UNB
Union Bankshares Inc
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$23.36
-0.26 ▼ -1.10%
🌙 7월 28일 7:34 PM ET (한국 7/29 08:34)
$23.36
+0.00 +0.00%
유니온뱅크셰어즈(UNB)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$108M
스몰캡
P/E
9.3
저평가 구간
배당수익률
6.16%
52주 위치
37%
저점 +13% · 고점 -17%
애널리스트
보유
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 42%
성장 상위 48%
밸류에이션 상위 68%
재무 안정 상위 46%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 9원입니다. 지난 5년 동안은 보통 10원이었어요. 평소보다 싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | - | P/E | 9.3 | EPS (ttm) | 2.51 | Insider Own | 25.17% | Shs Outstand | 4.6M | Perf Week | -7.01% |
| Market Cap | 0.11B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 3.5M | Perf Month | -5.96% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 23.49% | Short Float | 0.3% | Perf Quarter | -6.34% |
| Income | 0.01B | P/S | 1.23 | EPS this Y | - | Inst Trans | 3.24% | Short Ratio | 0.55 | Perf Half Y | -3.63% |
| Sales | 0.09B | P/B | 1.34 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.8% | Short Interest | 0.01M | Perf YTD | -1.56% |
| Book/sh | 17.46 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -4.77% -3.27% | ROE | 14.98% | 52W High | -16.75% ($28.06) | Perf Year | -15.61% |
| Cash/sh | - | P/FCF | - | Sales past 3/5Y | 18.04% 10.66% | ROIC | 2.73% | 52W Low | 13.12% ($20.65) | Perf 3Y | 0.56% |
| Dividend Est. | $1.44 (6.16%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 28.58% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.19% 3.35% | Perf 5Y | -27.88% |
| Dividend TTM | 1.44 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 7.05% | Oper. Margin | 12.12% | ATR (14) | 0.81 | Perf 10Y | -32.64% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/27 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | - | Profit Margin | 13.85% | RSI (14) | 39.09 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 0.94% 2.38% | Current Ratio | 0.18 | Sales Q/Q | -5.06% | SMA20 | -5.78% ($24.79) | Beta | 0.28 | Target Price | $40 |
| Payout | 59.68% | Debt/Eq | 3.91 | Earnings | 2026/1/21 | SMA50 | -3.17% ($24.12) | Rel Volume | 0.36 | Prev Close | $23.62 |
| Employees | 195 | LT Debt/Eq | 3.91 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | -2.51% ($23.96) | Avg Volume(3M) | 0.02M | Price | $23.36 |
| IPO | 1999/8/9 | Option/Short | No/Yes | Trades | 239 | Volume | 6,928 | Change | -1.1% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $20M (YoY +7%) · 순이익 $3M (YoY +20%)
Union Bankshares Inc (UNB) 투자 분석
Union Bankshares Inc, 어떤 회사인가요?
유니온뱅크셰어즈(UNB) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 유니온 뱅크셰어스(UNB)는 미국 북동부 지역을 기반으로 예금·대출 서비스를 제공하는 지역 은행 지주회사입니다. 개인과 지역 중소기업을 대상으로 예금 수취, 주택담보·상업용 대출, 자산관리 등 전통적 상업은행 업무를 수행하며, 지역 밀착형 커뮤니티 뱅킹 모델을 유지하는 초소형 은행으로 분류됩니다.
Union Bankshares Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.1B
약 0.1조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4502위
직원 수195명
IPO1999/08/09
현재가$23.36 ≈ 32,003원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 7월 27일 (월)
🎯 배당락 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.36
🔔 실적 발표 2026년 1월 21일 (수) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
12.1%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
13.8%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
15.0%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.8%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
2.7%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
3.91
✓ 부채 매우 높음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.18
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$40.00
현재가 대비 +71.2%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-4.8%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
-3.3%
평균
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+10.7%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
-5.1%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -97%p
UNB -27.9% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-96.7%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-31.9%p
시장보다 크게 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 피어 최하위 64개 기준
1년 수익률 피어 최하위 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-13.1%p) 최고 (-16.8%p)
현재가가 저점 대비 13.1% 위, 고점 대비 16.8% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-10.8%
연간 변동성
32.2%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
과매도 구간 — 반등 가능성
현재가 $23.36 가 하단($23.54) 아래로 이탈. 매도세 과도, 단기 반등 노릴 만. 일목 구름 아래(약세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 모멘텀 유지
MACD -0.026 < Signal 0.187 음수 구간 + Hist 음수(-0.213). 약세 진행 중.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
하락 우위 구간
RSI 39.1 (중립 50 아래). 매도세 우세, 약세 흐름. Stoch %K 도 3.8.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·매출 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 비싼 편
