘ	0.05	Sales Q/Q ⓘ	12.19%	SMA20 ⓘ	3.08% ($39.4)	Beta ⓘ	0.38	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	32.55%	Debt/Eq ⓘ	0.49	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	3.78% ($39.13)	Rel Volume ⓘ	0.91	Prev Close ⓘ	$40.56
Employees ⓘ	125	LT Debt/Eq ⓘ	0.2	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	27.53% ($31.84)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$40.61
IPO ⓘ	1994/4/15	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	1197	Volume ⓘ	30,281	Change ⓘ	0.12%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $16M (YoY +10%) · 순이익 $4M (YoY +24%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Community Bancorp Inc Vermont (CMTV) 投资分析

Community Bancorp Inc Vermont是一家什么样的公司？

커뮤니티 뱅코프(CMTV) 가치주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 社区银行公司(CMTV)是一家总部位于美国佛蒙特州的地区性银行控股公司，其子公司社区国民银行自1851年以来一直为当地社区提供金融服务，是一家历史悠久的独立银行。该行以商业贷款、房地产贷款、地方政府贷款及消费者贷款为核心业务，持续保持以存款为基础的稳健经营。

详细了解 Community Bancorp Inc Vermont →

市值

$0.2B

约 0.3 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名3989位

员工人数125人

IPO1994/04/15

当前股价$40.61 ≈ 55,636원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 7월 15일 (수)

🎯 除息 2026년 4월 24일 (금)

🎯 除息 2026년 4월 15일 (수)

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

29.8%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 16.7% · 前 8%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

26.0%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주 中位数 13.6% · 顶尖水平

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

16.2%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 3.2% · 顶尖水平

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.6%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 1.0% · 前 42%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

12.7%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 초소형주 中位数 2.2% · 顶尖水平

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.49

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.05

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

预测数据不足

尚未收集到分析师一致预期及目标价。

业绩是否符合预期？

历史业绩数据不足

尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+6.0%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 2.4% · 前 45%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+8.2%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 9.4% · 后 48%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+11.3%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 7.3% · 前 27%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+12.2%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 초소형주 中位数 5.3% · 前 34%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑赢大盘 46 个百分点

CMTV +114.0% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+45.6%p

明显优于市场

1年期

vs S&P 500

+77.4%p

明显优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $40.61 在中轨（$39.40）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上涨动能延续

MACD 0.297 > Signal 0.199，位于正值区间，柱状图为正(+0.098)。趋势仍在延续。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 55.8(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 89.8。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按现金流对比来看偏低, 按资产对比·营收对比来看偏高, 按盈利对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比中等

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

12.81倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.79倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.88倍

✓ 非常贵

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数1.01倍 · 行业中较贵的下半1%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

3.21倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数2.07倍 · 行业中较贵的下半12%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

11.92倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 초소형주中位数12.93倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 초소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净买入 +2.5% · 机构净买入 +66.1% · 卖空比例一般 5.5% · 卖空近 90日累计上升 +5.4%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+2.5%

内部人士净买入

🏦 机构（基金·投资公司）

+66.1%

机构大幅净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 26.1%

机构参与度一般

Financial 초소형주 中位数 30.5%

🧑‍💼 内部人士 11.5%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 초소형주 中位数 23.8%

👤 个人投资者（估算） 62.4%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.5%

一般

Financial 초소형주 中位数 0.2%

近90日 📈 增加 +5.4个百分点

空头回补天数

8.2天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 5.6M주

流通股（可交易） 5.0M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

CMTV 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 3 只

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$14.5B

VTI

Vanguard Total Stock Market ETF

0.00%

$657.4B

VXF

Vanguard Extended Market Index ETF

0.00%

$30.4B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 2.46%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

2.46%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.00

按年度计算

派息率

33%

净利润中的分红占比

5年增长率

5.2%

股息年均增长

🏆 5년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 10월

📊 총 이력 2001~2026 (101건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.64 +0.0%

2016

$0.67 +4.7%

2017

$0.72 +7.5%

2018

$0.76 +5.6%

2019

$0.76 +0.0%

2020

$0.85 +11.8%

2021

$0.91 +7.1%

2022

$0.92 +1.1%

2023

$0.93 +1.1%

2024

$0.97 +4.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 101건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-24

