뱅크오브마린(BMRC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

BMRC

Bank of Marin Bancorp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$30.30

+1.53 ▲ +5.32%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$30.31

+0.01 ▲ +0.03%

뱅크오브마린(BMRC)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$491M

스몰캡

P/E

배당수익률

3.30%

52주 위치

100%

저점 +39% · 고점 -0%

애널리스트

매수

C+

基本面实力

相较于배당주 소형주· 基于3个维度

수익성

산출 불가 (적자)

성장

排名前41%

밸류에이션

排名前27%

재무 안정

排名前83%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 3년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为43원。过去 3년 通常为14원。目前处于近 3년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 3.4 年盈利期

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	-	EPS (ttm) ⓘ	-2.02	Insider Own ⓘ	5.02%	Shs Outstand ⓘ	16.2M	Perf Week ⓘ	5.98%
Market Cap ⓘ	0.49B	Forward P/E ⓘ	12.64	EPS next Y ⓘ	9.6%	Insider Trans ⓘ	0.02%	Shs Float ⓘ	15.4M	Perf Month ⓘ	15.12%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.56	Inst Own ⓘ	65.42%	Short Float ⓘ	5.46%	Perf Quarter ⓘ	17.12%
Income ⓘ	-0.03B	P/S ⓘ	5.82	EPS this Y ⓘ	197.62%	Inst Trans ⓘ	1.85%	Short Ratio ⓘ	6.11	Perf Half Y ⓘ	14.69%
Sales ⓘ	0.08B	P/B ⓘ	1.24	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	-0.83%	Short Interest ⓘ	0.84M	Perf YTD ⓘ	16.49%
Book/sh ⓘ	24.37	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-	ROE ⓘ	-7.68%	52W High ⓘ	-0.13% ($30.34)	Perf Year ⓘ	27.42%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	14.79	Sales past 3/5Y ⓘ	-18.69% -6.87%	ROIC ⓘ	-6.97%	52W Low ⓘ	39.18% ($21.77)	Perf 3Y ⓘ	45.32%
Dividend Est. ⓘ	$1 (3.3%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	-412.21%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.52% 3.18%	Perf 5Y ⓘ	-8.1%
Dividend TTM ⓘ	1	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-30.41%	Oper. Margin ⓘ	-56.19%	ATR (14) ⓘ	0.89	Perf 10Y ⓘ	20.29%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/7	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	74.86%	Profit Margin ⓘ	-38.01%	RSI (14) ⓘ	69.81	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	0.68% 1.68%	Current Ratio ⓘ	0.08	Sales Q/Q ⓘ	22.34%	SMA20 ⓘ	6.11% ($28.56)	Beta ⓘ	0.77	Target Price ⓘ	$29.2
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.18	Earnings ⓘ	2026/7/27	SMA50 ⓘ	12.19% ($27.01)	Rel Volume ⓘ	1.89	Prev Close ⓘ	$28.77
Employees ⓘ	311	LT Debt/Eq ⓘ	0.17	EPS/Sales Surpr. ⓘ	12.62% -0.21%	SMA200 ⓘ	15.62% ($26.21)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.14M	Price ⓘ	$30.3
IPO ⓘ	1994/4/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4349	Volume ⓘ	259,336	Change ⓘ	5.32%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $43M (YoY +21%) · 순이익 $9M (YoY +75%)

📊 Bank of Marin Bancorp (BMRC) 投资分析

Bank of Marin Bancorp是一家什么样的公司？

뱅크오브마린(BMRC) 배당주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

总部位于美国北加州地区，是一家从事商业及消费者金融服务的区域性银行控股公司。公司以存款、商业贷款和关系型营销为核心，依托深度扎根当地的社区银行模式，建立了稳定的存款基础，属于小型地区性银行 BMRC。

详细了解 Bank of Marin Bancorp →

市值

$0.5B

约 0.7 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名3221位

员工人数311人

IPO1994/04/28

当前股价$30.30 ≈ 41,511원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS +12.6% 매출 -0.2%