매출 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
9.30배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.34배
✓ 비싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.23배
✓ 매우 싸다
애널리스트 목표가 (참고)
$40.00 현재가 대비 +71.2%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
기관 순매수 +3.2% · 공매도 부담 낮음 0.3% · 공매도 최근 90일간 -1.9%p 감소
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
+3.2%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 23.5%
기관 참여 보통
🧑💼 내부자 25.2%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 51.3%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.3%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📉 -1.9%p 감소
공매도 회전일수
0.6일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 4.6M주
유동주식 (거래 가능) 3.5M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
UNB 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
고배당주 — 연 6.16% 배당
지난 5년 평균 연 2.38% 배당 성장
배당수익률
6.16%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$1.44
연간 기준
배당성향
60%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
2.4%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.11 +2.8%
2016
$1.16 +4.5%
2017
$1.20 +3.4%
2018
$1.24 +3.3%
2019
$1.28 +3.2%
2020
$1.32 +3.1%
2021
$1.40 +6.1%
2022
$1.44 +2.9%
2023
$1.44 +0.0%
2024
$1.44 +0.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 103건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-27
$0.360
—
5.77%
2026-01-30
$0.360
—
5.79%
2025-10-24
$0.360
—
7.27%
2025-07-25
$0.360
—
6.40%
2025-04-25
$0.360
—
5.17%
2025-01-24
$0.360
—
5.82%
2024-10-25
$0.360
—
6.26%
2024-07-26
$0.360
—
6.89%
2024-04-25
$0.360
—
6.41%
2024-01-25
$0.360
—
6.02%
2023-10-26
$0.360
—
7.06%
2023-07-27
$0.360
—
7.50%
2023-04-27
$0.360
—
8.00%
2023-01-26
$0.360
—
6.60%
2022-10-27
$0.350
—
6.66%
2022-07-28
$0.350
—
6.73%
2022-04-28
$0.350
—
5.54%
2022-01-27
$0.350
—
5.32%
2021-10-28
$0.330
—
5.17%
2021-07-29
$0.330
—
4.04%
2021-04-29
$0.330
—
3.85%
2021-01-29
$0.330
—
4.74%
2020-10-29
$0.320
—
5.94%
2020-07-24
$0.320
—
8.23%
2020-04-24
$0.320
—
6.98%
2020-01-24
$0.320
—
4.46%
2019-10-25
$0.310
—
4.74%
2019-07-26
$0.310
—
4.42%
2019-04-29
$0.310
—
3.23%
2019-01-25
$0.310
—
3.20%
2018-10-26
$0.300
—
3.28%
2018-07-27
$0.300
—
2.29%
2018-04-27
$0.300
—
2.28%
2018-01-25
$0.300
—
2.71%
2017-10-26
$0.290
—
2.94%
2017-07-26
$0.290
—
3.14%
2017-04-26
$0.290
—
3.40%
2017-01-25
$0.290
—
3.35%
2016-10-26
$0.280
—
4.21%
2016-07-27
$0.280
—
3.18%
2016-04-27
$0.280
—
3.79%
2016-01-27
$0.270
—
4.94%
2015-10-28
$0.270
—
4.04%
2015-07-23
$0.270
—
4.96%
2015-04-23
$0.270
—
4.70%
2015-01-28
$0.270
—
4.16%
2014-10-22
$0.260
—
5.36%
2014-07-23
$0.260
—
5.12%
2014-04-23
$0.260
—
5.38%
2014-01-22
$0.260
—
5.13%
2013-10-23
$0.260
—
5.74%
2013-07-24
$0.250
—
5.74%
2013-04-24
$0.250
—
5.95%
2013-01-23
$0.250
—
6.07%
2012-10-24
$0.250
—
6.25%
2012-07-25
$0.250
—
6.28%
2012-04-25
$0.250
—
6.65%
2012-01-25
$0.250
—
6.41%
2011-10-26
$0.250
—
6.54%
2011-07-27
$0.250
—
6.41%
2011-04-27
$0.250
—
6.41%
2011-01-26
$0.250
—
6.76%
2010-10-27
$0.250
—
6.88%
2010-07-28
$0.250
—
5.56%
2010-04-28
$0.250
—
5.41%
2010-01-27
$0.250
—
7.31%
2009-10-28
$0.250
—
6.33%
2009-07-22
$0.250
—
8.79%
2009-04-23
$0.250
—
8.46%
2009-01-28
$0.280
—
6.58%
2008-10-23
$0.280
—
6.12%
2008-07-24
$0.280
—
5.89%
2008-04-24
$0.280
—
5.89%
2008-01-23
$0.280
—
5.53%
2007-10-18
$0.280
—
6.82%
2007-07-19
$0.280
—
6.37%
2007-04-19
$0.280
—
6.21%
2007-01-18
$0.280
—
6.16%
2006-10-20
$0.280
—
6.32%
2006-07-20
$0.260
—
5.82%
2006-04-20
$0.260
—
6.10%
2006-01-19
$0.260
—
6.83%
2005-10-20
$0.260
—
7.61%
2005-07-21
$0.240
—
7.19%
2005-04-21
$0.240
—
7.12%
2005-01-20
$0.640
—
6.32%
2004-10-20
$0.240
—
4.75%
2004-07-21
$0.220
—
4.76%
2004-04-21
$0.220
—
4.47%
2004-01-21
$0.220
—
3.98%
2003-10-22
$0.220
—
2.98%
2003-07-23
$0.200
—
3.51%
2003-04-23
$0.200
—
4.24%
2003-01-22
$0.200
—
4.39%
2002-10-09
$0.200
—
6.38%
2002-07-11
$0.187
—
5.94%
2002-04-11
$0.187
—
4.85%
2002-01-10
$0.187
—
6.03%
2001-10-11
$0.187
—
6.91%
2001-07-11
$0.173
—
5.56%
2001-04-10
$0.173
—
4.55%
2001-01-10
$0.173
—
3.07%
2000-10-11
$0.173
—
1.52%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 5.2만원
5년 누적 (세후) 27.5만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.38% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| UNB 이 종목 | $107.8M | 9.3 ▲ | 1.3 ▼ | 14.98% ▲ | 6.16% ▲ | -1.1% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
유니온뱅크셰어즈(UNB)은 어떤 회사인가요?
유니온뱅크셰어즈(UNB)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
UNB의 시가총액은 얼마인가요?
UNB의 시가총액은 약 $108M, 섹터 내 순위는 4,502위입니다.
UNB은 배당을 주나요?
UNB의 배당수익률은 약 6.16%이며, 연간 배당금은 $1.44입니다.
UNB의 PER은 어떤가요?
UNB의 PER은 약 9.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
UNB의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
UNB은 지난 52주간 최고 $28.06, 최저 $20.65를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.