RFEM

First Trust RiverFront Dynamic Emerging Markets ETF

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$90.25

-0.66 ▼ -0.73%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$90.35

+0.00 +0.00%

총보수비율

0.99%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$77M

약 1061억원

보유종목

119개

배당수익률

1.79%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Broad / Regional	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	43.05%	Total Holdings ⓘ	119	Perf Week ⓘ	-1.17%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	23.57%	AUM ⓘ	$77M	Perf Month ⓘ	13.74%
Expense ⓘ	0.99%	NAV ⓘ	$91.07	Return% 5Y ⓘ	8.51%	52W High ⓘ	-2.15%	Perf Quarter ⓘ	4.53%
Dividend TTM ⓘ	$1.62 (1.79%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-26.38% 13.17%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	38.76%	Perf Half Y ⓘ	14.41%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	27.7%	Return% SI ⓘ	9.73%	Volatility(W/M) ⓘ	0.52% 0.87%	Perf YTD ⓘ	13.97%
SMA20 ⓘ	2.36%	SMA50 ⓘ	5%	SMA200 ⓘ	13.06%	RSI (14) ⓘ	59.36	Beta ⓘ	0.82
IPO ⓘ	2016/6/15	Prev Close ⓘ	$90.91	Perf Year ⓘ	38.4%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$90.25

📊 First Trust RiverFront Dynamic Emerging Markets ETF (RFEM) 투자 분석

ETF 개요

First Trust RiverFront Dynamic Emerging Markets ETF · Global or ExUS Equities - Broad / Regional

신흥국형 — 중국·인도·베트남 등 신흥국 주식

2016년 상장, 10년 운영 중.

First Trust RiverFront Dynamic Emerging Markets ETF는 자본 증식을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%(차입금 포함)를 신흥 시장 국가 기업들의 보통주, 예탁증서 및 리츠(REITs)에 투자하며, 달러 대비 현지 통화의 환율 변동 위험을 헤지하는 전략을 병행하는 액티브 운용 ETF입니다.

Emergingequity

규모: $0M 약 1061억원
운용사: First Trust
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2016년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

고비용 ETF — 연 0.99%

같은 카테고리 평균보다 비용이 많이 듭니다. 장기 보유 시 수익을 갉아먹을 수 있습니다.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 5%

0.99%

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

990,000원

카테고리 평균 대비 연 560,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

430,000원

보수율 0.43% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

17,461,346원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 18.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VEA

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

0.03%

연 -0.96%p

SCHF

Schwab International Equity ETF

0.03%

연 -0.96%p

SPDW

State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF

0.03%

연 -0.96%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Broad / Regional 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +12.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

150,434,975원

→

누적 수익

+50,434,975원

연평균 +8.5%

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +43.05%

상위 25%

벤치마크보다 연 12.3%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +23.57% 누적 +88.7%

상위 25%

벤치마크보다 연 2.1%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +8.51% 누적 +50.4%

평균권

벤치마크보다 연 4.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

데이터 부족

10년 누적 총수익 곡선

2016-06-15 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

RFEM · 주가만 RFEM · 주가 + 누적배당 RFEM · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

RFEM S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+35%

2017

-21%

2018

+20%

2019

+6%

2020

+0%

2021

-19%

2022

+21%

2023

+12%

2024

+27%

2025

+12%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (12.2% vs 4.4%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 79%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.82

시장 +10% 상승 시 +8.2%

시장 -10% 하락 시 -8.2%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.87%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-42.2%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-26 → 2020-03-23

약 10개월 만에 회복

2016-06-15 최악 -38% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.34

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.4%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.79%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +13.2%.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

분기배당

3월 · 6월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (33건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.97

2016

$1.14 -42.0%

2017

$1.33 +16.1%

2018

$2.43 +83.0%

2019

$0.84 -65.2%

2020

$2.17 +157.2%

2021

$3.92 +80.7%

2022

$1.94 -50.5%

2023

$2.30 +18.5%

2024

$1.56 -32.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 33건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-26

$0.050

—

2.00%

2025-12-12

$0.647

—

3.60%

2025-09-25

$0.657

—

3.31%

2025-06-26

$0.261

—

3.59%

2024-12-13

$1.24

—

4.52%

2024-09-26

$0.329

—

2.41%

2024-06-27

$0.730

—

2.96%

2023-12-22

$0.627

—

5.80%

2023-09-22

$0.575

—

8.15%

2023-06-27

$0.740

—

6.89%

2022-12-23

$1.46

—

9.49%

2022-09-23

$1.61

—

8.27%

2022-06-24

$0.850

—

5.47%

2021-12-23

$0.897

—

3.34%

2021-09-23

$0.589

—

2.81%

2021-06-24

$0.636

—

2.05%

2021-03-25

$0.049

—

1.26%

2020-12-24

$0.087

—

1.25%

2020-09-24

$0.575

—

4.89%

2020-06-25

$0.182

—

4.15%

2019-12-13

$1.34

—

4.35%

2019-09-25

$0.810

—

2.40%

2019-06-14

$0.273

—

2.65%

2018-12-18

$0.285

—

3.30%

2018-09-14

$0.742

—

3.20%

2018-06-21

$0.263

—

2.06%

2018-03-22

$0.036

—

1.59%

2017-12-21

$0.525

—

3.70%

2017-09-21

$0.407

—

3.79%

2017-06-22

$0.155

—

3.51%

2017-03-23

$0.055

—

3.34%

2016-12-21

$1.42

—

3.75%

2016-09-21

$0.546

—

0.95%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,518,582원

5년 누적 (세후) 9,874,079원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.17% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

신흥국 성장 투자자

✅ 강점

🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 매우 높아요 — 연 0.99%
🎯벤치마크 대비 연 -4.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

5개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

5개

상위 10개 비중

6.7%

최대 단일 종목

4.09%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

5.8%

Consumer Cyclical

-0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 6.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

MCHI iShares MSCI China ETF

4.09%

GXC State Street SPDR S&P China ETF

1.47%

#3 - Dreyfus Government Cash Management

0.90%

IEMG iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

0.20%

CPRI SOCIETE GENERALE

-0.01%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Broad / Regional

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RFEM보다 유리, ▼ 표시는 RFEM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
RFEM	First Trust RiverFront Dynamic Emerging Markets ETF	0.99%	$77M	119	1.79%	+13.97%	+38.40%
IEMG	iShares Core MSCI Emerging Markets ETF	0.09% ▲	$150.3B ▲	2696	2.40% ▲	-	+42.27% ▲
VWO	Vanguard FTSE Emerging Markets ETF	0.06% ▲	$118.3B ▲	6369	2.50% ▲	-	+28.64% ▼
EEM	iShares MSCI Emerging Markets ETF	0.72% ▲	$27.9B ▲	1252	1.94% ▲	-	+43.62% ▲
AVEM	Avantis Emerging Markets Equity ETF	0.33% ▲	$23.2B ▲	3971	2.20% ▲	-	+46.20% ▲
EMXC	IShares MSCI Emerging Markets ex China ETF	0.25% ▲	$22.0B ▲	667	2.30% ▲	-	+57.55% ▲