RDFI
Rareview Dynamic Fixed Income ETF
6월 12일 3:59 PM ET (한국 6/13 04:59)
$23.34
+0.05 ▲ +0.20%
🌙 6월 12일 4:10 PM ET (한국 6/13 05:10)
$23.34
+0.00 +0.00%
RDFI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
4.23%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$80M
약 1097억원
보유종목
35개
배당수익률
8.31%
운용 방식
Active
| Category | Other Asset Types - Multi-Asset / Other | Asset Type | Closed End Funds | Return% 1Y | 8.15% | Total Holdings | 35 | Perf Week | 1.04% |
| ETF Type | Global Closed End Funds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 10.32% | AUM | $80M | Perf Month | -1.02% |
| Expense | 4.23% | NAV | $23.29 | Return% 5Y | 2.72% | 52W High | -8.88% | Perf Quarter | -0.6% |
| Dividend TTM | $1.94 (8.31%) | Div Gr. 3/5Y | 22.69% 49.12% | Return% 10Y | - | 52W Low | 4.71% | Perf Half Y | -2.02% |
| Flows% 1M | 2.08% | Flows% YTD | 31.52% | Return% SI | 5.99% | Volatility(W/M) | 1.04% 0.7% | Perf YTD | -2.38% |
| SMA20 | 0.19% | SMA50 | -0.6% | SMA200 | -2.22% | RSI (14) | 49.09 | Beta | 0.48 |
| IPO | 2020/10/21 | Prev Close | $23.29 | Perf Year | -0.39% | Avg Volume | 0.01M | Price | $23.34 |
Rareview Dynamic Fixed Income ETF (RDFI) 투자 분석
ETF 개요
Rareview Dynamic Fixed Income ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2020년 상장, 6년 운영 중.
Rareview Dynamic Fixed Income ETF는 경상 수익 제공에 중점을 두면서 총수익 달성을 목표로 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 순자산가치(NAV) 대비 할인 또는 할증 거래되는 채권형 폐쇄형 펀드(CEF)들에 투자하며, 해외 및 신흥 시장 채권에 노출된 펀드도 포함할 수 있는 액티브 운용 ETF입니다.
Global-ex-U.S.fixed-incomeETFs
- 규모
- $0M 약 1097억원
- 운용사
- Rareview
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2020년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
고비용 ETF — 연 4.23%
같은 카테고리 평균보다 비용이 많이 듭니다. 장기 보유 시 수익을 갉아먹을 수 있습니다.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
하위 5%4.23%
내 위치하위 5%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
4,230,000원
카테고리 평균 대비 연 3,540,000원 추가 부담
카테고리 중앙값 연간 비용
690,000원
보수율 0.69% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
65,294,500원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 67.5%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
MSBT
Morgan Stanley Bitcoin Trust
0.14%
연 -4.09%p
BTC
Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF
0.15%
연 -4.08%p
ETH
Grayscale Ethereum Staking Mini ETF
0.15%
연 -4.08%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
평균 수준의 장기 수익률
Other Asset Types - Multi-Asset / Other 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -15.6%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
5년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
114,360,239원
→
누적 수익
+14,360,239원
연평균 +2.7%
ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법
각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.
가격 상승 가격 하락 배당 수취
파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
1년
2025.06 ~ 2026.06
연평균 +8.15%
평균권가격 -0.39% + 배당 +8.54% = 총 +8.15%/년
벤치마크보다 연 15.6%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.06 ~ 2026.06
연평균 +10.32% 누적 +34.3%
평균권가격 +1.40% + 배당 +8.92% = 총 +10.32%/년
벤치마크보다 연 11.1%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
5년
2021.06 ~ 2026.06
연평균 +2.72% 누적 +14.4%
평균권가격 -4.24% + 배당 +6.96% = 총 +2.72%/년
벤치마크보다 연 10.6%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년
2016.06 ~ 2026.06
2020년 10월 상장 — 10년 미만
6년 누적 총수익 곡선
2020-10-21 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
RDFI · 주가만 RDFI · 주가 + 누적배당 RDFI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
100
150
200
250
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익).
세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
RDFI S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
1 / 6년
벤치마크 대비 열세 (17%)
+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.7% vs 8.9%)
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
29%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
채권 기준
채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.
🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연
채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.
Beta (시장 민감도)
평균권0.48
시장 +10% 상승 시 +4.8%
시장 -10% 하락 시 -4.8%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
평균권±0.70%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-24.0%
2020-10-21 최악 -23% 2026-06-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.35
미흡 — 리스크 대비 수익 낮음
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-4.8%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
채권 분배 — 연 8.31%
쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +49.1%.
채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.
