YBIT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

YBIT

YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF

7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)

$18.59

-0.06 ▼ -0.32%

🌙 7월 29일 5:07 PM ET (한국 7/30 06:07)

$18.60

+0.01 ▲ +0.05%

YBIT ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

1.02%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$45M

약 622억원

보유종목

12개

배당수익률

98.08%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Other Asset Types - Multi-Asset / Other	Asset Type ⓘ	CryptoCurrency	Return% 1Y ⓘ	-41.18%	Total Holdings ⓘ	12	Perf Week ⓘ	-3.53%
ETF Type ⓘ	Global Cryptocurrency	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$45M	Perf Month ⓘ	0.05%
Expense ⓘ	1.02%	NAV ⓘ	$18.68	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-66.62%	Perf Quarter ⓘ	-23.97%
Dividend TTM ⓘ	$18.23 (98.08%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.39%	Perf Half Y ⓘ	-42.84%
Flows% 1M ⓘ	28.58%	Flows% YTD ⓘ	1.97%	Return% SI ⓘ	-13.37%	Volatility(W/M) ⓘ	1.09% 1.49%	Perf YTD ⓘ	-44.92%
SMA20 ⓘ	-1.88%	SMA50 ⓘ	-6.65%	SMA200 ⓘ	-34.69%	RSI (14) ⓘ	40.84	Beta ⓘ	0.95
IPO ⓘ	2024/4/23	Prev Close ⓘ	$18.65	Perf Year ⓘ	-66.17%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$18.59

📊 YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF (YBIT) 투자 분석

ETF 개요

YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other

커버드콜형 — 콜옵션 매도로 월배당 현금흐름 추구 (상승 제한)

2024년 상장, 2년 운영 중.

YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF는 경상수익을 주 목적으로 하며, 부차적으로 선별된 상장지수상품 주가에 대한 익스포저를 추구하되 잠재 수익은 제한됩니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 비트코인에 대한 익스포저를 추구하는 하나 이상의 선별된 미국 상장 상장지수상품(ETP)의 주가에 간접 익스포저를 제공하면서 경상수익을 추구합니다. 비분산형입니다.

cryptosingle-assetoptionsbitcoin

규모: $45M 약 622억원
운용사: YieldMax
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2024년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 1.02%

Other Asset Types - Multi-Asset / Other 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

1.02%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

1,020,000원

카테고리 평균 대비 연 330,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

690,000원

보수율 0.69% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

17,967,975원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 18.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

MSBT

Morgan Stanley Bitcoin Trust

0.14%

연 -0.88%p

BTC

Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF

0.15%

연 -0.87%p

ETH

Grayscale Ethereum Staking Mini ETF

0.15%

연 -0.87%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -58.8%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

🎴 커버드콜 ETF — 총수익 비교는 참고만

이 ETF는 콜옵션 매도로 월배당(현금흐름)을 확보하는 대신, 기초지수 상승 여력을 일부 포기합니다. 따라서 아래의 벤치마크 대비 총수익·승률 지표는 자연스럽게 불리하게 나타납니다. 이 상품의 본래 목적은 안정적 배당 현금흐름이므로, 배당 분석 섹션을 함께 보시는 것을 권장합니다.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

58,820,000원

→

누적 손실

-41,180,000원

연평균 -41.2%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 -41.18%

평균권

가격 -66.17% + 배당 +24.99% = 총 -41.18%/년

벤치마크보다 연 58.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

2024년 4월 상장 — 3년 미만

5년

2021.07 ~ 2026.07

2024년 4월 상장 — 5년 미만

10년

2016.07 ~ 2026.07

2024년 4월 상장 — 10년 미만

2년 누적 총수익 곡선

2024-04-23 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

YBIT · 주가만 YBIT · 주가 + 누적배당 YBIT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

YBIT S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-0%

2024

-6%

2025

-31%

2026 YTD

💡 커버드콜은 총수익 비교에서 SPY에 뒤지는 해가 많습니다. 본연의 목표는 배당 현금흐름이라 이 비교는 참고용.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

—

완성된 연도 2년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 커버드콜은 구조상 총수익 승률이 낮게 나옵니다. 배당 현금흐름 목적이므로 이 수치 하나로 판단 X.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 156%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 커버드콜은 옵션이 변동성을 흡수해 하락장 방어력이 우수합니다. 100% 미만이 일반적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

흔들림은 작아 보이지만, 옵션 구조 때문에 원금이 서서히 줄어들 수 있어요. 받는 배당 일부는 내 투자원금을 돌려주는 성격일 수 있어요.

🎴 커버드콜 ETF — 옵션이 변동성을 흡수

콜옵션 매도로 상승을 포기하는 대신 프리미엄을 확보하므로, 일반 주식형 대비 변동성이 낮게 나옵니다. 이는 의도된 리스크 완화이지 "좋은 ETF"의 증거는 아닙니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.95

시장 +10% 상승 시 +9.5%

시장 -10% 하락 시 -9.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.49%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-48.3%

낙폭 기간: 9개월

2025-10-06 → 2026-06-30

아직 회복 중

2024-04-23 최악 -47% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.48

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-15.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

커버드콜 분배 — 연 98.08%

명목 분배율은 높지만 옵션 프리미엄·원금 반환이 섞여 있어 "순수 배당"과 다릅니다.