🎯 除息 2026년 5월 7일 (목) 주당 $0.25

🔔 财报发布 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS -3.0% 매출 +0.8%

🎯 除息 2026년 2월 5일 (목) 주당 $0.25

它的盈利能力怎么样？

盈利能力与财务状况均需关注

投资前请充分评估经营风险

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

-56.2%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

-38.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

-7.7%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

-0.8%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

-7.0%

✓ 적자

💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.18

✓ 债务极低

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.08

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$29.20

현재가 대비 -3.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

12.64배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+9.6%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

超出与低于预期的情况并存

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+4.8%

평균 서프라이즈

2026.07.27

상회

+12.6%

2026.04.27

하회

실적 $0.53 · 예상 $0.55 -3.0%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

预计迎来反转

过去表现不佳，但未来预期乐观

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+197.6%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.4% · 顶尖水平

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+9.6%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 9.2% · 前 49%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

-6.9%

매우 부진

我的位置后 5%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 垫底水平

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+22.3%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 前 14%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -76 个百分点

BMRC -8.1% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-76.4%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+11.4%p

优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

⚠️

当前诊断 · 2026-07-27

过热区间 — 短期可能回调

当前价 $30.30 突破上轨（$29.70）。买盘强于均线，但属短期过热信号。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

✨

当前诊断 · 2026-07-27

金叉出现 — 看涨反转信号

MACD(0.630) 上穿 Signal(0.600)。可能形成趋势反转，可解读为买入介入时机。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 69.8(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 80.2。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按资产对比来看偏低, 按盈利对比·营收对比来看偏高, 按现金流对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较贵

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比中等

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

12.64倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业中较贵的下半14%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.24倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

5.82倍

✓ 非常贵

我的位置后 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业中较贵的下半1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

14.79倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$29.20 相对当前股价 -3.6%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净买入 +0.0% · 机构净买入 +1.9% · 卖空比例一般 5.5% · 卖空近 90日累计上升 +1.2%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

+0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

+1.9%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 65.4%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 5.0%

管理层持有重要股份

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 29.6%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.5%

一般

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.2个百分点

空头回补天数

6.1天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 16.2M주

流通股（可交易） 15.4M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

BMRC 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

EIRL

iShares MSCI Ireland ETF

11.22%

$75M

CBON

VanEck China Bond ETF

4.53%

$26M

EPHE

iShares MSCI Philippines ETF

4.37%

$134M

SCAP

Infrastructure Capital Small Cap Income ETF

3.91%

$20M

FPFD

Fidelity Preferred Securities & Income ETF

3.91%

$81M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 3.3% 배당

5년 배당 성장률 1.68%

股息率

3.30%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.00

按年度计算

派息率

净利润中的分红占比

5年增长率

1.7%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2004~2026 (85건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.51 +13.3%

2016

$0.56 +9.8%

2017

$0.64 +13.4%

2018

$0.80 +26.0%

2019

$0.92 +15.0%

2020

$0.94 +2.2%

2021

$0.98 +4.3%

2022

$1.00 +2.0%

2023

$1.00 +0.0%

2024

$1.00 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 85건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-05

