TEST

YieldMax TSLA Performance & Distribution Target 25 ETF

4월 29일 10:53 AM ET (한국 4/29 23:53)

$42.93

-0.23 ▼ -0.54%

총보수비율

1.01%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$2M

약 30억원

보유종목

10개

배당수익률

12.06%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	10	Perf Week ⓘ	-3.01%
ETF Type ⓘ	US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$2M	Perf Month ⓘ	1.85%
Expense ⓘ	1.01%	NAV ⓘ	$43.10	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-25.65%	Perf Quarter ⓘ	-15.5%
Dividend TTM ⓘ	$5.18 (12.06%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	6.6%	Perf Half Y ⓘ	-
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	0.59%	Return% SI ⓘ	-7.41%	Volatility(W/M) ⓘ	0.87% 1.11%	Perf YTD ⓘ	-18.79%
SMA20 ⓘ	-0.25%	SMA50 ⓘ	-4.34%	SMA200 ⓘ	-12.1%	RSI (14) ⓘ	44.84	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2025/11/18	Prev Close ⓘ	$43.16	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$42.93

📊 YieldMax TSLA Performance & Distribution Target 25 ETF (TEST) 투자 분석

ETF 개요

YieldMax TSLA Performance & Distribution Target 25 ETF · US Equities - Industry Sector

커버드콜형 — 콜옵션 매도로 월배당 현금흐름 추구 (상승 제한)

2025년 상장, 1년 운영 중.

YieldMax TSLA Performance & Distribution Target 25 ETF는 경상수익을 주 목적으로 하며, 부차적으로 Tesla, Inc. 주가에 대한 간접 익스포저를 추구하되 잠재 수익은 제한됩니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 운용사는 (i) 연간 25% 분배 목표에 기반한 현금 분배 창출과 (ii) 자본이득을 추구합니다. 전략은 (1) TSLA(기초 증권) 보통주에 대한 합성 롱 익스포저와 (2) 프리미엄 창출을 위한 옵션 전략을 결합합니다. 비분산형입니다.

U.S.single-assetoptionsTSLA

규모: $0M 약 30억원
운용사: YieldMax
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2025년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 1.01%

US Equities - Industry Sector 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

1.01%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

1,010,000원

카테고리 평균 대비 연 510,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

17,799,242원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 18.4%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

State Street Technology Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.93%p

XLF

State Street Financial Select Sector SPDR ETF

0.08%

연 -0.93%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

🎴 커버드콜 ETF — 총수익 비교는 참고만

이 ETF는 콜옵션 매도로 월배당(현금흐름)을 확보하는 대신, 기초지수 상승 여력을 일부 포기합니다. 따라서 아래의 벤치마크 대비 총수익·승률 지표는 자연스럽게 불리하게 나타납니다. 이 상품의 본래 목적은 안정적 배당 현금흐름이므로, 배당 분석 섹션을 함께 보시는 것을 권장합니다.

수익률 데이터가 부족합니다

이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

흔들림은 작아 보이지만, 옵션 구조 때문에 원금이 서서히 줄어들 수 있어요. 받는 배당 일부는 내 투자원금을 돌려주는 성격일 수 있어요.

🎴 커버드콜 ETF — 옵션이 변동성을 흡수

콜옵션 매도로 상승을 포기하는 대신 프리미엄을 확보하므로, 일반 주식형 대비 변동성이 낮게 나옵니다. 이는 의도된 리스크 완화이지 "좋은 ETF"의 증거는 아닙니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.11%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-23.3%

낙폭 기간: 4개월

2025-12-22 → 2026-04-08

아직 회복 중

2025-11-18 최악 -16% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.42

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

커버드콜 분배 — 연 12.06%

명목 분배율은 높지만 옵션 프리미엄·원금 반환이 섞여 있어 "순수 배당"과 다릅니다.

ℹ️ 커버드콜 ETF의 분배금은 옵션 프리미엄과 원금 반환(ROC)이 섞여 있어 주가 하락 시 분배가 줄 수 있고, 명목 수익률이 높아도 일부는 원금에서 지급됩니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 12월

📊 총 이력 2025~2026 (22건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다. 커버드콜은 기초자산·옵션 시장 변동에 따라 연도별 변동이 일반 배당주보다 크게 나타날 수 있습니다.

—

2021

—

2022

—

2023

—

2024

$1.32

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 22건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-28

$0.207

—

11.99%

2026-04-21

$0.220

—

11.25%

2026-04-14

$0.198

—

11.22%

2026-04-07

$0.205

—

11.14%

2026-03-31

$0.206

—

9.95%

2026-03-24

$0.210

—

9.22%

2026-03-17

$0.220

—

8.46%

2026-03-10

$0.223

—

7.99%

2026-03-03

$0.227

—

7.58%

2026-02-24

$0.231

—

6.84%

2026-02-18

$0.234

—

6.31%

2026-02-10

$0.232

—

5.65%

2026-02-03

$0.243

—

5.18%

2026-01-27

$0.252

—

4.58%

2026-01-21

$0.248

—

4.08%

2026-01-13

$0.251

—

3.50%

2026-01-06

$0.247

—

3.10%

2025-12-30

$0.268

—

2.48%

2025-12-23

$0.271

—

1.86%

2025-12-16

$0.266

—

1.37%

2025-12-09

$0.264

—

0.96%

2025-12-02

$0.254

—

0.48%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 10,207,966원

5년 누적 (세후) 51,039,832원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

배당 인컴에 특화된 ETF 장기 자본 성장보다는 매월 들어오는 분배금이 중요한 분에게 맞아요.

💡 배당 인컴에 특화된 상품이에요. 자본 성장은 제한적이며, 분배금 일부는 원금 반환 성격일 수 있어요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

배당 중심 인컴 투자자 (단, 자본 성장 포기 감수)

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 1.01%
🧪옵션 구조상 원금이 서서히 줄어들 수 있어요 (NAV 침식)

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

기초지수 + 옵션 전략

보유 종목 자체는 일반 지수와 비슷하지만, 수익 구조가 옵션으로 재설계됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

6개

상위 10개 비중

92.6%

최대 단일 종목

24.01%

집중도(HHI)

1740

높음 (집중)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 92.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO TREASURY BILL

24.01%

BNO TREASURY BILL

24.00%

FAF First American Government Obli

15.57%

BNO TREASURY BILL

12.97%

BNO TREASURY BILL

12.93%

VNTG N/A

3.12%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TEST보다 유리, ▼ 표시는 TEST보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TEST	YieldMax TSLA Performance & Distribution Target 25 ETF	1.01%	$2M	10	12.06%	-18.79%	-
NVDY	YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF	1.09% ▼	$1.5B ▲	15	65.06% ▲	-	-0.77%
MSTY	YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF	1.03% ▼	$1.3B ▲	22	241.49% ▲	-	-80.13%
TSLY	YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF	1.04% ▼	$827M ▲	20	93.96% ▲	-	-32.20%
FEPI	REX FANG & Innovation Equity Premium Income ETF	0.65% ▲	$646M ▲	67	26.61% ▲	-	+3.50%
CONY	YieldMax COIN Option Income Strategy ETF	1.04% ▼	$408M ▲	18	203.66% ▲	-	-68.42%