배당수익률
0.00%
주당 배당
$0.00
연간 기준
5년 성장률
0.0%
지급 주기
월배당
1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.27
2020
$1.81 +566.8%
2021
$1.06 -41.4%
2022
$1.67 +58.1%
2023
$1.92 +14.9%
2024
$1.95 +1.6%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 64건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-02
$0.164
—
9.18%
2026-03-03
$0.160
—
8.70%
2026-02-03
$0.162
—
8.65%
2026-01-05
$0.165
—
8.12%
2025-12-02
$0.160
—
8.89%
2025-11-04
$0.163
—
8.83%
2025-10-02
$0.161
—
8.72%
2025-09-03
$0.157
—
8.85%
2025-08-04
$0.161
—
8.23%
2025-07-02
$0.160
—
8.90%
2025-06-03
$0.161
—
9.15%
2025-05-02
$0.162
—
9.19%
2025-04-02
$0.163
—
8.99%
2025-03-04
$0.162
—
8.88%
2025-02-04
$0.161
—
8.18%
2025-01-03
$0.183
—
8.23%
2024-12-03
$0.160
—
8.51%
2024-11-04
$0.157
—
8.03%
2024-10-02
$0.160
—
8.26%
2024-09-04
$0.161
—
8.42%
2024-08-02
$0.178
—
7.88%
2024-07-02
$0.158
—
8.79%
2024-06-04
$0.159
—
8.21%
2024-05-02
$0.160
—
8.31%
2024-04-02
$0.158
—
8.72%
2024-03-04
$0.158
—
8.07%
2024-02-02
$0.156
—
8.23%
2024-01-03
$0.158
—
8.10%
2023-12-04
$0.153
—
7.58%
2023-11-02
$0.152
—
8.08%
2023-10-03
$0.154
—
7.93%
2023-09-05
$0.153
—
6.78%
2023-08-02
$0.155
—
6.79%
2023-07-05
$0.152
—
6.40%
2023-06-02
$0.150
—
6.19%
2023-05-02
$0.152
—
5.92%
2023-04-04
$0.150
—
5.60%
2023-03-02
$0.098
—
5.31%
2023-02-02
$0.089
—
5.21%
2023-01-18
$0.115
—
4.97%
2022-12-02
$0.090
—
7.84%
2022-11-02
$0.076
—
8.65%
2022-10-04
$0.103
—
8.48%
2022-09-02
$0.088
—
7.98%
2022-08-02
$0.106
—
7.98%
2022-07-05
$0.068
—
7.70%
2022-06-02
$0.081
—
8.13%
2022-05-03
$0.103
—
8.23%
2022-04-13
$0.085
—
7.65%
2022-03-02
$0.102
—
7.52%
2022-02-02
$0.156
—
7.11%
2021-12-29
$0.753
—
7.04%
2021-11-02
$0.145
—
4.48%
2021-10-04
$0.113
—
4.02%
2021-09-02
$0.075
—
3.56%
2021-08-03
$0.143
—
3.35%
2021-07-02
$0.094
—
2.85%
2021-06-02
$0.113
—
2.56%
2021-05-04
$0.111
—
2.22%
2021-04-05
$0.097
—
1.86%
2021-03-02
$0.100
—
1.55%
2021-02-02
$0.063
—
1.22%
2020-12-29
$0.179
—
1.02%
2020-12-02
$0.092
—
0.35%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 7,031,877원
5년 누적 (세후) 91,242,583원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 49.12% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
매우 적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
포트폴리오 안정성을 원하는 투자자
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 💸운용보수가 매우 높아요 — 연 4.23%
- 🎯벤치마크 대비 연 -10.6%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
73개
상위 10개 비중
50.8%
최대 단일 종목
6.62%
집중도(HHI)
653
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 168.3%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.8% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other
같은 카테고리 3종 중 AUM 2/3위 · 보수율 3/3위
카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RDFI보다 유리, ▼ 표시는 RDFI보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RDFI | Rareview Dynamic Fixed Income ETF | 4.23% | $80M | 35 | 8.31% | -2.38% | -0.39% |
| VanEck CEF Muni Income ETF | 1.97% ▲ | $215M ▲ | 39 | 5.80% ▼ | - | +5.02% ▲ | |
| Bitwise Trendwise Ether and Treasuries Rotation Strategy ETF | 0.89% ▲ | $5M ▼ | 2 | 2.67% ▼ | - | -14.11% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ RDFI보다 유리 · ▼ RDFI보다 불리
자주 묻는 질문
RDFI은 어떤 ETF인가요?
RDFI은 Other Asset Types - Multi-Asset / Other 카테고리의 ETF, Rareview이(가) 운용합니다.
RDFI은 몇 개 종목에 투자하나요?
RDFI은 총 35개 종목을 보유하며, AUM은 약 $80M입니다.
RDFI은 배당(분배)을 주나요?
RDFI의 분배수익률은 약 8.31%입니다.
RDFI의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
RDFI은 지난 52주간 최고 $25.61, 최저 $22.29를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.