ℹ️ 커버드콜 ETF의 분배금은 옵션 프리미엄과 원금 반환(ROC)이 섞여 있어 주가 하락 시 분배가 줄 수 있고, 명목 수익률이 높아도 일부는 원금에서 지급됩니다.

배당수익률

98.08%

주당 배당

$18.23

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (46건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다. 커버드콜은 기초자산·옵션 시장 변동에 따라 연도별 변동이 일반 배당주보다 크게 나타날 수 있습니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$37.11

2024

$29.81 -19.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 46건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-23

$0.269

—

95.63%

2026-04-16

$0.278

—

103.11%

2026-04-09

$0.273

—

103.50%

2026-04-02

$0.262

—

106.59%

2026-03-26

$0.273

—

102.82%

2026-03-19

$0.375

—

108.00%

2026-03-12

$0.323

—

105.01%

2026-03-05

$0.296

—

102.84%

2026-02-26

$0.246

—

104.50%

2026-02-19

$0.240

—

115.17%

2026-02-12

$0.219

—

116.09%

2026-02-05

$0.238

—

118.86%

2026-01-29

$0.251

—

89.44%

2026-01-22

$0.336

—

95.27%

2026-01-15

$0.236

—

87.68%

2026-01-08

$0.305

—

89.46%

2026-01-02

$0.285

—

88.38%

2025-12-26

$0.301

—

98.98%

2025-12-18

$0.281

—

100.01%

2025-12-11

$0.279

—

91.93%

2025-12-04

$0.694

—

91.17%

2025-11-28

$0.350

—

106.04%

2025-11-20

$0.375

—

108.53%

2025-11-13

$0.380

—

94.79%

2025-11-06

$0.365

—

90.95%

2025-10-30

$0.675

—

93.15%

2025-10-23

$0.405

—

88.00%

2025-10-16

$1.23

—

87.78%

2025-10-02

$1.54

—

83.56%

2025-09-04

$1.39

—

91.75%

2025-08-07

$2.71

—

87.03%

2025-07-10

$1.91

—

81.33%

2025-06-12

$1.66

—

90.86%

2025-05-15

$4.35

—

100.00%

2025-04-17

$2.06

—

97.76%

2025-03-20

$2.18

—

93.49%

2025-02-20

$2.75

—

74.20%

2025-01-23

$3.94

—

65.28%

2024-12-27

$3.54

—

60.15%

2024-11-29

$6.32

—

48.48%

2024-10-31

$3.36

—

44.49%

2024-10-03

$3.99

—

39.78%

2024-09-06

$3.61

—

33.45%

2024-08-07

$3.35

—

24.63%

2024-07-05

$6.08

—

16.91%

2024-06-06

$6.86

—

7.14%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 82,961,700원

5년 누적 (세후) 414,808,499원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

배당 인컴에 특화된 ETF 장기 자본 성장보다는 매월 들어오는 분배금이 중요한 분에게 맞아요.

💡 배당 인컴에 특화된 상품이에요. 자본 성장은 제한적이며, 분배금 일부는 원금 반환 성격일 수 있어요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

배당 중심 인컴 투자자 (단, 자본 성장 포기 감수)

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 1.02%
🎯벤치마크 대비 연 -58.8%p 부진
🧪옵션 구조상 원금이 서서히 줄어들 수 있어요 (NAV 침식)

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

기초지수 + 옵션 전략

보유 종목 자체는 일반 지수와 비슷하지만, 수익 구조가 옵션으로 재설계됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

10개

상위 10개 비중

91.9%

최대 단일 종목

28.27%

집중도(HHI)

2094

높음 (집중)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 89.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM TREASURY BILL

28.27%

USLM TREASURY BILL

24.80%

USLM TREASURY BILL

23.90%

#4 - N/A

8.75%

FAF First American Government Obli

5.58%

#6 - N/A

0.61%

#7 - N/A

0.02%

#8 - N/A

-0.05%

#9 - N/A

-0.89%

#10 - N/A

-1.14%

같은 카테고리 비교

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 3/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 YBIT보다 유리, ▼ 표시는 YBIT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
YBIT	YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF	1.02%	$45M	12	98.08%	-44.92%	-66.17%
YBTC	Roundhill Bitcoin Covered Call Strategy ETF	0.95% ▲	$128M ▲	5	79.44% ▼	-	-63.82% ▲
YETH	Roundhill Ether Covered Call Strategy ETF	0.96% ▲	$61M ▲	5	119.72% ▲	-	-68.10% ▼
MLPD	Global X MLP & Energy Infrastructure Covered Call ETF	0.6% ▲	$29M ▼	5	11.30% ▼	-	+0.01% ▲
BTCC	Grayscale Bitcoin Covered Call ETF	0.65% ▲	$14M ▼	5	87.53% ▼	-	-62.55% ▲
BAGY	Amplify Bitcoin Max Income Covered Call ETF	0.65% ▲	$11M ▼	8	58.26% ▼	-	-61.32% ▲