$0.250

—

4.66%

2025-11-06

$0.250

—

4.88%

2025-08-07

$0.250

—

5.72%

2025-05-08

$0.250

—

5.91%

2025-02-06

$0.250

—

4.90%

2024-11-07

$0.250

—

4.02%

2024-08-08

$0.250

—

5.54%

2024-05-08

$0.250

—

6.26%

2024-02-07

$0.250

—

5.78%

2023-11-02

$0.250

—

6.89%

2023-08-03

$0.250

—

5.88%

2023-05-04

$0.250

—

8.97%

2023-02-02

$0.250

—

3.98%

2022-11-04

$0.250

—

3.45%

2022-08-04

$0.250

—

3.03%

2022-05-05

$0.240

—

2.96%

2022-02-03

$0.240

—

3.21%

2021-11-04

$0.240

—

3.08%

2021-07-29

$0.240

—

3.40%

2021-04-29

$0.230

—

3.18%

2021-02-04

$0.230

—

3.12%

2020-11-05

$0.230

—

3.00%

2020-07-30

$0.230

—

3.50%

2020-04-30

$0.230

—

3.25%

2020-02-06

$0.230

—

2.33%

2019-10-31

$0.210

—

2.22%

2019-08-01

$0.210

—

2.19%

2019-05-02

$0.190

—

2.09%

2019-02-07

$0.190

—

1.62%

2018-10-31

$0.175

—

1.84%

2018-08-02

$0.160

—

1.68%

2018-05-03

$0.155

—

1.91%

2018-02-01

$0.145

—

2.05%

2017-11-02

$0.145

—

2.01%

2017-08-02

$0.145

—

2.07%

2017-05-03

$0.135

—

2.09%

2017-02-01

$0.135

—

1.89%

2016-11-02

$0.135

—

2.03%

2016-08-03

$0.125

—

2.03%

2016-05-04

$0.125

—

1.96%

2016-02-03

$0.125

—

2.23%

2015-10-28

$0.120

—

2.07%

2015-07-29

$0.110

—

2.29%

2015-04-29

$0.110

—

2.09%

2015-02-04

$0.110

—

2.05%

2014-10-29

$0.110

—

2.04%

2014-07-30

$0.100

—

2.10%

2014-04-30

$0.095

—

1.65%

2014-02-05

$0.095

—

1.71%

2013-10-30

$0.095

—

2.09%

2013-07-30

$0.090

—

2.15%

2013-04-29

$0.090

—

2.27%

2013-01-30

$0.090

—

1.78%

2012-10-31

$0.090

—

2.33%

2012-07-31

$0.090

—

2.27%

2012-05-01

$0.085

—

2.24%

2012-01-30

$0.085

—

2.11%

2011-11-01

$0.085

—

2.44%

2011-08-02

$0.080

—

1.66%

2011-05-03

$0.080

—

1.75%

2011-02-01

$0.080

—

2.16%

2010-11-01

$0.080

—

1.84%

2010-07-29

$0.075

—

2.22%

2010-04-29

$0.075

—

2.10%

2010-02-02

$0.075

—

1.85%

2009-10-29

$0.075

—

2.14%

2009-07-30

$0.070

—

2.21%

2009-04-29

$0.070

—

2.75%

2009-01-29

$0.070

—

3.49%

2008-10-30

$0.070

—

2.58%

2008-07-30

$0.070

—

2.40%

2008-04-29

$0.070

—

2.33%

2008-02-13

$0.070

—

1.74%

2007-11-19

$0.065

—

1.79%

2007-08-21

$0.065

—

1.60%

2007-06-20

$0.001

—

1.49%

2007-05-17

$0.065

—

1.82%

2007-02-12

$0.060

—

1.49%

2006-11-15

$0.060

—

1.66%

2006-08-16

$0.060

—

1.70%

2006-05-17

$0.060

—

1.24%

2006-02-15

$0.048

—

0.82%

2005-11-17

$0.048

—

0.60%

2005-08-17

$0.048

—

0.28%

2004-05-25

$0.181

—

1.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.8만원

5년 누적 (세후) 14.5만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.68% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
BMRC 本股票	$490.6M	-	1.2 ▲	-7.68% ▼	3.3% ▲	+5.3%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

뱅크오브마린(BMRC)是一家怎样的公司？

뱅크오브마린(BMRC)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

BMRC的市值是多少？

BMRC的市值约为$491M，在行业内排名第3,221位。

BMRC派发股息吗？

BMRC的股息收益率约为3.30%，年度股息为$1.00。

BMRC 的 52 周最高价和最低价是多少？

BMRC 过去 52 周最高 $30.34，最低 $21.77。

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