$0.250

—

3.16%

2026-04-15

$0.250

—

3.43%

2026-01-15

$0.250

—

4.36%

2025-10-15

$0.250

—

5.37%

2025-07-15

$0.240

—

5.88%

2025-04-15

$0.240

—

5.53%

2025-01-15

$0.240

—

5.66%

2024-10-15

$0.240

—

5.34%

2024-07-15

$0.230

—

6.09%

2024-04-12

$0.230

—

6.95%

2024-01-11

$0.230

—

6.50%

2023-10-12

$0.230

—

7.19%

2023-07-13

$0.230

—

6.39%

2023-04-13

$0.230

—

5.90%

2023-01-12

$0.230

—

5.12%

2022-10-13

$0.230

—

6.52%

2022-07-14

$0.230

—

5.60%

2022-04-13

$0.230

—

4.82%

2022-01-13

$0.220

—

4.09%

2021-10-14

$0.220

—

5.40%

2021-07-14

$0.220

—

5.11%

2021-04-14

$0.220

—

5.03%

2021-01-04

$0.190

—

6.42%

2020-10-14

$0.190

—

5.24%

2020-07-14

$0.190

—

5.63%

2020-04-14

$0.190

—

7.04%

2020-01-14

$0.190

—

5.80%

2019-10-11

$0.190

—

5.94%

2019-07-12

$0.190

—

5.90%

2019-04-15

$0.190

—

4.61%

2019-01-14

$0.190

—

4.36%

2018-10-12

$0.190

—

5.27%

2018-07-12

$0.190

—

4.83%

2018-04-12

$0.170

—

3.89%

2018-01-11

$0.170

—

4.60%

2017-10-12

$0.170

—

4.55%

2017-07-12

$0.170

—

4.24%

2017-04-11

$0.170

—

4.56%

2017-01-11

$0.160

—

5.16%

2016-10-12

$0.160

—

5.61%

2016-07-13

$0.160

—

4.41%

2016-04-13

$0.160

—

4.58%

2016-01-13

$0.160

—

5.63%

2015-10-13

$0.160

—

4.57%

2015-07-13

$0.160

—

4.42%

2015-04-13

$0.160

—

4.42%

2015-01-13

$0.160

—

5.47%

2014-10-10

$0.160

—

5.41%

2014-07-11

$0.160

—

5.19%

2014-04-11

$0.160

—

4.97%

2014-01-13

$0.140

—

4.22%

2013-10-10

$0.140

—

5.34%

2013-07-11

$0.140

—

5.52%

2013-04-11

$0.140

—

6.14%

2013-01-11

$0.140

—

5.09%

2012-10-11

$0.140

—

6.36%

2012-07-11

$0.140

—

7.00%

2012-04-11

$0.140

—

7.11%

2012-01-11

$0.140

—

7.16%

2011-10-12

$0.140

—

6.77%

2011-07-13

$0.140

—

6.40%

2011-04-13

$0.140

—

6.89%

2011-01-12

$0.120

—

5.58%

2010-10-13

$0.120

—

8.00%

2010-07-13

$0.120

—

6.49%

2010-04-13

$0.120

—

5.85%

2010-01-22

$0.120

—

5.75%

2009-10-13

$0.120

—

6.84%

2009-07-13

$0.120

—

8.88%

2009-04-13

$0.120

—

6.63%

2009-01-13

$0.170

—

8.50%

2008-10-10

$0.170

—

7.91%

2008-07-17

$0.170

—

5.44%

2008-04-11

$0.170

—

4.80%

2008-01-11

$0.170

—

4.58%

2007-10-11

$0.170

—

6.01%

2007-07-11

$0.162

—

5.91%

2007-04-11

$0.162

—

6.37%

2007-01-10

$0.162

—

6.39%

2006-10-11

$0.162

—

5.07%

2006-07-12

$0.162

—

5.06%

2006-04-11

$0.162

—

4.32%

2006-01-11

$0.162

—

4.49%

2005-07-13

$0.162

—

5.15%

2005-04-13

$0.162

—

5.07%

2005-01-12

$0.162

—

5.07%

2004-10-13

$0.162

—

4.21%

2004-07-13

$0.162

—

4.06%

2004-04-13

$0.162

—

4.00%

2004-01-13

$0.162

—

4.86%

2003-10-10

$0.152

—

4.97%

2003-07-11

$0.152

—

4.32%

2003-04-11

$0.152

—

4.71%

2003-01-13

$0.145

—

4.26%

2002-10-10

$0.145

—

4.92%

2002-07-11

$0.145

—

5.19%

2002-04-11

$0.145

—

4.57%

2002-01-11

$0.145

—

4.45%

2001-10-11

$0.145

—

3.61%

2001-07-11

$0.145

—

2.46%

2001-04-10

$0.145

—

1.39%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.1만원

5년 누적 (세후) 11.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.22% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
CMTV 本股票	$227.1M	12.8 ▲	1.9 ▼	16.23% ▲	2.46% ▼	+0.1%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

커뮤니티 뱅코프(CMTV)是一家怎样的公司？

커뮤니티 뱅코프(CMTV)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

CMTV的市值是多少？

CMTV的市值约为$227M，在行业内排名第3,989位。

CMTV派发股息吗？

CMTV的股息收益率约为2.46%，年度股息为$1.00。

CMTV的市盈率如何？

CMTV的市盈率约为12.8倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

CMTV 的 52 周最高价和最低价是多少？

CMTV 过去 52 周最高 $42.92，最低 $21.01。

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.